揭秘專門圍獵中老年群體的網絡傳銷！會員遍布全國各地_數字貨幣

主打“第四方支付平臺”這一概念，發展新會員就可獲得獎勵，朋友稱是“穩定的副業”……65歲的王芳聽到這些，不由得心動。直到充值4.6萬元成為“網聯嘉”平臺的“縣代理”后，她的美夢逐漸破碎。上海市局楊浦分局經偵支隊民警經過層層深挖，最終撕下“網聯嘉”的華麗外衣，搗毀一個家族式網絡傳銷組織，共抓獲犯罪嫌疑人16名，涉案金額達3500多萬元。相比“拉人頭”的傳統線下傳銷，網絡傳銷活動依托無接觸、網絡化、分散化的線上平臺快速傳播，影響范圍更廣、隱蔽性更強，近年來更呈現蔓延勢頭。

“三顆糖”的誘惑

王芳回想自己加入“網聯嘉”的整個過程，就好像是有人拿著3顆誘人的糖果，一顆接著一顆地向她展示，最終把她引了進去。第一顆糖叫“穩定的副業”。那是2021年，一個朋友找王芳聊天，說老年人臨近退休，要發揮自身價值。在她的闡述中，集第四方支付平臺、電商和新消費體驗于一體的“網聯嘉”，是一份面向未來、造福大眾的事業，更是一份穩定又安逸的副業。她以自己為例，加入平臺后每月收入近萬元，只要動動手指、發發微信介紹朋友加入，很輕松就能賺到錢。第二顆糖是“小投入大回報”。朋友反復強調成為“網聯嘉”會員最低不到200元，鉆石會員也不到1000元，只要拉3個朋友就能回本，“如果成為高級代理，每個月賺上萬元也很輕松，級別越高，

Fake_Phishing156044 已將21枚ETH經由EOA地址轉入Tornado Cash:金色財經消息，據CertiK官方推特發布消息，被Etherscan標注為Fake_Phishing156044 已將21枚ETH（約4.02萬美元）經由EOA地址（0xBdB7b）轉入Tornado Cash。至此近10日內，該地址已經存入約131枚ETH。[2023/7/1 22:12:03]

獎勵和分潤都越多”。王芳聽信了，2021年12月，她通過對方分享的二維碼下載了“網聯嘉”應用，支付988.8元的會費，成為鉆石會員，可以得到下級會員60%會員費的獎勵，還能獲得萬分之九的分潤比例。所謂獎勵，其實是下線繳納的會員費分成；而分潤，則是會員每筆交易的手續費分成。機關認定，“網聯嘉”并沒有建立與其宣傳相匹配的電子商務系統，網站功能非常簡單，會員使用最多的其實是信用卡套現功能——借用網絡商城的外殼，“網聯嘉”與第三方支付機構合作，變相為會員提供信用卡套現服務，從中賺取手續費。王芳被蒙在鼓里，積極地發展會員。加入“網聯嘉”1個月后，她又在那位朋友鼓動下，來到“網聯嘉”的運營公司辦公地，當場充了4.6萬元會員費，成為縣代理。“縣代理要充5萬元，但我當時帶的卡里只有4.6萬元，公司的人說給我優惠，總共就交了這些錢讓我做了升級。”成為縣代理，意味著王芳可以拿到下線及無限代下線會員65%的會員費，分潤比例也提高到每筆萬分之十一。那位朋友隨即又給了王芳第三顆糖，“再努努力，就能成為運營合伙人，進入核心層，未來公司上市可以拿股份”。接下來的1個多月，王芳像是魔怔了，每天什么事都不做，捧著手機給各種年齡相仿的朋友轉發公司講師的宣講話術和二維碼鏈接，鼓動對方加入“網聯嘉”。然而效果并不理想，王芳總共拉了4個下線，他們每人交了988.8元成為鉆石會員后，她按比例共拿到1800多元的獎勵金。隨著時間推移，預想中的甜蜜逐漸變得苦澀。第一顆糖還沒實現，第二顆糖也已碎裂，第三顆糖更是不見蹤影，回報遠不及投入，“穩定的副業”瀕臨倒塌。

加密貨幣風投公司Paradigm將關注范圍擴大到AI領域:金色財經報道，兩位知情人士表示，加密貨幣風險投資公司Paradigm強調對包括AI在內的前沿技術的關注正在超越區塊鏈。該公司現在稱自己為研究驅動的技術投資公司，而不是專門投資于顛覆性的加密貨幣/Web3公司。根據Internet Archive 運營的Wayback Machine ，該修訂版似乎已于 5 月 3 日左右上線。

“我們相信加密貨幣將定義未來幾十年\"也被從主頁上刪除，現在沒有提到web3或區塊鏈。熟悉該戰略的人士表示，該公司沒有改變其使命，并繼續專注于加密貨幣和 web3，更新后的網站文案旨在強調其技術研究，并指出 Paradigm 曾支持在其核心戰略中探索新技術的公司，例如AI Arena。[2023/5/26 10:40:45]

