清洗交易和洗錢侵蝕NFT市場_CHA

2022年第一個月，在加密資產市場整體不景氣環境下，非同質化代幣NFT的交易量表現亮眼。TheBlockDataDashboard數據顯示，僅今年1月，NFT交易量達到了61.3億美元。而來自TheBlockResearch的數據顯示，去年全年，NFT的交易量超過130?億美元。今年1月的交易量已接近去年全年的一半。

NFT主要由區塊鏈上產生的數字藝術品和收藏品支撐，越來越龐大的市場也存在著諸多法律風險，多方報告指出，NFT市場存在詐騙和洗錢等風險，金融市場所禁止的清洗交易行為也廣泛地存在其中。

今年2月，美國財政部發布的《通過藝術品交易促進洗錢和恐怖融資的研究》報告指出，NFT領域存在非法洗錢或恐怖融資活動的潛在風險；同期，為多國監管和執法部門提供服務的區塊鏈數據機構Chainalysis最近報告，他們監測到NFT這一新興資產類別中存在清洗交易和洗錢活動。

報告：交易所平均超過70%的交易量是清洗交易:12月29日消息，國國家經濟研究局 (NBER)最近發表了一份題為“加密貨幣清洗交易”的報告。該報告使用統計和行為模式來確定哪些交易合法或不合法，研究了29家不受監管的交易所。得出的結論是，平臺內平均超過70%的交易量是清洗交易。

研究人員發現，在12家“二級交易所”中，清洗交易幾乎占總交易量的80%，這些估計僅在2020年第一季度就轉化為現貨市場超過4.5萬億美元和衍生品市場超過1.5萬億美元的清洗交易。”[2022/12/29 22:15:07]

繼比特幣等加密貨幣、開放式金融DeFi之后，NFT或將成為監管機構關注的另一個加密資產領域。

上百萬美元不法資金輸入NFT市場

今年2月，美國財政部發布了《通過藝術品交易促進洗錢和恐怖融資的研究》報告，該研究報告將NFT交易歸類進「新興的在線藝術品市場」，并認為這一市場「可能會帶來新的風險」。

研究：Bitfinex 2016年被盜比特幣中僅4%已被清洗或交換過:金色財經報道，區塊鏈分析公司 Elliptic 通過對 Bitfinex 2016 年被盜的近 12 萬枚比特幣地址的追蹤發現，其中僅 21％被轉移，4％被洗錢或交易。被洗錢或交易的 4%（約 4800 枚比特幣）中，有 84% 流向了暗網市場，12% 流向了隱私錢包，4% 流向了交易所。

進入暗網市場的比特幣最早流入 Alphabay，在 2017 年 Alphabay 被關閉后開始流向 Hydra，迄今為止，流向 Hydra 的被盜比特幣價值約 7200 萬美元。進入隱私錢包的比特幣主要流向了 JoinMarket 和 Wasabi Wallet，這些錢包主要使用了“coinjoin”的交易類型來防止追蹤。[2021/5/14 22:00:29]

該研究報告定義，NFT是底層區塊鏈上的數字單位或令牌，表示圖像、視頻、音頻文件和其他形式媒體的所有權，或物理/數字財產的所有權，「它們無背書工具，將獨特的數字資產的所有權進行編碼，并通過智能合約和數字錢包進行管理。」

報告：朝鮮黑客組織Lazarus通過混淆資金來源清洗竊取的加密貨幣:英國跨國安全公司BAE Systems和環球銀行金融電信協會（SWIFT）發表一份報告，揭示了網絡犯罪分子如何清洗加密貨幣。

根據這項研究，與通過電匯等傳統方法洗錢的巨額現金相比，通過加密貨幣進行洗錢的案件仍然相對較少。但也有一些值得注意的例子，報告深入探討了朝鮮黑客組織Lazarus Group使用的洗錢方法。Lazarus通常從一個交易所竊取加密資金，然后開始使用“分層技術”通過不同的多個交易所進行交易。這些黑客雇傭了東亞協助人員，他們接受了部分被盜資金，以幫助洗錢。研究稱，這些協助者在他們擁有的眾多地址之間轉移加密貨幣，以“混淆資金來源”。“協助者通過新增加的銀行賬戶轉移一部分收到的資金，這些賬戶與他們的交易所賬戶相關聯，這使得加密貨幣能夠轉換成法定貨幣。其他被盜資金可能會通過比特幣轉入預付費禮品卡，在其他交易所可以用來購買更多比特幣。”

據此前報道，朝鮮黑客組織Lazarus通過LinkedIn招聘廣告攻擊加密貨幣公司。（Cointelegraph）[2020/9/4]

這份報告肯定了分布式賬本技術和NFT技術為創意媒體和藝術品市場帶來的機會，同時也評估認為，這樣的技術創新帶來了潛在的洗錢風險，「犯罪分子可能會用非法資金購買NFT，并與自己進行交易，在區塊鏈上創建銷售記錄，然后，NFT可以賣給不知情的個人，后者將用與犯罪無關的干凈資金來補償罪犯。」

YouTube“加密清洗”行為迫使愛好者們尋求去中心化替代平臺:近期YouTube刪除并禁止了一系列與加密貨幣相關的頻道。該平臺的政策已促使加密貨幣愛好者尋找YouTube以外的去中心化替代品，允許用戶繞開審查，甚至可以使用其原生代幣激勵用戶。在4月1日發布的一段YouTube視頻中，一個名為“新手比特幣（Bitcoin for Beginners）”的頻道回顧了YouTube上一些這樣的替代選擇。該頻道作者將可用性、跟蹤記錄和用戶界面作為評判主要標準，在最受歡迎的去中心化視頻分享平臺中提到了LBRY、Bitchute、BitTube、PeerTube和Dtube。（Cointelegraph）[2020/4/3]

