什么是“虛擬貨幣OTC交易”？投資交易賺取差價違法嗎？_OTC

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所謂的“虛擬貨幣經銷商”，是指作為中央對手方，利用穩定幣的市場正常價差，高頻的買賣虛擬貨幣，從中賺取差額利潤；“幣圈”行業內稱之為“虛擬貨幣承兌商”、“幣圈OTC”。

經測算：如果USDT價差在1分錢，每個USDT以7元人民幣計算，“虛擬貨幣經銷商”從事虛擬幣交易的利潤率約等于0.1428%，這意味著1000萬的流水，交易一輪的收益約1.5萬元人民幣。

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什么是“虛擬貨幣OTC交易”？

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在我看來：“虛擬貨幣OTC交易”——就是“中間商賺差價”，低價收取賣家的幣，然后向買家高價賣出。

泰達幣是Tether公司推出的基于穩定價值貨幣美元的代幣TetherUSD，1USDT=1美元，用戶可以隨時使用USDT與USD進行1:1兌換——類似于：在場所中用作投注的替代品，它在賭場用來代表現金，一般情況下設計成類似硬幣般的圓形籌碼。

就好比某賭場的籌碼官方定價是7元一枚；當你進賭場拿現金找中介兌換時，中介按照7.1元一枚兌給你；當你賺錢了要出賭場，需要將籌碼變現成現金時，中介回收籌碼的價格為6.9元一枚；這樣一來回，中介每一枚籌碼就賺了兩分錢。

動態 | 印度版“誰想成為百萬富翁”節目提及Libra 主持人向觀眾解釋什么是加密貨幣:印度最受歡迎的真人秀節目Kaun Banega Crorepati（KBC）根據節目“誰想成為百萬富翁（Who Wants to Be a Millionaire）”改編而成。節目中一名參賽者被問到一個關于Facebook的Libra加密貨幣的問題，節目主持人Amitabh Bachchan繼續向數百萬觀眾解釋什么是加密貨幣。 Wazirx交易所首席執行官Nischal Shetty在節目發布后發推稱，“由于這個原因，數百萬印度人現在知道加密貨幣。”（Bitcoin.com）[2019/9/10]

數字貨幣OTC商家的生財之道，就在這里！

聲音 | Joseph Young：價格大跌或大漲不意味著什么 不應感到意外:加密貨幣分析師Joseph Young發推稱，在過去的幾個月里，加密市場的趨勢沒有任何改變。自去年11月以來，加密貨幣一直表現出較低的價格波動幅度。因此出現大幅下跌或上漲也不應感到意外，這并不意味著什么。[2019/1/10]

如上圖所示我們可以看到：

買賣泰達幣的商家眾多，購買單價在人民幣在7.15與7.16之間，賣出單價卻在7.10到7.17之間。

看到這幣圈之外的人，一定會疑問：

Wilson, Sonsini, Goodrich & Rosati合伙人：試圖確定什么是證券和什么是商品會導致市場分心:今天在“審查數字和ICO市場”聽證會上，Wilson, Sonsini, Goodrich & Rosati合伙人Robert Rosemblum表示：“試圖確定什么是證券和什么是商品會導致市場分心。我認為從長遠來看，我們不應該擔心證券和商品的區別。”[2018/3/15]

“USDT為什么沒有一個統一的價格，而是出現這幾分錢價差，讓這些OTC商家來投機賺差價呢？”

為什么大部分消費者不選擇OTC商家中賣的最便宜的跟他買？然后，選擇收的價格最高的，跟他賣？

這是因為：消費者拿人民幣等法幣買賣數字貨幣這個過程中，存在一些風險，比如說，買幣的時候，一般都是消費者先打款，然后，賣幣的商家再發幣；但是，之前確實有商家收到錢之后不發幣，存在違約；所以，消費者不僅僅看哪個商家的價錢低，還要看哪個商家的信譽好。

另外，尤其消費者在“賣幣換成人民幣”的環節中，有可能收到贓款，一旦收到贓款，就容易被機關凍結銀行賬戶，即使后面提交交易記錄能夠解凍，但是跟機關溝通也是較為繁瑣。所以，選擇一個靠譜的“客戶”來賣幣，就顯得尤為重要。

所以，USDT的商家收購價和賣出價出現價差，純屬虛擬貨幣行業里面的特性。這就意味著：“商家”的信譽越好，選擇與該商家交易的消費者就越多，該商家的差額利潤就越多。

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“虛擬貨幣經銷商”的業務模式大概有以下幾種

1、在某個單一的主流的虛擬貨幣交易所平臺上，注冊成為平臺上的OTC商家，可以一邊掛“買單”買進，另一邊掛“賣單”賣出；買賣雙方都是自由撮合的；

2、在幾個主流的虛擬貨幣交易所平臺上，都注冊有賬號，成為幾個平臺的OTC商家，在幾個平臺上掛“買單”和“賣單”，賺取跨平臺間的幣價差額利潤；

3、在主流的大交易所平臺掛“買單”，但是在小交易所平臺掛“賣單”，因為小交易所的“賣單”通常比大交易所的“賣單”成交價高；

4、“買單”與“賣單”，都是在小交易所成交的，這樣的話，相較于大交易所：“買單”與“賣單”的成交價分別是“更低”和“更高”，很顯然，利潤更大；

5、不通過第三方的“虛擬貨幣交易所平臺”注冊OTC商家撮合交易，而是通過境內或者境外的“聊天軟件”來發布“買單”與“賣單”的信息，在“聊天軟件”中通過群友來完成交易。

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投資買賣USDT賺取差價違法嗎？

根據2017年9月4日，人民銀行等七部門發布的《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確：“任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動”，但是，并沒有禁止民間持有、投資買賣數字貨幣。

《關于防范比特幣風險的通知》中更提及,“從性質上看,比特幣應當是一種特定的虛擬商品”。因此，比特幣具備虛擬財產、虛擬商品的屬性，應受到法律的保護。”

根據相關法律規定單純買賣USDT不算違法，只是存在法律風險，但是以此為業買賣數字貨幣大量掙取差價是否涉及到“非法經營”的問題，那就另當別論了。

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