虛擬貨幣亂象叢生 “韭菜收割機”亟待整治_虛擬幣

新華社上海5月15日電?一面是“財富神話”，一面是“被割韭菜”。

去年以來，比特幣暴漲帶動了整個幣圈的瘋狂。包括馬斯克在內的一些知名人士更是成為許多虛擬貨幣的“帶貨者”。狗狗幣、柴犬幣在馬斯克的“喊單”中暴漲暴跌。

隨著炒幣風潮興起，缺乏辨別能力的投資者正成為圍獵目標。一邊是“山寨幣”大行其道，一邊是莊家野蠻收割，行業亂象對居民財富的威脅日益增加。眾多業內人士呼吁，該領域亟待有關部門進行整頓與規范。

炒幣“資深人士”越陷越深

孟大媽今年60歲，口口聲聲自稱“維家人”。她在2018年開始斥巨資買入維卡幣。

維卡幣的管理員對她說，維卡幣將成世界通用貨幣，一枚維卡幣價值等于10克黃金。對此，她深信不疑。

2020年，機關等多部門曝光了維卡幣的“傳銷+炒幣”模式，但孟大媽還是執拗地相信，維卡幣將是超越比特幣的數字貨幣。

聲音 | 深圳龍華區金融工作局：在虛擬貨幣等領域犯罪手法和特點五花八門:據寶安日報7月24日報道，7月18日至19日，龍華區2019年金融風險防控業務培訓班正式開班授課，區涉眾型金融風險專項排查處置工作領導小組成員單位相關科室負責人等接受培訓。據區工業和信息化局（金融工作局）相關負責人表示，在當前互聯網高度發達背景下，金融風險又出現了一些新變化，特別是在民間投融資中介、網絡借貸、私募基金、影視文化、批發零售、電子商務、虛擬貨幣等重點領域，不法分子不斷利用互聯網開展金融詐騙和龐氏騙局，犯罪手法和特點五花八門。[2019/7/24]

孟大媽的女兒小姝對記者說，母親在維卡幣血本無歸之后，又加入了投資狗狗幣、熊貓幣等的聊天群，依然對靠炒幣實現財富自由抱有幻想。

“這些年已經幫我媽還了幾次債，但她還是不聽我們勸。”小姝說，孟大媽炒幣多年，每個項目都砸進去幾萬元。“每隔一陣就聽她興沖沖地來說有一個新項目，隔一陣就有一個，還讓身邊親朋好友拉人頭，給全家都注冊了虛擬幣錢包。”

動態 | 2018年日本虛擬貨幣消費者咨詢約為上年1.7倍:今日日本政府發布《消費白皮書》，數據顯示2018年虛擬貨幣消費者咨詢數量達到3657件，約為上一年的1.7倍。雖然增長率已從2017年的3.5倍減緩，但自2014年以來一直在增長。[2019/6/18]

錢投進虛擬幣平臺后就無法提現，次數多了，孟大媽心里也明白這是資金盤。可她還是退了加、加了退，在各種幣圈群里進進出出。

“她就是心存僥幸，一會兒對我說，只要自己不是最后的接盤俠，就能割別人‘韭菜’。一會兒又對我說，即使10個項目賠，只要有1個項目翻身就行。”小姝說。

終于，孟大媽不光賠完了畢生積蓄60萬元，還背上了大筆銀行貸款。

虛擬貨幣市場警報拉響

今年以來，比特幣、狗狗幣、柴犬幣及各種小眾幣的暴漲暴跌，讓炒幣進入了許多普通投資者的視野，更讓一系列問題浮出水面。

政策 | 河北省廳：重點打擊打著“虛擬貨幣”等幌子的網絡傳銷案件:2月28日，河北省廳召開視頻會，部署推進全省機關打擊非法集資犯罪專項行動和“獵狐2019”專項行動。會議強調，要重點打擊沒有金融業務經營資質、借助互聯網實施的非法集資案件，互聯網金融領域非法集資案件，打著“私募基金”幌子的非法集資案件，涉及各類交易場所的非法經營、非法發行證券、合同詐騙、非法集資案件，打著“一帶一路”、“消費返利”、“電子商務”、“金融互助”、“虛擬貨幣”、“愛心慈善”、“養老扶貧”、“軍民融合”幌子的網絡傳銷案件。[2019/3/1]

