亞洲國家催收細節條款（下）_CIF

目錄

巴林

卡塔爾

科威特

阿曼

亞美尼亞

阿塞拜疆

塞浦路斯

朝鮮

文萊

巴林

一、巴林國情及貿易特點

1、巴林王國，簡稱巴林，是一個鄰近波斯灣西岸的島國，巴林島為巴林最大的島嶼。沙特阿拉伯位于巴林西部，并可經由法赫德國王大橋連接；伊朗則位在巴林北方；卡塔爾半島位于巴林灣東南側。氣候屬熱帶沙漠氣候。

2、巴林是海灣地區最早開采石油的國家。2010年巴開始向多元化經濟發展，建立了煉油、石化及鋁制品工業，大力發展金融業，成為海灣地區銀行和金融中心。

3、巴林為首個步入后石油經濟的波斯灣國家。當前巴林經濟并不是依賴石油，自20世紀后期，巴林已投入巨資在銀行和旅游事業。該國首都麥納麥，是國內外大型金融機構所在地。巴林具有較高的人類發展指數，亦被世界銀行認定為高收入經濟體。

二、法律相關

巴林法律遵循與其他阿拉伯國家相似的立法，特別是埃及法典。其法律體系以伊斯蘭教法、成文法和英國普通法為基礎，伊斯蘭教教義是立法的主要來源。

巴林商事法律框架較為成熟。多家國際性律師事務所在巴林當地提供法律服務，收費符合國際慣例。巴林法庭只允許巴林籍律師出庭，但其他國籍的律師可以承擔非出庭類工作。

越來越多的巴林企業選擇仲裁作為合同爭議解決方式。大多數的爭議通過私下和解，不會走到仲裁或法院訴訟。

三、破產相關

1987年，巴林實施破產及清算法律。該法第3章規定，如果企業面臨財務困難，不具有持續償債能力，或30天之內不能清償到期債務，企業或債權人均有權申報破產，要求清算公司。

破產后不可催收。

四、提貨相關

發貨人隨貨必須提供正本原產地證，特殊情況除外。

收貨人的電話必須寫在運單上。

卡塔爾

一、卡塔爾外貿欠款催收注意事項

1、訴訟時效：有書面合同的是15年，其他情況：5年。

2、企業破產后不可以催收。

二、卡塔爾海關清關所需文件

發貨公司抬頭和蓋章簽字的正本商業發票。正本商業發/票必須經過中國商會認證和卡塔爾駐中國大使館加簽。

經過商會認證和卡塔爾駐中國大使館認證加簽的原產地證。

BC集團與VSAL聯手服務亞洲機構比特幣市場:3月3日消息，機構加密經紀公司OSL的所有者BC集團與數字資產基金管理公司Venture Smart Asia Limited（VSAL）合作。BC集團和VSAL都持有香港金融監管機構--證券及期貨事務監察委員會（SFC）的牌照。其將致力于推動亞洲機構比特幣市場發展。OSL將為VSAL的區塊鏈和加密投資部門提供經紀服務，包括交易執行和資本引入服務，此次合作是受證監會監管的交易公司與受證監會監管的經紀公司之間的首次合作。（coindesk）[2021/3/3 18:09:40]

發貨公司抬頭地址和簽名蓋章的裝箱單

正本的記名海運提單，清關的時候提單要進行背書簽名。

以上正本文件遞交不齊全都會被海關以CIF價格的1%或者500元卡塔爾幣取最高值罰款。

卡塔爾海關現在實行100%的貨物開箱嚴格檢查，任何文件的差錯都會導致被海關罰款。

如果沒有提交真實的大使館加簽的商業invoice和原產地證；沒有如實準確地申報每一件產品。都會導致整批進口貨物被海關扣留。

一旦貨物被海關扣留，一定要等待4-6周的時間接受海關的處理，在這種情況下這批貨物的超出倉租費用以及海關的罰款必須是收貨人來承擔，這樣將會給進口商帶來極大的經濟損失。

卡塔爾空運貨物到港以后有5天免租期，超時未清關將會產生每天USD0.55元/KG的倉租費。

三、卡塔爾客戶付款方式

1、信用證付款L/C，信用證是指銀行有條件保證付款的證書，按照這種結算方式的一般規定，買方先將貨款交存銀行，由銀行開立信用證，通知賣方開戶銀行轉告賣方，賣方按合同和信用證規定的條款發貨，銀行代買方付款，銀行承擔付款義務。對于卡塔爾信用證，仍需注意其中的軟條款，避免收款風險。

