三分鐘讀懂 PID：Web3 世界的護照_WEB

撰文：PaulVeradittakit，PanteraCapital合伙人

編譯：Amber，ForesightNews

2021年，中心化加密貨幣交易所的總交易量超過了14萬億美元，而同期DEX的交易量也超過了1萬億美元。加密貨幣讓用戶能夠更便捷地進行跨境交易，以及一些國家在邁向數字未來的過程中正在快速吸納基于區塊鏈的解決方案等，都促成了這個市場的高速發展。

然而，DeFi和Web3平臺快速發展的同時，它們的安全保障卻并沒有「跟進」到位，伴隨著它們的迅速崛起，由于最近的經濟衰退，以及鑒于最近加密貨幣領域不斷出現的負面事件，人們對加密貨幣投資正在失去信心。由于許多加密貨幣項目缺乏基礎的安全保障，比如在KYC或者反洗錢流程上都存在明顯的漏洞，項目方對于用戶的保護存在明顯的欠缺和不足。因此，即便加密貨幣能夠擺脫合規方面的困境，其想要建立更廣泛的用戶信任并獲得更大規模的普及，都還需要先解決如何在生態系統中更好的實現隱私保護以及建立有效的問責制度。

美聯儲利率掉期顯示，美聯儲5月加息的幾率超過三分之二:金色財經報道，美聯儲利率掉期顯示，就業數據公布后，美聯儲5月加息的幾率超過三分之二。[2023/4/7 13:50:36]

ParallelMarkets正在為Web3世界推出有史以來第一個符合監管機構要求的KYC/AML解決方案：PID。為了保持去中心化的匿名原則，PID代幣是一個不可轉讓的身份代幣，完全存放在鏈上。它不會存儲或顯示任何個人身份信息，但可以提供必要的細節以供驗證，讓交易者確認他們交易的對手方并未受到制裁或存在構成欺詐的風險。

僅在2022年，網絡犯罪竊取的金額就超過13億美元。現如今這些鏈上作惡者還在肆意地通過黑客手段斂財，但往往卻無法被有效懲治。借助KYC中心化的交易所一定程度上解決了這方面的問題，但是DeFi卻依舊沒有真正好的安全解決方案。在這種背景下，PID提供了一種新的可能性，旨在通過解決兩個主要障礙來引領大規模的加密貨幣采用：

互換市場顯示美聯儲7月加息100基點的概率有三分之一:7月13日消息，在6月份通脹數據高于預期之后，互換市場顯示，交易員現在預計美聯儲在7月份有加息100個基點的可能性。消費物價數據公布后，7月合約的利率一度升至2.416％，比當前有效聯邦基金利率高出約83.6個基點。這意味著市場認為加息幅度達到75個基點已經確定無疑，而且加息整整一個百分點的概率大約三分之一。(金十)[2022/7/13 2:11:13]

Web3中缺乏問責機制；

同一身份下進行跨協議互動時保護隱私。

加密貨幣中的身份

DeFi是增長最快的區塊鏈應用，因為它提供了即時訪問、可追溯性和成本效益，使用戶能夠更好地應對不穩定的經濟大環境。然而，隨著用戶體量的快速增加，DeFi類應用已經成為了黑客攻擊的「首選目標」，與此同時，世界各大經濟體在意識到了這一問題后，也在監管方面加大了力度。盡管加密貨幣在P2P交易中發揮了革命性的作用，但它未能解決安全問題，因為作惡者會損害所有網絡參與者的安全。美國政府禁止所有與TornadoCash交易的錢包就是這種情況。最近，美國財政部外國資產控制辦公室制裁了該協議，因為它為與朝鮮有關的黑客組織LazarusGroup盜取的價值4.55億美元的加密貨幣的洗錢環節提供了便利。這導致合法和無辜的美國用戶因使用該服務而被完全禁止，并且沒有明確的程序幫助他們拿回他們在該協議中被困的資金。

YFI籌碼分析：總共30000個 近三分之一在YDAO:微博大V“超級比特幣”對DeFi代幣YFI進行分析，詳情如下：

YFI籌碼分析：總共30000個。

1. 近三分之一在YDAO，參與治理，年化收益率4%；相當感人，這是很低的收益。好像“收益優先”法則在這里失效了。

2. Aave抵押借貸3300個，感人，很多人是抵押出USDT，再去買YFI。

3. Binance，2621個，搏殺。

4. 參與YFV挖礦500多個。

5. YFI的機關池500多個，在冰淇淋挖礦。[2020/8/30]

通過出臺與KYC相關的法規，多國政府都對本國的銀行和金融機構提出了很苛刻的要求，要求他們驗證客戶的身份。然而，這個過程對所有參與方來說都是極其繁瑣且昂貴的，并且并不能「完美」解決無法訪問、數據不安全和虛假身份信息等問題。以高效和私密的方式整合一個符合政府合規性要求的身份解決方案，將保護所有渠道的用戶。這一發展對于推動加密貨幣的大規模應用是必要的。

