CeFi潰敗正發生 哪些 DeFi 協議能讓我們重拾信心？_DEFI

原文：《HowtoDoubleDownonDeFi》byWilliamM.Peaster

編譯：DeFi之道

今年最大的加密貨幣崩盤事件背后有一個共同的主題。從3AC和Celsius到FTX——許多中心化加密實體已經倒下，讓用戶承擔后果。

對于想要拒絕中心化金融并擁抱DeFi的消費者來說，這種過渡往往令人望而生畏。因為DeFi工具通常比CeFi工具更難駕馭和發現，但是這種探索的回報卻是巨大的。

本文將通過一個教程回歸基礎知識，并展示開始使用DeFi的最佳場所。

如何在DeFi上加倍下注

圖片：LoganCraig

在最近由FTX驅動的加密貨幣中心化金融領域的動蕩中，以太坊上的頂級DeFi項目一直進展得很順利。

這些經過實戰檢驗的去中心化協議向我們展示了能夠親自管理個人鏈上資金的力量，而不必擔心像FTX這樣的腐敗中介機構。

Dragonfly Capital合伙人Mia：看好BitWell發展方向，期待有更多CeFi+DeFi方向的探索:4月21日，衍生品交易平臺BitWell在金色財經舉辦主題為“我們，即未來”的新產品發布會。在主題為“數字資產衍生品交易所的賽道變革”的圓桌對話中，Dragonfly Capital合伙人Mia表示：期權對于整體數字資產交易還處于一個藍海市場，有很大的增長空間，非常看好BitWell發展方向。亞洲公司設計產品的理念是更融合式的，按用戶的訴求作為核心來設計產品，期待看到BitWell后期的一些產品往CeFi+DeFi這個方向探索。[2021/4/21 20:43:10]

因此，這個Bankless策略將引導你通過使用目前最可靠的dapps，在DeFi上加倍下注來控制你的加密貨幣的最佳方法。

目標：加倍投資于DeFi

技能：初學者

工作量：1小時

投資回報率：自我保護的鏈上資金管理

如何讓DeFi成為你的加密基礎指令

CoinBene滿幣Aria：CeFi與DeFi結合可以有效解決DeFi用戶痛點:9月2日，CoinBene滿幣首席分析師Aria做客幣用寶幣圈小課堂。Aria介紹說，Coinbene滿幣最核心的兩個業務板塊是合約和Defi。合約保持日活交易用戶平均環比增長200%+的增速，近期開始布局DeFi。目前阻礙DeFi進入大規模用戶的障礙有三：高GAS費、低可擴展性和高使用門檻。DeFi與CeFi結合可以很好地解決這些用戶痛點，這樣用戶不論身在何處都可以通過移動設備接入全球流動性市場和金融產品。盡管CoinBene滿幣不斷布局業務生態，但在剛剛結束的三周年活動上依舊表示：CoinBene滿幣接下來的運營目標依舊是：以用戶為核心，為用戶提供優質的服務和體驗。[2020/9/2]

為什么DeFi比以往任何時候都重要？在FTX崩盤之后，那些將資金存放在托管交易所的交易員們以慘痛的方式了解到，這些實際上不是他們的密鑰，也不再是他們的加密貨幣。

FTX的領導人濫用權力，似乎從很多人那里竊取和揮霍了資金，其中許多人都是普通人，只是想管理自己的資金并取得成功。

Connext部署兼容以太坊Layer2的即時跨鏈通信功能Spacefold:以太坊二層網絡Connext發布Spacefold功能，該功能是Connext節點頂部的一個UI設計，演示了使用狀態通道進行即時跨鏈通信的功能。Spacefold可以折疊到以太坊Layer2解決方案xDai、Optimism、Matic以及即將推出的SKALE和Arbitrum。Spacefold是探索Layer2可組合性的第一個實驗。Connext表示，因為其設計是一個可編程的點對點小型支付網絡，因此不適合Reddit想要擴展的一些通用計算活動。由于狀態通道的工作方式，Connext內部的平衡必須是每個用戶私有的，因此決定與現有的Layer2合作。使用Connext，用戶不需要知道他們在哪條鏈或者分片上就可以轉移資金，甚至可以完全無縫地跨鏈自動調用合約。雖然Layer2解決方案通常是相互競爭的，但實際上是可組合的，當它們疊加在一起可以創造出更強大的生態系統，比它們各部分的總和還要強大。

此前報道，Connext基于Counterfactual框架，這是一種全新的開發區塊鏈應用的方式，讓通道盡可能模塊化和鏈上交易最小化的方案，在首次充值和最后提款的操作之間，其他的操作不需要依賴鏈上交易。[2020/8/2]

貝寶金融悟空：DeFi和CeFi各有所長 未來會長期共存:2020年5月23日，由百團大戰、節點咨詢、金色財經主辦，萊比特、算力360聯合主辦的百團大戰礦業峰會·豐水期之戰在成都開幕。

在會上，貝寶金融機構合作負責人悟空表示，偶然機遇同時在defi和cefi領域創過業，同時他自己也是礦工，天然對各類金融產品都有試用，他認為DeFi和CeFi有兩個點很重要，一個是使用效率，另外一個是信任機制。目前defi基于開放式無準入系統，大大提升了潛在推廣效率，同時又因為目前所有的區塊鏈底層體系還太完善，當體量到一定規模上出現過種種安全事故，私鑰管理對新用戶也不夠友好。貝寶主要服務機構和大客戶，其需求為通過信任一個安全可靠專業的金融平臺，有完整的風控系統并經歷過市場考驗，用金融產品來降低市場波動風險以及提升收益。我覺得Defi和CeFi是各有所長，未來會長期共存，只是受眾人群和場景有區別。[2020/5/23]

