美國加密立法迎來重要進展 監管清晰指日可待？_加密貨幣

不知是美國證交會近來一系列加密監管舉措引發了行業眾怒，還是中國香港等地區在這一領域奮起直追讓“老大哥”感受到了壓力，美國立法者在加密監管方面終于有了一些實質性的新進展。

里程碑——穩定幣法案草案出爐

上周末，美國眾議院金融服務委員會發布了具有里程碑意義的穩定幣法案的草案版本，可以說是代表了?2023?年第一個重要加密貨幣立法的動向。

這一?73?頁的立法草案提議包括暫停使用其他加密貨幣支持的穩定幣，以及研究央行數字貨幣的要求。

法案還提議讓非銀行穩定幣發行商獲得中央銀行的資金。任何銀行或非銀行申請人必須在?90?天內收到決定，否則將自動獲得批準。對經營未經許可的穩定幣的處罰已定為每天?100000?美元。

擬議的法案為美國的支付穩定幣發行商引入了新的規則和條例。該立法將明確給予非銀行穩定幣發行人完全訪問中央銀行存款賬戶和中央銀行借款的權限。甚至財政部也承認央行存款有可能提供最安全的資產支持。其他可接受的穩定幣支持資產是實物現金、短期國債和基于國債的回購協議。

Coin Center針對美國加密稅收報告新規的訴訟案被駁回，已提出上訴:8月6日消息，美國一項新規定將于2024年1月1日生效。到2024年，美國企業將必須收集任何使用超過1萬美元加密貨幣購買商品的人的姓名、地址和身份證等個人信息。

去年，加密貨幣智庫Coin Center起訴美國財政部和財政部長珍妮特·耶倫（Janet Yellen）等人，指控他們即將執行的新規定等同于“違憲的金融監管”。盡管如此，一名法官最近已經駁回此案，稱Coin Center及其共同原告沒有起訴資格，因為該規定尚未生效，任何所謂的損害都是推測性的。

今年7月21日，Coin Center執行董事Jerry Brito發推稱，“這項法律將在六個月內適用于我們所有人，所以時間是至關重要的，我們將立即向第六巡回法院提出上訴。”Coin Center拒絕對此事置評。該組織及其共同原告在法官做出裁決兩天后已提出上訴。[2023/8/6 21:28:14]

眾議院金融服務小組委員會緊接著于本周三舉行了關于穩定幣的聽證會，與會者包括?Circle?的?DanteDisparte、區塊鏈協會的?JakeChervinsky、哥倫比亞大學教授?AustinCampbell?和紐約金融服務部主管?AdrienneHarris。

加密貨幣跳水或因美國加稅計劃憂慮:受美國總統拜登計劃將富人的資本利得稅提高近一倍的影響，比特幣一度下跌8%，逼近一個月低位。投資加密資產的美國投資者（這些資產自去年12月以來已經上漲了約80%），如果在持有一年以上之后出售加密貨幣，就已經要面臨資本利得稅的風險。美國國稅局也加大了對出售加密資產的征稅力度。（金十）[2021/4/23 20:49:44]

然而，主要民主黨人的懷疑言論讓人們有點擔心美國穩定幣立法的可能性——要知道，這可是加密行業一直翹首以盼的國會第一次真正的監管努力。

該聽證會與眾議員?MaxineWaters?和?PatrickMcHenry?去年提出的一項討論草案有關。雖然共和黨人贊揚了為該法案所做的努力，但民主黨人卻認為它過時了。

Waters?在開幕詞中表示，該法案是一項共同努力，但有關其條款的談判仍不完整，“不幸的是，從去年秋天到現在發生了很多事情”，比如加密貨幣交易所?FTX?的崩潰。

動態 | 美國加利福尼亞一暗網販被沒收數百萬美元的非法加密收益:據Coindesk消息，美國加利福尼亞州圣地亞哥一名男子 Justin Gornik近日因在暗網市場上出售換取加密貨幣而被判70個月監禁，并被沒收價值數百萬美元的加密貨幣收益。[2019/8/20]

