肖颯：NFT或成洗錢新寵，相關項目經營者需要注意什么？_SDT

原標題：《颯姐團隊：洗錢？NFT或成新寵》

自NFT出圈以來，因其價格透明、真偽明確、易“運輸”等特征，其拍品的溢價令圈內外咋舌。由于NFT拍品的交易多通過虛擬貨幣進行，颯姐團隊以為，在未來各類NFT拍賣中，將有不法分子利用其高溢價的現狀作為洗錢渠道。本文旨在對此作出分析，供各位讀者參考。

NFT拍品的價格

NFT藝術品《每一天：最初的5000天》最終成交價為6934萬美元，此價格刷新了虛擬藝術品拍賣成交價記錄。拍賣平臺接受了以太幣支付，并很快將其轉換成了現金。同月，推特CEO將其首條推特作為NFT以250美元的價格成功出售，林肯公園聯合主唱將其制作的一段音樂以3萬美元的價格成功出售。

肖颯：國內從事USDT兌換業務可能會構成非法經營罪:10月30日，北京大成律師事務所合伙人肖颯撰文表示，在國內從事USDT的兌換業務可能會構成《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定的非法經營罪。該條款的第三、四項規定：“違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：（三）未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。”USDT具有法幣性質，而兌換業務常常與資金結算業務掛鉤，其代替法幣流通的可能性也容易被上述兜底條款所覆蓋，?肖颯團隊認為，USDT兌換業務的表現容易與非法經營罪所列舉的非法經營行為相契合。[2020/10/30]

不難發現，在藝術品NFT之后，其價格均存在不同程度的溢價，且短期內該等溢價將持續存在。如有洗錢需求的行為人將贓款轉化為虛擬貨幣，并將其用以購買NFT藝術品，會為偵查工作帶來較大的困難。

聲音 | 肖颯：數字貨幣循序漸進，穩步推行才是上策:中國銀行法學研究會理事肖颯發表專欄文章《數字貨幣“中國隊”，將如何改變未來？》。肖颯在文章中稱：我國數字貨幣如果采取傳統區塊鏈單一架構，可以想象是無法滿足“零售級”M0的交易需求。因此，我們發現DC\\EP采取的是雙層運營體系：央行不直接向社會公眾發放數字貨幣，而是由央行把數字貨幣兌付給各個商業銀行或其他合法運營結構，再由這些機構兌換給社會公眾供其使用。由此，我們可以判斷一個商業機會，未來各大商業銀行必然將爭奪“數字貨幣二次發行權”，為此他們會采購金融科技服務、網絡安全服務、存儲性能提升技術，還會豁出去進行賣力“銷售”以搶占數字貨幣零售高地。肖颯在文章最后還表示：相信未來數字法幣將會被大力推薦給公眾，相信這是大勢所趨，誰也不能螳臂當車。但是，我們建議慎重加載智能合約，尤其是當下，錢就是錢，別把錢弄成不實實在在錨定某種確定價值的東西。一旦數字法幣成了有價債券，成了不是錢的普通債權憑證，就沒有人信它了。屆時，我們可以預見黃金的價格又要瘋長，因此，數字貨幣循序漸進，穩步推行才是上策。[2019/8/12]

聲音 | 肖颯：區塊鏈項目的社區將成為法律上的“公共場所”:據人民網報道，中國銀行法學研究會理事肖颯在接受人民網區塊鏈頻道采訪時表示，基于普通互聯網技術的區塊鏈垂直類傳統媒體或信息服務提供商，都不屬于提供“區塊鏈信息服務”的范疇。這類媒體、信息服務提供商仍屬于傳統的內容提供者，受網信辦其他規定及新聞管理部門的監督管理。

區塊鏈信息服務提供者即使主體在國外，但在國內設有技術支持部門的，該技術組織同樣需要接受區塊鏈新規的規制。就數字貨幣交易所而言，從2017年9月4日《關于防范代幣發行融資風險的公告》發布起就被定性為非法，與本《規定》無關，《規定》主要約束基于區塊鏈技術的媒體和區塊鏈公司。

互聯網從不是法外之地，區塊鏈同理。新規一旦成為現行有效的規則，那么，區塊鏈項目的社區將成為法律上的‘公共場所，任何人不得編造假消息，也不得以訛傳訛。[2019/1/11]

