數字貨幣洗錢：USDT（泰達幣）危害最為嚴重_USD

數字貨幣對于全球經濟和金融體系的發展和變革起到了非常重要的作用，同時，它也給金融詐騙、洗錢等問題帶來了新的形式和難度。在所有數字貨幣中，USDT被認為是洗錢危害最為嚴重的。本文將分析數字貨幣洗錢的風險和USDT的危害。

數字貨

數字貨幣被廣泛應用于電子商務、全球支付和資產管理等領域，使得洗錢犯罪分子通過數字貨幣進行資金的轉移和隱藏更加容易。與傳統的洗錢方式不同，數字貨幣洗錢具有以下優勢：

北京大學國家發展研究院副院長：未來10年央行數字貨幣有望全球開花:金色財經報道，2023首屆金融科技創新論壇中，北京大學國家發展研究院副院長、北大數字金融研究中心主任黃益平表示，未來數字金融新的發展主要體現在以下幾個方面：一是所有數字金融業務大多數基于消費互聯網，將來供應鏈將發揮更大作用。二是過去很多最活躍的數字金融創新機構主要以科技公司為主，但已有一些轉向，現在傳統金融機構發揮越來越大的作用。三是可以看到新的業務形態發展，未來10年央行數字貨幣有望全球開花，希望中國能繼續走在前面。[2023/8/29 13:02:57]

復旦張純信：央行數字貨幣可以幫助小微企業和弱勢群體:在7月10日召開的2020世界人工智能大會上，復旦大學復旦大學泛海國際金融學院學術副院長、金融科技研究中心主任、金融學教授張純信發表了《央行數字貨幣對金融社會的改變》主題演講，對央行數字貨幣的意義進行了梳理。張純信認為，央行數字貨幣的目的在于取代紙鈔現金，它需要滿足所有的個人支付，而不僅僅是企業之間的轉賬，具體來說，央行數字貨幣具有五重意義：第一，提高交易效率。第二，降低風險。第三，優化支付。第四，智能貨幣。第五，普惠金融。

張純信表示，與2008年從金融行業蔓延開的經濟危機不一樣，此次疫情同時對許多行業進行了沖擊，過去一個月里美國2200萬人失業，抹去了十年增量，而超過三分之二的小微企業拿不出三個月的運營現金。由國家發放的資金補助經過層層下發，錢到不了對的人手上，在美國，中小企業沒有拿到錢，洛杉磯的湖人隊卻拿到了錢。而如果利用央行數字貨幣，則可以做到不用層層下撥，直接發送到個人的電子錢包之中，確保資金能到對的人手中，幫助小微企業和需要援助的個人。（界面新聞）[2020/7/10]

1.匿名性：數字貨幣交易并不需要揭示交易雙方的身份和其他個人信息，使得洗錢者自由地偽造身份，并換種方式進行電子款項的兌換。

聲音 | 人民銀行研究局原副局長：區塊鏈在數字貨幣、跨境支付等領域已開始探索:在今日的2019環球數字經濟創新發展大會上，中國人民銀行研究局原副局長李德表示，從金融科技的發展前景來看，隨著新一輪科技的技術革命，首先是新技術推動金融科技迅猛發展，在當前金融科技領域，未來幾年新的技術會發生巨大的商業價值，包括大數據、云計算、人工智能和區塊鏈。“所以說區塊鏈技術在數字貨幣、跨境支付、證券清算、貿易融資等領域已經開始探索應用，例如商業銀行已經成為區塊鏈金融布局的最積極的機構，在供應鏈金融、清算、跨境支付等方面已經開始進行研發應用。[2019/11/22]

數字貨幣早班車7:00:根據HuobiPro交易平臺數據顯示：

BTC全球均價66,385.73元，24小時漲幅2.65%，24小時成交量1.24萬；

BCH全球均價8,982.51元，24小時跌幅1.66%；24小時成交量0.19萬；

ETH全球均價6,141.32元，24小時跌幅2.62%；24小時成交量2.09萬；

ETC全球均價225.58元，24小時跌幅4.79%；24小時成交量7.76萬；

LTC全球均價1,436.79元，24小時跌幅3.38%；24小時成交量3.56萬。[2018/2/16]

2.非中心化：數字貨幣網絡沒有中心節點，交易流程智能化，而數字貨幣分散存在于全球的不同地方，使得財務會計妨礙行政機構追蹤交易流向，從而實現洗錢目的。

3.交易易于境內外遠程完成：數字貨幣交易不受地域限制，交易者可以通過境內外不同的節點進行轉移，使得交易路徑更加難以掌握。

USDT的危害最為嚴重

USDT是一種與美元掛鉤的穩定幣，其價格相對穩定且在全球流通，并且不需要銀行支持，使得數字貨幣交易市場更為靈活和自由。然而，USDT的高度流動和匿名性也讓其成為洗錢犯罪分子的首選。

1.流動性高：USDT是所有數字貨幣中最流行的穩定幣之一，與美元價格掛鉤，價格穩定，方便接受和使用，在全球范圍內流通廣泛。大量的、高頻的、小額的USDT交易，使得洗錢者的資金轉移更加容易實現，并讓流動性提升導致了根本性交易的缺失，進一步加劇了洗錢高發的問題。

2.匿名性強：USDT交易的匿名性非常高，沒有需要揭示交易雙方的身份和其他個人信息，洗錢犯罪分子可以通過簡單的圖形界面進行匿名購買和銷售，明顯增加了追蹤和打擊難度。更為重要的是，該加密貨幣的交易記錄并不被公開，使其越來越成為洗錢交易的人們的資金轉移渠道。

3.監管困難：由于USDT是由加密貨幣交易企業發行的，僅需要經過注冊和付錢即可獲得，監管難度極大。由于其流動性增強，且交易操作靈活，吸引了大量犯罪資本。隨著社會對USDT交易的普及化，監管部門也面臨了極大的挑戰。

結論

數字貨幣洗錢是新的金融安全挑戰，不僅會帶來全球系統性的金融風險，而且也使得洗錢犯罪分子更加麻煩和貧困地操作，具有新的風險和挑戰。特別是USDT的涉及，需要加強對數字貨幣交易的嚴格監管，探索高效的技術手段，創新管理理念，最終實現洗錢犯罪的不斷凈化。

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