一場巨大的公關失誤。
昨夜,美國銀行股全線崩盤,KBW銀行指數收跌7.7%,創2020年6月以來最大日跌幅;硅谷第一大銀行SVB重挫60%,市值一夜蒸發96億美元,創1988年上市以來以來最大跌幅。
但誰能想到,SVB的閃崩,實際上一場巨大的“公關失誤”,也是幣圈暴雷的蝴蝶效應。它之所以會發生,可能只是源于當下投資者們“脆弱的情緒”。
幣圈暴雷,恐慌蔓延
在此前一日,SVB發布聲明稱:該行此前出售的210億美元債券投資資產,因利率上升而遭遇18億美元稅后虧損。因此SVB計劃通過發行普通股、優先股、定向增發等方式緊急融資22.5億美元,以彌補損失。
Circle于上周四將硅谷銀行33億美元儲備進行轉賬,最快下周一到賬:3月12日消息,Circle創始人Jeremy發推特表示,USDC的33億美元現金儲備仍留在SVB。截至周四,我們已開始將這些資金轉賬給其他銀行合作伙伴。盡管截至周五收盤時這些轉賬尚未結算,但我們對 FDIC 對 SVB 情況的管理充滿信心,并隨時準備接收這些資金。此外,如果 33 億美元儲備金不能 100% 返還,Circle 將使用公司資源,不排除涉及使用外部資本,來彌補任何短缺。
Google 產品副總裁Bradley Horowitz 表示,他在現場從 FIDC 官員得到的消息是,SVB 在太平洋標準時間周五上午 8 點之前收到的電匯將被兌現,并且也應從周一早上開始處理。銀行機制(例如 SVB 信用卡和借記卡、接收電匯等)也會可能在周一上午恢復。[2023/3/12 12:57:49]
這是一起無比巨大的公關烏龍:在平時,這則聲明并不會引發太多聯想。然而,就在SVB發布聲明的同時,“幣圈友好銀行”Silvergate宣告倒閉。
Tether CEO:在硅谷銀行沒有風險敞口:金色財經報道,穩定幣發行商Tether的CEO稱其在硅谷銀行沒有風險敞口。[2023/3/11 12:55:50]
想象這個場景:幣圈銀行暴雷的新聞還在電視上滾動播放時,一家有近40年歷史的大銀行宣布出現巨額虧損,需要融資。這顯然會令市場揣測,這家大銀行是不是遭遇了流動性危機,所以急于融資脫困。
有暴雷的Silvergate先例在前,投資者開始恐慌性拋售,最終波及整個銀行板塊:美國四大銀行——摩根大通、花旗集團、富國銀行和美國銀行——市值日內合計蒸發524億美元。
硅谷風投a16z投資合伙人:疫情可能成為揭示加密貨幣好處的催化劑:硅谷頂級風投機構Andreessen Horowitz(a16z)投資合伙人Max Skibinsky發文稱,冠狀病爆發可能成為一種催化劑,揭示自由主義解決方案和加密貨幣等技術的好處。?一旦我們擺脫了處理當前危機的迫切需要,加密學和去中心化相互交織的作用將在我們的社會中迅速增長。疫情過后的時間,將是加密學的第二個起源時刻,它將為許多垂直領域(例如教育、媒體)提供動力,轉向分布式和去中心化的替代方案。(Cointelegraph)[2020/5/24]
Keefe,Bruyette&Woods駐紐約交易部門主管R.J.Grant對媒體表示:
“SVB的融資讓所有人都對這家銀行里存款的狀況感到緊張。很多機構投資者不太想持有某些銀行的股票了。人們被嚇壞了,因為SVB歷來是一家運營良好的大銀行。如果它也出了問題,人們就會想,其他更小的銀行得有多糟。”
科技博客TechCrunch開玩笑說,在SVB投資者關系部門上班的人,得開始找新工作了。
SVB真正的困境
SVB主要為美國科技初創企業提供資金,并沒有多少加密資產風險敞口。理論上來說,Silvergate暴雷跟它關系不大。這一次的公關烏龍應該不至于釀成“雷曼時刻”。
不過,SVB也確實面臨一些經營上的困境。
首先是前述的利率上升問題。
在疫情期間的科技股牛市中,SVB將910億美元存款投資于美國國債等長期債券。這些債券原本非常安全,但隨后為了抑制通脹,美聯儲接連暴力加息,美債收益率一路上行,SVB手中的債券大幅貶值,虧損嚴重。
美國聯邦存款保險公司數據顯示,由于利率上升,美國銀行業持有的證券產生了6200億美元的未實現虧損。美國聯邦存款保險主席MartinGruenberg在3月6日表示,未實現虧損“顯著減少了銀行業的權益資本”。
其次,SVB主要服務的科技初創公司的存款在不斷下降。
在美國風投支持的科技和生命科學公司中,有一半是SVB的客戶。隨著美國宏觀經濟環境惡化,風投融資放緩,許多初創企業出現資金枯竭。
公司首席執行官格GregBecker周三對投資者表示:
“客戶的燒錢量一直很高,而且在2月份還進一步上升,導致存款低于預期。我們預計利率將繼續上升,市場持續面臨壓力,客戶的資本支出也將上升”。
不過,他也對媒體稱:
“我們有充足的流動性來支持我們的客戶。”
穆迪周三下調了SVB的信用評級,理由是SVB的資金和盈利能力在短期內發生了“重大變化”。
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