GUSD：世界上第一個受監管的穩定幣_GUS

在Tether公司出現信任危機，USDT暴跌10%+后，越來越多的人開始意識到USDT并非那么穩定，在尋求更值得信賴和透明的穩定幣的過程中，許多公司和發行商紛紛進入市場。其中最引人矚目的是GeminiDollar。

由Cameron與TylerWinklevoss兄弟創辦的數字資產交易所，雙子星公司已獲得紐約州金融服務廳核準發行GeminiDollar。這種穩定幣正逐漸開始將陷入困境的Tether公司發行的USDT穩定幣中掠奪市場份額。但是它也同樣面臨著諸多競爭，包括PaxosStandard和TrueUSD。

一、什么是GeminiDollar

GeminiDollar穩定幣是最新的穩定幣之一，于2018年9月10日發布。它是在以太坊區塊鏈上運行的ERC-20令牌，由Winklevoss雙胞胎擁有的Gemini加密貨幣交易所創建和發布。

Gemini聯創：GUSD儲備資產由保管機構單獨持有，不存在兌付風險:1月19日消息，由于Gemini交易所借貸平臺Earn當前面臨流動性危機，MakerDAO正通過投票調整相關參數以限制DAI對Gemini的敞口，近日Maker治理論壇上出現對GUSD鑄造透明度、在Maker PSM上的具體操作過程，以及準備金透明度的質疑討論。

對此，Gemini聯合創始人Tyler Winklevoss在論壇上回應稱，構成 GUSD 儲備的資產不是 Gemini 的財產，Gemini 遵守紐約金融服務部（NYDFS）的《美元支持穩定幣發行指南》，根據監管要求，任何紐約DFS監管的穩定幣的儲備與發行實體（如 Gemini）的儲備金應與專有資產分開，并由保管機構或保管人持有，以保障穩定幣持有人的利益。因此，GUSD準備金存放在與 Gemini 的業務、運營和其他客戶綜合賬戶分開的賬戶中，不存在兌付風險。[2023/1/19 11:21:09]

根據令牌白皮書中的信息，它將“嚴格按照美元1：1的比例掛鉤”。

GUSDT今日正式開盤，最高漲幅達678.19％:據官方消息，新加坡WBF交易所行情站顯示，平臺幣內幣種GUSDT于12月18日14時正式開盤，開盤價格為1 USDT，漲幅高達678.19%，最高觸及7.7819 USDT，現價格7.0998 USDT。

據悉，作為GIB環球投資數字銀行平臺生態幣, GUSDT鉅達幣可作為任何服務進行交互的初始貨幣，持有人將能夠自由參與GIB環球投資數字銀行未來提供的任何服務或產品。[2020/12/18 15:42:28]

因此，雙子星公司在美國道富銀行持有同比例的美元資產，并保留了一種美國聯邦存款保險公司的保險產品。

GUSD在穩定幣中也是獨一無二的，因為它將由BPM會計師事務所定期獨立審計。審核將確保雙子星公司發行的GUSD持有相應數量的美元，并且每次審核的結果將公開發布。

Yearn. finance: GUSD金庫開放存款 收益率將在未來展示:10月21日，DeFi項目Yearn. Finance今日宣布新金庫GUSD上線，現已開放存款。未來數據數量足夠后，會開始展示年化收益率。[2020/10/21]

二、GeminiDollars的工作原理

因為GUSD是在區塊鏈上創建的，所以人們可以輕松的查詢它的總量和流通量等相關信息。而且定期的審核，將會確認雙子星公司在美國道富銀行的美元持有量。同時，區塊鏈分布式賬本身將確認令牌的供應。

當客戶向雙子星公司銀行賬戶充值美元時，系統就會創建新的GeminiDollars。然后，當客戶將GUSD兌換為美元或者提取美元時，GUSD就會被自動銷毀。

GeminiDollars保留了ERC-20協議的所有功能，這意味著它們可以使用智能合約，并且可以存儲在任何以太坊地址和任何ERC-20兼容錢包中。

Curve：GUSD、USDN、HUSD、和USDK池將很快部署并正式投票:Curve發推表示，CIP#19提案中的所有代幣已接受，GUSD、USDN、HUSD、和USDK池將很快部署并正式投票。[2020/9/30]

三、GeminiDollars獨特的運行機制

穩定幣的最大一個用途就是美元的替代品。

這就意味著，穩定幣在這些平臺上的交易量可能很大。

雙子星公司通過創建了GUSD并且嚴格執行相關標準，以便他們能夠在必要時執行升級。

GeminiDollars白皮書指出雙子星公司希望通過GUSD提供以下服務：

1.解決漏洞

2.使用新功能擴展系統

3.完善系統，優化運營效率

動態 | Gemini以折扣價出售GUSD 或導致套利交易:據unhashed報道，Gemini交易所通過0.98美元而不是1.00美元的價格出售GUSD，為GUSD提供了2％的折扣。這種做法可能對穩定市場產生重大影響，投資者可能利用差價進行套利交易。[2019/1/8]

