監管后幣圈江湖混戰！大撤退背后，仍有交易所猛拉新_BNB

「本文來源：人民日報數字傳播」

作者：氪極

從2017年明確高壓嚴打，再至2021年9月全面圍剿，不管是虛擬貨幣引流宣傳還是炒作交易，相關業務活動都已被監管定性為非法金融活動。如今，不僅是搜索社交平臺和銀行支付機構齊齊封殺，在國內風聲鶴唳的幣圈交易所，也在多方“喊打”下開始集體出海。

看似退潮，實則不然。近幾日，測評人員調查發現，盡管宣稱退出大陸市場，但不少幣圈交易所仍在頂風逆行拉新促活，甚至手把手教用戶翻墻注冊，還有不少幣圈營銷網站也仍在違規引流。可以看出，盡管監管嚴打，但市場衍生出來的灰色手段，背后風險仍然高企。

大撤退

業內常說，國內虛擬貨幣交易徹底“涼涼”。這“涼意”一方面表現在，央行等十部門合力圍剿，對虛擬貨幣業務活動發出空前重擊；另外一大體現則是，多家頭部交易所開啟大撤退，退出大陸市場轉戰海外。

美國共和黨人致信美SEC主席：要求為數字資產制定明確的監管規定:金色財經報道，美國共和黨人致信美國證券交易委員會（SEC）主席 Gary Gensler，敦促 Gary Gensler 為數字資產制定明確的監管規定。信函指出，Gary Gensler 此前已承認數字資產交易平臺并不完全適合現有法律法規，但與此同時，Gary Gensler 未能提供允許數字資產交易平臺注冊的路徑。[2023/4/18 14:11:37]

首個發聲表態的是火幣。監管聯合圍剿虛擬貨幣僅過兩天，火幣就官宣“HuobiGlobal已于東八區時間9月24日停止中國大陸地區新用戶注冊。對身份認證為中國大陸地區的存量用戶，計劃于今年12月31日24：00前，在保證用戶資產安全的前提下完成有序清退，清退細則將通過公告、郵件、站內信等方式通知用戶。”

英國金融行為監管局：FTX可能未經授權提供金融服務或產品:金色財經報道，據英國監管機構金融行為監管局（FCA）官方網站，該監管機構已發布公開警告稱，加密貨幣交易所 FTX 可能未經授權在該國提供金融服務或產品。英國監管機構金融行為監管局表示，使用 FTX 服務的投資者將無法使用金融申訴專員服務或受到英國金融服務補償計劃 (FSCS) 的保護，因此如果出現問題，不太可能拿回自己的錢。[2022/9/19 7:05:47]

火幣的退出舉措，很快引發了一大波幣圈交易所甚至是上下游產業鏈的系列“連鎖反應”。緊隨其后，包括幣安、OKEx、抹茶等均紛紛跟進退出舉動。

其中，OKEx發布《關于中國大陸地區監管政策的通知》稱，公司自2017年9月開始就把業務重心轉到國際市場，不針對中國大陸市場進行推廣和服務，其網站在中國大陸無法訪問，App也下架了所有中國大陸地區的應用市場，將繼續保持“退出中國大陸市場”的政策，不在中國大陸地區設立辦公室和團隊。

證監會姚前：區塊鏈用于監管 正在區域股權市場試點:10月21日消息，今日，在2020金融街論壇年會“金融科技與創新”平行論壇上，中國證監會科技監管局局長姚前談及區塊鏈在監管上的應用及其進展情況，其中，姚前主要以證監會在區域性股權市場應用金融科技，尤其是區塊鏈技術，打造新一代的金融基礎設施作為案例，來進行講述。

姚前表示，之所以選擇在區域性股權市場展開這樣一個實驗，本意是為了夯實多層次資本市場的基石，提升區域股權市場的品質，為中小微企業的股權融資提供更優質的服務。（財聯社）[2020/10/21]

幣安也發布公告說到，為響應監管要求，將對平臺用戶進行清查，若平臺發現中國大陸地區用戶，則其對應賬戶將切換至“只允許提現”模式，用戶將只能進行提現、撤單、贖回、平倉操作。

聲音 | 陳偉鋼：金融監管仍需加強 區塊鏈是金融科技創新方向:近日，在第十八屆中國經濟論壇“科技創新 驅動行業變革”分論壇上，中國銀保監會國有重點金融機構監事會原局長陳偉鋼指出，未來金融監管將會逐步加強。陳偉鋼認為，目前的金融科技創新，應更多向未來具有顛覆性的科技領域去努力。區塊鏈可能是未來金融科技的一個重要發展方向，也是網絡技術的第三代產品。“第一代產品是互聯網，解決的是人與人之間溝通的問題；第二代產品是物聯網，解決的是人與物的溝通的問題，解決人怎么操控物體，比如說無人駕駛汽車；第三代就是區塊鏈，區塊鏈應用在金融上，比如對小微企業進行風險管理，完全可以使用供應鏈金融，增加關聯企業之間的信任度。”陳偉鋼說，“數字貨幣也是區塊鏈技術，運用數字貨幣可以大大降低對外貿易的交易成本，提高效率。現在的對外貿易，我們國家所用的系統，全是美國的（SWIFT）系統，這個系統是1973年建立起來，全世界都用這個系統，不管是出口業務還是進口業務，都要用這個系統進行結算，人家從中賺了不少錢，我們有區塊鏈之后，我們跟國外做生意就不會受它的制約，這永遠是一個努力的方向。”（中國經濟周刊）[2019/12/31]

