虛擬幣錢包頂風攬客 不懼監管化身“幣圈銀行”_虛擬幣

來源：貝果財經

原標題：化身“幣圈銀行”虛擬幣錢包頂風攬客

本報記者/鄭瑜/北京報道

在各路真假難辨的消息炮轟之下，虛擬幣市場投機空前活躍，交易量不斷上漲，比特幣網絡嚴重擁堵。

由于虛擬幣除了挖礦獲得，便是通過法幣場外交易。而在場外交易模式下，銀行渠道首當其沖成為了虛擬幣交易的重災區。

日前，有銀行表示對于通過銀行賬戶劃轉虛擬幣相關交易資金，將采取暫停賬戶等措施。外界將上述消息視為，繼央行官員公開表示央行正研究對比特幣、穩定幣的監管規則后，強監管信號的延續。

出人意料的是，一直號稱是“技術中立方”、隱于各大法律風險突出的虛擬幣“交易所”身后的虛擬幣錢包公司卻率先跳了出來，欲在銀行封堵之下，利用投機者既想一夜暴富又恐懼銀行凍卡的情緒，趁勢推出號稱可以防范銀行凍卡的新交易模式攬客撈金。

證券日報：國內對虛擬幣監管從未離場:6月23日，證券日報刊文“國內對虛擬幣監管從未離場 違法資金賬戶交易識別仍需多方配合”。文章表示，6月21日，人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行等多家國有大行和支付機構支付寶等。約談后的銀行及支付寶發布聲明，并提出了配合措施。這表明，虛擬加密數字幣炒作交易，遭到進一步的“圍堵”。各家銀行機構都提到，要加強交易監測，一經發現采取暫停相關賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關信息報告有關部門。同時，鼓勵客戶舉報虛擬幣交易的違法違規行為。[2021/6/23 23:58:53]

值得一提的是，在監管表態、銀行圍堵的夾擊之下，比特派錢包自稱“派銀行”，高調宣傳撮合用戶用銀行卡買賣虛擬幣功能。比特派錢包此番的逆勢疾行意欲何為？

央視新聞：虛擬幣交流群 騙你“沒商量”:今日14:24左右，央視CCTV-13頻道在“新聞直播間”中報道了有關虛擬幣投資群詐騙的內容。節目報道了江蘇蘇州近期通報的一起案例，蘇州市相城區的劉先生誤入虛擬幣投資陷阱，21萬僅剩2000元。據民警介紹，這種投資類的詐騙之所以得手成功率高，一方面是詐騙團伙瞄準的都是有投資需求的人群；另一方面詐騙團伙也花了大量精力，冒充投資者不斷在微群里發送虛假的賺錢截圖，以此烘托氣氛，讓受害人逐漸放松警惕。[2021/6/6 23:16:33]

不懼監管

在虛擬幣的世界里，“錢包”是管理密鑰的工具。密鑰分為私鑰和公鑰。私鑰用來簽名交易，可以證明用戶對交易的輸出權。“錢包”有其一一對應的“錢包地址”，可簡單理解成錢包是銀行卡，錢包地址是銀行卡號。

央視網：警惕虛擬幣市場的“情緒繁榮”:比特幣的暴漲與暴跌，堪稱新世紀最為劇烈的財富神話。全球多個金融機構、政府都警告過，比特幣背后既沒有金本位的內在價值，也沒有法幣的主權信用，更缺乏實際經濟活動的支持和正式的安全保證。本質上，虛擬幣是以共識為基礎的一種商品，雖然被擁躉奉為“數字黃金”，但在當下的市場中，其實際價值、波動性、投機性、無政府性，都使得比特幣不再是一種避險的投資工具，而是投機工具。對虛擬貨幣交易的系統性風險，我們必須保持足夠的警惕，避免成為虛擬幣市場甚至幕后操控者的犧牲品。（央視網）[2021/5/21 22:28:50]

由于虛擬幣“交易所”通過賬號與密碼即可登錄，雖然用戶知道自己銀行卡號，但是用戶并不掌握錢包地址對應的私鑰。這就意味著，用戶并不真正持有交易的輸出權，只能無條件地信任“交易所”。

深圳龍華破獲虛擬幣投資詐騙案件:3月9日消息，近日，龍華成功打掉一個利用虛擬幣投資進行詐騙的犯罪團伙，搗毀2個詐騙窩點，抓獲犯罪嫌疑人6名。經查，該犯罪團伙通過各類網站、社交平臺對外宣稱在“幣圈大帥社區”網站上跟著幾名資深投資專家投資虛擬幣獲得高額回報，并附上高額收益圖片（實際上均為PS圖片），只要每個月999元就能成為該網站會員，得到專家一對一專業指導，穩賺不賠。目前，6名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙已被依法刑事拘留。（深圳新聞網）[2021/3/9 18:28:32]

而在使用“錢包”是否安全仍有待商榷的情況下，過去很長一段時間，“錢包”卻吸引了很多不放心把錢放在虛擬幣“交易所”的用戶。這些“錢包”功能簡單，僅限于管理私鑰。

但是在幣圈瘋狂行情的情緒渲染與盈利遠遠遜色“交易所”的情況下，“錢包”公司開始有些坐不住了，不再滿足于僅僅是管理密鑰，而是以某些由頭瘋狂攬客，在此基礎上再向用戶宣傳收益產品，引導用戶募幣投向生息資產。

