法律意見分享丨關于辦理虛擬貨幣客戶銀行卡解凍案件_虛擬幣

「案件介紹」

張三是一名資深泰達幣玩家，2022年3月11日，張三將其持有的泰達幣在“交易所”出售，“交易所”為其匹配到一個買家。張三在交易所APP上點擊轉幣給買家后，買家通過“劉某”的銀行賬戶向張三的浦發銀行轉賬4.1萬元，用于支付交易款項，張三收到買家的支付款項后，又將該款項全額轉轉至其本人名下的招商銀行卡中，2022年3月11日，張三招商銀行卡被某分局凍結。

2022年3月22日，京師深圳律師接受張三的委托，為其代理銀行卡賬戶解凍業務。

Ripple CTO：美SEC正根據其對法律案件尚未得出結論尋求上訴:金色財經報道，Ripple Labs的首席技術官David“JoelKatz”Schwartz分享了對美國證券交易委員會(SEC)上訴請求的見解。SEC正在根據其對法律案件尚未得出結論的解釋，在這一特定點上尋求上訴。這項諒解使有關各方有權在案件結案后提出上訴。這一程序戰略旨在提高法律訴訟的效率，目的是避免因對次要決定提出多次上訴而使主要案件不斷受到干擾。

David強調，將訴求結合起來對于讓事情更好地工作至關重要。這一點很重要，因為單獨上訴可能會使法律程序花費更長時間。通常，上訴過程至少持續一年，如果在案件進行期間有許多上訴，可能會使法律程序緩慢而困難，甚至可能永無止境。

然而，有一個特殊情況的規則。證交會辯稱，本案的特殊情況是采取不同做法的一個理由。它建議在上訴解決之前停止這一過程，但Ripple不同意。

Ripple及其領導人認為，即使美國證券交易委員會可以上訴，在上訴過程中，主要的訴訟也應該繼續進行。這符合讓審判繼續進行，并在其他事情都完成后仔細考慮上訴的想法。[2023/8/20 18:11:42]

張三交易虛擬幣的記錄

Terraform Labs以美國法律不適用為由尋求駁回集體訴訟:金色財經報道，Terraform Labs正在尋求駁回美國投資者Nick Patterson等提起的針對該公司的集體訴訟，理由是所引用的美國證券法不適用于其外國開發的協議。據悉，該訴訟聲稱Terraform Labs出售未注冊證券并誤導投資者。

根據Terraform的說法，同樣的論點也適用于訴訟中的RICO（受敲詐勒索者影響和腐敗的組織）指控，該指控聲稱該公司的目標是以散戶投資者為代價獲取利潤。[2023/5/5 14:44:21]

張三銀行賬戶被凍結狀態

阿聯酋酋長：虛擬資產法律已通過，未來屬于設計虛擬資產的人:3月9日消息，阿聯酋酋長HH Sheikh Mohammed發推表示，阿聯酋政府已通過虛擬資產法律，目前正在尋求參與這個新的和快速增長的全球行業的設計。阿聯酋酋長表示，未來屬于設計虛擬資產的人。阿聯酋的一步是邁向未來的飛躍，旨在發展這個行業并保護虛擬資產投資者，未來會更美好，更全面。[2022/3/9 13:47:10]

某地分局凍結張三銀行賬戶的案號和聯系方式

律師介入后，張三的銀行賬戶由“賬戶凍結”變更為“銀行賬戶資金限額凍結”

一、律師向機關提交的法律意見摘要

zkTube將僅在政策友好、法律合規國家開展業務:據zkTube Labs官方消息：針對部分國家現階段法律政策尚不明確，為保障zkTube按既定規劃健康持續發展。zkTube官方將僅對法律合規、政策友好的部分國家（澳大利亞、新加坡、俄羅斯、德國、法國、北美國家部分地區、南美洲部分國家等）進行業務拓展。同時將暫停在中國大陸地區開展業務，并交由社區用戶自行管理。

基于全球各國政策法規的差異性，zkTube將竭力為全球用戶提供更加完美的產品和安全可靠的的服務。[2021/7/20 1:05:47]

第一、“虛擬貨幣是一種虛擬商品，不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。”

第二、法律、行政法規未禁止持有虛擬貨幣，監管政策也未對虛擬貨幣的財產屬性予以否定。監管政策認可虛擬貨幣在性質上是一種特定的虛擬商品。

聲音 | 黃震：區塊鏈產業問題的癥結在于法律制度的銜接和配套不足:近日，中央財經大學金融法研究所所長黃震在接受采訪時表示，我國當前對于區塊鏈產業發展的導向是大力發展自主可控的區塊鏈，把區塊鏈引導到以聯盟鏈為重點。區塊鏈的技術特點對于解決經濟社會生活中的痛點、難點問題有其積極的一面。國家必須加大對區塊鏈的政策指引、產業支持、技術規范，才不致使區塊鏈發展失控，甚或帶來更大的危害和挑戰。