Bitfinex比特幣持有量在一個月內減少三分之一:3月17日，Bitfinex交易所持有200140枚比特幣，到4月13日，這個數字已經減少了33%，只有134091枚比特幣。雖然Bitfinex經歷了BTC的大規模外流，但同期的以太坊（ETH）持有量增加了100,000多枚。（Cointelegraph）[2020/4/15]

數字世界的護照

PID代幣提供了必要的KYC/AML監管合規和認證檢查的解決方案，允許用戶與其他合規的智能合約進行互動。所有參與方必須持有有效的PID代幣，以靈魂綁定的NFT形式，以建立一個有效的問責機制，保證參與各方的「誠實可靠」。協議互動者可以利用他們的代幣來驗證所有者是一個自然人還是一個商業實體，并確認已提交KYC/AML審查所需的所有信息。代幣還可以表明所有者目前是否沒有受到制裁，或者他們的地址目前是否受到監控，以及資產506(c)投資者認證狀態。通過納入PID解決方案，協議可以確信沒有價值流向或來自受制裁方，而無需收集任何PII。

動態 | 美國有三分之一的中小企業接受加密貨幣支付:金色財經報道，網絡保險和服務提供商HSB發布的一項調查發現，至少有三分之一的美國中小企業接受加密貨幣作為商品和服務的支付手段。調查顯示，36%的中小企業接受了加密貨幣，而59%的中小企業也購買了數字貨幣供自己使用。[2020/1/16]

由于其巨大的復雜性和一個驗證下的項目之間缺乏互操作性，以前關于確保KYC和AML的許多嘗試都失敗了。參與者準確驗證其身份信息的努力因加密貨幣項目在不同司法管轄區的運作而進一步受阻。PID代幣為用戶提供了一個即時的身份驗證渠道，可以跨項目操作，并消除了目前加密貨幣領域缺乏問責制和安全性的問題。PID代幣的應用跨越了更廣泛的生態系統。一些潛在的用例包括：

去中心化交易所可以用KYC要求構建互換合同

DAO可以將成員資格限制為需要持有有效的KYC憑證，用于投票和分配。

NFT市場可以限制對具有KYC憑證的錢包的可見性，并將投標權限賦予經過驗證的賣家或買家。

加密貨幣交易所可以通過接受來自擁有KYC憑證的錢包的以太坊來提升可信度并建立問責機制。

團隊

PID由ParallelMarkets創立，ParallelMarkets是一家專注于去中心化身份的基礎設施公司，目前已經為超過75家金融機構提供了服務，客戶涵蓋Web2和Web3生態系統。在過去的三年里，聯合創始人TonyPeccatiello、NicholasGoss和BrianMuller，以及總裁兼伙伴關系主管SuzanneElovic，一直專注于建立可移植和可重復使用的身份系統，并在支持鏈上合規性方面取得了領先的身位。Tony一直大力倡導「建立一個強大的身份解決方案，以支持Web3的擴張」，并有在SocialStarts擔任風險合伙人的經驗。Nicholas曾在Latham&WatkinsLLP擔任IPO律師，并在瑞士信貸的投資銀行團隊工作。Brian是一位連續創業者，在電子商務、媒體和能源行業擁有超過十年的管理工程、數據科學和產品團隊的經驗。

小結

鏈上金融犯罪的數量隨著加密貨幣市場的快速崛起快速攀升，隨之而來的還有愈發嚴苛的監管環境。ParallelMarkets為確保整個加密貨幣生態系統的監管合規提供了解決方案：一個鏈上可驗證的ID。

隨著DeFi、NFT和DAO的快速成長，合規性的需求將成為市場必須要解決的問題，以確保市場參與各方建立信任并為行為承擔責任。PID提供了可跨生態系統轉移的無縫監管入職解決方案。ParallelMarkets擁有一系列強大的啟動合作伙伴，如Guild、Layer3、Goldfinch、buildspace等，我們有理由相信，將成為Web3生態版圖擴張的一大助力。

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