盡管NFT的鏈上交易會產生交易費用，但NFT類藝術品的交易各方不需要實際移動藝術品或支付運輸服務相關的費用，比如保險、運輸成本或關稅，數字藝術品能夠通過互聯網轉移，而無需擔心地理距離和跨國境，「這使得數字藝術品很容易被那些尋求洗錢的不法人員利用，因為其價值轉移不會招致金融監管或實物運輸管理方的調查。」

動態 | 絲綢之路販在美國被捕，曾通過暗網清洗非法獲得的數字貨幣:紐約南區聯邦檢察官Geoffrey S. Berman在7月18日發布的一份新聞稿中宣布，逮捕了涉嫌從事暗網交易的Hugh Brian Haney。國土安全調查(HSI)特別負責人Angel M. Melendez指出，2013年絲綢之路關閉后，網絡犯罪分子只是在尋找其他方式“繼續他們的犯罪活動，更重要的是清洗他們非法的數字貨幣”。據稱哈尼就是其中一名罪犯。[2019/7/21]

如果說美國財政部的這份報告僅僅是對NFT洗錢風險的預估，那么區塊鏈數據分析服務機構Chainalysis的最新報告則給出了鏈上監控到的證據。該機構擁有專門的鏈上非法地址數據庫，并長期為美國等國家的監管和執法部門服務。

NFT平臺收到的非法資金價值

「洗錢活動雖小，但在NFT中可見。」Chainalysis給出了2020年Q2-2021年Q4期間NFT平臺收到的非法資金價值數據，「通過非法地址發送到NFT市場的價值在2021年第三季度大幅增長，超過了價值100萬美元的加密貨幣，這一數字在第四季度再次增長，最高接近140萬美元。」

該分析機構指出，在2021年的第三、四季度中，絕大多數涉NFT的非法加密資產來自于與詐騙相關的地址，這些地址以加密貨幣購買了NFT，此外還有大量被盜資金被發送到NFT市場中，其中，與NFT市場交互的幾種不同類型的網絡犯罪分子地址包括惡意軟件運營商、詐騙者和被美國財政部海外資產控制辦公室制裁的加密貨幣交易商Chatex。

Chainalysis分析的NFT洗錢參與方

「與我們在2021年全年追蹤到的價值86億美元的基于加密貨幣的洗錢活動相比，附著在NFT的非法活動都是九牛一毛。然而，洗錢，尤其是來自受制裁的加密貨幣業務的轉移，對NFT市場建立信任構成了巨大風險，」Chainalysis提醒并建議，這類非法行為應該受到市場、監管機構和執法部門更密切的監控。

NFT清洗交易處于監管模糊地帶

除了洗錢風險外，Chainalysis還監控到存在于NFT市場中的清洗交易行為。清洗交易是一種市場操縱手段，主要指投資者同時出售和購買相同的金融工具,以在市場中造成誤導性。

Chainalysis解釋，從歷史上看，清洗交易一直是加密貨幣交易所試圖讓交易量看起來比實際更大的一種手段。而NFT清洗交易的方式是賣家將某個NFT「出售」給原始所有者控制的新錢包，使得這個NFT看起來比實際更有價值。「一般來說，NFT的清洗交易可以為購買人創造一個不公平的市場，它的存在會破壞人們對NFT生態系統的信任，抑制未來的增長。」

該機構通過分析自籌資金地址的NFT銷售情況來跟蹤清洗行為，一些NFT產品的賣家已經進行了數百次清洗交易。

Chainalysis追蹤了一個最多產的NFT清洗交易商，「他已經向他們自籌資金的地址進行了830次銷售。」通過自買自賣地不斷加價，盡管該清洗交易商推高了NFT的價格，但它到目前為止并沒有從清洗交易中獲利，因為這種鏈上的清洗交易必須花費Gas費用。

Chainalysis統計的清洗交易者獲利情況

該機構根據分析數據確認，有262個地址用戶屬于習慣性的NFT清洗交易者，其中152個沒有盈利，而另外的110個通過清洗交易獲利近890萬美元。

「NFT清洗交易存在于一個模糊的法律領域。」Chainalysis指出，雖然傳統證券和期貨市場禁止清洗交易，但涉及NFT的清洗交易尚未成為執法行動的主題。但是，隨著監管機構轉移重點并將現有的反欺詐機構應用于新的NFT市場，這種情況可能會發生變化。

NFT的清洗交易尚未被監管部門明令禁止，但反復交易帶來的洗錢風險已經被注意。

美國財政部《通過藝術品交易促進洗錢和恐怖融資的研究》提到，NFT類的數字藝術品可以以激勵來「塑造一個在短時間內反復交易作品」的市場，「雖然這可以確保藝術家的作品在首次出售后得到補償，但這種行為可能會帶來洗錢漏洞，因為交易的動機可能高于驗證作品買家身份的動機，甚至可能造成一種情況，即如果交易連續而快速地進行，就不可能進行盡職調查。」

該研究報告還指出，傳統的行業參與者，如藝術拍賣行或畫廊，很可能因為不了解分布式賬本技術而無法執行有效的客戶識別及驗證手段。

美國財政部的這份研究報告評估，根據NFT及相關平臺的性質和特點，反洗錢金融行動特別工作組可能會將這些平臺視為虛擬資產服務提供商，并可能受到隸屬于財政部的金融犯罪執法局監管。

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