聲音 | 李笑來：早就決定長期持有虛擬幣 也轉不了行:李笑來在微博稱：之前我說過，“我準備花幾年時間認真轉行。至于下一步干什么，沒想好呢。” 我做過老師，后來轉行了；做過作者，這事兒轉不了行；做過投資，這事兒也轉不了行（個人不再投資是因為我成立了機構）；持有虛擬幣并早就決定長期持有，所以也轉不了行。[2018/11/20]

“幣圈凍卡潮有多厲害你們知道嗎？這次斷卡行動讓倒賣銀行卡的灰產們都暗暗為行業擔憂，我們當前零凍卡。”2021年開年以來，比特派錢包在官方微博上不遺余力地攬客。

所謂“斷卡”行動，即2020年年底最高人民法院、最高人民檢察院、部、工業和信息化部、中國人民銀行聯合發布《關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，以“零容忍”態度嚴厲打擊非法買賣“兩卡”違法犯罪活動，進一步加強行業監管，在全國范圍內對涉“兩卡”違法犯罪人員實施懲戒，深入推進“斷卡”行動，全力斬斷非法買賣“兩卡”黑灰產業鏈條。

有法律人士曾告訴記者，基于打擊“兩卡”犯罪的余波，電信行業監管部門、中國人民銀行以及機關在近期加強了對銀行卡資金流水的管控，容易存在疑點的幣圈賬戶，正是司法機關關注的重點之一。

除了頂風攬客，比特派錢包還公然與銀行“唱反調”。

5月7日，中信銀行禁止賬戶用于比特幣交易的聲明沖上微博熱搜榜。該聲明表示，一經發現通過中信銀行賬戶劃轉比特幣、萊特幣等虛擬幣相關交易資金，有權采取暫停相關賬戶交易、注銷相關賬戶等措施。

5月10日，比特派官方則高調宣傳其撮合虛擬幣買賣功能，表示可以防止國內用戶被銀行凍結賬戶。并稱，針對銀行反向凍結，還有相應辦法可以避免。

不過，當記者聯系比特派錢包希望了解防范凍卡功能是否有效、是否知悉央行等七部委對于不得從事虛擬幣相互之間兌換業務的要求后，比特派錢包官方悄然刪去了日前“出金遠離凍卡”的宣傳。

法律風險尤甚

業內共識認為，“錢包”是一種中性的業務行為。即“錢包”保管著用戶的密鑰，幫助用戶更方便地進行虛擬幣交易。

但是，若摻入其他虛擬幣收益服務，則上述情況將發生翻天覆地的變化。

“建議國內大陸的‘錢包’技術供應商，除卻要壓制對增值業務的欲望之外，也要做好反洗錢等工作，防止被當成共同犯罪進行處理。”中國銀行法學研究會理事肖颯曾撰文提醒，通常情況下，支撐“錢包”的技術是一種中性的業務行為。但是技術不總是中立的，有時候中性的業務與幫助犯僅一線之隔，稍不留神就會站到法律的對立面。

值得注意的是，2021年1月20日，比特派錢包發布消息稱，自比特派財富上線8個月以來，已經累計為用戶發放收益近124萬USDT。“相關產品本息均已發放到用戶的派銀行。”

比特派錢包APP顯示，當用戶完成KYC認證以及電子社保卡、銀行流水等資料上傳，并通過審核后，平臺可在特定模式下撮合用戶買賣交易泰達幣。最后用戶再通過比特派錢包的“幣幣兌換”功能將泰達幣兌換成比特幣、以太坊、萊特幣等其他虛擬幣。

記者看到在比特派錢包APP中，其自稱“派銀行”，為用戶提供撮合使用銀行卡交易虛擬幣服務，在“派銀行”功能之下，其還推出了虛擬幣相關的借貸、財富等產品服務。

有律師表示，使用虛擬幣進行借貸、投資，似乎不涉及法幣交易。但問題在于，若穿透到源頭，購買這些虛擬幣的資金還是法幣。所謂的不涉及法幣交易屬于自欺欺人，是一目了然的偽命題。刑事規制的特點之一是“實質認定”，寄希望于幣幣交易并不能達成規避集資類刑事規制的目的。

那么，為何“錢包”不甘于技術中立，非要鋌而走險下場提供增值服務？

值得注意的是，由于比特幣的網絡交易平臺、過程和規則等都缺乏監管和法律保障，行業缺乏監管與規則。在幣圈的共識中，高管身份是否透明、是否人在國內，是虛擬幣相關服務安全與否的重要判斷因素。

而在比特派官網上，其并未披露管理團隊詳細信息，僅表示公司于2015年在塞舌爾共和國注冊，團隊來自世界各地的專家，為用戶提供資產管理服務等等。

實際上，虛擬幣“錢包”生息資產的披露問題與真實性風險，也曾讓參與其中的投資者血本無歸。

此前，一款虛擬幣錢包“PlusToken”在吸引用戶超過200萬人后，就突然暫停提現“跑路”，國內不少投資人深受其害。

根據央視報道，機關立案偵破“PlusToken”案件，其以比特幣等虛擬幣為交易媒介，打著提供數字貨幣增值服務的幌子，承諾高額返利，吸引廣大群眾參與，涉案虛擬幣總值超過400億元。“其聯合創始人身份對外披露為前谷歌阿爾法狗算法研究員與跨國公司員工，而經過調查，該創始人身份系傳銷團隊偽造。”

Tags：虛擬幣比特幣泰達幣虛擬幣排行玩虛擬幣會被警察找嗎虛擬幣交易是不是犯法的比特幣中國官網聯系方式40億比特幣能提現嗎比特幣最新價格行情走勢朋友被騙十萬投資泰達幣泰達幣和比特幣一樣嗎泰達幣

火必APP