2個月遭3次調查！提供300多種數字幣交易的幣安還安全嗎？_BNB

作者|付影

編輯|吳婷婷

來源|獨角金融

一波未平，一波又起。

有媒體報道稱，作為全球貨幣三大交易所之一——幣安(Binance)近日正接受美國司法部和國稅局關于洗錢和稅務問題的調查。關于這起調查，未透露更多細節。

事實上，兩個月以來，幣安已連遭三次調查。除了上述調查外，另外兩起調查分別涉及幣安推出的股票通證產品可能違反了歐洲證券法規、美國正在調查幣安是否允許美國交易者購買加密衍生品。

幣安連遭調查背后的原因又是什么？接下來對幣安將產生哪些影響？是否會面臨處罰？謎局尚待進一步揭開。

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一波未平，一波又起！

兩個月幣安連遭三次調查

近日，幣安又迎來當頭一棒。

據媒體報道稱，世界上最大的數字貨幣交易所幣安正在接受美國司法部和美國國稅局的調查，此次調查的內容主要包括洗錢和稅務問題。

香港金管局：未來12個月積極推廣分布式分類帳技術等五大金融科技:金色財經報道，香港金管局公布新“金融科技推廣計劃”，計劃在未來12個月推出一系列措施及活動，集中在財富科技、保險科技、綠色科技，以及人工智能與分布式分類帳技術（ DLT）應用的五個金融科技領域進行推廣，包括設立“金融科技資訊平臺”、定期舉辦更多金融科技展示活動及圓桌會議等。香港金管局副總裁阮國恒表示，金融科技對處理現有難題，或在銀行配合未來金融和經濟活動發展，有較大應用潛力，希望透過系統性計劃，達到更全面的金融科技發展。[2023/8/28 13:00:30]

參與調查的機構，包括美國司法部銀行誠信部門的檢察官，這個部門負責調查針對金融公司的復雜案件，以及西雅圖美國檢察官辦公室的調查員。

消息一出，微博中有關該起調查一時間眾說紛紜，“比特幣就是傳銷騙局乘上了互聯網的東風”、“加密貨幣就是洗錢用的”等不斷出現在評論區。這些議論的背后，是用戶對于平臺的不信任，更深一層，則是期待虛擬貨幣如何在監管之下合規運營。

數據：比特幣主導率已從42%上升至接近49%，處于近22個月內高位:金色財經報道，自近兩個月前美國銀行業持續動蕩開始以來，衡量加密貨幣在大盤中份額的比特幣(BTC)主導率急劇上升。據TradingView數據顯示，自3月初以來，主導率已從42%上升至接近49%的22個月高位，表明頂級加密貨幣的表現優于大盤。[2023/5/4 14:42:53]

截圖來自微博

對于此次被調查一事，幣安官方回應稱，幣安一向重視合規，并與全球各地的監管機構和執法部門通力合作，公司一直在努力建立一個健全的合規計劃，包括反洗錢原則和金融機構用來檢測和處理可疑活動的工具。我們在協助包括美國在內的世界各地執法機構方面擁有良好的記錄。”

截圖來自網絡

幣安此次接受美國監管層調查原因，獨角金融向幣安咨詢，對方表示，所有事關政策和任何監管機構溝通方面，我們不做任何評論。而美國司法部和國稅局的發言人對此也拒絕置評。

Zipmex向新加坡法院再次申請將重組計劃延期2個月:金色財經報道，加密貨幣交易所Zipmex要求新加坡法院再次延期重組計劃，這將允許其在新加坡的債務延期更長時間，因為該公司存在流動性問題。

Zipmex表示，由于付款延遲，目前正在與投資者進行談判，試圖“為客戶帶來最大回報”。該公司表示，其亞洲子公司已向新加坡法院提交申請，要求將現有的暫停期延長兩個月。根據交易所的說法，它將利用額外的時間來計劃和重新開放Z錢包的取款。

Zipmex最初申請暫停付款，允許該公司在2022年7月推遲付款，新加坡法院批準了Zipmex的延期申請，要求該公司在2022年12月之前拿出重組計劃。然而，該平臺繼續要求延長暫停期，最近一次可能將截止日期推遲到6月。[2023/4/19 14:12:06]