他指出：“McHenry?說，他那一方的議員提出了一個全新的法案，這讓我有點吃驚。公布的法案絕不代表……我們之間的談判——我認為我們是從零開始。”

主持聽證會的小組委員會主席、共和黨眾議員?FrenchHill?卻言稱，該法案是兩黨合作的產物，“可以稱為?MaxineMcHenry”。

不過數字資產小組委員會的資深民主黨眾議員?StephenLynch?卻表示，議員們應該質疑“是否需要穩定幣”。他說，共和黨人發布的草案措辭“過時”，沒有反映出去年主要加密公司倒閉的任何教訓。

盡管如此，作為金融服務委員會主席的?McHenry?給出了自己的觀點：圍繞穩定幣制定聯邦法案的必要性是顯而易見的。

動態 | 美國加州21歲比特幣交易員被起訴 面臨洗錢和非法匯款指控:據Coindesk消息，一名加利福尼亞州的21歲比特幣交易員因涉嫌犯下大量非法匯款和洗錢罪而被起訴。據檢方消息，2015年1月至2016年4月，該交易員通過比特幣兌換服務向900名美國人出售價值75萬美元的比特幣。但由于他未按要求注冊涉及大額資金轉賬的執照，觸犯了反洗錢法規，因此他將面臨洗錢和非法匯款的指控。[2018/8/20]

“這對我們而言，于內于外都很重要。非常關鍵的一點是，我們在兩黨基礎上對這項立法的效用和重要性有同樣的理解。”

美國加密行業參與者苦于監管不清晰久矣。眾議院推進穩定幣法案讓行業看到了曙光，而且委員會的高層成員就大多數關鍵點達成了一致，財政部也參與了進來。遺憾的是，McHenry?和當時的主席?Waters?都沒能讓其在委員會中通過。從那時起，雙方之間就沒有進行過實質性的談判。

“雙管齊下”

動態 | 美國加州比特幣交易商因洗錢入獄:據CCN報道，美國加州中區聯邦檢察官辦公室日前公布，比特幣場外交易平臺LocalBitcoins的運營商特蕾莎·琳·泰特萊，其更廣為人知的代稱是“Bitcoin Maven”，由于通過比特幣交易為銷售洗錢，以及非法將比特幣兌換為現金，已經被判入獄12個月，判處20000美元的罰款，并且在釋放后三年繼續受到監督。她還被要求上繳非法活動收益，包括292,264美元的現金、25根金條和40枚比特幣。

法庭文件顯示，泰特利在提供比特幣兌換現金服務之前，沒有在金融犯罪執法網絡(FinCEN)注冊為貨幣服務公司，也沒有遵守反洗錢措施，包括報告特定類型的交易和客戶盡職調查。她在全國范圍內為客戶兌換了600萬至950萬美元，并收取高于FinCEN注冊實體的費用，在個人對個人交易平臺LocalBitcoins上為交易服務做廣告。法庭文件還稱，通過經營一家未注冊的公司，她幫助一名犯罪嫌疑人通過非法活動獲得比特幣，包括在暗網上銷售。她還與一名便衣特工做過比特幣交易，后者告訴她這些資金來自販運。

目前，泰特萊已供認洗錢罪和非法經營轉賬業務罪。這是加州的首個虛擬貨幣洗錢案。[2018/7/16]

除了上文提到的穩定幣法案，美國眾議院和參議院實際上還在共同制定另一項法案，以圍繞數字資產制定新的市場結構規則。順利的話，這可能會成為美國首個主要的加密立法。

這一由共和黨主導的加密市場監管舉措的細節仍在談判中，目標是在今年春季或夏初引入，它和一項穩定幣法案將在國會兩院達成兩黨共識，并得到總統喬·拜登的最終批準，以為數字資產提供更多具體規則。

