金色觀察 | RWA及相關協議盤點_代幣化

文/Iam?ZeroIka，加密KOL；譯/金色財經xiaozou

現實世界資產將徹底改變傳統金融，預計將帶來數萬億美元資本的增長。

資產代幣化實際上可以為TradFi和DeFi帶來無盡的流動性。

下面我們來看什么是RWA以及我正在關注的幾個項目。

什么是RWA？

簡而言之，RWA是指物理資產的數字化方式，物理資產數字化后被分解為更小的若干部分，這些部分將以代幣的形式出現，也就是代幣化。

想象一下，憑借區塊鏈的特性你可以完全擁有物理資產所有權。

金色財經合伙人佟揚：可從協議價值等維度鑒定Defi項目的投資價值:金色財經現場報道，在金色財經主辦的 “金色沙龍第59期上海站：“DeFi-2021發展形勢與投資價值分析”的活動現場，金色財經合伙人、節點咨詢&IPFS100.com CEO 佟揚發言指出：DeFi?業在2020年以驚?的速度增?，有數?億美元被投入到相關項?中。與此同時，如何鑒定一個Defi項目是否值得投資，變得尤為重要。優質DeFi項?，可通過以下維度進行鑒定：

第一，Defi項目的協議價值。如：Defi項目體系結構的復雜性、?動化代碼測試的質量、通?開發實 踐、評估審計結果、協議控制等方面均需要深入研究；

第二，代幣價值。如代幣當前流通量，總供應量，基金會及團隊持有量，代幣的鎖倉和釋放時間表，是否存在通縮或通脹等情況；

第三，未來增?。如：市場規模的機會，項目代幣的價值獲取機制，產品的增?和推動其發展的杠桿等；

第四，團隊實力。可通過調查團隊背景，其專業度，團隊安全性等方面入手，同時這些信息也通過媒體，官網等渠道多方面考證。[2021/1/22 16:47:44]

物理資產代幣化的機會前景是無限的，因為任何類別都可以被代幣化，例如：

金色社區正式參與Asproex阿波羅社群長老競選:近日，金色社區正式參與Asproex阿波羅社群長老競選。根據申請，金色社區將聚合自身的資源優勢為Asproex阿波羅數字商務的拓展提供有力支持，助力Asproex阿波羅平臺發展。

據悉，金色社區是一家基于區塊鏈服務社群聯盟，以項目結合傳播區塊鏈通證經濟為己任，致力于為區塊鏈行業從業者及愛好者營造良好的社區氛圍，構建區塊鏈良性生態圈。

Asproex阿波羅作為全球首家離岸銀行控股持牌交易平臺，也是一家涵蓋CTO企業通證上市的交易平臺，持有5國牌照，為全球中小微企業提供融資難的解決方案，助力數字化上市。[2020/7/29]

?土地

?房地產

?汽車

?股票

?金屬

?藝術

?奢侈品

金色財經合約數據播報丨市場情緒平穩BTC縮量盤整:據火幣BTC季度合約行情顯示，截至16:00（GMT+8），BTC價格暫報6686美元（+1.44%），24小時季度合約成交量15.51億美元（-28.79%）。

昨日至今，BTC季度合約從6500美元左右震蕩沖高至6850美元一帶，之后回落，成交量較昨日下降28.79%。根據火幣合約數據看，BTC總持倉量保持穩定，大戶多頭持倉相比空頭較昨日小幅增加。季度合約貼水小幅增加。BTC在30日均線下方縮量盤整，目前市場基本保持平衡狀態。

USDT于火幣全球站OTC的報價為7.23美元，溢價率為1.95%。溢價率維持穩定。[2020/3/27]

想象一下，鑒于全球金融資產凈值，將會有多少資金流入區塊鏈領域。

這是巨大的機遇。

BCG發布的最新報告指出，預計到2030年，代幣化的資產價值將達到16萬億，占全球GDP的10%，這還是一個高度保守的預測。

分析 | 金色盤面：OMG注意阻力的壓制情況:金色盤面綜合分析：OMG自低位小幅反彈，目前跌幅縮減至0.91%，注意上方5.4美元阻力的壓制情況，沒有破位之前還有下跌風險。[2018/8/8]