實際上，這已經是幣安兩個月以來第三次接受調查。

4月29日，德國金融監管局(BaFin)警告投資者稱，幣安推出的股票通證產品可能違反了歐洲證券法規。原因是幣安使用了來自德國的券商公司的服務。

4月15日，幣安宣布上線股權通證產品。通過該服務，用戶可直接使用加密資產購買傳統股票資產，首個以股權代幣形式公開交易的股票是特斯拉(Tesla)，這種產品相當于投資者只需經過幣安的渠道，可直接購買全球股票資產。

動態 | 過去12個月以太坊區塊鏈上的開發活動是EOS的近4.5倍:星球日報訊 加密信息網站Santiment的研究顯示，在過去12個月中，在以太坊區塊鏈上構建的總開發活動是EOS上的近4.5倍。根據這項研究，在過去12個月里，這一直是一個持續的趨勢。根據兩個平臺的開發活動圖表，顯然以太坊一直處于領先地位。

據CoinDesk此前報道，全球市值第七大區塊鏈EOS的早期支持者正在離開。9月初，參與推出第一個EOS鏈的EOS Tribe宣布，將退出EOS BP（區塊生產者）競選，專注于其他區塊鏈和EOSIO軟件的其他實施。EOS Tribe的Eugene Luzgin表示，如果沒有主要EOS巨鯨的支持，就不可能為維持區塊鏈獲取資金。這些EOS巨鯨絕大多數支持位于中國的BP。此外，絕大多數技術熟練程度較高的BP的獎勵被降級為較低級別的獎勵或根本沒有獎勵。Luzgin稱，他們現在實際上有人才流失。（The Daily Hodl）[2019/9/22]

另外一次被調查時間是在3月12日。據媒體報道，美國商品期貨交易委員會正在調查幣安是否允許美國交易者購買加密衍生品。

動態 | 以太坊團隊推遲開發Casper12個月:據btcmanager消息，以太坊團隊8月31日宣布將Casper的開發推遲12個月，以減少區塊獎勵并保持穩定。此外，以太坊團隊接受了EIP-1234提案，這個EIP不是向前兼容的，同時還在難度計算中引入向后不兼容性，區塊獎勵將會調整到2個ETH，uncle和nephew獎勵也會相應做出調整。另外該EIP還將延遲難度炸彈4200萬秒，大約1.4年的時間，從而使鏈在2020年夏天回到30秒的區塊時間。[2018/9/5]

當時幣安方面回應稱，Binance.com交易所不服務美國用戶，服務美國用戶的BinanceUS并沒有衍生品業務。不過該公司還稱，公司嚴格遵守美國的規定，并有強大的控制措施來防止客戶洗錢。但幣安也同時表示，盡管幣安在封鎖美國通道，但用戶確實找到了繞開封鎖的可行方法。

幣安、火幣和歐易被稱為“三大加密貨幣交易所”。公開信息顯示，幣安由創始人趙長鵬創立，是全球用戶量最大、交易量最大的數字貨幣資產交易平臺之一，目前注冊地位于開曼群島，新加坡地區設有辦事處，該交易所表示并沒有單一的公司總部。幣安與它所處的行業一樣，基本不在各國的監管范圍內。

幣安連接遭遇調查，是項目受到質疑，還是各國監管環境趨嚴，背后真正的原因又是什么？接下來對幣安將產生哪些影響？是否會面臨處罰？一切還尚未可知。

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樹大招風，還是真有缺陷？

如何看待國外監管對幣安的介入行為，具體涉事的原因又是什么？

長期關注數字資產行業發展的財經評論員艾勇向獨角金融透露，從本次幣安被美國調查的報道看，美國司法部和美國國稅局并沒有說是針對幣安美國，也沒有說是針對幣安主站。從透露的信息看，美國司法部和美國國稅局可能是盯上了幣安在全球的交易，并非只是幣安美國。

