AAVE與COMP：哪個是更好的DEFI借貸平臺_Compound

Aave(AAVE)和Compound(COMP)是兩個流行的去中心化應用程序(dApps)，用于加密貨幣借貸。DeFi行業目前價值2000億美元，這兩個平臺的總價值為300億美元。這種比較將分解各個特征并確定哪個優越的質押平臺適合投資者。

Aave和Compound分別于2018年和2020年推出——它們已被公認為最大的DeFi借貸協議，并處理了數百億的借貸量。Aave的總鎖定價值(TVL)是210億美元，是Compound的90億美元的兩倍。AAVE代幣的市值為22億美元，COMP代幣的市值為8億美元。

這兩種協議都是完全去中心化的，并利用智能合約來自動化借貸過程，而無需任何中心化實體控制資本流動。交易發生在以太坊(ETH)主網和其他網絡上。它們提供的年收益率(APY)因所抵押的加密貨幣而異。

概括：

去中心化金融(DeFi)是一個價值2000億美元的行業。DeFi為用戶提供了在沒有中介的情況下交易其加密資產并賺取收益的能力。

數據：Aave的wstETH池總鎖倉價值已超過7億美元:金色財經報道，據區塊鏈分析公司Glassnode披露數據顯示，目前一些DeFi協議出現了新的收益來源，比如允許LST的借貸池如Aave或Compound可以接受wstETH作為抵押品，并與ETH進行杠桿交易。據估計，這種杠桿質押的位置可以將收益率提高3倍，其中Aave的總鎖倉價值（TVL）有明顯的增長，尤其是在其V3借貸池中的wstETH。自2023年1月底推出以來，wstETH池的價值已經增長到超過7.349億美元，而stETH池則在17.9億美元左右。Compound V3的wstETH池自今年早些時候推出以來也有顯著增長，現在持有價值超過4220萬美元的stETH。僅自5月9日以來，就增加了817%。[2023/7/9 22:26:19]

Aave和Compound是用于借貸的去中心化應用程序。

用戶可以借用他們的加密資產，例如ETH或穩定幣，以獲得年收益率。

Tether(USDT)等資產的平均APY介于1%到30%之間。兩種協議都為借貸提供了相似的APY。

鎖定的總價值(TVL)是對存放在生態系統中的總資產的衡量。Aave的鎖倉量為210億美元，Compound的TVL為90億美元。

Aave取消BUSD穩定幣借貸提案得到DAO成員支持:金色財經報道，Aave去中心化自治組織 (DAO) 成員以壓倒性優勢支持取消Binance的BUSD穩定幣的借貸。該提案旨在大幅提高借入 BUSD 的成本，同時減少其貸方應計收入。這些行動旨在抑制對BUSD的使用。投票之際，越來越多的市場參與者在監管不確定性的情況下放棄了BUSD。該提案作者Zeller在提案中寫道，BUSD 的流通供應量將“隨著時間的推移趨向于零”，因此有必要將其下架。

截至發稿時，Aave 從借貸方那里持有近 1100 萬美元的 BUSD 流動性，并借出了 760 萬美元的穩定幣。[2023/3/10 12:53:07]

Aave提供“閃電貸”，這是基于智能合約的貸款，不需要抵押品即可借款。Compound不支持閃貸。

Aave提供對多個鏈的支持，包括Ethereum(ETH)、Avalanche(AVAX)、Fantom(FTM)和Harmony(ONE)。Compound僅與以太坊兼容。

Aave的抵押貸款比率為75%，Compound為66%。如果用戶存入10,000美元，他們最多可以在Aave上貸出7,500美元，在Compound上貸出6,600美元。

