“跑分平臺”、虛擬貨幣竟成跨境洗錢新通道_區塊鏈

杭州市機關近期偵破一個利用“跑分平臺”和虛擬貨幣為跨境賭博、電信網絡詐騙等黑灰產提供資金支付渠道和結算服務的犯罪團伙，涉案金額達500余億元。專家認為，在中國各部門嚴厲打擊跨境賭博，加大資金監管力度的背景下，犯罪團伙引入“跑分平臺”，以虛擬貨幣結算方式為跨境洗錢提供新通道，此類犯罪形式升級迭代迅速，手法極度隱蔽，對我國外匯管理和金融秩序造成嚴重威脅，亟待采取有針對性的防范打擊措施。

“跑分平臺”每月“洗白”黑金近百億元

2019年9月下旬，杭州市局西湖區分局在工作中發現一款名為“天天向上”的App平臺，通過眾多個人微信、支付寶二維碼等進行收款轉賬，為境外賭博網站、電信詐騙團伙等黑灰產的非法所得提供流轉、結算服務，平臺從中賺取大量的結算手續費。

西湖區分局副局長魏東介紹，經初步偵查，僅2019年6月至9月，平臺注冊會員跑分客7萬余人，流轉資金流水量達到500余億元，產生的結算能力近300億元，平均每月向上游黑灰產提供“洗白”資金近100億元。

Onyx Digital Assets負責人：將基于區塊鏈發行更廣泛的資產，包括私募基金的代幣化:金色財經報道，Onyx Digital Assets 負責人 Tyrone Lobban 在接受采訪時表示，隨著平臺的發展，接下來的重點將轉向貨幣市場基金等傳統上難以融資的資產的代幣化，并將其用于抵押目的。更進一步，Lobban 預計將基于區塊鏈發行更廣泛的資產，包括私募基金的代幣化。

我們認為代幣化是傳統金融的殺手級應用，如果你想想私人市場，私人信貸、私人股本和私人房地產，它們的規模幾乎是公開市場的兩倍，但流動性要低很多數量級，所以存在巨大的差距。

據悉，摩根大通一直在使用 Onyx 數字資產平臺進行短期貸款交易，迄今為止交易量近 7000 億美元，該平臺是以太坊的許可版本。[2023/4/27 14:31:07]

通過對平臺“人員鏈”“資金鏈”“技術鏈”和“利益鏈”的深入剖析，逐步摸清了犯罪組織的架構。

SBF法律團隊無法為其父母的智能手機安裝監控軟件:金色財經報道，加密交易所FTX創始人SBF的律師團隊表示，他們在試圖遵守法院規定的具體保釋條件時遇到了難題，即無法在SBF父母的智能手機上安裝符合條件的監控軟件。

SBF的法律團隊要求法官將SBF新保釋條件執行延長到2023年4月21日，Kaplan法官批準了這一請求，在找到可行的解決方案之前，SBF的父母繼續使用現有的手機。

此前3月消息，SBF律師與美檢察官就新保釋條件達成一致，擬允許SBF使用功能受限的電腦和手機。（Decrypt）[2023/4/20 14:15:21]

經查，2019年初境外不法人員華某遙控境內人員搭建“天天向上”平臺，引入上游黑灰產平臺的資金支付需求，通過“分層代理、分級抽頭”的方式，招攬大量“跑分客”開展“跑分”業務。

波卡平行鏈Moonbeam已恢復出塊:金色財經報道，波卡平行鏈Moonbeam推特稱，最近Moonbeam區塊鏈生產問題的根本原因已經確定，團隊已經以客戶端升級的形式部署了一個解決方案。Moonbeam現在正在出塊。

隨著所有節點更新到最新版本 0.30.3，區塊生產將繼續增加。據此前消息，Moonbeam網絡于北京時間晚上10:45左右出現宕機事故。[2023/4/6 13:47:14]

2019年下半年，為躲避風控資金監管，該團伙引入數字貨幣“跑分”模式嘗試轉型。非法資金被兌換為與美元1：1錨定的泰達幣，后進入“跑分平臺”資金鏈。截至收網前，查明“天天向上”平臺為1900余家跨境賭博、電信網絡詐騙等上游黑灰產提供資金支付渠道和結算服務，使300余億元資金脫離監管流向境外。

Freshworks稱對硅谷銀行的敞口非常小:3月13日消息，印度SaaS公司Freshworks稱，相對于公司的整個資產負債表而言，對目前硅谷銀行的敞口是最小的；與使用硅谷銀行賬戶的公司客戶和供應商一起努力，將這些賬戶轉移至其他銀行；公司目前大多數現金和有價證券沒有存放在硅谷銀行。[2023/3/13 12:59:05]

2020年5月27日，杭州組織150余名警力，在全國范圍內發起收網集群戰役。截至目前，已抓獲該平臺境內技術團隊、代理商、大額流水跑分客以及主要上游黑灰產商戶、虛擬貨幣交易相關團隊共計85余人，累計查封扣押凍結資產6500余萬元，查處黑灰產平臺2個。

多條犯罪產業鏈編織地下資金通道

“隨著我國對洗錢犯罪打擊力度的加大，傳統的三方支付對于各類黑灰產收款方而言，被監管的可能性很大，交易風險提升。”杭州市局經偵支隊政委王飛介紹，“此時，作為第四方支付的‘跑分平臺’異軍突起、快速發展，呈現出多條犯罪產業鏈融合的態勢。”

