如何通過 DeFi 賺取被動收入：6 大策略_DEX

DeFi的出現開辟了使用加密貨幣和最大化回報的新方法，即使資產只是留在賬戶上也是如此。在這種情況下，您可能聽說過“HODL”一詞，它已成為加密貨幣中購買和持有代幣的首選策略，無論價格波動如何。

借助去中心化金融，用戶可以通過將閑置的加密貨幣用于借貸協議、流動資金池和去中心化交易所，探索賺取被動收入的方式，僅舉幾例。

就像將資金存入典型的儲蓄賬戶一樣，加密用戶也可以將資金存放在各種去中心化平臺上，并獲得利息和其他獎勵。事實上，與傳統金融相比，加密貨幣提供的利率通常更高。使其成為一個有吸引力的提議。

然而，有許多風險需要考慮，例如劇烈的市場波動、“拉動”和加密平臺的破產。

也就是說，嘗試通過DeFi賺取被動收入可能是一種特別有利的投資策略，尤其是在當前的加密冬天。有很多方法可以解決這個問題，從質押您的資產并將其借出到試驗流動性農業和流動性挖礦。

為了幫助您找到解決方法，我們整理了本指南。

觀點：目前行業內是一個沉淀期，builders應該更多去focus在如何解決問題:近日，BeWater DevCon 2022 全球開發者大會在硅谷灣區成功舉辦，來自Polychain Capital, Uphonest Capital, DFG Capital, Foresight Ventures的嘉賓進行了圓桌討論，圍繞“VC如何在熊市中投資和支持Builders”。Polychain Capital的Jacob Philips表示，目前行業內是一個沉淀期，builders 應該更多去focus在如何解決問題。Uphonest Capital的KJ表示，VC應該作為共同創業的伙伴，而不僅僅是投資就不管事兒了。DFG Capital的Joanna表示，這個熊市的基本面已經和18年19年的熊市大不一樣，基礎設施得到大量發展，讓大家多多探索

Foresight Ventures的Suning表示，builder可以在熊市多做一些新嘗試，比如在開發語言方面，嘗試Move或Cairo，探索全新生態的可能性。同時作為Foresight Ventures也會更多關注真正顛覆性的創新，以及圍繞DAO或者NFT等的crypto-native的文化發展。[2022/6/24 1:29:46]

什么是Defi？

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讓我們從基礎開始。對于那些不熟悉這個概念的人，DeFi代表去中心化金融。換句話說，DeFi是指在分散的計算機網絡上運行的金融產品和服務，消除了中央機構或中介機構的身影以幫助執行交易。在這種情況下，市場參與者通過點對點(P2P)進行交互。

DeFi被視為傳統金融體系的替代品，由銀行、中央銀行、信用合作社、政府和其他成熟的金融機構運營。DeFi協議支持的操作，如支付、貸款和轉賬，在區塊鏈上運行，并通過智能合約執行，智能合約是自動執行的計算機程序。

基于所有這些特征，該技術能夠創建一個全球金融體系，該體系可以減少官僚作風，更加透明，更安全，更便宜并且每個人都可以使用。

DeFi的優勢是什么

與加密貨幣非常相似，DeFi被宣傳為基于法定平臺的替代方案。在這種情況下，可以在沒有中介機構干預的情況下完成借貸、借貸和質押等金融操作。此外，智能合約的使用有助于解決系統效率低下的問題，降低成本，并且通常可以最大限度地降低債務人違約的風險。通過挑戰法定貨幣的壟斷，DeFi可以為全球用戶提供一個新的金融機會世界。

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DeFi被動收入如何運作

區塊鏈技術最流行的應用之一是去中心化金融。對于那些準備好涉足加密貨幣世界但還沒有準備好進行大筆投資的人來說——尤其是在當前市場上——通過DeFi賺取被動收入可能是一個很好的折中方案。

入門的方式有很多種，從質押數字資產到成為流動性提供者或進行流動性農業，僅舉幾例。這些術語對您來說聽起來像拉丁語嗎？不要害怕。

我們將一一探索通過DeFi產生被動收入的所有方式。

方式1：參與DEX量化交易:

Dex第一代量化交易系統DefiEarning的出現，他是繼UniswapV3之后，最值得期待的項目。回顧最近這幾年，Defi也沒有什么值得稱贊的項目。拿AMM來說，大部人都在虧損。現在很少人玩AMM了，他們寧愿去持幣去交易所買幣。

聲音 | 埃森哲報告：銀行目前正評估如何使用區塊鏈支付:據bitcoinexchangeguide消息，埃森哲(Accenture)最近進行的一項調查發現，近90%受訪銀行高管表示，他們各自的銀行目前正在評估使用區塊鏈技術執行支付的想法。大多數高管認為區塊鏈必須提供的長處包括：降低加工成本、錯誤數量減少、業務處理速度更快。報告還指出，中國26家上市銀行中有12家已經在治理框架內實施了區塊鏈技術，其中包括中國銀行和招商銀行等大銀行。[2018/11/3]

要改變當前AMM的困境，需要一種可以提供給參與者既安全又可以獲得較高投資回報的經濟模型。將中心化的量化交易搬到DEX，實屬一種創新。DEX的公開透明和自由交易為量化交易提供了最有利的交易環境，這個是中心化交易所那種黑暗操盤無法相比的。

憑借DEX平臺的優勢和技術團隊的自身優勢，有理由相信DefiEarning的前景。就現在來說，DefiEarning在所有Defi項目中受益是最好的。

方式2：為APY存入加密貨幣

使用DeFi產生被動收入的最直接方法之一是獲得利息作為將代幣存入賬戶的回報。您可能聽起來很熟悉，因為它類似于擁有法定儲蓄賬戶并賺取利息。然而，這些天的利率即使不是負利率也很低。與大街銀行相比，使用DeFi獲得回報的機會要高得多。

動態 | 歐盟議會報告揭示銀行如何打敗比特幣:7月24日消息，歐洲議會政策部發布的一份報告中解釋了央行發行的加密貨幣如何勝過比特幣。ECON委員會在報告中稱，中央銀行發行的數字貨幣將對當前的加密貨幣市場產生重大影響，并將私人發行的數字貨幣（如比特幣）與中央銀行發行的數字貨幣區分開，將它們相互對立。報告還指出：中央銀行和商業銀行基本上可以通過阻止用戶訪問交易所或錢包或通過拒絕服務，來對比特幣7708.68以及其他加密貨幣進行定價。[2018/7/24]

許多DeFi平臺將此過程稱為“質押”，所賺取的利息可以采用相同類型的質押代幣或區塊鏈支持的任何其他代幣的形式。當您抵押您的加密資產時，您將成為網絡的交易驗證者或節點。這對網絡的功能和安全性非常重要，這就是為什么利益相關者會獲得經濟激勵以繼續這樣做的原因。

那么你如何開始呢？您需要做的第一件事是通過經紀人或Binance或Coinbase等加密貨幣交易所購買加密貨幣。一旦你將它放在錢包上，你就可以將你的代幣存入一個協議或平臺，該協議或平臺將為你支付年百分比收益率(APY)。例如，Coinbase提供高達5%的APY，而Aqru等其他平臺上的APY可高達12%或更高。

您可以使用許多硬幣和代幣進行質押，但請記住，大多數DeFi平臺都在以太坊區塊鏈上運行，這意味著通常不接受比特幣(BTC)。使用這種DeFi方法賺取被動收入最適合所謂的“加密貨幣持有者”，即希望存放代幣以換取定期利息支付的投資者。

有多種平臺可供選擇，每個平臺都支持不同的代幣、質押期和——更重要的是——利率。

方式3：DeFi借貸

借貸是另一種公認的通過DeFi賺取被動收入的方式，并且有各種各樣的平臺專門用于此類加密貨幣借貸協議。

與我們剛剛解釋的質押類似，您可以通過將代幣存入賬戶一段時間來從DeFi借貸中賺取被動收入。正如您可能已經猜到的那樣，當您將加密貨幣借給一個平臺時，您就是在將其出租給其他加密貨幣借款人。作為回報，你會得到利息。通常，智能合約會根據您鎖定的資產數量按比例分配應計利息。

