金色觀察 | 無抵押貸款協議Maple Finance被違約3600萬美元 發生了什么_ORT

又一個FTX后續影響來了。

因資金被FTX鎖定，OrthogonalTrading在無抵押借貸協議MapleFinance上違約了8筆總計3600萬美元貸款。??

作MapleFinance的一個主要生態系統參與者，其違約影響了協議中約30%的活躍貸款。MapleFinance正在取消OrthogonalTrading作為MapleFinance平臺上的借款人，同時取消作為委托人的OrthogonalCredit并關閉借貸池。

違約來自哪里

據MapleFinance發言人，大部分違約都發生在M11USDC池中。

金色財經挖礦數據播報：BTC今日全網算力上漲2.44%:金色財經報道，據蜘蛛礦池數據顯示：

BTC全網算力149.924EH/s，挖礦難度18.60T，目前區塊高度664558，理論收益0.00000744/T/天。

ETH全網算力304.543TH/s，挖礦難度3906.02T，目前區塊高度11591686，理論收益0.01093891/100MH/天。

BSV全網算力0.638EH/s，挖礦難度0.09T，目前區塊高度668597，理論收益0.00141120/T/天。

BCH全網算力1.674EH/s，挖礦難度0.23，目前區塊高度668913，理論收益0.00053747/T/天。[2021/1/5 16:27:18]

M11USDC池由一家名為M11Credit的獨立公司運營。這將對該池中的其余投資者造成約80%的損失。M11WETH池中剩下500萬美元。其他池不受影響。

金色午報 | 11月2日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：澳洲聯儲、韓國、北京、廣東省

1. 澳洲聯儲預計2021年上半年發布批發數字貨幣項目報告；

2. 韓國發布特殊金融法實施條例立法預告將禁止交易匿名幣；

3. 北京率先發文推進實施電子勞動合同 后續將探索區塊鏈等新技術手段；

4. Compound社區發起28號提案 允許UNI持有者進行cUNI團體投票；

5. 江蘇省首家區塊鏈“兩訴”服務中心在無錫投運；

6. 北京率先發文推進實施電子勞動合同 后續將探索區塊鏈等新技術手段；

7. 廣東省自然資源廳與華為簽署協議 將推進自然資源領域運用區塊鏈等技術；

8. 經濟日報：央行數字貨幣試點不會完全取代現金；

9. 比特幣全網難度預計將于明日迎來下調，預計下調幅度達14%。[2020/11/2 11:25:10]

據M11Credit，OrthogonalTrading在11月多次向M11Credit虛報其財務狀況，告訴M11Credit其僅持有250萬美元的FTX風險敞口。然而在12月3日才告知其無力償還貸款，因為它在FTX上鎖定了更多的錢，在實際上資不抵債的情況下一直在運營

金色午報 | 12月25日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：芝商所、加拿大央行、美國SEC、USDT、中本聰

1. 芝商所董事總經理：交易員開始轉向芝加哥商品交易所。

2. 加拿大央行行長：將在2020年初探討數字貨幣等新興技術。

3. 美國證交會將對以太坊2.0重新審查是否涉及證券交易。

4. 經濟日報：推動完善區塊鏈產業生態系統，需從技術創新等方面入手。

5. 國網山東：通過構建區塊鏈分布式能源交易平臺實現微網購售電交易。

6. USDT占比特幣交易比重約為70.78%。

7. 灰度報告：Ripple的分散性不如BTC和ETH。

8. Morgan Creek Digital聯合創始人Pomp：中本聰是近十年代表人物。[2019/12/25]

M11Credit因此決定切斷與OrthogonalTrading的所有聯系。M11Credit表示，虛假陳述違反了Maple的協議，將尋求所有適當的法律途徑來追回資金，包括必要時的仲裁或訴訟。?

MapleFinance創始人SidPowell表示，他對這一事件感到震驚和失望。他承認，在無抵押貸款方面需要進行更嚴格的盡職調查，并表示該平臺可能會考慮引入部分抵押貸款。

Powell強調，該協議將每個資金池的資金鎖定在單獨的智能合約中，這意味著它們不會混合在一起。因此，損失僅限于每個受影響的礦池。與FTX的崩潰形成鮮明對比的是，AlamedaResearch的損失影響了FTX客戶。

OrthogonalTrading在MapleFinance上的角色

MapleFinance是一種去中心化協議，使機構投資者能夠獲得無抵押或者部分抵押貸款。符合條件的公司能夠創建自己的貸款池，經批準的投資者可以在這些池中按需獲得貸款。

OrthogonalTrading是一家同時經營加密對沖基金和信貸業務的公司。它通過兩種方式與MapleFinance進行交互。

信貸部門OrthogonalCredit以委托人的身份運作，這意味著它為申請訪問許可協議的投資者進行了盡職調查。它運行著一個USDC貸款池，該池發放了8.5億美元的貸款，違約率為1.2%。

交易部門OrthogonalTrading在平臺上作為借款人運營，利用它來獲取信貸。交易部門沒有獲得其信貸部門經營的資金池中的任何貸款。

OrthogonalTrading和OrthogonalCredit

OrthogonalCredit和OrthogonalTrading分別以PoolDelegate和Borrower的角色獨立運作。

OrthogonalCredit在一份聲明中表示，它獨立于OrthogonalTrading運營，并且不知道其對FTX的敞口。“據我們了解，OrthogonalTrading虛報了他們的風險敞口，因此M11Credit團隊不得不立即采取行動發出違約通知，”OrthogonalCredit池中的資產繼續受到Maple智能合約基礎設施的保護，并獨立于OrthogonalTrading。?

MapleFinance發言人，MapleFinance預計將收回至少250萬美元，用于減少損失。這將來自池子違約保險以及保留在平臺上的Orthogonal產生的費用。

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