眾議院金融服務委員會主席?PatrickMcHenry?和農業委員會主席?Glenn?Thompson?都是眾議院在市場結構方面的資深參與者。

Thompson?在上屆國會上起草了有關現貨加密市場的立法，他的委員會對大宗商品法律具有管轄權，因為許多大宗商品來自農業。這位賓夕法尼亞州共和黨人表示，農業委員會在與金融服務委員會“合作”的同時，正在“從零開始”開展工作，但兩位主席今年早些時候就管理加密市場的新立法相關原則達成了一致。

“我們正在從這些原則出發，為證券和大宗商品制度構建農業和金融服務部分，以實現整體市場結構法案，”McHenry?說道。

這么看來，金融服務委員會在這一主題上擁有最大的管轄權，甚至有權重寫對加密市場監管至關重要的證券法。

最近，當眾議院共和黨人開始與懷俄明州共和黨參議員?CynthiaLummis、紐約州民主黨眾議員?KirstenGillibrand?進行協調時，這項立法工作取得了進展。這兩人是上一屆國會一項備受矚目、范圍廣泛的加密貨幣政策法案的起草者。

Lummis?在接受采訪時表示，預計兩人將在本月晚些時候即將舉行的行業會議之前重新引入此前的加密立法版本，但他們已經推遲了時間表，以配合眾議院的工作。

Lummis?稱：“我們將嘗試與他們合作，看看能否找到方法將雙方的概念結合起來。所以我想，該法案可能會看起來會有些不同，但我們正在嘗試合并想法，一旦合并完成，立法工作將更容易向前推進。”

毫無疑問，這種協調是互利的，可以給未來的立法更多的權重。McHenry?補充說：“當我們最終敲定這件事情時，將努力與參議院中擁有最多行業知識和最感興趣的人合作。當然，Gillibrand?參議員和?Lummis?參議員一直在深入研究這個問題。”

參議院銀行委員會主席的“關鍵一票”

兩黨合作提出立法對于推進立法進程肯定會有助力，不過參議院銀行委員會主席、俄亥俄州民主黨參議員?SherrodBrown?和財政部也將在立法過程中發揮重要作用。

甚至可以說，主要癥結之一就是是否有任何立法能夠贏得?SherrodBrown?的必要支持。到目前為止，他還沒有對自己的立場發表任何明確的評論，而他所在委員會中的其他民主黨人則表示，給予金融業任何量身定制的監管，可能只會鼓勵一個他們認為太危險而根本無需存在的行業。

Brown?的一位發言人此前表示，穩定幣現在沒有被用于支付，Brown“正在繼續仔細研究他的同事們提出的所有不同方法”。不過考慮到民主黨人的懷疑態度，最終達成意見統一并非易事。

此外，Brown?本人尚未對圍繞數字資產的立法表達出多大的熱情。這位俄亥俄州民主黨人在?2?月份的一次聽證會后坦言，他不相信加密貨幣在金融體系中有“真正的作用”，而且更糟心的是，Brown?在很大程度上聽從了美國?SEC?主席?GaryGensler?的意見，這無疑讓人捏了一把汗。

眾所周知，Gensler?多次明確表示，他認為加密貨幣是一種證券，應該遵守證券法。

“我們正在與?Gensler?進行談判，”Brown?在?2?月份委員會聽證會后被問及對加密立法的看法時表示，“我對立法解決這個問題很感興趣，但我們需要他們在這方面采取積極行動。”

單從?Brown?的言論來看，他還是比較認可?SEC?的監管行動的，并且傾向于將加密貨幣至于不那么重要的地位。坦白說，這對于美國整體的加密立法進程而言大概率是個壞消息——兩黨本身就在加密法案上存在爭議的情況下，他的加入或許會讓立法難度加大，實現“加密監管清晰”的目標也會花費更長時間。

機不可失，時不再來。美國在加密監管問題上似乎已經到了關鍵的分水嶺，若是在立法問題上遲遲沒有取得實質性進展，那么只會將本就在監管機構重壓下噤若寒蟬的加密領域參與者們進一步推向海外對該行業更加包容和友好的地區——在這種情況下，美國立法者們會如何抉擇？

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