虛擬貨幣交易 哪種模式涉非法經營罪？_比特幣

近期虛擬幣圈里的朋友，從海內外發來私信詢問：在中國，哪些虛擬幣交易的模式會被當做非法經營罪處理？就這個問題，颯姐做簡要回復，請大家務必注意法律紅線，不要以身試法。

合法模式不多，但有。

從現有法律法規+司法實踐角度，對比特幣的“特定的虛擬商品”法律定性并沒有改變，颯姐認為民法典也是允許中國人持有比特幣的。這是虛擬幣在中國還能夠有生存空間的前提條件。

目前，有兩種涉虛擬幣的業務模式是合法的。一是虛擬幣錢包業務，即維護虛擬幣的安全，提供阻擊黑客攻擊的解決方案等；二是OTC，以幣交換幣。由于這兩種模式是合法的，因此，為這兩種模式提供信息中介服務或其他技術服務在法律上是容忍的。

斯里蘭卡中央銀行警告虛擬貨幣投資相關風險:斯里蘭卡中央銀行（Central Bank of Sri Lanka，CBSL）向公眾通報了與虛擬貨幣投資相關的風險。CBSL表示，斯里蘭卡沒有與虛擬貨幣使用，投資或交易有關的監管保障。因此，在斯里蘭卡投資或使用虛擬貨幣會帶來重大風險：

1. 如果發生任何與用戶或交易相關的問題或爭議，用戶/投資者將沒有監管或特定的法律追索權。

2. 虛擬貨幣的價值高度波動，因為它取決于投機活動，使虛擬貨幣投資有遭受巨額虧損的風險。

3. 虛擬貨幣參與資助恐怖活動并被犯罪分子用于洗錢的可能性很高。

4. 違反外匯法規。由于虛擬貨幣在交易所中作為資產進行交易，因此從國外購買虛擬貨幣會導致違反外匯法規。

因此，公眾應警惕虛擬貨幣投資給用戶和經濟帶來的重大財務、運營、法律、客戶保護和安全風險。公眾也被告知，CBSL尚未向任何實體或公司授予任何許可或授權以運行涉及VC（包括加密貨幣）的計劃，也未授權任何ICO，挖礦業務或虛擬貨幣交易所。（Lanka Business Online）[2021/4/9 20:02:23]

但是，對于錢包提供增值服務，也就是“定期利息”等，是不被我國法律允許的。理由是9.4公告將虛擬幣的金融屬性否定了，因此凡涉及虛擬幣的金融服務，一般而言都涉嫌違法，只是程度不同。

日本金融廳新增加虛擬貨幣交易企業Coinage會社:日本金融廳7日新增加Coinage會社登記成為虛擬貨幣交易企業。該公司2019年6月成為上市公司Money Partners集團旗下全資子公司。Coinage也成為Money Partners集團旗下第二家登記虛擬貨幣交易的公司。（Coinpost）[2020/7/7]

動態 | 亞洲數字資產交易獲得菲律賓離岸虛擬貨幣交易所許可證:據AMBCrypto消息，亞洲數字資產交易所(ADAX)獲得菲律賓卡加延經濟區頒發的離岸虛擬貨幣交易所許可證。[2019/5/4]

USDT\USDC有可能會被認定為“法幣”

颯姐跟幾位檢察官、法官朋友聊天，有一個共識就是“外國的錢也是法幣”，這是有法律依據的，咱們不贅述。現在我們關注USDT等穩定幣到底算不算法幣，從嚴格意義的行政法角度，當然不能將一個錨定美金的虛擬幣當成法幣，但是，從實質角度，一對一錨定美金，具有流動性和支付結算功能，在刑法領域大概率會把USDT當做法幣看待。

因此，凡是用穩定幣進行對敲的業務（違反《外匯管理條例》），都有可能會被認定為違反中國刑法第225條非法經營罪的行為。

數字貨幣放貸問題

2019年7月最高法、最高檢、部、司法部聯合發布《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》，總結一下：違反國家規定，未經監管部門批準，以營利為目的，2年內向不特定多人出借資金10次，利息超過年化36%的行為（近期法規修改，現為年化15.4%），是非法高利放貸，涉嫌非法經營罪。

由于比特幣等虛擬幣的法律定性不同，比特幣等主流幣為“特定的虛擬商品”；而ICO的原生代幣為“數據”。兩者均沒有“資金”的法律地位。但是，由于穩定幣等與法幣直接掛鉤，而比特幣等主流幣也有發育較為成熟的市場，因此，實踐中，還是有較大概率將數字貨幣真的當做“貨幣”來看，發放各類虛擬幣也會被當做非法放貸處理。但是對于草臺班子ICO的各種原生代幣，不會按照貨幣看待，很有可能會按照詐騙罪處理。

寫在最后

虛擬幣的套期保值業務，有可能涉“非法從事期貨業務”。虛擬幣的量化業務，若與交易所勾結，有可能涉詐騙罪。ICO本身在我國法律項下，不會觸犯擅自發行股票證券罪。

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