從多家交易所的表態來看，后續，其主攻的是海外市場并且不限于交易所業務。例如，火幣目前就已持有日本、韓國、直布羅陀的數字資產交易牌照、美國內華達州和香港信托牌照等；此外，幣安也在新加坡、印度尼西亞、土耳其等海外市場“跑馬圈地”，OKEx則在多個主要海外地區建立了辦公室，擁有了1000名以上的海外員工。

聲音 | 鄧建鵬：區塊鏈監管立法，不妨“以鏈治鏈”:11月1日，中央財經大學法學院教授、博士生導師鄧建鵬在新京報刊文《區塊鏈監管立法，不妨“以鏈治鏈”》。文章表示，金融領域是區塊鏈應用的一個重要區域。當前，虛擬貨幣的法律定位模糊，負面影響了監管政策。政府將區塊鏈技術作為監管技術，對監管機構及整個社會都有好處──降低合規和執法成本，法律自動執行，減少法律文本固有的不確定性。如果這些系統獲得主流應用和政府支持，將促成建立一個新的監管框架。在簡單的禁令式監管之外，這一思路為中國提供了極為有益的啟示。政府在把握鼓勵金融科技創新與風險控制平衡點的前提下，監管思維應及時跟進，推動區塊鏈技術與監管技術的融合。從維護國家金融安全與風險防范長效監管機制和國際經驗考慮，中國應盡快推動區塊鏈領域的謹慎監管。[2019/11/1]

猛拉新

在業內看來，退出，看似是響應監管的舉措，但實際是幣圈企業的無奈之舉。實際上，盡管交易所紛紛官宣清退，虛擬貨幣微信交流群也先后移除解散，但仍有膽大者，在背后鼓動宣傳，甚至教用戶如何翻墻炒幣。

陽奉陰違的交易所并不少見，其中就包括宣稱“已退出中國大陸市場”的OKEx。測評人員注意到，近幾日，不少自稱為OKEx的運營人員在朋友圈建群拉人，并在社群中宣傳高比例返傭。另據測評人員親測，目前國內用戶通過網頁端，仍可正常登錄OKEx官網參與交易，包括快捷買賣、C2C交易均與往常無異，甚至在高風險的杠桿合約交易中，也無任何風險提示。

除了交易正常開放外，目前，OKEx官網也面向用戶推出了“邀請好友獲取獎勵”的拉新營銷，只要邀請好友注冊歐易OKEx，好友完成入金、充值、交易任務，用戶便可獲得100元的獎勵，邀請方式主要包括鏈接邀請、邀請碼以及分享海報邀請。

頂風拉新的還有幣安交易所。“幣安高比例返傭，不會翻墻注冊幣安的小伙伴私我教你……”近幾日，測評人員就在多個社群中發現，有不少幣圈用戶在社群中掛上了最新的幣安注冊鏈接，號稱新注冊用戶可獲得20%永久現貨交易手續費返傭，合約還可返30%。

“火幣交易所發出清退通知后，客戶擔心充幣提幣有問題，但幣安是全球最大的交易所，很多項目都在幣安鏈上開發，還沒注冊幣安交易所的，可以用‘快連VPN’翻墻軟件翻墻注冊，自己提幣買幣。”前述幣圈用戶說道，除了高比例返傭外，還可“手把手”教學新手翻墻注冊幣安賬號……

測評人員親測發現，幣安官網目前已無法進入，但幣安App仍可登錄，根據App頁面，目前幣安交易所推出了“邀請好友、一起賺幣”、“幣安隊長招募令”等多個拉新活動，其中，返傭規則進行了升級，幣安用戶只要邀請好友在幣安注冊并交易，邀請人與被邀請人可共享最高40%的交易返傭；幣安隊長招募則主要邀請社群群主、KOL、區塊鏈資深愛好者參與，同樣包括40%返傭、2500至5000元的階梯底薪、每月高達45000等值BNB的額外社區獎勵及專屬激勵等；此外，幣安還推出了“完成企業賬戶認證，可享VIP2等級福利”的活動，鼓勵用戶通過企業賬戶參與交易。

高返利的激勵模式，一直是多個交易所用來吸引新用戶的營銷手段，各種拉新返傭，吸引了越來越多的新用戶參與交易，從而為交易平臺創造了更多的收益。但需要注意的是，這些拉新背后，幣圈交易風險也隨之水漲船高，尤其是在沒有監管法律的前提下，這些交易所如何保障用戶資產安全問題，更是無從談起。

防風險

我國對虛擬貨幣的監管政策一直很明確。近年來，比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動盛行，擾亂經濟金融秩序，滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動，嚴重危害人民群眾的財產安全。

對此，9月24日，央行、中央網信辦、最高人民法院、最高人民檢察院等十部門合力祭出大招，對虛擬貨幣非法業務活動重拳出擊。除了將虛擬貨幣相關業務屬性定性為“非法”外，也表態將加強虛擬貨幣交易炒作風險監測預警，并將構建多維度、多層次的風險防范和處置體系。

盡管市場花樣百出，但可以預測的是，未來監管部門對虛擬貨幣交易所的打壓將繼續加碼。所有涉及金融屬性的虛擬貨幣活動都將被嚴厲監管，凡是涉及虛擬貨幣的資金支付鏈路都要切斷交易，此外，不管是對境內還是境外交易平臺都被禁止向國內用戶提供交易。

一業內資深人士指出，當前，虛擬貨幣價格仍然暴漲暴跌，投機風險極高，不少交易所開設的上百倍杠桿，更是放大了風險，參與虛擬貨幣投資交易活動，同樣存在法律風險。廣大消費者應增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產及權益受損。

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