NFT反洗錢的難點與分析

聲音 | 律師肖颯：狹義“幣圈”與“鏈圈”以“發幣上交易所”為界限:中國銀行法學研究會理事肖颯今日發文談“幣圈”與“鏈圈”的區別。文中表示，“狹義的‘幣圈’，單指交易所及上交易所的項目方成員及其聯盟等。狹義的‘鏈圈’，單指只從事區塊鏈技術研發、落地應用的團隊及聯盟等。這兩個定義里的幣圈和鏈圈，幾乎是不重合的，因為兩者的價值觀和行為方式以‘發幣上交易所’為界限。”[2018/8/30]

颯姐團隊認為，因NFT拍品流轉而引發的反洗錢問題，主要有如下難點需要克服：

01虛擬貨幣的特點

由于NFT的拍品多利用虛擬貨幣進行購買，故而虛擬貨幣的洗錢問題同樣在本文談論之列。之所以贓款購買虛擬貨幣后難以查實，颯姐團隊認為主要由兩方面原因：

其一，虛擬貨幣具有去中介化、去國界化、非當面性、匿名性以及交易的快捷性等特征，造成了虛擬貨幣注資來源難以識別。虛擬貨幣及虛擬賬戶之間的轉賬和交易，并不要求交易者必須進行實名交易，也無需核對交易者身份，因此存在大量的虛擬貨幣匿名轉賬和交易。

其二，虛擬貨幣交易商并未強制要求實名制開立虛擬貨幣賬戶，也未限制每個用戶能開立的賬戶數量，這就導致了虛擬貨幣復雜的交易模式，使其更加難以被識別和追蹤。用戶可以隨意開立虛擬貨幣賬戶，在其控制的賬戶之間進行大量的、頻繁的交易；還可以購買他人身份信息開立賬戶，隱藏資金來源和走向；虛擬貨幣的全球流通性可能會產生大量的跨國、跨境交易，還可能涉及不同虛擬貨幣、不同國家的法定貨幣之間的交易、兌換。

02NFT的高溢價

在傳統金融機構反洗錢的工作中，打擊洗錢行為的關鍵之一是判斷交易價格是否合理。而正如所述，由于NFT的興起時間不長且市場對其前景的估值很高，目前NFT藝術品的拍出價格遠超各方心理預期，所以，我們很難通過其交易價格的規律找到涉嫌洗錢的線索。監管人員或偵查人員追蹤該等交易鏈條將非常困難。

但是，NFT的另一優勢在于其交易過程、權利人、創作人等信息均被記錄在鏈上，如監管與司法機關能夠利用好這一點，縮小并相對確定嫌疑人的范圍將變得較為容易。

03監管的不明確

從傳統金融來看，我國已出臺一系列法律法規對反洗錢問題做出闡釋，金融機構也出臺了相應辦法來管控洗錢行為，并且在法律條文和辦法規定中列明了反洗錢的義務主體和他們所要承擔的職責，因此相關人員對洗錢行為的管控是有義務來源的，拒不履行相關義務可能構成洗錢罪的不作為犯。

但是，目前我國尚未對一般的虛擬貨幣洗錢風險防范出臺相應的法律法規，因此一般虛擬貨幣交易商沒有反洗錢法定義務來源。這就為虛擬貨幣領域的洗錢問題埋下隱患。至于NFT藝術品流轉的交易平臺，更是不存在針對性的規定，雖然目前該等平臺多架設于海外，颯姐團隊以為有必要未雨綢繆。

進一步來說，由于監管層面未授予客觀存在的虛擬貨幣領域以經營牌照，自然更不會有對實名的要求和對自然人開戶的限制，這也為洗錢行為創設了更大的空間。

對經營者的建議

雖然監管體系存在滯后，但根據颯姐團隊對近年打擊洗錢行為風向的研判，為避免事后追責，我們為NFT或虛擬貨幣的相關經營者給出三點建議，供參考：

1．充分了解自己的用戶情況，做好KYC，但同時需要確保數據合規，不得侵犯個人權利；

2．購買反洗錢的監測系統，拒絕為有高洗錢風險的客戶提供服務；

3．參照國內金融機構與類金融機構的反洗錢法律規定自我規范，未雨綢繆。

寫在最后

區塊鏈技術的迅速發展致使監管與司法均出現了不同程度的滯后，洗錢問題勢必成為去中心化技術帶來的主要負外部性之一。颯姐團隊希望監管部門既不要采取一刀切的措施，也不要忽略實然層面存在的經營領域，而是盡快為虛擬貨幣、NFT以及其他區塊鏈延伸業務設立條框，規范其發展。

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