2、電匯T/T，T/T付款方式是由您的客戶將款項匯至貴公司指定的外匯銀行賬號內，是較為傳統式的交易模式，分為前TT和后TT，前者是交貨前全部款項直接匯款到銀行賬戶；后者是先裝貨，見到提單傳真后全額匯款，適合大額付款。

3、西聯匯款，西聯是世界上領先的特快匯款公司，適合小額私人的匯款，只需要給客戶說你的名字和國籍客戶就可以付款，切記姓和名的順序。

科威特

1、法律相關

科威特司法機構隸屬于司法部。最高法院院長和總檢察長由埃米爾任命，法院以埃米爾名義在憲法范圍內行使司法權。

科威特對催收的法律規定并不明確。

2、提貨相關

清關單據：提單、箱單、發票、CO產地證，按照客戶的要求來辦理。

發票須填寫收發件人詳細完整的地址、聯系人和電話不接受零申報，不能有“僅用于海關申報”字樣。

香港寶新金融首席經濟學家：OSL獲原則性批準對亞洲數字經濟發展影響巨大:針對中國香港證監會日前原則性批準BC科技集團旗下的OSL公司就虛擬資產交易平臺牌照的申請，香港寶新金融首席經濟學家鄭磊博士在接受采訪時表示：“中國香港對數字資產的態度一直都是比較積極的，跑在了亞洲的前列，這對于保持其國際資本市場的地位非常重要。此次中國香港證監會原則性批準了首家虛擬資產交易平臺的牌照意義非常重大，可以說是邁出了歷史性的一步，對未來整個亞洲數字經濟發展的影響是巨大的。”[2020/8/26]

電子電氣產品、汽車制品、潤滑油、制動液、建筑材料出口到科威特，清關需要KUCAS清關證書。

3、貿易相關

在科威特從事商品進口，均須繳納進口關稅和其他稅費。所有進口稅費全部以商品貨值，即到岸價格(CIF)計算。

科威特關稅稅率在0%-5%之間，平均關稅稅率為4.56%。除了進口關稅，科威特沒有其他稅費收取。

四、科威特客戶付款方式

信用證付款L/C，簡單來說就是由銀行替進口方在單證相符情況下向出口方支付的一種結算方式，其最大的優點是用銀行信用做擔保支付。出口商只需要按照信用證的要求提交符合信用證規定的各種單證，做到“單單一致，單證一致”，就可得到銀行的付款。對于科威特信用證，仍需注意其中的軟條款，避免收款風險。電匯T/T，電匯就是指外貿公司在與客戶簽訂合同后，客戶先付一部分訂金給外貿公司，訂金比例一般都是30%，外貿公司把貨物生產完畢后，再通知客戶付款和結清余款，然后外貿公司才能把貨物發送出去，并且要把全套單證交給客戶。

西聯匯款，西聯匯款是西聯國際匯款公司的簡稱，是世界上領先的特快匯款公司，迄今已有150年的歷史，它擁有全球最大最先進的電子匯兌金融網絡，代理網點遍布全球近200個國家和地區。

阿曼

一、阿曼國情及貿易特點

1、阿曼蘇丹國，簡稱阿曼，是位于西亞，阿拉伯半島東南沿海的一個國家，西北與阿拉伯聯合酋長國接壤，西面毗鄰沙特阿拉伯，西南靠近也門。阿曼的海岸南方和東方臨阿拉伯海，東北方則抵阿曼灣。

2、阿曼社會屬于傳統的農業社會，阿曼居民約40%從事農魚牧業，多數人民自給自足。主要產物為大麥、椰棗、金、石油、銅、鐵等。阿曼在20世紀60年代已經開始開采石油，雖自然資源豐富，但因經濟起步較晚，經濟基礎十分薄弱，發展相對也較緩慢，但仍算是一個較富裕的阿拉伯國家。