然而，真正的DeFi使權力去中介化。DeFi讓普通人和機構能夠管理自己的資金，同時實現自主托管。例如，在使用Uniswap這樣的去中心化交易所時，只有用戶本人可以存入或交易或提取其資金。

動態 | 以太坊基金會向UNICEF捐贈2.5萬美元 以改善公立學校的互聯網接入:以太坊基金會首次向聯合國兒童基金會（UNICEF）的加密基金捐贈了1枚BTC和100枚ETH，總價值約2.5萬美元。UNICEF區塊鏈項目負責人Christina Lomazzo和UNICEF風投負責人Chris Fabian表示，這些資金最初將用于在世界各地的公立學校提供和改善互聯網接入，這是正在進行的“Project Connect（連接項目）”的一部分。塞拉利昂、哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦和肯尼亞的政府已經對“Project Connect”及其基于區塊鏈的互聯網連接支付系統表現出了興趣。Fabian認為，數字支付是UNICEF及其聯合國的未來方向。（CoinDesk）[2019/10/22]

在鏈上管理資金的權力掌握在用戶手中。但是，假設你是DeFi的新手，或者你已經有一段時間沒有接觸這個領域了——那么，在這個后FTX時代，最值得關注的可靠應用是什么呢?

不用擔心，本文將介紹三種最可靠的方法來加倍使用DeFi。??????????

01Maker+Oasis借款

Maker和Oasis是DeFi中最古老、最成熟的兩個應用程序。

Maker是一種去中心化借貸協議，你可以在其中抵押ETH等加密貨幣，然后用你的抵押品借入DAI美元穩定幣。Oasis是一個用于創建MakerVault的領先前端，只需點擊幾下即可。

因此，假設你長期持有ETH，并且可能不想出售任何ETH，但是你也會定期有生活開支，在這種情況下，一些額外的流動性會有很大幫助。

通過OasisBorrow配置ETH資金庫

在這里，提示Maker+Oasis組合，你可以從你的抵押品中提取DAI流動性，然后根據需要出售DAI，并在適合你的任何時間段內償還貸款。請查看此完整教程，了解入門流程的分步指南。

你將承擔的主要責任是什么？通過確保你的資金庫在整個過程中保持足夠的抵押以避免清算。幸運的是，這種管理非常簡單，因為Oasis現在提供自動買入/賣出和止損保護來管理你的頭寸。

02Aave用于借貸ETH

多年來，Bankless理論認為ETH正在成為互聯網本身的結算層和無風險利率。

與此類似，正如Zerion在上面的推文中提到的那樣，Aave的ETH借貸市場有點像DeFi的原生「無風險」利率，通常提供約1%的APY收益率。

對于不熟悉的人來說，Aave是一種去中心化和非托管的流動性協議。這意味著Aave是一個借貸系統，用戶可以在其中用抵押品借款或借出加密貨幣以賺取利息的收益。

也就是說，如果你有一些ETH，并想要長期持有，但不介意在此基礎上賺取一些被動收入，那么在Aave上借貸是一個值得考慮的可靠途徑。例如，DeFiSafety團隊目前對Aave的評分為94%。

Aave上的ETH借貸市場

如何操作？你只需前往app.aave.com，連接你的錢包，在ETH借貸市場按「供應」，然后填寫你想要的參數并完成存款交易。隨著時間的推移，你會從借款人的付款中獲得相應的利息！

03用于交易加密貨幣的Uniswap

Uniswap是迄今為止最成功和經過實戰檢驗的DEX。

大多數加密貨幣是以太坊虛擬機區塊鏈上的ERC20代幣，所以你可以使用Uniswap來交易幾乎所有的加密貨幣。

因此，如果你想要或需要交易東西，你絕對不需要將資金存放在CEX上。將Uniswap與你個人控制的錢包一起使用可以很好地滿足你大部分的交易需求。

Uniswap的簡單交換UI

至于如何在Uniswap上進行實際交易，這很容易。進入app.uniswap.org，連接你的錢包，選擇你想要交易的兩種代幣，然后用你的錢包完成交換交易。

如果你在尋找所需的代幣時遇到困難，請嘗試在GeckoTerminal等服務上進行搜索，這可以使按照鏈和DEX搜索代幣對變得容易，例如Arbitrum上的Uniswap。

使用GeckoTerminal在Arbitrum上搜索UniswapV3交易對

額外提示：使用DeFiSaver升級

DeFiSaver是一個先進的DeFi管理平臺。

還記得Oasis如何成為Maker的簡單前端嗎？相比之下，DeFiSaver好比是目前多個鏈上的多個頂級DeFi項目的專業前端，即Ethereum、Arbitrum和Optimism。

事實上，一旦你學會了使用Maker、Aave和Uniswap的訣竅——加強你的DeFi基礎指令游戲的一個好方法是將你的頭寸導入DeFiSaver，這樣你就可以擁有一個一站式中心來自動化你越來越高級的DeFi需求。

目前該平臺支持Maker、Compound、Aave、Reflexer和Liquity頭寸。它還提供一個由LiFi驅動的代幣橋，一個由0x驅動的DEXUI以及其他功能。

真正的DeFi將繼續存在

DeFi生態系統的發展史還不到五年。雖然它仍然有一些粗糙的補丁和我們需要更多改進的地方，但更多的進步將會出現。

毫無疑問：這種進步將通過、圍繞和依靠第一批DeFi重量級公司，如Maker、Aave和Uniswap，它們已經過實戰檢驗并獲得了目前的地位。今天在這些去中心化的重量級網站上使用和建立業務，或將在未來幾年安全地引導你的鏈上之旅。

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