炒幣者極度深寒：不止涼了，還凍上了_比特幣

來源：創事記

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　　文/邢思遠

　　來源：字母榜

　　炒幣的巨大風險，正從幣圈向外蔓延，加速侵蝕炒幣客的金融信用，甚至危及正常生活。

　　今年以來，國內虛擬貨幣監管愈發嚴厲，幣價頻繁暴跌，炒幣客深陷虧損無力自拔。除了賬面財富灰飛煙滅外，有人銀行卡存款遭到凍結，也有人被限制使用微信支付。

　　5月21日早上，炒幣者陳勇發現自己兩張銀行卡被凍結，其中一張是工資卡。他的大部分資金都存在這張卡里，如果長時間取不出來，連日常生活都成問題。

　　陳勇多次尋求解凍，卻始終沒能成功，在狗狗幣大跌當天，他甚至都有了去衡山拜佛燒香的念頭。

　　另一位炒幣者曉敏5月20日在一家名叫“芝麻開門”的虛擬貨幣交易所賣出狗狗幣，套現人民幣5萬元，隨后連本帶利又在另一家交易所火幣網買入狗狗幣。

　　不料，第二天她發現銀行卡刷不了了。銀行客服告知曉敏，其銀行卡遭到司法凍結，原因是“流水異常”。

　　曉敏完全沒想到，凍結銀行卡這種事會落到自己這個打工人頭上。被凍結的錢有幾萬塊，如果長時間無法解凍，她將不得不過一段省吃儉用的日子。此外，根據相關規定，銀行存款在凍結期間有可能不再產生利息，這也是一筆不小的損失。

何一：幣安員工不允許炒幣，買入后必須Hold 90天以上才能交易:1月10日消息，幣安聯合創始人兼CMO、Binance Labs負責人何一參與“POW'ER 2023香港Web3創新者峰會”在線對談時表示，沒有想到當時FTX那么瘋狂，是看到CoinDesk的文章才意識到問題的嚴重性，那個時候我們還不知道FTX根本就是完全挪用用戶的資產，之前就覺得FTX花錢太大手大腳。

此外，何一表示，幣安在內部控制上特別嚴格，幣安內部無論多么高職位的員工，也不允許炒幣，買入后必須Hold90天以上才能交易。[2023/1/10 11:04:17]

　　為了弄清楚原因，曉敏仔細盤點以往的交易。她發現，在一次交易中，虛擬幣買家的累計流水過大，有可能觸發了銀行風控機制，最終波及作為賣家的自己。

　　曉敏隨后將上述賣家列入芝麻開門的“法幣交易黑名單”。但這個黑名單的效力僅限于交易所內部，除了阻止雙方未來進行交易外，并不會對后者產生更多影響。

　　除了銀行存款被凍結，還有炒幣客被禁止使用微信收款功能。

　　今年4月，王猛在火幣網花費5000元購入一種名叫USDT的虛擬幣。使用微信支付轉賬的時候，微信提示“對方涉嫌詐騙請謹慎操作”，但王猛急于買幣，無視警告繼續交易。

迅雷前CEO陳磊涉嫌職務侵占被調查，案由包括挪用公司數千萬資金用于非法炒幣:迅雷昨晚發布公告稱，其前任CEO陳磊等人涉嫌職務侵占，深圳市局已對陳磊涉嫌職務侵占罪一案立案偵查。《科創板日報》記者從知情人士處獲悉，陳磊涉嫌罪名案由包括：虛設交易環節侵占公司資產；制造虛假合同套取公司資金；涉嫌挪用公司數千萬資金用于國家明令禁止的非法炒幣。

據知情人士透露，迅雷新管理層對公司進行審計時發現：一家名為興融合的迅雷帶寬供應商實際為陳磊個人控制的公司，后者通過各種手段，向興融合轉移了數額巨大的資金，并將迅雷公司核心技術人員轉移至興融合公司，不過，上述事項正待進一步偵查。（《科創板日報》）[2020/10/9]

