監管 DeFi？FATF 最新合規精神 你需要了解下_比特幣

對于加密企業/團隊來說，監管的收緊可能會導致嚴厲處罰，包括罰款、限制等。為避免這種情況，必須及時做出調整，遵守FATF的規定。為了讓公司或個人做出適當的合規調整，我們首先要理解FATF定義的VASP的范疇。下面，我們將帶來最新的FATF加密貨幣合規精神的解讀。

什么是虛擬資產？

任何價值的數字形式，包括：

加密貨幣

標準加密貨幣

實用代幣

NFT

穩定幣

但不包括：

A16z首席法務官：監管機構錯過了監管 Web3 的核心問題:金色財經報道，A16z首席法務官Jai Ramaswamy在第一天的會議“理性監管 Web3：千載難逢的機會”上發言稱，監管機構錯過了監管 Web3 的核心問題。Ramaswamy 在提供當今監管環境的背景下解釋說，加密貨幣往往與三個主要監管領域接觸：非法金融監管、資本形成和市場完整性以及金融穩定因素。

然而，他警告說，額外協議層的開發顯然對建立在當前互聯網骨干上的金融服務具有非常深遠的影響，并將在全球范圍內產生更廣泛的影響。這些影響將跨越技術、技術外交、外交關系以及美國經濟的形態。我不認為政策制定者和監管機構完全參與其中。由于“多層技術堆棧”的性質越來越多地與金融堆棧融合，因此創新與合規之間的空間出現了緊張局勢。[2022/10/24 16:37:12]

中央銀行發行的數字貨幣

外媒：盡管俄羅斯加強加密監管 但比特幣活動仍在上升:俄羅斯聯邦政府的一個分支機構最近公布了一份名為《數字金融資產》(On Digital Financial Assets)的新草案，重點是俄羅斯將實施嚴格的加密貨幣法律。該法案尚未通過，自2018年以來一直在討論中。新法律將比特幣定義為財產，并建議比特幣礦工以獨立公司的身份注冊，這樣他們就可以被適當征稅。普京總統計劃制定并公布一項針對比特幣礦工的新稅種，但許多人對政府監管加密貨幣行業的能力表示懷疑。盡管俄羅斯最近對數字資產的監管有所加強，但俄羅斯的點對點（peer-to-peer Bitcoin transactions）比特幣交易仍大幅飆升。Coin Dance數據顯示，5月份俄羅斯占了?Localbitcoins交易量的20%，這是該國連續第二個月位居交易總量榜首。（Cointelegraph）[2020/7/1]

什么是虛擬資產服務提供商？

G20集團未加強對加密貨幣的監管 比特幣突破9000美元關口:因G20避開部分G20成員要求的對加密貨幣采取更嚴厲的監管措施，比特幣價格反彈，目前據交易平臺Bitstamp和GDAX數據，比特幣收復9000美元整數位心理關口，漲幅都超過7%。目前Bitstamp平臺比特幣價格為9006美元，24小時漲幅達7.44%。以太幣最近24小時漲幅大約5.5%，暫報564美元。[2018/3/21]

根據最新的FATF指南，VASP是促進交易、轉幣、保管或發行者提供/出售虛擬資產的任何個人或企業，包括以下任何一項：

中心化交易所

去中心化交易所

錢包提供商或平臺

托管服務包括但不限于：

英國和歐盟欲收緊監管 比特幣顫抖了:由于越來越多的人擔心比特幣被用于洗錢和逃稅，英國和其他歐盟國家政府正計劃對比特幣進行打擊。英國財政部計劃監管比特幣和其他加密貨幣，使其與反洗錢和反恐金融立法相一致。在歐盟范圍內，比特幣交易的在線平臺將被要求對客戶進行盡職調查，并報告可疑交易。[2017/12/4]

智能合約驅動的服務

經紀服務

訂單簿交易服務

高級交易服務

托管提供商

礦池

投資工具

2018年，在加密貨幣市場經歷了前所未有的繁榮和蕭條之后，FATF更新了其要求，納入了兩個新術語和定義：虛擬資產(VA)和虛擬資產服務提供商(VASP)。此次更新明確說明，所有新舊FATF要求都適用于涉及VA和VASP的活動。

2018年的更新對加密領域、「傳統」金融服務和新的相關技術產生了嚴重和持久的影響。在過去十年中，FATF一直在更新其加密貨幣領域的指導方針，但明確和整合這一新術語為「各國應如何恰當地建立有關加密貨幣的法規」提供了強有力的參考。

FATF

FATF是一個強大的非政府組織，負責幫助國際金融體系消除反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資(CFT)方面的犯罪活動。

其指導方針成為要求準則，然后發展成由FATF成員國進一步改進和管理的政策。隨著時間的推移，成員國共同努力協調利益，減少彼此間的摩擦，一致標準就會出現。當FATF更新其要求時，預計這些要求將會納入聯邦法律。

這些政策通常以KYC要求的形式出現，該要求規定了個人和企業之間必須共享的信息數量，以便彼此合法地進行交易。這些KYC信息是執法部門在調查金融犯罪，特別是洗錢和恐怖主義融資方面履行職責的重要工具。

虛擬資產(VA)和虛擬資產服務提供商(VASP)

換句話說，VA和VASP必須遵守FATF的指導方針。接下來，理解VA或VASP的構成是至關重要的，公司或個人既要規范，又要遵守。2018年的建議留給了我們定義VAs和VASP的以下標準：

VA：

是可以數字交易或轉移的價值的數字形式。

可用于支付或投資用途。

不包括法定貨幣的數字形式。

不包括證券的數字形式。

VASP：

可以是法人或自然人或企業實體，并且作為企業代表另一自然人或法人或企業進行以下一項或多項活動：

VAs與法定貨幣之間的交易。

一種或多種形式的VA之間的交易。

促進VAs的資產轉移。

保管和/或管理VA或能夠控制VA的工具。

參與和提供與發行人提供/或出售虛擬資產相關的金融服務。

這是衡量個人或實體是否屬于FATF建議的區塊鏈領域監管范圍的標準。

然而，2021年3月，FATF擴大了其指導方針。

值得注意的是，這一內容擴展更新進一步闡明了VA和VASP的定義。與此同時，在2020年和之前幾年，各種區塊鏈技術的應用落地也在增加。

FATF的39個成員國

特別是，FATF明確了以下內容：

大多數NFT應被視為VA。

穩定幣應被視為VA。

央行發行的數字貨幣不應被視為VA。

去中心化交易所應被視為VASP。

去中心化平臺或DAPP被被視為VASP

VA托管服務均為VASP。

任何促進個人之間P2P交易的平臺都是VASP。

這些建議于2021年6月批準。隨著加密領域的成熟，這些內容的明確擴大了聯邦政府應該和將監管哪些類型的活動的范圍。隨著還未分類的技術的應用，以及全新的技術出現，預期這些定義將隨著時間的推移繼續更新。所有VASP都需要使用能夠改進AML-CFT控制和監測交易對手風險能力的工具。公司采用動態工具來確保合規最新內容的速度越快，他們就越有可能與FATF加密貨幣合規保持一致的步調，并避免受到嚴厲的處罰。

撰文：anchain.ai編譯：Katie辜

Tags：VASFATASP比特幣JavaScript TokenFATHERMetaSpace比特幣市值跌破5000億美元

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