3、阿曼主要出口石油和天然氣，約占國家財政總收入的75%，非石油類出口有銅、化工產品、魚類、椰棗及水果、蔬菜等。主要出口到日本、韓國、中國、泰國等國。進口機械、運輸工具、食品及工業制成品等，主要來自阿聯酋、日本、英國、美國等。

二、催收、外貿的注意事項

USDC三月份市值增長65％，亞洲市場需求主要來自中小企業:在全球新冠疫情的推動下，Circle 宣布將業務轉向穩定幣后的4個月，其發行的穩定幣USDC獲得意外增長，CoinMetrics 數據顯示，USDC市值已上漲了65％，從3月1日的4.44億美元增長到目前7.34億美元。Circle 聯合創始人兼首席執行官 Jeremy Allaire 表示，在過去幾周，通過和 Coinbase 合作，USDC 出現爆炸式增長，新用戶來自電子商務市場、廣告網絡、奢侈品生產商、招聘平臺、數字內容市場、點對點借貸平臺、支付公司、軟件公司、專業服務公司、獎勵業務、移動銀行提供商和互聯網公司。從亞洲市場參與者的反饋顯示，USDC 日益增長的需求主要來自尋求數字美元安全性和實用性的中小企業。上個月針對企業客戶啟動的 Circle 業務賬戶，在過去幾周內增長了 700％，其中三分之二以上的業務來自加密領域之外。（Coindesk）[2020/4/19]

1、阿曼政府設司法、宗教基金和伊斯蘭事務部，主管司法及宗教事務。全國設有47所法庭，在首都和一些州設上訴法院。

2、在阿曼，禁止暴力催收。

3、出口阿曼一般需要產地證、發票商會認證，并且這兩份文件都要送使館認證。

三、阿曼的訴訟特點及相關信息

1、阿曼政府設司法、宗教基金和伊斯蘭事務部，主管司法及宗教事務。全國設有47所法庭，在首都和一些州設上訴法院。

2、在阿曼，禁止暴力催收。

3、出口阿曼一般需要產地證、發票商會認證，并且這兩份文件都要送使館認證。

亞美尼亞

一、亞美尼亞貿易現狀

在疫情期間，全球各國間的貿易往來也是出現了下滑。根據此前的官方數據顯示，2020年第一季度中國和亞美尼亞的雙邊貿易額為1.98億美元，同比下降2.3%，低于同期亞對外貿易額4%的降幅，當然了，目前中國仍為亞美尼亞的第二大貿易伙伴，僅次于俄羅斯，由此可見兩國間的貿易往來還是比較頻繁的。這幾年時間里，也有很多人到亞美尼亞旅游或者創業，從今年1月19日起，中國公民可以免簽入境亞美尼亞，當地人對于中國人還是非常友好的。

目前亞美尼亞的經濟支柱產業主要有農業、旅游業、有色金屬冶煉及運輸業等。值得注意的是，現在亞美尼亞不足300萬人口的規模，同時，亞美尼亞是歐美國家大力推薦的旅游目的地，因為亞美尼亞物價很便宜，并且人們又十分好客友善，且性格溫和低調，有不少游客到該國旅游。

但是今年疫情的情況嚴峻，同時亞美尼亞和阿塞拜疆爆發了戰爭，戰爭持續的幾個月以來，經濟受到了重創，亞美尼亞因為邊界惡化，嚴重依附俄羅斯，亞美尼亞經歷了連續五年的惡性通脹與連續四年的GDP暴跌，2015年亞經濟增長率將下降至0.4%-2%，和經濟的雙重困難，亞美尼亞的貿易企業交易中發生眾多的不定因素，難以生存。

動態 | 數據：美國擁有66％的比特幣ATM，亞洲僅占2.1％:根據最近的統計，美國擁有全球所有比特幣ATM的66.2％。相比之下，整個亞洲僅占2.1％。比特幣ATM機的擴張同樣令人震驚。在過去的一年中，全球安裝了2,351臺新的比特幣ATM，增長了50％。（BeInCrypto）[2020/1/10]

二、訴訟相關

一般來說，原告必須繳納2%的國家稅才能向法院提起訴訟，訴訟可能會持續大約一年。

法律訴訟的第一步是催收專家從法院申請“支付令”。如果債務人在收到“支付令”后兩周內不提出異議，法院會對債務人發出缺席判決。

缺席判決發出并生效后，專家可以向法院申請簽發執行令。執行令應當提交給司法強制執行機構，執行機構將會沒收債務人的財產并支付債權人。這一程序應該在兩個月內完成，但也可能需要更長的時間。