Balancer Labs和Aave合作推出Boosted Pools:12月16日消息，自動化投資組合管理器和流動性提供商 Balancer Labs 宣布與領先的 DeFi 借貸協議 Aave 合作正式推出 Boosted Pools。Balancer 指出，新產品旨在通過存入自動做市商 (AMM) 池的代幣收益率來解決資本效率降低的問題。根據 Balancer 的說法，交易者通常只利用 AMM 池中可用流動性的 10%，因為交易規模小于可用流動性，而借助 Boosted Pools，通常處于閑置狀態的剩余流動性可以被存入借貸協議，從而使流動性獲得額外收益。不同級別的 Boosted Pool 可以帶來更深的流動性、更有效的流動性整合以及更高的收益率。[2021/12/16 7:42:25]

AAVE代幣的市值比COMP代幣高。在過去兩年中，AAVE為投資者提供了更高的投資回報率。

什么是Aave(AAVE)？

Aave是一個為以太坊區塊鏈構建的點對點去中心化借貸平臺。Aave由現居意大利的芬蘭企業家StaniKulechov創立。Aave最初被稱為“ETHLend”，但在2020年更名為Aave，成為借貸領域的重要競爭對手。

AAVE跌破400美元關口 日內跌幅為5.97%:火幣全球站數據顯示，AAVE短線下跌，跌破400美元關口，現報399.3296美元，日內跌幅達到5.97%，行情波動較大，請做好風險控制。[2021/4/18 20:32:16]

Aave擁有210億美元的TVL，使其成為最大的DeFi應用程序之一。Aave生態系統的原生代幣是AAVE，目前交易價格為165美元，市值為22億美元。Aave代幣用于對協議進行治理，以對Aave改進提案(AIP)進行投票。

Aave最新的V3版本從以太坊擴展到包括其他原生區塊鏈，例如Avalanche(AVAX)、Harmony(ONE)和Fantom(FTM)。Aave還支持具有較低Gas費用的以太坊layer-2s，例如Polygon(MATIC)、Arbitrum和Optimism。用戶可以為每個網絡存入穩定幣和加密代幣，并接收每秒自動更新的APY。

以太坊主網的AAVE操作頁面

Aave使用來自Chainlink(LINK)的去中心化預言機為其資產提供價格費用，而無需使用任何中心化服務器。Aave網站市場完全托管在IPFS文件系統上，這是一種無服務器的P2P托管服務。

億萬富翁Mark Cuban或持有12.8萬美元AAVE:根據在Etherscan的鏈上投資組合快照數據，加密業內人士分析稱，達拉斯小牛隊老板、億萬富翁Mark Cuban是一個AAVE鯨魚，可以推斷其已投資了價值超過12.8萬美元的AAVE。Cuban的投資組合還包括ETH和SUSHI。此前他透露仍然保留著在Coinbase初期時的加密貨幣，從來沒有賣過任何代幣。（ambcrypto）[2021/1/29 14:16:28]

在Aave上借貸有可變和穩定的APY。例如，借入USDT的可變APY可以是短期貸款的3%，長期貸款的最高11%。長期貸款的穩定利率可能為7%。用戶償還貸款的時間越長，他們支付的可變貸款利息就越多。相反，用戶投入硬幣的時間越長，他們賺取的利息就越多。

Aave的主要優勢之一是它提供快速貸款，無需抵押品即可即時借款。閃貸由智能合約提供支持，用于套利交易。如果價格低于另一個網絡，它們允許機器人在一個平臺上購買資產，并從差價中獲利。該過程在幾秒鐘內發生，貸款立即償還。

什么是復合金融？

Compound是一個類似于Aave的去中心化借貸平臺。Compound由總部位于加利福尼亞的科技公司CompoundLabs開發。Compound最初是為加密貨幣提供中心化借貸服務，但重新命名為去中心化服務。

Compound的協議僅與以太坊主網兼容，用戶可以借出/借入穩定幣和易失性幣。Compound的優點之一是儀表板顯示貸方的凈APY：

用于供應和借貸市場的CompoundFinance儀表板。

Compound網絡支持的ERC-20代幣類似于Aave上提供的代幣，但APY有所不同。用戶需要一個去中心化的錢包，例如MetaMask和Ethereum來開始在協議上借貸。Compound的缺點之一是它不提供對多個網絡的支持。