4.安全保險或者如果法院或其他政府機構有法律義務或強制要求，暫停、阻止或撤銷令牌的發行。

5.使用多層智能合約執行各種功能。

“Proxy”層，即代理層，負責令牌的創建和轉移，并且如果存在安全風險或法律義務，還提供停止令牌發行和轉移的機制。代理層也決定區塊鏈上可以發生的事情，并允許執行以下命令。

“Lmpl”層，即治理層，是智能合約的所在的位置。包括令牌創建，銷毀和轉移的功能。該層上的功能類似于大多數ERC-20令牌中的邏輯。主要區別在于，此層中的智能合約功能僅在代理層允許時才有效。

第三層也是最后一層“Store”層，即區塊鏈。這其實就是一個總賬本，所有客戶的GUSD余額都在這個賬本中，任何人也可以在區塊鏈上查詢令牌交易的相關信息。

在這種機制中，代理層類似于一臺電腦，文件也就是治理層，在其中執行，文件保存的信息是數據庫，即Store層。這三層解釋了每個層如何執行不同的功能。這種機制應該是經過深思熟慮的，它們對開發人員來說，操作就變得相當便捷，同時這種機制可以在必要時轉化為中心式服務器。

四、嚴格的托管系統

當開發人員嘗試更新智能合約時，它們需要獲得系統管理者的批準或者系統私鑰。開發人員可以離線或者在線操作，這是智能合約操作的審批機制。

這也允許雙子星公司創建或者修改這個系統，允許他們升級治理層時暫停網絡。網絡暫停，新的“Lmpl”層代替舊層，完成智能合約的升級迭代。

這類似于軟分叉，“Lmpl”層好比一個將軍擁有絕對權威，“Proxy”和“Store”層作為士兵都將服從它的意志。

五、限制GUSD的總量

如何確保令牌的發行不超過美元的真實儲備，雙子星公司吸取了Tether公司的前車之鑒，創建了獨特的托管機制。發行的每個新GUSD令牌將嚴格按照1：1的美元儲備。并且托管系統將確保流通中的令牌數量永遠不會超過美元的真實儲備量。

內置于“Lmpl層”中的函數，它的功能就是為創建的GUSD令牌數設置一個硬上限。通過檢查等一系列復雜操作，來確保創建新令牌時不會超過美元的真實儲備量。

這意味著令牌不能隨意的無限制的發行。任何令牌的增加都必須在總量范圍內，并且系統將嚴格執行系統設置的硬上限。每一次修改硬上限，都必須重新升級智能合約和托管系統，任何供應量的修改都將獲得投資者和客戶的許可。

六、GUSD的上市發行

自2018年9月發布以來，GUSD已經在多個交易所上市。在兩個多月的時間里，它的市值從1400萬美元上漲到了2300萬美元以上。

這些交易所使用GeminiDollar，因為他們想要一個完全受監管的替代美元的穩定幣，并能為用戶提供必要的保護措施。

還有一些支持GUSD的其他支付平臺和錢包，包括BitPay，Coinomi和Coinsbank。這些平臺和錢包可以讓用戶更容易存儲和發送他們的GUSD。

另外，Binance、Bittrex等其他大型交易所是否有可能上市GUSD我們不得而知。但是Coinbase肯定不會上市GUSD，因為他們與Circle一起開發了自己的穩定幣，稱為USDC。

雙子星公司發行GUSD應該是經過深思熟慮的，隨著一些新的競爭者的出現，很難說GUSD是否能夠經受住時間的考驗。2300萬美元，相比于USDT數十億美元的市值，簡直是杯水車薪，目前的USDT霸主地位難以撼動，但是以GUSD為代表的新一代穩定幣肯定會慢慢蠶食USDT的市場份額。

如果它被證明比Tether公司更透明，那么幾乎肯定會獲得加密貨幣社區更多的接受和使用。事實上，穩定幣其實就是人們對于加密貨幣的信心指向標，如果人們對于穩定幣的信任越弱，加密貨幣市場的反映則是低迷；如果對于穩定幣的信任越強，那么加密貨幣市場復蘇的時間就越快。它也是一個信任游戲，用戶對穩定幣的信任越弱，被市場接受的難度就越大，市場反映就越低迷；用戶對穩定幣的信任越強，加密貨幣市場的發展才會更迅速。

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