三、催收相關

破產后不可催收。

委托第三方，可以有專業的當地律師幫助解決債務問題，根據當地的情況，在適當的時間進行調解。

在亞美尼亞，催收專家幫助債權人催收欠款的第一步是嘗試通過電話聯系債務人。如果沒有通過電話取得聯系，會寄一封信到他的家庭住址，同時會盡可能多地收集一些有關債務人財務狀況的信息。他們通常會檢查債務人名下是否有不動產或車輛登記，以及是否有針對債務人的訴訟正在進行。當和債務人取得聯系后，催收專家會弄清楚債務人是否打算償還債務，并商定一個時間表。亞美尼亞催收專家也會通過抵押品或擔保書來保證還款。如果債務人拒絕支付或不遵守協議，催收專家可以建議進行法律訴訟。法律訴訟的第一步是催收專家從法院申請“支付令”。如果債務人在收到“支付令”后兩周內不提出異議，法院會對債務人發出缺席判決。在支付令不可行的情況下，催收專家可以提起其他法律程序。一般來說，原告必須繳納2%的國家稅才能向法院提起訴訟，訴訟可能會持續大約一年。缺席判決發出并生效后，專家可以向法院申請簽發執行令。執行令應當提交給司法強制執行機構，執行機構將會沒收清算債務人的財產并支付債權人。這一程序應在兩個月內完成，但也可能需要更長的時間。

四、提貨相關

產地證、發票、裝箱單、提單，這四樣是清關的四大單據

進口稅只有0%和10%兩種，10%的稅率主要針對貴重消費物品。

阿塞拜疆

一、阿塞拜疆的司法體系及貿易法規

1、阿塞拜疆的司法權由法院依照法律獨立行使。法院體系包括憲法法院、最高法院、經濟法院及各級普通和專門法院。

2、阿塞拜疆與貿易相關的法律法規主要有《關稅通則》、《外匯調節法》、《反壟斷經營法》、《價格調節法》，以及《關于向部分經營活動頒發經營許可證的辦法》等。

分析 | GlobalData：數字資產錢包在亞洲更受歡迎:據bitcoinexchangeguide報道，數據分析公司GlobalData的調查顯示，亞洲在加密貨幣錢包的使用方面處于領先地位，已經超過西方國家。GlobalData分析師Sowmya Kulkarni表示，由于低成本智能手機的可用性、互聯網普及率的提高、移動支付意識的增強以及移動錢包的激增，亞洲國家正從現金交易轉向移動錢包支付。然而西方國家仍對采用數字貨幣表示猶豫，大多數國家仍然習慣于卡片經濟。此外，該公司認為數字錢包的功能將進一步改進，以滿足加密愛好者和目標市場的更廣泛需求。[2018/10/10]

3、阿塞拜疆實行自由貿易制度，所有經濟實體和自然人有權從事進出口貿易。從事煙、酒產品、藥品、爆炸品等特殊商品的生產或貿易的企業和個人須向政府主管部門申請經營許可證。

二、關于阿塞拜疆的催收法律

1,訴訟時效

根據阿塞拜疆民法典第373條，通常訴訟時效是十年，但是，根據第2款的規定與合同有關的索賠的時效為3年。該訴訟時效與中國民法典的現行訴訟時效是一致的，建議中方債權人遇到合同糾紛及時采用法律武器，保護自身權益。

2，阿塞拜疆的破產法

——本法所稱債務人，是指負債的個人和法人。考慮到本法以及阿塞拜疆共和國“投資基金法”和“保險活動法”的要求，股份投資基金和保險人被宣布破產。

——在企業債務人唯一的情況下，也可以在沒有法院參與的情況下啟動破產程序。破產案件在債務人居住地或所在地審查。

——關于破產程序啟動的證明。如果債務人被認定為無力償債，則債務人將進入破產程序。如果債務人本人承認這一事實，或者如果法院或債權人證明：a)債務人未在債權人提出的合法付款請求提出后兩個月內履行該請求；或者b)債務人不能按照現行法律在特定期限內支付構成其責任的款項；或者c)債務人不能在到期日償還債務。

