多國收緊加密貨幣監管政策 韓國90%以上加密交易平臺或將關停_數字貨幣

來源：華夏時報

作者：王永菲冉學東

4月以來，包括美國、印度、土耳其、韓國等多國陸續針對加密貨幣交易進行更加嚴格的監管，在短期來看，導致許多中小交易所不得不關停運營。打擊“反洗錢”是監管的主要目的，其次加密貨幣交易波動較大，為降低本國投資者投資風險也是監管目的之一。

貝寶金融投資交易部執行董事陳欣向本報記者分析，各國監管的目的略有不同，共同目標肯定是要把控鑄幣權。其次，預防比特幣用于洗錢、恐怖主義融資等問題。這個也不是階段性能完成的，但是基于落地監管原則，各國對這些顯著危害國家利益的潛在風險肯定會持續加強監管。當然，對心懷叵測的區塊鏈項目各國政府肯定是直接打擊。整體而言，監管長期來說對行業發展積極影響大于消極影響。

卡爾達諾創始人：會有更多國家將效仿薩爾瓦多的比特幣舉措:金色財經報道，繼薩爾瓦多在周二歷史性地采用比特幣( BTC ) 作為法定貨幣之后，卡爾達諾創始人查爾斯霍斯金森預測，會有更多國家將效仿薩爾瓦多的比特幣舉措，Hoskinson在他的“祝賀比特幣”YouTube 視頻中說，薩爾瓦多接受比特幣進一步使人們應該控制自己的錢的信念合法化。

卡爾達諾創始人表示，相信像比特幣這樣的加密貨幣是貨幣的未來，因為年輕一代將不可避免地引發加密貨幣的大規模采用。“大多數 25 歲以下的人對加密貨幣持積極態度，其中很多人都擁有加密貨幣。這就是未來。他們的孩子將在這些價值觀和對金錢本質的信念中成長。”

Hoskinson 進一步預測，通過接受加密作為多元化政府結構的一部分，世界上更多國家將進入加密貨幣行業，（cointelegraph）[2021/9/8 23:10:17]

多國收緊加密貨幣監管

Coinbase宣布為機構客戶提供更多國際支付選項:Coinbase宣布為機構客戶提供更多國際支付選項，機構可以通過Coinbase交易平臺上支持的法定貨幣獲得額外的交易對和支付選擇。（金十）[2021/7/2 0:23:28]

近幾日，韓國對加密貨幣集中采取了監管措施。據韓國媒體報道，韓國財政部長HongNam-Ki公開表示，韓國計劃將在2022年對加密貨幣征收20%的資本利得稅，我們希望通過征稅來促進稅收平等。

該消息引發了加密貨幣投資者的不滿，投資加密貨幣的韓國民眾呼吁韓國政府推遲對加密貨幣征稅資本利得稅，或者采取與股票交易相同的稅收標準。據了解，韓國股票與基金投資者在資本利得超過5000萬韓元時需要繳納稅收。此前，加密貨幣交易的獲得的收入是歸于“雜項收入”，按照目前的計劃，2022年將再此基礎上再征收20%的資本利得稅，但是由于加密貨幣交易的匿名特點，將很難統計每筆交易所得，稅收實施也還有很多障礙。

聲音 | 中國銀行前副行長：開始時很多國家都是設想比照比特幣等研發央行（法定）數字貨幣:2月9日，中國銀行前副行長王永利在公眾號刊文《對各類“數字貨幣”的基本判斷》，文章表示，，一些弱小國家，特別是受到國際制裁、缺少國際通貨的國家，更加積極，致力于搶占數字貨幣的先機。實際上，開始時很多國家都是設想比照比特幣、以太幣那樣的網絡加密幣研發央行（法定）數字貨幣。但至今還沒有出現任何模仿比特幣、以太幣推出央行（法定）數字貨幣的成功案例！央行數字貨幣只能是現有法定貨幣的數字化，而不可能是現有法定貨幣之外的一種新貨幣！[2020/2/10]

韓國繼美國后對加密貨幣征收資本利得稅，或許會有越來越多的國家效仿管理加密貨幣。

此前韓國的《報告和使用特定金融交易信息法案》生效，為加密貨幣征稅也做了監管上的鋪墊。《法案》對加密貨幣實施跟嚴格的監管，其中韓國從事加密貨幣交易、存儲以及管理的企業必須在韓國金融情報局進行注冊，并在銀行獲得虛擬貨幣用戶的實名賬戶信息。

現場 | 區塊鏈市場不斷擴大多國支持區塊鏈發展:金色財經現場報道，8月2日，在火幣嘉年華（HUOBI CARNIVAL）現場，火幣韓國CTO金成植（音）表示，區塊鏈市場在不斷擴大，美國、英國、瑞士、愛沙尼亞、中國等國家紛紛引入區塊鏈技術，支持區塊鏈的發展。僅2018年第一季度對區塊鏈的投資就已經達到了去年全年的40%。[2018/8/2]

目前韓國只有前四大加密交易平臺Bithumb、Coinone、Upbit和Korbit已與韓國的相關銀行達成合作，但其他相對較小的交易平臺很難達到要求，大部分或將在5個月內關停。如韓國本土加密貨幣交易所Daybit發布聲明：“由于反洗錢法的收緊，該公司將自愿關停業務。”

韓國政府還于4月18日宣布，計劃打擊涉及加密貨幣的任何違法行為，包括洗錢和欺詐行為，并與財政部門商討制定涉及加密資產的海外匯款指導方針。據韓媒報道，一些韓國投資者似乎正嘗試將法幣轉移到海外，從其它國家的場外賣家那里購買加密貨幣。

