DeFi 中穩定幣的最佳策略_ANC

隨著穩定幣在整個DeFi的收益機會中發現更大的效用，并作為一種暫時退出風險的資產，它們的采用出現了爆炸式增長。

在這篇文章中，我們確定了一些在DeFi中讓穩定幣發揮作用的最佳策略，這樣就永遠不需要將其兌換成貨幣。

Aave?

Aave是以太坊、Polygon和Avalanche上的去中心化借貸平臺。在Aave上，最好的策略是通過存入一個穩定幣，根據該頭寸借款，然后將借來的穩定幣再存入，循環3-4倍來獲得收益，從而在Aave上獲得MATIC獎勵或AVAX獎勵。

收益率：4-6%(貸款利息+AVAX/MATIC獎勵)

mStable

DeFi借貸協議Granary Finance完成500萬美元融資:金色財經報道，DeFi 借貸協議 Granary Finance 在社區驅動的籌款活動中籌集了超過 500 萬美元的穩定幣 USDC，此次籌款旨在支持 Granary V2 的開發，該項目是在專注于 EVM 的 Byte Masons Group 的協助下開發的。

該團隊在聲明中表示，Granary 將在 Web3 金融中的無摩擦借貸體驗方面占據中心位置。[2023/4/1 13:38:58]

mStable是以太坊和Polygon上的去中心化穩定幣生態系統，為用戶提供了一種資本高效的方式來賺取穩定幣的收益。用戶可以從Aave和Compound等協議的去中心化借貸中獲得利息，以及協議所產生的一部分掉期費。

收益率：10-20%(貸款利息+掉期費+MTA回報)

LiquityLUSDStabilityPool

DeFi保險協議InsurAce關于UST De-Peg集體理賠的投票現已開放:6月7日消息，DeFi 保險協議 InsurAce 關于UST De-Peg集體理賠的投票現已開放，投票將于 6 月 8 日 22:00 結束，截至發文時已有 182 萬票贊成，7.5 萬票反對。

此前報道，InsurAce 發布 UST 脫鉤報告并啟動用戶理賠程序，符合相應標準的保險持有者有資格提出索賠。[2022/6/7 4:08:22]

Liquity是一種去中心化的借貸協議，允許用戶以ETH為抵押提取0%的利息貸款。貸款是用LUSD支付的，要求最低抵押比率僅為110%。LUSD穩定池讓存款人通過存入LUSD來賺取ETH和LQTY獎勵。在這個穩定池中的存款人作為一個流動資金來源來償還清算后的債務。

波卡二層擴容協議Plasm Network將與Reef Finance合作開發DeFi應用:據官方消息，波卡二層擴容協議Plasm Network宣布與Reef Finance的合作已經確認，旨在Plasm和Polkadot上開發DeFi應用程序。二者的項目團隊將通過在已經屬于Polkadot生態一部分的平行鏈上使用智能合約來解決平行鏈數量有限的問題。[2020/12/30 16:05:50]

收益：12%(ETH+LQTY獎勵)

MapleFinance

MapleFinance是一個機構資本市場，通過向多元化的機構提供貸款，提供可持續的收益。貸方將USDC存入一個池以賺取利息。與Aave等超額抵押貸款協議不同，MapleFinance的貸款人承擔著更高的違約風險。然而，它們通過更高的收益率得到了補償。

Acala Contributor Yuzhu: DeFi 與 Staking 衍生品結合將是一個更廣闊的藍海市場:據官方消息，幣贏CoinW《共識52》第九期《Polkadot的進化之路——Acala能否掀起下一輪DeFi熱潮?》主題AMA主題中Acala Contributor Yuzhu講到：

金融是時間的游戲，DeFi 結合 Staking 衍生品的新玩法也將是一個廣闊的藍海市場。波卡作為目前 POS 市值最高的區塊鏈網絡，在經濟模型的設計上，不管是 Staking 還是平行鏈插槽競拍，以及治理上，都將會鎖定大部分的 DOT，而這鎖定住的流動性將會催生出許許多多的流動性衍生品。因此，Acala 所推出的 Staking 衍生品作為開箱即用的基礎 DeFi 產品組件之一，和 aUSD 一樣，開發者和項目都是能夠基于 LDOT/LKSM 做越來越豐富的上層 DeFi 應用。[2020/11/19 21:22:43]

收益率：14.9%-28.5%(貸款利率)

當前DeFi借貸總量為11.46億美元:金色財經報道，據DeBank數據顯示，當前DeFi借貸總量約為11.46億美元。其中，Compound平臺約9.13億美元，占總體份額79.70%，Maker平臺約1.84億美元，占總體份額16.11%，Aave平臺約2751萬美元，占總體份額2.40%。

注：DeFi其實質是基于一套開放的賬戶體系，保證全球任何人都可以無門檻使用的一系列金融服務。這些金融服務主要由一些開源的智能合約來提供，整個服務的代碼和賬目都可以在區塊鏈上進行公開審計。[2020/7/10]

AnchorProtocol

AnchorProtocol是Terra上的一個去中心化貨幣市場，為其原生穩定幣(UST)提供穩定和有吸引力的收益。Anchor從多個權益證明區塊鏈的各種權益獎勵中獲得收益。AnchorProtocol沒有最低存款額度。

收益率：18%-20%(質押收益+收益率準備金)

OrionMoney

OrionMoney的目標是建立在AnchorProtcool之上的跨鏈穩定幣銀行。已存入的穩定幣(USDT、USDC和BUSD)通過EthAnchor轉換為UST，然后存入Terra上的Anchor。用戶可以通過賺取他們的原生代幣或在投資組合中擁有更高百分比的原生代幣來獲得更高的收益率。

收益率：13.5%-20%(質押獎勵+收益率儲備+ORION獎勵)

yEarnMIM-USTVault

yEarnFinance擁有多種穩定幣金庫。目前收益率最高的以美元為重點的金庫之一是MIM-UST金庫，ConvexFinance提供MIM-UST-f以賺取CRV和CVX。賺取的代幣將被聚集起來，出售以換取更多的MIM-UST-f，并重新存入策略中。

收益率：21%(掉期費+CRV獎勵+CVX獎勵)

TraderJoeUSDC.e/USDCLP

TraderJoe是Avalanche網絡上一個一站式去中心化交易平臺。作為一個DEX，它為流動性提供者提供流動性池，從提供流動性中賺取0.25%的掉期費。通過將流動性池代幣放入到到FARM，流動性提供者可以獲得JOE代幣賺取額外收益。USDC.e/USDC流動性池目前提供收益最高的穩定幣流動性池之一，沒有無常損失。

收益率：21%(掉期費+JOE獎勵)

RibbonFinanceUSDCPutSellingStrategy

RibbonFinance是一個為DeFi創建結構化產品的協議。目前，Ribbon上有兩種穩定幣策略，通過使用USDC或yvUSDC作為抵押品運行自動ETH賣出策略來產生收益。金庫將其賺取的收益重新投資到策略中，隨著時間的推移，有效地增加了存款人的收益。

收益率:19%-23%(期權發行溢價)

AbracadabraUST-MIMDegenbox

AbracadabraMoney是一個借貸平臺，使用生息代幣作為抵押借入與美元掛鉤的穩定幣(MIM)。該策略要求將UST代幣存入Abracadabra，借用MIM，將MIM換成UST，并將UST重新存入協議。所提供的UST將被發送到AnchorProtocol以獲得收益。

收益率：20%-156%(杠桿質押回報+收益率準備金)

Source：https://stakingbits.medium.com/the-best-strategies-in-defi-for-stablecoins-e2ee102da1c4

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