科技公司的兩面

努力嘗試過，但再也拉不到新人了。半年多過去，4.6萬元的投入要回本幾乎無望，王芳這才跟女兒袒露自己參與“網聯嘉”的真實情況。女兒覺察其中有詐，帶著母親到機關報案。第四方支付平臺、發展下線、會員費獎勵……聽到這些詞，上海市局楊浦分局經偵支隊民警金力很快做出判斷，“又是網絡傳銷”。但要立案偵查，掌握符合司法要求的證據，并沒有這么簡單。“網聯嘉”從表面看只是一個普通的帶有支付功能的電商平臺，但應用商城里直接搜名字找不到這個應用，只能通過老會員分享的二維碼下載運行。更多的不尋常，逐漸展露在偵查員面前：“網聯嘉”商城里面的商品價格明顯高于市場價，銷量很少；所謂的商業鏈路，其實是會員用信用卡在自己名下的商戶消費，隨意輸入的消費金額經過合作的第三方支付平臺流轉，最后進入會員綁定的銀行卡中。“這個公司把每個會員都注冊為商戶，利用電商平臺的殼子來規避監管，本質就是一個信用卡套現平臺。相比其他信用卡非法套現渠道，這個平臺的手續費更低。”在金力看來，這是“網聯嘉”發展會員的主要吸引力。另一方面，“免費旅游”“一元換購黃金飾品”等古老的傳銷拉新手段，對“網聯嘉”的主要目標群體來說也很具誘惑力。調查發現，“網聯嘉”曾多次召集鉆石及以上級別的會員到浙江、云南等地，以團建名義組織開會、培訓，由講師教授拉人頭的專業話術。在網絡商城中，“網聯嘉”運營方也曾推出過“一元秒殺”等優惠活動，吸引新人繳費入會。王芳記得拉她入伙的朋友口中經常念叨“刷臉支付”“第四方支付”這些詞，“具體的東西人家沒細講，聽起來是蠻厲害的東西”。撕下種種外衣，“網聯嘉”背后的運營公司——上海巨贏客數字科技有限公司，除了幾名創始人外，其余人員盡是財務、銷售和客服，負責應用軟件開發和運營的技術人員都是第三方公司的兼職者。

Jack Dorsey旗下Block比特幣硬件錢包產品原型圖流出:1月7日消息，Jack Dorsey旗下比特幣公司Block透露會在“今年晚些時候”發布BTC硬件錢包，目前石頭形狀的產品原型圖已經流出。根據Block硬件負責人Jesse Dorogusker透露，這些“石頭”中會嵌入USB端口和指紋讀取器，而且還會配套一款移動APP，讓用戶“安全地擁有和管理他們的比特幣”。

Jack Dorsey此前在其社交媒體上暗示，這款硬件錢包的名稱可能會叫“Rocky”，與史泰龍主演電影《洛奇》同名。[2023/1/7 10:59:40]

典型的傳銷架構

“網聯嘉”的模式究竟是否屬于網絡傳銷？“一要看收益方式，二要看會員層級。”厘清和固定這兩個關鍵環節的犯罪證據，是金力與同事們面臨的最大挑戰。不同于傳統的線下傳銷模式，網絡傳銷的參與人員地域分布廣、人員結構松散、資金流向復雜。“我們會同專業機構，對‘網聯嘉’自有后臺及合作的第三方支付平臺的幾百萬條數據進行逐一梳理統計，發現‘網聯嘉’的資金流水高達8.5億元。”金力介紹，這個數目只是信用卡套現部分的資金流水數額，按照平臺規定的每套現1萬元需繳手續費72元，“粗略統計，光手續費收益就達數百萬元”。

PeckShield：BNB Chain上FPR代幣被攻擊，已有約101枚BNB轉入Tornado Cash:金色財經報道，PeckShield監測顯示，BNB Chain上FPR代幣被攻擊，FRP下跌95%，目前已有約101枚BNB（價值約2.7萬美元）轉入Tornado Cash。[2022/12/15 21:46:19]