——關于債權人與債務人的友好協商程序

根據阿塞拜疆的破產法第35條，債務人可以與債權人進行友好和解，從而推遲付款、將債務按分期付款方式拆分，甚至是轉讓債權。另，如果是在法院的參與下啟動了破產程序，財產管理人有義務根據本法第21條考慮與債權人友好解決的可能性，并向債權人報告。法院與債權人達成協議是否有利于債權人的利益。

根據阿塞拜疆的破產法第36條，2.如果債務人和財產管理人希望與債權人和解，則：a)召集債權人會議接受協議草案；b)下列文件應發送給所有債權人：§與債權人的協議草案；§帶有余額的初步財務報告和所有債權人的名單，并注明所有欠他們的款項；§關于債權人會議的時間、日期和地點的通知。三、與協議有關的債權人會議必須在財產管理人向債權人送交本條第二款所列材料之日起不超過28日內舉行，但不得早于該日起14日內。4.在債權人會議上，債務人必須向債權人充分披露財務信息。5.在與債權人達成協議而召集的債權人會議上，債權人可以通過投票方式解決。

徐寶同律師團隊需要提醒的是特別關注第六條及第七條，第六條是針對債權人提出破產申請的信息要求，第七條是針對債權人提出破產時支持性文件的要求。

第六條債權人提起破產訴訟

1.債權人提交的破產申請必須按照法律規定準備并簽字。債權人由其代表提出申請的，必須附上授權委托書或其他確認代表權限或職務的文件。

2.向法院提交的破產申請書應包含：

a)提交破產申請的法院名稱；

b)債務人的姓名及其地址；

c)申請人的姓名和地址；

d)申請人已知的其他債權人的姓名及其地址；

e)申請人向債務人提出索賠的理由和金額，包括構成債務人債務的任何責任的履行期限；

f)根據本法的要求確認債務人的破產；

g)申請人擁有的債務人資產信息；

h)破產申請隨附的文件清單；

i)債權人認為法院審查案件所需的任何其他信息，以及法律規定的任何其他數據。

3.對債務人的債權總額，如逾期未清償債務，于提出破產申請之日，由有關行政機關規定。

第七條債權人提出的破產申請所附文件

除法律規定的文件外，債權人提交的破產申請還必須附上下列文件：

a)確認支付法院費用的文件；

b)向債務人提交破產申請副本和所有隨附文件；

c)如果是國有企業-確認破產申請副本已發送至相關行政機關的文件。

塞浦路斯

一、出口塞浦路斯注意事項

1、中國與塞浦路斯締結了關于民事、商事和刑事司法協助的條約，相對于其他國家，塞浦路斯訴訟時較為方便。

2、對于經濟糾紛案件，在塞浦路斯可享受訴訟費用的減免和獲得法律救助。但對于執行裁決的程序，締約雙方依舊適用各自本國的法律。

二、塞浦路斯客戶付款方式

1、L/C信用證付款。信用證付款是國際貿易中的一種主要付款方式，由銀行替買家(進口方)在單證相符情況下向賣家(出口方)支付的一種結算方式，其最大的優點是用銀行信用做擔保支付。對于塞浦路斯信用證，仍需注意其中的軟條款，避免收款風險。

2、T/T電匯。一般用30%預付T/T較多，即訂單確定后由買家電匯30%貨款給賣家，其余貨款在貨物發走后，賣家拿到海運提單后，傳真給買家，證明貨已運走，再由買家電匯。

3、西聯匯款。相比于銀行匯款，西聯匯款的網點覆蓋密集。但是西聯匯款的收發匯均有額度限制，并且操作略麻煩，需要填寫發匯表單。不過，西聯匯款提供的匯率是要比銀行差很多的。