金色快評?| 比特幣作為資產已在多國達成共識:據cryptovest報道，保加利亞當局在打擊該國非法活動中收繳了很多比特幣，這是因為許多犯罪活動都是用比特幣支付的。目前，保加利亞政府已收繳了213519枚比特幣，價值近十五億美元，相當于該國國債的25％。現在還不清楚保加利亞政府將如何處置這些比特幣。但是美國政府對于收繳的比特幣通常會采取拍賣的態度。就目前來說，各國政府對于加密貨幣的態度都較為審慎。多數國家只承認加密貨幣為資產和商品，幾乎沒有國家承認其為貨幣。諾貝爾經濟學獎得主、哥倫比亞大學教授Joseph Stiglitz幾天前就曾表示，政府當局將對比特幣進行打擊。Stiglitz稱，當試圖創建一個透明的銀行系統時，不可能有一種基于保密的支付方式。如果打開一個像比特幣一樣的漏洞，那么所有罪惡的活動都會經歷那個漏洞，沒有政府會允許這樣做。但是，比特幣顯然又不是一般的商品，因為其并不具有一般商品的使用價值，它的“使用價值”就是它用于支付的價值。各國政府因此不得不面對一個現實，以比特幣為代表的加密貨幣作為一種支付手段已然被越來越多的個人和組織所認可。尤其當一國政府收繳到大量加密貨幣時，他們顯然很難下決心像對待一樣對其進行銷毀。?[2018/7/10]

TokenInsightCEOWayne肯定了長期看監管是積極的說法，不同地區的監管框架不同，對行業的影響也不是一兩天能看出來的，監管意味著承認，承認意味著合法。早期的行業是沒有規矩的行業，監管帶來的必然是長期的好處，以及利益的重新分配。

土耳其央行將于兩周內公開加密貨幣法規，不會完全禁止，財政部正在研究加密貨幣監管規則；愛爾蘭通過5AMLD法規，強制要求加密公司三個月內向央行注冊；英國央行與財政部聯合創建央行數字貨幣工作組。而印度正在商討訂立世界上針對加密貨幣最嚴格的政策，或將把持有、發行、開采、交易和轉讓加密資產的行為定為犯罪。

陳欣表示，對整個區塊鏈行業來說，新技術的出現必然造成新的監管模式的更新。各個國家也會考慮到新技術的應用帶來的變革，如果不跟上全球的技術變革，很可能在未來的幾十年就處于下風，為了爭取在這個行業的有利位置，也會開放一部分實驗空間。

“區塊鏈本身帶有實驗性質，沙盒監管也是一種維護創新的方式，讓新技術有發展空間，但是在有條件的監控和管理之下來進行，對行業的發展也是有積極的一面，納入監管也說明國家層面承認這一新技術的發展。所謂，道高一尺魔高一丈，也是相輔相成的關系。”陳欣指出。

反洗錢仍是加密交易痛點

近一年以來，義烏外貿商戶接連被“凍卡”事件也牽動著全國人民的心。不過，義烏凍卡主要是因為外貿交易中，因為美元交易受限或者國外買方的要求，許多外貿訂單回款不得不通過地下錢莊交易，導致“凍卡”，解決這個問題需要牽涉多個的外貿相關的規章流程的變動調整。

目前，加密貨幣用于洗錢的趨勢在擴大，不過與傳統地下錢莊等洗錢手段相比，涉及的數額相對仍較小。但可以預計的是，隨著比特幣、以太坊等加密貨幣價格持續上漲，越來越多的加密投資者加入，各國對加密貨幣反洗錢監管的力度會更加嚴格。加密貨幣相關的“凍卡”事件也陸續發生，如何進行監管也成為各國監管部門的棘手問題。

多個加密行業從業人士向本報記者提起，行業要走向健康，必須積極擁抱監管。2021年，即便加密行情價格頻頻暴漲，投資用戶越來越多，但是從更大的角度看，加密貨幣基本上受到監管仍非常不成熟，從加密貨幣投資收稅等方面就可見一斑。

OKLink高級研究員金鵬程向本報記者分析，目前，我們可以看到監管在全球層面的收緊。美國政府已經草擬了對于加密貨幣的監管規則，我國央行也正在進行相關監管研究，韓國、印度等國也都開始進行相關部署。監管的制定和收緊，無疑會給加密行業帶來短期陣痛，但有利于行業的長期健康發展。

金鵬程分析了一下幾點監管帶來的好處：

首先，監管的收緊，將會有效改變加密行業此前粗放型的發展方式。經歷了一段野蠻生長之后，加密行業的繁榮，自證了區塊鏈技術的價值潛力，也暴露了行業在金融風控等方面的風險。隨著全球監管的完善，加密行業需要平衡好增長與風控的關系，經歷犧牲部分利潤的陣痛。

其次，監管的持續完善，將有效指導加密行業相關標準的制定，為行業賦能。區塊鏈技術在去年被納入新基建范疇，搶占區塊鏈行業標準，是重要的國家戰略。歐科云鏈集團作為區塊鏈行業的原生企業，主動承擔行業責任，積極參與了多項標準的建立。在去年9月，歐科云鏈就和百度、奇虎、小米等公司區塊鏈行業應用反洗錢標準。綱舉而目張，監管的持續完善，有利于后續行業標準的建設完善。

最后，隨著監管政策的持續制定，行業標準的不斷完善，加密行業的潛力將得到持續釋放，持續賦能傳統行業，發揮區塊鏈技術在新基建中的歷史角色，促進加密行業的健康發展，為國民經濟打造新的增長點。

加密貨幣相關機構通過與銀行聯合進行交易者實名，仍是針對加密貨幣反洗錢的重要辦法。

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