想來真是不可思議。

1、優點

?資產獲取民主化：將現實世界資產進行細分，讓任何人都可以擁有投資機會，無論投資額多大。

?擁有完全所有權：由于每筆交易都寫在區塊鏈上，任何人都不能欺詐聲稱擁有資產。

?效率提升：通過降低對中介機構的需求，成本和時間都將大幅減少。

?增加流動性：通過向全球買家開放市場，非流動性資產可以通過參與者的增加發現流動性。

金色財經現場報道老鷹基金創始人劉小鷹：區塊鏈投資與古典投資的異同有五個方面:金色財經現場報道， 在2018中國區塊鏈高峰論壇峰會現場老鷹基金創始人劉小鷹表示，區塊鏈投資與古典投資的異同：1、區塊鏈項目把用戶、消費者跟投資人連接在一起，打通了一二級市場；2、區塊鏈項目的盡調和決策時間較短，出現了獨立的財經媒體、項目評級、投行服務等新生態；3、古典投資的投后管理，可能是上了交易所就結束，現在是上了交易所才開始：產品上線、項目落地、社區運營、幣值管理。4、真正的區塊鏈投資，應該更關注一個項目的生態和未來落地應用，因為它的增值空間會很大，如eth，eos，neo等等。5、區塊鏈項目的投融資和退出過程較快，Token流動性強，波動性大、周期短。[2018/5/20]

2、缺點

?黑客攻擊：智能合約的潛在漏洞可能成為黑客的沃土。

?許可：獲得資產代幣化的監管許可可能是一個麻煩的過程，再加上稅收制度也不明確。

?KYC/AML：代幣化涉及KYC實名認證機制和AML反洗錢義務，這是很多加密參與者不認同的。

?資產規模：政府可以凍結RWA。

?清算問題：加密貨幣可以在瞬間出售，RWA則需要變更所有權才能出售。

3、解決收益率下降的問題

眾所周知，在牛市期間，DeFi收益率會隨著流動性更加持續穩定和參與者流量增加而上升。

但在熊市期間，隨著價格暴跌，人們失去了興趣，導致TVL暴跌。

RWA資產可以幫助DeFi世界提供更可持續、更加可靠的收益率，收益由傳統資產類別支持，因此不受加密市場波動的影響。

此外，可以提供更高的收益率是相當重要的，否則就不會有新的資本流入。

4、RWA協議

RWA采用的道路是漫長而曲折的，但一些協議已經在這個領域里運行，我對它們也做了一些研究。

我相信還會出現更多的優秀玩家，所以如果你沒有發現心儀的協議，請不要沮喪。

??@realSologenic

Sologenic是一個建立在XRPLedger上的DEX，旨在提供股票、加密貨幣、ETF和代幣化資產的獲取途徑。

用戶可以將來自30個全球證券交易所的40,000多只股票、ETF和商品代幣化。

??@RealTPlatform

RealT是一個由AAVE提供支持的平臺，面向房地產行業，允許人們在美國購買被分割后的部分房產。

你可以以50美元的起步價購買房產。

??@landxfinance

該協議將農業引入鏈上，允許人們在鏈上買賣農產品。

投資者可以從他們的作物中獲得實際收益，通過投資與加密市場不相關的資產使他們的投資組合多樣化。

??@galileoprotocol

GalileoNetwork使奢侈品牌能夠通過不可篡改的pNFT，在區塊鏈上證明其真品的所有權、狀況和來源，從而打擊假貨。

pNFTs即物理NFT。

其他協議：

?GoldFinch：無抵押貸款

?Securitize：私募基金代幣化

?TrueFi：無抵押貸款

?Liquefi：數字證券區塊鏈提供商

?PaxGold：黃金代幣化

還有更多玩家正在不斷涌現。

5、采用的關鍵

現實世界資產的代幣化是加密世界里最令人驚嘆的概念之一。

它不僅可以簡化官僚程序，為加密市場帶來數萬億美元的流動性，而且還可以成為大規模采用的關鍵。

人們不斷對我們的世界持懷疑態度，因為他們看不到有形的用例。

如果能夠看到現實世界的物理資產被代幣化，應該會改變人們對加密貨幣的普遍印象，即加密貨幣是一個“欺詐”的世界。

6、好事多磨

如前所述，資產代幣化概念是驚艷的。

但我們仍處于實驗階段，在實現全球采用之前還要經歷很長時間，我們還有很長的路要走。

在實現此目標之前，還有很多工作要做，尤其是在監管框架背后的工作。

大多數RWA代幣的上漲是因為資產代幣化的敘事，而不是因為它們具有規模效用推動價格上漲。

這可以被視為一個監測這一新興迷人領域的巨大早期機會。

一個可以徹底改變DeFi和TradFi的領域。

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