NFT公司Mintify宣布完成160萬美元的融資，Arca領投:金色財經報道，NFT交易工具公司Mintify宣布完成160萬美元的融資，Arca領投。具體估值沒有披露。Endeavour Fund、Alchemy Ventures、Psalion 以及 GSR 和 Fasanara等公司參投。[2022/10/20 16:32:51]

以賭博平臺為例，賭客在賭博平臺上有充值需求，賭博平臺會將該需求發送到對應的“跑分平臺”上，平臺根據充值金額的需求生成訂單并掛單至App前端，跑分客搶單，成功后上傳其本人的收款二維碼，通過反向鏈路傳輸到賭客端，賭客進行付款，“跑分平臺”隨后確認訂單完成，將等額的跑分客押金劃撥、扣除，賭客充值成功，“跑分平臺”和該賭博平臺后期進行對賬結算。

辦案民警紀錦軍介紹，“跑分平臺”對于跑分客有著場景不受限制、支付簡單、持續傭金回報等優勢；對于上游黑灰產有著安全“隱身”、風險“下沉”、資金“分流”等方面的優勢。

據悉，截至目前，僅“天天向上”一個平臺的跑分客注冊量已經達到十萬人以上，對接的歷史商戶賬號超過5000余個。

王飛認為，當前“地下錢莊”類犯罪，主要呈現以下特點：

——業態升級快。從1.0版本的利用手機黑卡、銀行黑卡搭建洗錢“水房”，到2.0版本的多種二維碼合一的“聚合支付”，到3.0版本的虛假跨境貿易對沖洗白資金，到4.0版本的二維碼“跑分”，再到本案涉及的5.0版本的數字貨幣“跑分”，前后不過數年，特別是區塊鏈技術與現實犯罪結合，給傳統偵查理念、經驗帶來巨大沖擊。

——衍生犯罪鏈條多。該平臺為維持犯罪生態，在發展大量“跑分客”、數字貨幣兌換商、代理商、“黑卡”交易商的同時，也衍生了一大批幫助信息網絡犯罪活動、妨礙信用卡管理、非法經營等犯罪行為。

——逃避打擊能力強。犯罪團伙選擇境外數據搭建，引入數字貨幣跑分等方式，逃避國家外匯管制和金融監管，將大量黑灰產的非法所得清洗干凈后安全輸送到利益集團頂端，躲避機關偵查打擊。

亟待整合資源全鏈條打擊

“與傳統的地下錢莊相比，‘天天向上’跑分平臺融入了區塊鏈技術，以錨定價格的虛擬貨幣作為洗錢通道，隱蔽性更強，社會危害更大。”杭州負責人表示。

——嚴重破壞國內銀行監管體系。平臺收入兌換為數字貨幣后，難于追蹤監管，“跑分平臺”內的資金形成了隱蔽閉環，國家銀行體系對交易資金的監管鏈失效。

——嚴重破壞國家外匯管理制度。本案中涉及的泰達幣以數字貨幣的形式做了外幣兌換、流轉的業務，實質性影響了外匯兌換的平衡性，挑戰了人民幣作為國家信用貨幣的權威性和兌換外匯法幣的唯一性。

——極大助長了跨境賭博及電信網絡新型犯罪等上游黑灰產的犯罪氣焰。本案涉及的“漂白”資金流向及資金通道的輸送出口方向基本上都在境外，造成了大量資產外流、助長上游犯罪的惡劣后果。

——犯罪的輻射性強，影響范圍廣。在跑分客端，因為入門門檻低、返傭金額大等誘惑，平臺較為完善的代理發展制度，跑分客輻射速度快，基礎體量大，涉及犯罪的人員多達數萬人；在平臺端，因為技術難度低、源碼泛濫，搭建一個簡單的跑分平臺難度不大，網上也充斥著銷售跑分平臺代碼的廣告，“跑分平臺”輻射速度也很快。

“打擊地下錢莊工作事關國家金融和經濟安全，事關國家經濟社會發展大局，我們必須始終保持高壓嚴打態勢，堅持問題導向、標本兼治，堅持境內境外同步，網上網下一體，堅決斬斷黑金跨境通道。”杭州市委常委、局長金志表示。

金志認為，隨著新型犯罪團伙的多鏈條融合態勢不斷升級，傳統的打擊模式已經不再適應，必須要堅持多警種合成作戰，加強與人民銀行、外匯管理局等部門的溝通協調；加強線索聯合研判和傳遞，建立完善涉案資金快速調查協作機制；加強國際執法合作，強力緝捕在逃人員。

業內人士表示，當前美國將加密貨幣的反洗錢劃歸到專門的機構負責，將比特幣等虛擬貨幣按照“貨幣服務業”進行反洗錢監管，該機構對數字貨幣的監管覆蓋了從持有到交易的所有環節，同時也覆蓋了傳統金融機構和數字貨幣交易所。我國對于加密貨幣的監管也要不斷升級，僅憑禁止交易無法阻止加密貨幣市場的運行。可建立配套的資金監控體系，借助科技完善追蹤機制，同時進行國際合作，形成威懾力，讓洗錢的不法分子不再囂張，讓區塊鏈不再成為法外之地。

來源：人民網

吉林日報全媒體編輯：趙樹凱

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