　　一個月后，王猛發現微信收款功能被凍結，理由是“疑似涉嫌欺詐交易”，今年8月才能恢復。王猛向微信官方提交了四五次申請，目前仍未能解封。

　　字母榜注意到，至少從2019年起，國內幣圈就開始出現因炒幣導致銀行賬戶被凍結的案例。根據當前政策，加密貨幣交易并不違法；但在網絡、電信詐騙、勒索病軟件、“殺豬盤”等黑色產業鏈中，它經常被用于洗錢，與之關聯的銀行賬戶存在高頻、大額的異常資金流動，極易觸發凍結、禁止交易等監管動作。

　　近期，比特幣、狗狗幣等主要幣種暴漲暴跌，莊家韭菜晝夜鏖戰，財富“神話”仿佛時刻上演。由此帶來的一系列亂象，引發國內監管部門的高度關注和密集打擊，炒幣客遭遇銀行或司法凍結的情況大幅增加。

　　在監管嚴打下，像陳勇、曉敏、王猛這樣銀行賬戶被凍結的炒幣者為數不少。但與爆倉的炒幣者相比，他們的錢雖然取不出來，至少尚未損失，而前者大都血本無歸。

聲音 | 新快報：披著“區塊鏈”外衣，“炒幣”死灰復燃:12月2日，新快報刊文《披著“區塊鏈”外衣 “炒幣”死灰復燃》。文章指出，空氣幣、山寨交易所卷土重來。這些“空氣幣”的宣傳手法大同小異,無非是主打高收益,模式上仍是傳銷式拉人頭的老一套。針對虛擬貨幣炒作死灰復燃的現象，北京、上海、深圳等地監管部門紛紛“亮劍”，對虛擬貨幣交易相關活動進行摸底排查。與上一輪清繳相比,此次全國清理整頓的介入更早，不少地方監管表示從小、從早進行打擊清理。[2019/12/2]

　　自稱“幣圈老韭菜”的鄭琦，5月28日當晚突然收到各種爆倉短信，花費20萬元買入的比特幣縮水至2萬元，幾乎全部打了水漂。

　　“比特幣還在38500美元時我止損了。結果28日上午看到一個炒幣群說18億期權到期會漲，我一時‘鬼附身’買了做多合約，結果當天幣一直在陰跌，當晚爆倉只剩2萬，現在腸子都悔青了。”鄭琦說。

　　幾周前，鄭琦還沉迷炒幣無心工作，甚至幻想暴富不上班，現在再也不抱希望了，“爆倉的時候非常絕望，人真的不能太貪”。

　　剛開始炒幣時嘗到甜頭，于是投入資金越來越多，但好運氣無法一直相伴，各種黑天鵝事件導致幣價起落，賠得越來越多，但又不舍得清倉，難以抽身——這幾乎是炒幣者的共同命運。

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　　5月18日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會以及中國支付清算協會聯合發布公告，要求有關機構不得開展任何與虛擬貨幣相關的業務，包括為虛擬貨幣登記、交易、清算、結算等服務，將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標的等。

聲音 | 肖磊：EOS是炒幣3.0，并不是區塊鏈3.0:據新浪財經報道，肖磊表示，區塊鏈的3.0版本，目前還沒出現，沒有任何一個應用，在3.0的時候，還是一個如此小眾的市場，還停留在線上技術層面，這個是不合理的，更重要的是共識的穿透力遠遠低于利益刺激，這個會限制規模性用戶的出現。[2018/7/19]

　　利空出臺，虛擬貨幣全線崩盤。字母榜作者“臥底”的一個炒幣群，成立不到一個月，群名稱就從“狗狗幣玩家交流群”變成了“韭菜園分享群”。

　　不少群友表示，之前略有浮盈，5月19日之后形勢急轉直下。安貞此前賺了1萬，如今把本金都賠了進去。他把現在的狗狗幣形容為“大盤跌它猛跌，大盤漲它不漲”。

　　5月25日晚，有人在群里統計盈虧情況。30多個炒幣客中，只有兩個人分別賺了5000與300元，其他人全部浮虧，金額從幾千到幾十萬元不等。

　　作為群主，趙曉也很擔憂，“活在提心吊膽之中，每天一睜眼就是看各種幣圈消息，萬一哪天監管打擊到群，只要一點風吹草動，這個群就離解散不遠了。”

