金色觀察丨從SEC主席最新演講談數字貨幣行業風控_數字貨幣

金色財經區塊鏈8月8日訊??八月初，美國證券交易所委員會主席GaryGensler在AspenSecurityForum論壇上針對數字貨幣行業監管發表了看法，他認為數字貨幣行業需要在《證券法》、《銀行法》和《商品法》的監管下運營，由此可以看出，監管機構對于這一新興市場的風險控制非常關注。

GaryGensler認為，加密金融行業里可以交易通證的平臺以及人們可以借出通證的其他場所，不僅可以牽連證券法，甚至還可能涉及商品法和銀行法。此外，與投資者通過紐約證券交易所等中介機構進行交易的其他交易市場不同，來自世界各地的人們可以在沒有經紀人的情況下在加密貨幣交易平臺上進行不間斷的交易。盡管許多海外平臺表示他們不允許美國投資者參與，但美國交易者仍然可以使用虛擬專用網絡進行一些不受監管的交易，如果這些交易平臺上有證券，根據法律，他們必須向美國證券交易委員會進行注冊，除非他們符合豁免條件。

金色晨訊 | 12月16日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：Tether、證券日報、以太坊、亞洲周刊

1. Tether為Omni新版本Omni Core 0.7.0開發提供資金支持；

2. 證券日報：區塊鏈等技術的運用，銀行向數字化等轉型已是必然；

3. 以太坊核心開發人員討論以太坊2.0的發布日期；

4. 江卓爾：如果減半會帶來大牛市 那再來一次V型底也正常；

5. 報告：比特幣仍是2019年的王者 比去年同期上漲120%；

6. 亞洲周刊：中國在區塊鏈等領域與美國旗鼓相當 甚至后來居上。[2019/12/16]

由此看來，數字貨幣服務機構需要與紐交所這種傳統金融機構一樣受到證券法、甚至是商品法和銀行法的監管。這也就意味著紐交所的風險控制做到什么程度，數字貨幣服務機構的風險控制也應該做到什么程度。不過數字貨幣服務機構是否真的具備這種級別的風險控制能力不禁讓人產生疑問。

分析 | 金色盤面：BTC/USD短線超跌反彈:金色盤面綜合分析：BTC/USD大跌之后出現了技術上的超賣，短線不宜殺跌，目前5分鐘下降通道形成，價格沿軌道波動，但反彈級別較小，建議觀望。[2018/8/14]

風險控制是數字貨幣服務機構的重中之重

事實上，風險控制一直是傳統金融領域的重中之重，只有將風險有效控制了，才能讓用戶和消費者得到充分保護，而只有用戶和消費者真切感受到自己被保護了，他們才會完全信任你。“信用”對于銀行、證券交易所、保險公司這類傳統金融機構來說都是無比重要的東西，在金融機構中，信用就意味著一切，數字貨幣行業也不例外。如果想要讓一家數字貨幣服務機構有足夠的信用度，只能通過有效的風險控制手段才能實現。

金色財經現場報道 鏈塔智庫創始人兼CEO張翔：區塊鏈的用戶規模非常少:金色財經現場報道，在清華大學區塊鏈教育、產業創新峰會?暨青藤鏈盟成立大會上，鏈塔智庫創始人兼CEO張翔表示，區塊鏈核心的其實是分布式數據庫，數據是區塊鏈重要的一環，數據能夠幫助我們洞察行業現狀，根據鏈塔智庫統計，目前區塊鏈已經有超過500家區塊鏈媒體，超過一萬月活的，只有3-5家，用戶量目前還是比較少，目前落地的區塊鏈應用真正有用戶規模的行業還是非常少。[2018/5/27]

如今，數字化時代已經來臨，加密貨幣和區塊鏈技術開始興起，風險控制的重要性也從傳統金融不斷延伸到加密貨幣，越來越多的人開始對加密貨幣交易的風險控制關注起來。而數字貨幣服務機構作為生態系統中的核心一環，在風險控制方面的重要性不言而喻。