Compound的主要代幣是COMP代幣，目前交易價格為125美元，市值為8.3億美元。該代幣用于復合網絡的治理。

AavevsCompound：哪個更好？

Aave和Compound占DeFi行業TVL總量的15%。使用分析數據，我們可以根據TVL、抵押貸款比率、APY、網絡支持和代幣性能等多個指標確定哪個服務獲勝。

抵押品

需要抵押品才能在兩種協議上使用貸款服務。Aave的借貸抵押比率為75%，Compound為66%。這意味著Aave為借款人提供了更具競爭力的抵押品要求條件。

如果用戶在Aave網絡上存入100,000美元的USDT，他們將能夠獲得75,000美元的貸款。在Compound上，他們可以獲得價值66,000美元的貸款。

獲勝者：Aave

APY

年收益率是存款在Staking平臺中可能產生的潛在利潤的衡量單位。協議上有兩種類型的APY：“提供APY”和“借用APY”。

供應APY是用戶在決定通過將其抵押到Aave或Compound上的供應池來借出他們的加密貨幣時可以預期的APY。借款APY是用戶必須償還的利率，它可以是可變的或穩定的。

兩個平臺上的APY各不相同。由于Compound僅支持以太坊網絡，我們可以比較兩者都可用的流行穩定幣，例如USDT和USDC。

質押：Aave為USDT提供2.73%的APY供應量，Compound為USDT提供3.07%的APY供應量。

對于借貸：Aave為USDT提供3.68%的利率，Compound為USDT提供4.41%的利率。

這意味著兩種服務的費率是相等的——Aave為某些代幣提供更優惠的交易，而Compound為其他代幣提供更優惠的交易。應根據交易者的個人投資組合以及他們想要質押的代幣做出決定。例如，如果他們想質押USDT，他們會在Compound上獲得更好的交易，如果他們想質押USDC，那么Aave是更好的選擇。

總價值鎖定(TVL)

TotalValueLocked是一個衡量單位，用于跟蹤鎖定在生態系統中的組合資產。TVL在公共區塊鏈分類賬上是透明的，分析網站跟蹤增長報告的數據。Aave的TVL為210億美元，Compound的TVL為90億美元。

Aave網絡上的TVL是其兩倍。這種差異可能歸因于它們的多鏈支持，提供更大的代幣產品和閃貸，從而激勵套利機器人從其池中借入代幣。

獲勝者：Aave

網絡支持

以太坊高昂的汽油費使用戶入職和存款變得昂貴。這就是發明新的低費用鏈和第2層解決方案的原因。Aave提供對以太坊主網、Avalanche、Fantom、Polygon、Harmony、Arbitrum和Optimism的支持。Compound僅與以太坊主網兼容。

Aave的團隊已經擴展了他們的平臺以吸引來自其他鏈的用戶，同時為相同的穩定幣提供借貸/質押服務——即Avalanche用戶可以在Aave上質押USDT而無需支付高額的汽油費。

這意味著Aave在支持跨不同鏈的更多代幣方面具有明顯優勢。TerraUSD(UST)等穩定幣在Aave上提供高達15%的收益，而在Compound上不受支持。

獲勝者：Aave

結論

一旦我們考慮到代幣性能、抵押品要求、TVL和多鏈能力等指標，Aave顯然是與COMP明牌的贏家。這些協議與APY相關，因為一些代幣在Aave上更有利可圖，而Compound可以為其他代幣提供更好的交易。

Aave提供了Compound上不存在的技術優勢，例如閃貸和多鏈支持。這使他們在吸引套利交易者和希望避免在以太坊主網上支付高額汽油費的普通用戶方面具有優勢。尤其是在AAVE的V3版本上線之后再加上最近項目團隊說發布提案準備發行穩定幣GHO對于項目后續的發展以及代幣的價格上漲都是非常有利的值得期待。今天先說到這里，感謝大家觀看這里是宇說財經大家有問題可以私信或者在評論區留言討論，宇說財經專注于區塊鏈行業深耕，發掘幣圈潛力領域。希望今天的內容對您有所幫助。

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