　　第三方平臺的交易數據顯示，5月19日當晚，全網虛擬貨幣爆倉金額超過400億元；而大盤跌勢并未止步于此，隨后幾天繼續引發爆倉。5月24~25日15時，超過14萬人虛擬貨幣杠桿交易爆倉，金額超46億元。

　　但仍然有人不舍得退出游戲。他們寄希望于新的虛擬幣，企圖尋找翻身機會。

韓國千禧一代陷入比特幣旋渦：年輕人不想工作只想炒幣:據外媒The Verge報道稱，韓國千禧一代陷入了比特幣旋渦中，年輕人不想工作、寄望于炒幣一夜暴富，或稱為韓國經濟的隱患和泡沫。人口約5200萬的韓國，比特幣交易量占據了以太坊的17%，這是一個驚人的數字。而其中，80%是20-30歲的年輕人。韓國心理學家的調查結果顯示，這種情況導致了韓國年輕人精神高度緊張，甚至提升了離婚率。“一旦我休息了，我就賠錢了。”這是韓國炒幣年輕人的普遍心理。[2018/4/4]

　　幣圈的C位一變再變，最初的比特幣、萊特幣，以及后來的狗狗幣、柴犬幣等各種動物園幣，已經不再是炒幣者的主要談論對象。新的陌生面孔如MAT、HTMOON、ONECC等成為新寵。炒幣群里有人說，“如果狗狗幣再不漲，我就全拋去買HTM了”。

　　幣圈萎靡不振，股票基金卻迎來一波上漲。

　　5月26日，A股突破3600點。有炒幣者在群里笑稱，“在股市賺的錢，全在虛擬貨幣上賠光了，大不了再回股市拼一把”。

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　　如今，陸陸續續有人退出炒幣群，玩合約被爆倉的夏普就是其中之一。他對字母榜說，已把所有炒幣軟件卸載，再也不會玩合約了，“差點沒把老婆本都賠進去”。

　　但也有人選擇留守，甚至在提示風險后仍然不愿撤退。

　　5月23日，安貞在火幣網上購入MAT虛擬幣后，一天之內就收到3條當地局的反詐騙短信，提醒其關注反詐視頻號、安裝反詐APP，謹慎操作。

　　這種情況并不罕見。另一位炒幣者小榮也在交易當天接到當地派出所的電話，稱系統監控到了高風險，問她最近有沒有被騙錢。

　　但安貞并沒有就此退出幣圈。他告訴字母榜，炒幣的原因之一是因為虛擬貨幣交易相比股市、房產更接近自由市場，散戶與機構之間沒有繁復的交易模式和操作手續，對新手更友好。

　　然而，隨著一系列監管政策的出臺，炒幣的便利性正在加速萎縮，流動性遭到嚴格限制，所謂“自由市場”正成為不切實際的幻夢。

　　“518公告”出臺三天后，國務院金融穩定發展委員會明確提出，“下一步應采取針對性措施，開展虛擬貨幣挖礦和交易行為集中整治活動。”隨后，多個虛擬貨幣交易平臺和服務平臺宣布撤出中國或暫停交易。

　　5月23日，火幣網宣布為配合最新監管政策，暫停為中國大陸境內的用戶提供礦機及衍生服務；對已購買BTC礦機產品的用戶暫停提供礦機托管服務，機器當天停電下架。

　　另一家交易所Bybit宣布，6月15日起關停所有中國手機號注冊賬戶，并限制所有中國手機號注冊賬戶的登錄。在此之前，Bybit已于2020年9月限制所有中國IP用戶的登錄。