面對新一輪的區塊鏈產業發展熱潮，我們要防止重演P2P網貸的亂象。區塊鏈產業本身的發展已經經過幾輪反復，問題的癥結在于現有的法律對區塊鏈存在空白或漏洞，即法律制度的銜接和配套不足。區塊鏈作為一個全球化的新生事物，在法律空白的情況下，傳統的立法或執法手段跟不上變化，而一國的單獨執法行動，會為從業者提供利用國內外法律政策的不一致來進行國際規避的機會。比如中國整治ICO和禁止炒幣，一些從業者就轉移到境外注冊，繼續從事相關活動，即所謂的“幣圈出海”。因此，近期我國監管部門繼續打擊借助區塊鏈開展的虛擬貨幣炒作活動，尤其是北京、上海等地，進行對虛擬貨幣炒作活動新一輪的清理整治是非常有必要的。（新浪財經）[2019/12/20]

第三、禁止從事的與虛擬貨幣相關的行為，由于虛擬貨幣不是法定貨幣，因此，任何組織和個人不得從事代幣發行融資活動。

第四、對于特定主體，還不得從事相應禁止行為：一是金融機構和支付機構不得開展涉及虛擬貨幣的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資及虛擬貨幣衍生品交易，不得承保與虛擬貨幣相關的保險業務或將虛擬貨幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關的服務；二是代幣融資交易平臺不得開展法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。

二、關于張三轉讓USDT給“XXX”的法律意見

張三轉讓USDT給“XXX”的行為未涉嫌破壞金融秩序也未危害金融安全。張三是個人，不是金融機構和互聯網企業。也沒有從事中國人民銀行、中央網信辦、最高人民法院等《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》的規定的禁止行為。

張三持有USDT虛擬幣，不違反法律、行政法法規的規定。

U

SDT虛擬幣屬于虛擬商品，張三持有USDT虛擬幣，不違反法律、行政法法規的規定。張三將USDT虛擬幣以41511元的價格轉讓給“XXX”的行為是雙方真實意思表示，價格真實，不具有

欺騙性，不存在炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙、洗錢等行為，也未從事法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業務活動涉嫌非法發售代幣票券、擅自公開發行證券、非法經營期貨業務、非法集資等非法金融活動。也未破壞金融秩序、危害金融安全的。

張三轉讓USDT虛擬幣的行為，張三所代表的不是金融機構，也不是互聯網企業。根據中國人民銀行、中央網信辦、最高人民法院等《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》的規定，該規定禁止的是：金融機構不得為虛擬貨幣相關業務活動提供服務和從事虛擬幣業務，互聯網企業不得為虛擬貨幣相關業務活動提供網絡經營場所、商業展示、營銷宣傳、付費導流等服務。該規定第一條：參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發的損失由其自行承擔；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關部門依法查處。張三交易USDT虛擬幣的也未涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全。并不違反刑法的規定，不能認定為犯罪行為。

律師介入后當事人銀行卡賬戶完全解除凍結。

三、律師辦案思路

律師在辦理銀行賬戶凍結業務時，通過向辦案機關提交客戶不構成辦案機關指控的所謂從事“網絡賭博、電信詐騙”犯罪證據，并提供客戶銀行流水注明每一筆錢款的來源，證明涉案款項來源合法，只是收款的路徑不合法。再向辦案機關出具專業的法律意見，與辦案人員深入溝通，轉變辦案人員認為交易虛擬幣屬于犯罪的有罪思維，助力客戶銀行卡賬戶解凍。

作者簡介

王蒙磊律師

北京市京師律師事務所律師

深圳市律師協會刑民交叉委員會干事

執業領域：刑民交叉案件、銀行賬戶資金解凍業務

作者簡介

趙飛律師

北京市京師律師事務所律師

北京市京師律師事務所工會委員

執業領域：涉港案件、銀行賬戶資金解凍業務

文章聲明

本公眾號所發表的文章僅代表作者本人觀點，不代表京師深圳律所的法律意見或建議。我們聲明，不對任何依據此文章的任何內容而采取或不采取行動所導致的后果承擔責任。如需轉載或引用此文章的任何內容，請通過公眾號與我們聯系，轉發時需注明出處。

Tags：虛擬幣SDTUSDT虛擬幣排行玩虛擬幣會被警察找嗎虛擬幣交易是不是犯法的SDT幣SDT價格USDT幣USDT價格

SOL