高速發展的虛擬貨幣市場，仍有不少灰色地帶未被顧及，而法外之地也遭受了很多的非議。

2020年，和美國聯邦機構之前有合作的區塊鏈數據分析公司Chainalysis認定，在他們檢查的交易中，與犯罪活動有關的資金更多選擇幣安進行交易，超過其他數字貨幣交易所。

這背后的故事，是否與此次被調查洗錢一事有關，恐怕只有幣安知道。

一位多年炒幣人士“愛搞搞”分析認為，幣圈現在風行的多倍數杠桿合約，導致市場大起大落，此次被美國調查，可能懷疑交易所因為知道客戶倉位情況，故意操控比特幣，帶動幣圈整體多空爆倉潮，從而賺大錢，因此，當前保護投資者，規范交易所是監管層必然的行為。

他稱，“經常看到某種幣交易量比市值還高，交易一段時間后就暴跌，到底交易所有沒有那么多幣，是不是買空賣空？誰來監管？這些都是監管層接下來要解決的問題”。

提交整個社會安全號，在美國商業企業咨詢個人身份信息時，通常會提供后4位。“愛搞搞”稱，在幣安美國開戶時，要求開戶者的個人資料全部提供，他認為不知這是否會被美國監管層認為收集個人隱私信息。

盡管接連遭遇調查，不過幣安也一直在釋放利好消息。

目前，幣安提供包括比特幣、以太坊、BNB在內的300+個幣種的交易。幣安的平臺幣BNB是市值僅次于比特幣和以太坊的第三大數字貨幣資產。

無獨有偶，胡潤公布2021年全球富豪榜顯示，趙長鵬以80億美元財富登數字貨幣富豪榜第三。

據幣安今年第一季度的銷毀公告，幣安2021年第一季度交易量環比增長260%，用戶數環比增長346%，增幅較為強勁。

與此同時，BNB價格從今年年初的37.86美元，上漲至5月13日的567.41美元，漲幅高達1398%。

幣安首席執行官趙長鵬去年年底曾對媒體表示，由于市場的不確定性推動了人們對加密錢幣的興趣和買賣，2020年幣安凈利潤有望到達8億至10億美元。

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幣安交易所“老大”地位能否穩固？

2017年因“94事件”而出海的幣安，一直處于沒有任何國家可以監管的狀態。近年來，幣安先后被日本、馬耳他、馬來西亞、俄羅斯等國家抑制，甚至驅逐。

上述內容中提到的“94事件”，即2017年9月4日，央行、網信辦、工信部、工商總局、銀監會、證監會、保監會等七部門出手正式叫停ICO融資。七部門通知指出，任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動，各類代幣發行融資活動應當立即停止。

截圖來自央行網站

“94事件”對虛擬貨幣市場來說，猶如一場風暴來襲，有人割肉退場，有人按兵不動，也有人試圖抄底。

艾勇分析稱，雖然遭受抵制，由于幣安交易所沒有監管機構可以管轄他們，所以它們在全球擴張速度非常快。

隨著比特幣價格持續高漲，越來越多的散戶正跑步入場。

艾勇表示，幣安對自家平臺幣控盤力度非常強，他們可以通過快速拉盤營造財富效應吸引用戶流入，這又作為正反饋加快了他們的業務進展步伐。這意味著，只要沒有得到取締和有效制裁，他們的市場格局和地位會繼續保持穩固。

數字貨幣交易平臺Gemini的一項研究顯示，約13%的美國成年人計劃在未來12個月購買數字貨幣，相當于1930萬人，這一數字也幾乎是目前投資者數量的兩倍。

值得注意的是，當美國監管對幣安調查后，是否會對幣安用戶造成影響？

對此，艾勇表示，這是肯定的。一些風險偏好低的用戶會把自己的資產轉入更安全的coinbase、火幣等交易所，來規避可能的監管風險。這可能導致未來一段時間內，幣安會出現資產凈流出的情況，市場占有率下滑。

從長遠來看，擁有穩定的用戶、良好的口碑、技術的硬核才是企業發展的命脈。當監管盯向幣安，幣安能否繼續獲利還需拭目以待。你對幣安被調查一事是如何看待的，歡迎留言討論。

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