2020年最值得關注的DeFi項目（上）_EFI

Ethereum的市值已經達到了2019年8月以來的高點，已經突破了400億美元。那么，是什么推動Ethereum再次達到這樣的高點呢？是DeFi市場。如今，DeFi市值已經突破80億美元，智能合約鎖定超 60 億美元。僅在過去一個月，智能合約鎖定的價值就增加了400%。

DeFi協議在加密社區成員中的名氣空前高漲。它是在Yield Farming的基礎上乘勢而上的。Yield Farming為用戶提供了激勵措施，讓他們將加密資產存入其中。現在，你一定想知道Ethereum是如何從DeFi的增長中獲益的。這是因為大多數DeFi項目都是基于Ethereum區塊鏈的。因此，Ethereum迎來了這樣的繁榮。

整個加密貨幣市值都感受到了DeFi的影響。如果你沒有注意到，目前加密貨幣市值為3400億美元。這幾乎是今年3月中旬加密貨幣市值的3倍。在全球流行病蔓延后，加密貨幣市值崩盤至1220億美元。因此，DeFi熱潮再次推高了加密貨幣市值。

Bored Ape Yacht Club以69 ETH底價結束2022年:金色財經報道，根據The Block的數據，Yuga Labs支持的NFT項目Bored Ape Yacht Club (BAYC) 年底的底價約為69ETH，即82,740美元。?BAYC 在今年的所有 NFT 項目中保持著最高的底價，僅在 11 月短暫低于其同類 Yuga Labs 系列 CryptoPunks，然后再次上漲。5月，BAYC的底價達到144.9 ETH，價值409、720美元。?[2023/1/1 22:18:55]

讓我們深入了解一下2020年值得關注的DeFi項目。

1. Compound

Compound是當今領先的DeFi項目之一。它正乘著 "Yield Farming"的浪潮，Compound的原生代幣Comp，是今年第一個為今天的Yield Farming狂潮播下種子的加密代幣。

數據：比特幣 ATM 安裝量在 2022 年初放緩:金色財經報道，據Coin ATM Radar的數據證明，每年前兩個月的比特幣 ATM 安裝量歷來同比增長。然而，這一趨勢在今年打破了。僅考慮 2022 年 1 月和 2 月，全球共安裝了 1,817 臺加密 ATM。去年同期，安裝了 2,435 臺加密 ATM，與今年相比增加了 618 臺。暫時放緩的主要原因之一可歸因于缺乏新司法管轄區的參與。例如，僅美國就貢獻了 2022 年全球加密 ATM 安裝總量的 93%，新增 1,689 臺 ATM。另一方面，歐洲的比特幣 ATM 在前兩個月減少了 1 臺 ATM，總共減少到 1,397 臺。在撰寫本文時，北美擁有 34,284 臺 ATM，占加密 ATM 總安裝量的 95% 以上。目前共安裝了 36,067 臺自動柜員機。盡管今年開局較慢，但隨著薩爾瓦多等司法管轄區計劃部署 1,500 臺比特幣 ATM ，加密ATM的安裝量預計將增長。 （cointelegraph）[2022/3/2 13:31:29]

其COMP代幣在提供給Compound的用戶后，很快就出現了大規模的價格上漲。但后來出現了價格修正，因此，它降到了目前的水平。Compound允許其用戶賺取加密資產的利息，還可以通過抵押其持有的加密資產來借貸資產。

德銀：2022年資本市場“10大主題”:12月26日消息，德意志銀行列舉了資本市場在2022年里的10大主題。其中為：1.過熱的經濟、2.新冠疫情、3.勞動力市場和通貨膨脹、4.企業資產效率、5.庫存過剩、6.反壟斷、7.股市的神話將會被終結嗎、8.太空競賽、9.央行數字貨幣、10.ESG債券成為主流。其中，德意志銀行在談到央行數字貨幣時表示，未來兩年，各大央行可能會發行一種通用數字貨幣。我們相信，絕大多數國家將在未來五到六年內擁有央行數字貨幣(CBDC)。而與發達經濟體相比，新興經濟體在這方面發展速度可能會更快，普及率也更高。[2021/12/26 8:04:31]

用戶可以通過向Compound的流動資金池捐款，立即開始賺取其加密資產的利息。利率會根據各加密貨幣的供需情況而波動。截至2020年8月2日，根據Compound協議，價值7.823億美元的加密資產被鎖定。這是一個大幅度的上漲，因為在2020年6月1日，這個數字為1億美元。

瑞典央行：有可能將央行數字貨幣E-Krona的試點延長至2026年12月:瑞典央行表示，有可能將央行數字貨幣E-Krona的試點延長至2026年12月。（金十）[2021/4/6 19:50:38]

2. MakerDAO

MakerDAO在DeFi領域占有最大的市場份額。就資產而言，Maker在DeFi領域擁有巨大的影響力，因為它占據了31.4%的市場主導地位。Maker目前擁有超過10億美元的資產。MakerDAO是DeFi市場中最被認可的玩家。知道DeFi的用戶應該也聽說過MakerDAO。它是一個完全去中心化的信用平臺。