　　其他規模較小的交易平臺中，火星云礦5月26日屏蔽中國大陸IP訪問；算力蜂宣布暫停比特幣、以太幣相關產品的銷售。

　　交易所變動之下，炒幣者不停切換主陣地。

　　王猛正在把虛擬貨幣資產逐步轉移到某平臺。在他看來，這家平臺上有信用高的藍盾買家，交易不容易被封號，“畢竟火幣、OKEX最近出事的太多了”。

　　“總之需要更加謹慎。”陳勇對字母榜說。他從前年開始炒幣，跟往年比，他與朋友都感覺，今年幣圈魔幻漲跌事件最多，監管力度也最強。

　　“我們這些小散戶們，目前賣掉就是膝斬，腰斬都是輕的。但無論如何，也不會上頭做違法的事。”他說。

　　在討論政策監管時，散戶們極度焦慮。有人開始宣稱在火幣上交易并不安全，還有人將銀行卡凍結、被陌生境外電話騷擾、接到派出所電話的原因歸結為平臺問題。

　　同時，他們嘗試各種方法來規避風險。例如，減小投入金額，多次小額交易，以免被監管盯上；或是先確認賣家流水記錄再交易。共識之一是，“那種全是大單交易的，很有可能涉及洗錢”。

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　　下游的炒幣客財富縮水，上游的虛擬貨幣“挖礦”同樣步入寒冬。

　　5月18日，深圳華強北賽格大廈發生樓體搖晃。由于大樓里聚集了大量礦機商家，外界調侃稱大量礦機同時運轉引發共振，導致樓梯晃動。雖然只是笑談，但挖礦行業的高能耗和安全風險再度成為輿論焦點。

　　“挖掘”虛擬貨幣需要使用大量專用礦機，全天候進行高強度運算。這一過程需要耗費大量電力，除了增大電網負荷外，與碳中和的國家戰略目標也背道而馳。同時，礦場產出的虛擬貨幣既不會給所在地區帶來稅收，也無法成規模創造工作機會，只有汲取卻沒有回報。

　　針對挖礦的監管政策很快落地，最先出手的是內蒙古、四川等內陸省份。由于電價較低，這些地區成為幣圈玩家開設“礦場”的首選。

　　5月25日，內蒙古發改委出臺政策，嚴打虛擬貨幣挖礦行為，對工業園區、數據中心、自備電廠等為虛擬貨幣挖礦企業提供場地、電力支持的，核減能耗預算指標。

　　兩天后，國家能源局四川監管辦公室發布通知稱，為充分了解四川虛擬貨幣挖礦相關情況，決定在6月2日組織召開研座談會。

　　“老礦工”鄭九曾經靠挖礦賺到錢。他告訴字母榜，在國家嚴管形勢下，今年中國加密貨幣行業將有很大概率全部出走海外，或轉入地下。

　　礦場出海并不是新鮮事。2017年9月，中國人民銀行等七部委發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，虛擬代幣市場短暫跳水后隨即進入地下狀態，國內礦場向海外轉移。

　　如今，在空前嚴厲的監管形勢下，國內礦場加速走向海外。除了政策因素外，一些自然資源較為豐富的國家的發電成本較低，電價相對低廉，成為這場遷徙的主要目的地。

　　有海外礦場的運營者稱，近期海外礦場已嚴重供不應求：俄羅斯礦場全部爆滿；哈薩克斯坦的礦場之前無人問津，但最近一周電話幾乎被打爆，部分地區電價上漲40%。

　　但鄭九認為，“即使轉移到海外，電費、運維等成本擺在那，也未必是長久之計，風險還是有增無減”。

　　在全球各國強化監管的大趨勢下，虛擬貨幣的暴富神話已經破滅。炒幣者紛紛割肉離場，留守的人也僅僅指望少虧一點。平臺和礦場被逼出海，前途未卜。在中本聰發明比特幣、點燃虛擬貨幣的野火13年后，這場始于技術革新、終于擊鼓傳花的漫長演出正在徐徐關閉大幕。

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