金色財經現場報道 玉紅：路演項目良莠不齊注意風險警惕被站臺:金色財經現場報道，大會主辦方、三點鐘社群發起人、知名投資人玉紅在在世界區塊鏈大會·三點鐘峰會開幕式上致辭中表示，本次會議是一場技術的峰會，大會一切都將且必須在國家法律和政策的框架之中進行探討，同時他提醒在座的所有參會者：“分會場會有一些路演的項目，這次大會只是一個平臺，路演的早期項目良莠不齊，真偽難辨，不排除大部分的項目都會歸0，投資控制風險，請各位投資人務必擦亮你的雙眼，謹慎投資，也請各位大咖和有影響力的人物，盡量避免被掛名，被站臺。”[2018/4/24]

不得不承認的是，目前加密貨幣行業仍處于早期發展階段，給人一種魚龍混雜的感覺。目前大大小小的數字貨幣服務機構數量很多，但絕大多數的風險控制能力并不盡如人意，只有少數頭部數字貨幣服務機構具備足夠的風險控制意識、風險控制技術和風險控制手段。因此，不少剛踏入加密貨幣行業的新人通常會選擇那些有口碑、有品牌的大型數字貨幣服務機構，而不會選擇在一些未知交易所進行交易。

毋庸置疑，數字貨幣服務機構想要獲得用戶信任，風險是命門。風險控制是否做得足夠到位、執行力是否跟得上市場變化，絕對是考驗一家交易所的關鍵。去年的“交易所黑天鵝事件”相信很多人還記憶猶新，當時不少交易所都關閉的資金充提服務。通過對市場上幾家頭部數字貨幣服務機構風險控制舉措的對比我們可以發現，有的數字貨幣服務機構可能僅具有某種KYC合規策略，有的交易所則選擇在不同階段執行不同合規策略。

不難發現，數字貨幣服務機構領域的佼佼者都有一個共同點，那就是在安全風險控制上頗下苦功，并都取得了較好效果。這些交易所普遍都會從制度層面進行風險把控，并從創立之初就將風險控制視為自身發展的生命線。他們有些會設計內部監測和控制交易程序來嚴格驗證身份，并安排組建專業團隊專門負責反洗錢工作，還會采用風險預防方法對客戶進行盡職調查和持續監督，審查和定期檢查已發生的交易，持續升級反洗錢風險控制策略。不僅如此，有的交易所還建立了強大的反洗錢系統，在風險審核上投入了大量的資源進行人工核驗工作，覆蓋事前預警、事中攔截、事后處理全鏈路工作。盡管有些用戶會覺得審核時間比較長，但其實這些事無巨細的信息審核工作必須付出大量時間，其目的都是為了能更好地保障平臺用戶的資產交易安全。

今年以來，已經有好幾起加密交易所與檢察、司法部門合作打擊洗錢和資金交易的事件發生了。多地相關部門在交易所的協助下凍結了一批黑產賬戶，抓獲了多名犯罪嫌疑人。當然，這一系列動作針對的是涉及黑產的賬號，正常用戶賬號不受影響。

總結

實際上，根據FATF《40項建議》、《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》等傳統金融監管條例，主流數字貨幣服務機構是有責任有義務對用戶進行全面的反洗錢審查工作的。

盡管許多司法管轄區內不允許設立加密貨幣交易平臺，但是個人買賣比特幣等“特定虛擬商品”并不違法，正常的數字資產買賣行為也被看做是一種自擔風險的自主民事行為。數字貨幣服務機構作為一種新興的交易平臺，長久以來因缺少監管和行業自律而飽受詬病，即便這一領域里某幾家交易所目前表現還不錯，但從整體來看，數字貨幣服務機構行業在風險控制深度、力度、以及廣度上仍是遠遠不夠的。而從市場現狀來看，由于內部競爭越來越激烈，數字貨幣服務機構為了獲取更大的市場份額而不得不將大部分技術資金和人員用于日常運營，導致在風險控制領域的投入相對較少，風險控制能力不足。

現階段，只有在風險控制上下功夫，讓用戶產生“信任感”，為用戶提供安全、可信賴的數字資產交易及資產管理服務，交易所才會獲得意想不到的收獲。

本文部分內容來自于雅虎財經

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