幣圈投資，為何受傷的總是你？_RC20

近日，颯姐團隊接到多起幣圈投資引發的糾紛咨詢，由于訴訟標的為虛擬貨幣，無論是提起民事訴訟還是刑事報案都會遇到區別于傳統維權的特殊法律問題。為避免金融科技的老友們踩雷，我們將在本文梳理幣圈投資產生糾紛的原因，以及介紹幣圈投資過程中須注意的一些事項。

幣圈投資風險產生的原因

為何幣圈投資容易產生糾紛，颯姐團隊認為，可以從如下兩個維度進行分析：

其一，幣圈投資缺乏周全的監管環境。不同于二級市場、債券甚至私募基金等相對成熟的資本市場投資類型，除銀發289號文與2017年的94號文對比特幣等主流虛擬貨幣予以定性并賦予機構反洗錢義務之外，文件一刀切地否定了虛擬貨幣的融資可能與法幣屬性，致使幣圈投資的灰色地帶過多，監管規定涉及的區域過少。

直播 | 孫宇晨：波場的BTC將再次展現幣圈流量奇跡:10月23日，在《同行者?金色財經四周年特輯 | 共話未來洞見2020》直播活動中，波場TRON創始人兼BitTorrent CEO孫宇晨在主題演講中表示：“2020年10月1日波場TRON生態網絡中發行了第一批500枚TRC20-BTC，價格與BTC錨定，波場的BTC將再次展現幣圈流量奇跡！用戶將可在波場TRON網絡中使用TRC20-USDT直接換購TRC20-BTC 無需繁瑣跨鏈交易。特別是波場TRON版BTC已于香港時間2020年10月5日被收入JUSTSWAP白名單。TRC20-BTC 由 JUST 基金會發行，是繼發行量突破 40 億美元的 TRC20-USDT 之后，波場（TRON）網絡資產的又一力作。任何 BTC 持有者都可以參與 TRC20-BTC 的發行，目前 P 網（Poloniex）已支持 TRC20-BTC 兌換。希望大家多多使用，給我們反饋寶貴的意見和建議！”[2020/10/23]

從具體的表現來看，一方面，投資人難以判斷受托方的運營行為是否合乎國內法律規范、是否會受到行政處罰、乃至被追究刑事責任。缺乏預期的不安定性使得投資人的抗風險能力不足；另一方面，否定的法律評價與缺位的監管現狀致使受托方存在較高的道德風險，挪用代幣的實踐情形并不在少數。

Manba基金管理人：幣圈市場是個自由市場，可買多賣空，因此交易中不存在牛熊:在標準共識揭秘幣圈量化玩法，對話行業大咖AMA第2期中，Manba 基金管理人Andy表示在全球資本市場回暖，投資者恐慌情緒逐漸被消化。比特幣放量沖破6300后，形勢就明朗得多了，此次比特幣價格是爆挫性行情，且上方也沒有密集成交區，所以上方空間打開。 隨著空間的拉鋸，底部建倉的獲利盤會逐步的釋出造成短期的拋壓。因此這次只會是反彈不會是反轉。希望大家交易操作上保持理性，理性使用杠桿，理性配置倉位。[2020/3/20]

其二，司法判決尺度不一。從近些年的判決傾向來看，既存在認定吸收代幣違反強制性規定，否定投資合同效力的民事判決，亦存在認可主流虛擬貨幣作為財產性利益并進行偶發交易的民事判決，更是存在將個人的偶發場外OTC認定為非法經營罪的刑事判決。在此環境中，投資人無法確定自身投資行為是否能夠得到法律保護，投資風險自然難以控制。

聲音 | 清華大學金融研究中心主任：中國鏈圈和幣圈相互分離極為正常:清華大學中國金融研究中心主任、人民網區塊鏈研究院特聘專家何平表示，在中國，鏈圈和幣圈相互分離極為正常，后者可能蘊含更多風險，只有監管方控制風險，才能樹立新的創業典范。區塊鏈行業更多專注應用開發，專注于提升整個行業的運營效率，區塊鏈技術的安全有序發展，還要引進大量創新創業人才。（人民網）[2019/10/28]

實踐中的訴訟困境

當虛擬貨幣的回款存在阻礙時，投資人通常希望通過民事訴訟或者刑事報案的法律途徑來獲取賠償或補償。但不同于傳統的投資項目，幣圈投資存在固有維權難點，颯姐團隊在此將為各位列舉：

動態 | 黑客今年卷走幣圈10億美金:據31QU統計，這一年黑客卷走超過10億美金，交易所是重災區，DApp、個人錢包、公司服務器無一幸免。[2018/12/14]

首先，尋求專業的法律幫助存在阻礙。很多有法律需求的投資人在獲取法律咨詢前，還需要向法律專業人士普及幣圈常見名詞與關聯知識，這一情形使得咨詢效率大幅度下降。如普及知識不夠清晰，還可能會造成提供咨詢方的錯誤理解與偏頗答案。

其次，案件取證與舉證較為困難。由于投資標的為虛擬貨幣，其“轉賬”通過錢包地址進行，該等記錄雖然記錄在互聯網上，但查詢渠道卻是通過各大幣圈網站進行。當投資人向司法機關出示交易記錄時，一來網站查詢結果的證據效力相較銀行轉賬記錄有所不足，可能無法達到各類訴訟之證明標準，二來錢包地址的實名信息無法直接體現在查詢結果當中，如何證明收幣方是溝通相對方亦是實踐難點之一。

最后，推進司法機關的工作較為困難。由于虛擬貨幣的交易存在較強的專業性，且圈子不大，特定類型的判例數量匱乏，具體到某一司法機關有相關辦案經驗的干警屈指可數。即便在一線城市，常見訴訟流程的推進都會遇到困難。以訴中保全為例，以操作困難為由拒不出具保全裁定的承辦法官并不在少數，這就需要專業的訴訟代理人在常規化辦案的同時，做好專業知識的普及工作且指明法理基礎與操作方式。

對幣圈投資人的建議

結合近期辦案經驗，颯姐團隊為幣圈投資人提供建議如下：

1．投資標的應為我國民法保護的財產性利益，即主流虛擬貨幣；

2．在所簽訂的投資協議上注明各方錢包地址、微信號、手機號等常用聯絡信息，并將爭議的管轄地盡可能約定至一線城市的法院；

3．保留因投資行為而發生的一切交流底稿，包括但不限于聊天記錄、通話記錄等；

4．核實代幣受托方的經營情況與償還能力，不要輕信所謂的熟人介紹或小微型項目；

5．向法律專業人士在事前風險評估、事后權利救濟等層面尋求幫助；

6．理性應對已發生的糾紛，在嘗試尋求法律救濟的同時，保留和解的余地。

寫在最后

由于輻射范圍較小，多數幣圈投資項目尚不足以形成群體性事件的雛形。亦因此，投資人在尋求各類法律救濟的過程中通常不會得到地方性政策的傾斜保護，也就是說，如何恰當運用法律技術已成為定紛止爭的關鍵。為維護合法權益，颯姐團隊希望幣圈投資人能夠做到前述事項，為后期可能發生的各類訴訟鋪平道路，有備無患。

以上就是今天的分享，感恩讀者！

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