DeFi借貸的另一個優勢在于，由于整個借貸過程都通過智能合約進行，因此借款人違約的風險幾乎為零。因此，您的資產應該始終是安全的。大多數DeFi借貸平臺還允許你隨時提取加密貨幣，無需支付退出費用。

方式4：增產農業

收益率是另一種為加密貨幣充電的方式，同時將其停放以換取利息或其他類型的獎勵。

簡單地說，DeFi平臺的用戶可以將他們的資金放在一個流動性池中。一旦這些代幣通過去中心化應用程序(Dapp)中的智能合約被鎖定，用戶將獲得費用或利息，以允許他們的資產在整個平臺上使用或借入和出售。

聽起來很熟悉？當然。這非常類似于將錢存入銀行賬戶，然后將其用于貸款和其他操作，您會收到固定比例的利息。同樣，收益農場有助于確保整個DeFi生態系統的高流動性。

將代幣借給DeFi平臺的人通常被稱為“收益農民”，他們通常在流動性池之間切換，以此作為最大化回報的策略。

與任何形式的投資一樣，重要的是您要對您計劃使用的平臺進行適當的盡職調查，因為不僅加密貨幣出現了極端波動，而且眾所周知，不道德的開發商會引發詐騙，他們會突然退出項目并逃跑投資者的錢。

方式5：成為流動性提供者

成為流動性提供者(LP)是使用您的加密代幣賺取被動收入的另一種方式。

然而，與您的加密貨幣用于確認交易或未加密貸款提供資金的質押或收益農業不同，流動性提供者具有不同的作用——它們用于確保代幣交換在去中心化交易所(DEX)上更高效、更快速地進行

流動性提供者也稱為貿易促進者，他們通過促進交易的交易費獲得補償。不用擔心，您不必積極參與這些過程中的任何一個。

像PancakeSwap、Uniswap和YearnFinance這樣的去中心化交易所使用自動做市商(AMM)算法來自動填寫訂單和處理交易服務。

與前面提到的其他賺取被動收入的方式一樣，這也帶有一定程度的風險，尤其是在當前的熊市中。但是，您不僅可以在投入資金之前進行研究，還可以選擇使用更安全的加密資產為高流動性池中持有的資產做出貢獻。

方式6：流動性挖礦

在我們通過去中心化金融賺取被動收入的最佳方式列表中，最后一項是流動性挖掘。同樣，這里的加密貨幣持有者將他們的資產借給去中心化交易所并獲得回報。然而，不同之處在于，流動性礦工往往會獲得他們正在使用的區塊鏈的原生代幣獎勵，而且他們還有機會獲得治理代幣，從而最大限度地參與特定項目。與任何流動性池一樣，提供者根據他們提供的流動性池的數量獲得獎勵。

質押、流動性挖礦和流動性挖礦之間有什么區別？

質押是一種賺取獎勵以換取持有某些加密貨幣的方式。在基于股權證明(PoS)算法的區塊鏈中，利益相關者作為節點驗證者幫助保證網絡上交易的準確性。這也保證了平臺的安全性和流動性。

收益耕種是由去中心化交易所(DEX)提供的一項服務，旨在為買賣雙方提供健康水平的代幣流動性。通過這種通過DeFi賺取被動收入的方法，用戶可以向一個共同的資金池做出貢獻，并因讓他們的資金跨越其他網絡運營而獲得獎勵。

但是，雖然收益農業是一種旨在獲得盡可能高收益的策略，但流動性挖掘的重點是保持網絡的完整性，同時讓用戶也為共享流動性池做出貢獻。

如您所見，有很多方法可以通過DeFi賺取被動收入，每種方法各有利弊。考慮到加密市場的現狀，選擇DeFi被動收入策略可能是一個合理的舉措。但如前所述，請務必進行研究，考慮最適合您的選擇，并且永遠不要投資超過您可以承受損失的資金。

免責聲明：

這篇博文不是投資建議，也不代表要約或招攬要約或推薦任何投資產品。它僅供一般使用，并未考慮您的獨特需求、投資目標或財務狀況。

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