這還不是大頭。調查發現，“網聯嘉”的大部分收益是會員費，不到一年時間就高達3500萬元。“網聯嘉”將會員分成6個等級：黃金、鉑金和鉆石3個級別的會員，通過充值會員費就能升級；運營代理、運營合伙人和“運營中心”這3個高等級別的會員，后期需要達成下線發展數量的指標才能升級。“最低的黃金會員是充值198.8元，鉆石會員是988.8元。而運營代理及更高級別的會員，起初可以通過交5萬元、10萬元和25萬元的會員費直接晉升，到后期要求變了，需要發展足夠數量的下線才能晉升為代理。”金力說。經由互聯網裂變式推廣和營銷，“網聯嘉”迅速壯大，會員遍及全國各地。截至案發，共有注冊用戶近42萬人，其中實名注冊并繳納會員費的參與者多達35萬余人。統計發現，這些參與者中，50歲以上中老年人占絕對多數。“‘發揮剩余價值’‘穩定的副業’等，這些話術都是針對這個年紀的人群的。信用卡套現功能也是一樣，以手續費低為賣點，吸引他們成為會員。”金力說。經過近半年的偵查，掌握了“網聯嘉”從事網絡傳銷犯罪活動的確鑿證據，平臺運營公司實際控制人曹某及與其配合的家族式犯罪團伙被成功抓獲。根據刑法及相關司法解釋，組織、領導傳銷活動罪要具有“入門費”“設層級”“拉人頭”等客觀特征。而網絡傳銷的組織者，為逃避監管、掩蓋犯罪活動，可謂極盡偽裝之能事。“表面上看，‘網聯嘉’對外并沒有展示層級，會員的獲利方式也沒有直接與拉新人數掛鉤。”金力介紹，但在“網聯嘉”的后臺系統中，上級會員可以通過下線發展的會員獲取收益，表明其存在實質上的層級關系。還查證，“網聯嘉”的發展層級最多達32層，也就是說，一個老會員收取32個層級的下線會員費獎勵。這種無限代計酬的方式，就是典型傳銷架構。另一方面，“網聯嘉”所有人財物的安排及主動活動，都圍繞如何引誘會員繳納會員費、自己從中牟利展開。“這符合傳銷犯罪活動沒有創造價值，用加入者的財物支付給前加入者，通過發展下線牟利的騙取財物本質。”

孫宇晨：合力維護行業穩定，與各方共建加密“方舟”:11月11日消息，FTX交易所官方表示，已經與波場TRON達成協議，TRX、BTT、JST、SUN和HT的持有人將資產從FTX 1:1交換到外部錢包。此前，孫宇晨還表示，波場TRON和Huobi將信守承諾，1:1剛性承兌FTX平臺上波場系代幣和HT，目前FTX上的TRX、JST、SUN、BTT、HT的交易均已恢復。

波場TRON創始人、Huobi Global全球顧問委員會委員孫宇晨表示，FTX的這個舉動對加密貨幣行業的穩定來說是一小步，但對FXT和波場TRON用戶是一大步，向短時間內就建立起了加密貨幣方舟的團隊們致敬。有數字資產公司分析師稱，孫宇晨與FTX短時間內達成的合作，顯然有助于恢復市場現階段脆弱的信心。他們將密切關注后續雙方合作機制的具體運作。[2022/11/11 12:50:27]

網絡傳銷攻與防

如果不是王芳報警，“網聯嘉”也許還會繼續運行下去。金力坦言，網絡傳銷的隱蔽性和迷惑性，給遏制此類犯罪帶來不小挑戰。“傳銷活動參與人往往心存僥幸，在實際辦案中對傳銷參與人員進行取證時，很多人不愿配合，對傳銷項目繼續發展挽回投資損失仍抱有幻想，甚至想著把‘雷’傳給下家以避免自身損失。”另一名參與傳銷案件偵破的民警說。類似“網聯嘉”的運行模式，新型網絡傳銷不僅蔓延迅速、擴散廣泛、隱蔽性強，而且名目繁多，不法分子常歪曲利用數字貨幣、區塊鏈技術、元宇宙、互聯網金融創新、積分返利等熱門概念，混淆視聽，極具迷惑性。此外，傳銷網站搭建技術簡易、可復制性強、違法成本低，不法分子還可以同時運作多個傳銷平臺，“這些人熟諳犯罪手法和參與人的投機心理，花樣不停翻新。有的為逃避打擊選擇做‘短線’生意，出一個新的平臺騙了一波錢，立馬改頭換面，打擊速度跟不上換‘馬甲’的速度。”上述民警說。部門正通過大數據分析等手段，對異常交易行為及時預警，提升堵截能力和精準打擊能力，力爭對網絡傳銷行為“露頭就打”。同時，部門還加強與市場監管、銀行等部門和機構的協同聯動，提升防范網絡傳銷風險的能力，共同整治各類傳銷活動。“公眾要認識到，參與傳銷不僅會造成財產損失，還可能涉嫌違法犯罪，不能抱有僥幸心理和投機心態。”專業人士認為，在有關部門依法摧毀傳銷組織體系的同時，公眾也要提高防范意識和守法意識。民警舉例說，資本運作、消費返利、原始股、推薦獎等，都是傳銷活動的慣用詞，“看到這些詞匯要有所警覺”。其次，對于“收入門費”“拉下線”的行為，要保持高度警惕。大多數情況下，傳銷活動就是“上線瓜分下線投入資金”的圈錢游戲。公眾還要提高對高收益、高回報等投資陷阱的警惕性，“一旦發現傳銷活動及時舉報，共同維護良好社會經濟秩序”。

來源：封面新聞

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