大量虛擬幣公司打著“虛擬貨幣能發橫財”的旗號，發行各種虛擬貨幣。幻想一夜暴富的投資者趨之若鶩，深陷莊家和吹鼓手編織的幻夢，成為“山寨幣”的受害者。

項目方精心編織的暴富“白皮書”，頃刻間就能變為收割“韭菜”的鐮刀，而投資者的畢生積蓄可能已經成為圍獵目標。如雷達幣、KUN、火神幣等虛擬幣，通過噓寒問暖拉老年人投資，利用老年人有退休金但嫌銀行利息低的心理，不斷編織創富神話，引誘他們購買“山寨幣”“空氣幣”。虛擬貨幣爆款之一的英雄鏈，其網絡詐騙案的受害人達數百萬人，涉案資金達3億余元。

強監管下虛擬貨幣從業者轉投日本:中國科技金融法律研究會理事肖颯撰文指出，在日本創業，如果不了解日本法律尤其是刑法內容，可能面臨重大法律風險。她指出，在日本法律中，“罪與非罪”的界限完全從行為人的行為出發，不規定數額限制和嚴重情節。針對虛擬貨幣交易平臺在境外注冊但同時面向國內客戶服務是否受中國法律法規約束的問題，肖颯表示，“這個問題比較復雜。具體要看涉事方是否觸犯了中國刑法保護的法益。因為中國刑法除了保護公民財產安全，還要保護金融管理秩序。”[2018/2/7]

香港中文大學高等金融研究院研究員吳海峰表示，如今市面上五花八門的虛擬幣已達百萬種之多，主要通過發幣、多層級拉人頭、宣傳讓散戶投資者接盤、項目方大量拋售籌碼“割韭菜”來獲得盈利。

據統計，截至去年12月底，全球范圍因加密貨幣詐騙遭受的損失近40億美元，詐騙手段包括“空氣幣”詐騙、社交媒體詐騙、加密劫持、非法應用程序等，如果不加以遏制，預計未來會愈演愈烈。

當心“灰犀牛”一觸即發

除了各種“空氣幣”外，在交易所上市的加密貨幣也成為“韭菜”收割機。

自2020年3月13日比特幣創下4705美元的近年來新低后，比特幣目前價格已比低點暴漲超12倍，極端行情不斷上演。此外，狗狗幣、柴犬幣也在馬斯克的“搖旗吶喊”下，輪番上演翻倍或暴跌行情。各方人士認為，暴漲行情蘊含“價格暴動”的風險。

中國人民大學高禮研究院助理教授王鵬認為，比特幣交易的“信息不對稱性”，讓投資變成了投機。“比特幣本身受到全球央行和金融系統的政策監管和宏觀經濟影響，價格飆升中有很大的炒作成分。比特幣的市場集中度水平非常高，絕大多數幣被極少數賬戶控制，具有非常明確的坐莊屬性，導致比特幣價格波動非常大。這種高風險資產并不是個人散戶適合投資的標的。”他說。

吳海峰則擔心，加密貨幣的“價格暴動”或在部分個人投資者和私募基金中演變為“灰犀牛”。

據區塊鏈行情網站CoinGecko統計，截至5月10日，全球加密貨幣總市值超過2.54萬億美元，已超越美元貨幣流通量，后者為2.15萬億美元。其中，主流加密貨幣比特幣只占據18%，大部分加密貨幣都充滿了資產泡沫。

“馬斯克在推特‘喊單’、全球最大的專注于加密貨幣投資的基金——灰度基金的持倉，成為幣圈最大的催化劑，刺激著投資者扎堆買入加密資產，一些私募甚至也加入了炒幣大軍。”吳海峰認為，私募機構入場，令虛擬幣衍生品玩法也變得五花八門，合約杠桿、ETF、DEFI等新玩法頻出，漲跌都變得無所顧忌。一旦爆倉，風險可能從個人投資者傳導至金融機構，對金融穩定構成威脅。

亟待整頓與規范

業內人士發出警告：虛擬貨幣正成為跨國洗錢的新手段。目前來看，全球虛擬貨幣反洗錢形勢嚴峻。根據區塊鏈安全公司PeckShield發布的2020年度數字貨幣反洗錢報告，2020年未受監管的出境虛擬貨幣價值達175億美元，較2019年增長51%，且仍在快速增長。

中國銀行法學研究會理事肖颯認為，虛擬幣亂象中涉嫌詐騙的大致可分為四類：編造發行白皮書，向社會公眾吸收資金，將涉嫌構成非法吸收公眾存款罪；編造虛假的虛擬貨幣或者沒有發展潛力的虛擬貨幣種類，利用被害人投資虛擬貨幣的沖動，誘使被害人進行投資的，將涉嫌構成詐騙罪；具有非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，攜款潛逃或者侵吞資金的，將涉嫌構成集資詐騙罪；以及組織領導傳銷罪。

基于幣圈滋生的各種風險，有關部門近年來正不斷加碼整頓和監管力度。肖颯認為，應當適時修改法律或出臺規范性文件，對不規范的虛擬貨幣項目和炒作進行制裁。

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