DAI是MakerDAO平臺的原生代幣。它是一個穩定幣，目前是市場上使用最多的穩定幣之一。DAI的價值與美元掛鉤。任何用戶都可以在MakerDAO開設金庫。一旦用戶用MakerDAO鎖定加密抵押品，用戶就會收到與抵押品數量相對應的DAI。

報告：2020年是比特幣的機構采用年:11月20日，Chainalysis發表了一份報告，稱2020年是比特幣的機構采用年，并特別提到對沖基金經理保羅·圖多爾·瓊斯（Paul Tudor Jones）和Square為例。Accel合伙人、Chainalysis投資者Philippe Botteri在一份聲明中稱，“隨著PayPal等越來越多的主流企業開始提供加密服務，我們預計未來會有更大規模的加速。”（福布斯）[2020/11/21 21:35:09]

3. Uniswap

Uniswap是DeFi領域的先驅之一。目前，它在DeFi支持者中相當受歡迎。它是一個完全去中心化的交易所。然而，它與其他去中心化交易所不同，因為Uniswap利用了流動性池。Hayden Adams是Uniswap交易所背后的人。他創建Uniswap是因為他在閱讀了Ethereum創始人Vitalik Buterin的一篇文章后得到了創建協議的靈感。

Uniswap用戶通過為Uniswap協議提供流動性獲得獎勵。他們在每筆交易后都會獲得Uniswap賺取的費用的一部分獎勵。到目前為止，Uniswap用戶已經在Uniswap流動性池中鎖定了超過1億美元的資金。每周還能看到幾百個新的上市項目。

4. Bancor

Bancor是一個非托管的DeFi平臺。它為用戶提供了一種交換加密幣的方式，而不需要中心化的交易服務。Bancor的所有加密資產都以Ethereum智能合約的形式持有。他們做出這樣的安排是為了給他們的流程帶來更多的透明度。

DeFi平臺還向用戶提供智能代幣。Bancor之所以提供智能代幣，是因為它希望增加協議的流動性。這是因為流動性的增加有利于交易者。到目前為止，Bancor已經累積了超過1100萬美元的加密貨幣。

5. Aave

Aave是一家位于英國的公司，于2018年9月開始運營。它的名字起源于芬蘭，因為Aave在芬蘭語中的意思是 "幽靈"。Aave見證了一次成功的ICO，因為它的ETHLend代幣籌集了1620萬美元。ICO后不久，ETHLend的高管團隊加入了Aave，因為ETHLend成為Aave的子公司。然而，自今年1月以來，ETHLend已不再活躍。它目前的活躍只是為了促進ETHLend過去提供的現有貸款的關閉。

Aave團隊希望Aave能夠填補PayPal、Coinbase等大型金融科技公司無法填補的市場需求。他們的Aave協議運行在Ethereum區塊鏈上。這是一個既非托管又開源的協議。目前Aave的智能合約下鎖定了價值4.821億美元的資產。

6. Curve Finance

Curve Finance在2020年年初的幾個月開始運營。它是一個允許用戶交易穩定幣的DeFi平臺。Curve Finance的算法只收取最低的費用來交易穩定幣。其用戶也認為在Curve Finance上交易穩定幣時的低滑點非常有吸引力。Curve是首批為數不多的向用戶提供Yield Farming的DeFi玩家之一。

目前，Curve Finance為其用戶社區提供了七個資金池。用戶可以通過在這些池子中押注他們的穩定幣來獲得獎勵。Curve提供的最吸引人的獎勵之一是新的加密貨幣。截至目前，Curve智能合約持有價值2.55億美元的資產。相比之下，2020年6月1日，Curve智能合約的總價值僅為1500萬美元。這意味著，Curve Finance下的鎖定價值在兩個月內出現了1700%的增長。

7. InstaDapp

InstaDapp是DeFi世界中的新成員之一。然而，它已經讓人感受到了它的影響力。InstaDapp團隊目前將其平臺定位為專門為DeFi領域打造的無信任智能錢包。InstaDapp允許其用戶管理他們的持有量，進行持倉，并將他們的加密資產轉移到不同的協議中。因此，用戶可以通過InstaDapp獲得最佳收益。

InstaDapp向其社區提供的平臺是一個以用戶為中心的平臺。它旨在提供多種DeFi協議，如Maker、Uniswap、Compound、Aave等。因此，DeFi用戶將能夠在一個地方訪問頂級DeFi協議。目前，它仍在向InstaDapp平臺添加許多DeFi協議。目前，InstaDapp協議中鎖定的資產總價值為3.23億美元。

毫無疑問，DeFi領域取得了巨大的成功。DeFi市場的光明前景幾乎是可以保證的。目前，去中心化金融市場充斥著許多有趣的項目。其中肯定包括上面所列舉的那些項目。但所列的并不是唯一最有潛力的項目。

很多DeFi協議還沒有得到應有的關注。這是因為DeFi市場還處于萌芽階段，很多新的玩家都在等待今年進入市場。一長串有前景的DeFi項目都在爭奪DeFi領域的重要地位。因此，我們相信，加密社區將成為這場DeFi競賽的真正贏家。

NOWNodes? ?作者

李翰博 ??翻譯

Lily? ?編輯

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