朝鮮

相關法律

第一節　最高人民會議

第八十七條　最高人民會議是朝鮮民主主義人民共和國的最高國家權力機關。

第八十八條　最高人民會議行使立法權。

最高人民會議閉會期間，其常任委員會也可以行使立法權。

第八十九條　最高人民會議由根據普遍、平等、直接選舉的原則通過秘密投票方式選出的議員組成。

第九十條　最高人民會議每屆任期五年。

最高人民會議的下屆選舉，在最高人民會議任期屆滿以前依照最高人民會議常任委員會的決定舉行。

因特殊原因不能如期舉行選舉時，其任期延長到舉行選舉時為止。

第九十一條　最高人民會議行使下列職權：

修改并補充憲法；

通過或修改并補充部門法；

批準最高人民會議常任委員會在最高人民會議閉會期間通過的重要部門法；

制定國家對內對外政策的基本原則；

選舉或罷免朝鮮民主主義人民共和國國務委員會委員長；

選舉或罷免最高人民會議常任委員會委員長；

根據朝鮮民主主義人民共和國國務委員會委員長的提名，選舉或罷免國務委員會第一副委員長、副委員長和委員；

選舉或罷免最高人民會議常任委員會副委員長、秘書長和委員；

選舉或罷免內閣總理；

根據內閣總理的提名，任命內閣副總理、內閣各部門委員長、相和其他內閣成員；

任免中央檢察院檢察長；

選舉或罷免中央法院院長；

選舉或罷免最高人民會議各專門委員會委員長、副委員長和委員；

審批國家的國民經濟發展計劃及其執行情況的報告；

審批國家的預算及其執行情況的報告；

根據需要，聽取內閣和中央機關的工作報告，并采取相應的措施；

決定有關部門向最高人民會議提交的條約的批準或廢除。

文萊

相關法律法規

1.最高法院系統

最高法院系統中設有文萊最高法院、之后是上訴法院、下面還有高等法院。其中最高法院的首席大法官擁有最高權力，它可以管理所有的法官。大法官下面是上訴法院首席法官，再下一級是上訴法院法官和高等法院法官(CourtJudges)以及司法委員會(JudicialCommission)，它們下面還有婚姻注冊員、遺囑認證官等。

最高法院設有解釋員。因為文萊是一個多民族的國家，除了本地人，華人眾多，審判中常常需要解釋員的存在以保證審判過程的順利進行。現在有1個首席解釋員、2個高級解釋員、7個普通解釋員和6個待命解釋員。現在有2個翻譯中國話的解釋員在最高法院。

2.中級法院系統

中級法院成立于1991年7月1日，依據中級法院法令第156章設立。

中級法院法官可以管理高級法院和中級法院的注冊員和其他工作人員。

中級法院系統中有專門的商事法院處理商事案件。商事法院的設立時為了保障文萊的商事環境和提高解決商事矛盾的效率以吸引更多的外商投資。當然保障本地居民和外商的共同利益才是商事法院追求的最終目標。2016年2月商事法院才完全建成可以順利運行，但是到同年11月份，該法院已經受理了155起訴訟。

3.初級法院系統

初級法院系統下設青少年法庭、小額訴訟法庭(SmallClaimCourt)和驗尸官(Coroner)。

4.破產辦公室

當債務人無力償還債務時，法院會指派破產辦公室清算該債務人的破產財產。

5.遺產辦公室

當被繼承人死亡時，對于他的遺產，有遺囑時候按遺囑處理，且會指派一個遺囑執行人；沒有遺囑的會被指派遺產管理人。

不丹

一、不丹國情及貿易特點

不丹王國，簡稱“不丹”，位于中國和印度之間喜馬拉雅山脈東段南坡。面積3.84萬平方千米，人口754394。

大部分國家使用GDP作為衡量經濟的指標，但是不丹采用的是GNH標準，主要考察四個方面：可持續發展、環境保護、文化保護以及政府的有效管理。

3、不丹對外貿易主要在南盟成員間進行。印度是最大貿易伙伴，與不丹簽有自由貿易協定。其他主要貿易伙伴有韓國、泰國、新加坡、日本、中國等。其中，不丹與孟加拉國之間簽有優惠貿易協定。不丹主要出口產品為電力、化學制品、木材、加工食品、礦產品等。主要進口產品為燃料、谷物、汽車、機械、金屬、塑料等。

二，不丹的訴訟特點及相關信息

1、法律相關：

不丹的高等法院是最高司法機構，但國王擁有最高司法權力，包括受理最高上訴案件。

不丹企業破產后不可繼續催收。

2、催收相關：

只能在工作日撥打催收電話。

不丹對催收行業沒有明確規定，但禁止暴力催收。

3、其他：不丹港口主要包括：廷布(thimphu)。

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AAVE