美國政府要重拳打擊洗錢 比特幣大風險來了？_CEN

因天然“匿名性”，加密貨幣易于逃過監管、成為非法活動的資金來源，因此也被多國政府視為危及國家安全的眼中釘。如今，新任美國財長耶倫接過姆努欽的大棒，或將要拔掉這顆“眼中釘”。

特朗普在任期間曾提出一套新的加密行業監管規則，要求金融服務公司記錄并上交部分加密貨幣持有人的身份及交易信息，以遏制加密貨幣的洗錢或其他非法活動。

特朗普輸掉選舉之后，美國財政部旗下金融犯罪執法網絡仍在推進該套規則。甚至，FinCEN一度想要將通常長達數個月的意見咨詢期壓縮到15天，趕在特朗普政府1月底卸任前推出該政策。

美國政府反對破產加密交易所 Bittrex 提出的客戶資金返還計劃:6月8日消息，美國政府反對破產的加密貨幣交易所 Bittrex 提出的客戶資金返還計劃，理由包括：關鍵供應商標準（Critical Vendor Standard）并不支持該計劃，在沒有向供應商付款的情況施行該計劃會使供應商停止提供對債務人的經營和服務，導致債務人的業務崩潰并使重組無法進行；該動議對有爭議的索賠和問題的解決是不成熟的；它不適當地試圖將債權人置于計劃之外，在這個時候確定從屬關系或分類問題是不恰當的。與 Bittrex 相關的聽證會將于 2023 年 6 月 14 日舉行。

此前，Bittrex 在被 SEC 起訴后，尋求法院許可，允許客戶在不支付訴訟費用和延誤訴訟的情況下撤回其持有的資產。[2023/6/8 21:24:16]

此舉引發了來自加密行業的大量負面評論，一家加密貨幣貿易組織甚至向法院提起訴訟，迫于壓力，FinCEN在政策發布的最后一刻宣布延期。新任財政部長耶倫由此接過了工作，最終該套政策的意見咨詢期得以延長，截至時間為2021年3月底。

Jameson Lopp發起眾包項目調查美國政客持有BTC數據:9月23日消息，比特幣生態開發者和Casa首席技術官Jameson Lopp發起眾包項目以追蹤美國國會政客中持有比特幣的情況，該數據公開在bitcoin politicians.org網站中。根據目前已經調查的數據顯示，有兩名政客持有比特幣相關資產，分別是直接持有比特幣或者以灰度的比特幣信托GBTC的形式持有。[2021/9/23 17:01:24]

FinCEN推出的加密監管提案有兩條極具爭議：

美國政府下周將拍賣0.7501枚BTC比特幣:金色財經報道，美國政府將在下周拍賣0.7501枚BTC，價值約38,700美元。目前尚不清楚政府從何處獲得該比特幣。GSA（政府的拍賣網站）頁面顯示，起拍價為25,000美元。競標將于美國東部時間3月15日下午5點開始，將在48小時后關閉。[2021/3/9 18:26:55]

要求銀行和加密貨幣服務公司在客戶將價值超過1萬美元的加密貨幣轉入非托管錢包時，向美國財政部提交報告。簡單點理解，當客戶要提取1萬美元現金時，平臺即要發送報告。此舉的技術難點是，非托管錢包大多處于離線狀態，因此很難追蹤。要求銀行和加密貨幣服務公司在客戶向他人非托管錢包發送價值3000美元以上的加密貨幣時，保持記錄，其中需要包含交易對手的身份信息。但對于加密貨幣交易所來說，該舉措會導致業務成本大幅提高，而且有時根本無法驗證交易對手的身份信息。該套政策將威脅到加密貨幣最核心的“去中心化”功能。業內人士分析，如果這套監管規則正式實施，很可能會導致加密貨幣價格暴跌。

對于加密貨幣，拜登政府似乎和特朗普政府同仇敵愾。

上周，耶倫在紐約時報主辦的在線活動上說：

我不認為比特幣可以成為一種廣泛使用的交易機制。我擔心往往用于非法融資。

新任美國證券交易委員會主席GaryGensler于本周二表示，SEC將在他的監督下確保加密貨幣市場“不受欺詐和操縱”。

正在尋求上市的加密交易所Coinbase最近也收到了美國財政部海外資產控制辦公室行政傳票，被要求披露某些交易信息。

據彭博社報道，“K街”和華爾街的許多重量級人物正試圖游說FinCEN撤銷新規，比如美國商會、富達、風險投資公司UnionSquareVentures、“雙子星”交易所聯合創始人Winklevoss兄弟、區塊鏈協議、以及Coinbase等等。

美國商會曾表示，這一規定將對虛擬貨幣行業產生“意想不到的長期后果”。

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