必讀：銀行如何識別涉及加密貨幣的洗錢活動？_加密貨幣

1.為什么加密貨幣反洗錢合規對金融機構如此重要？

簡而言之：這是法律。

法律要求銀行和金融機構遵守法律和監管指導，以打擊洗錢、恐怖主義和逃稅，并應對這些非法金融活動的風險進行管理。

每一家合法銀行和金融機構都必須將合規和風險管理納入其短期和長期業務計劃和戰略，所以在處理加密貨幣時，他們也需要納入加密合規。

2.金融機構如何才能了解其客戶的加密活動的性質？

信息就是力量，可以幫助機構間接降低接觸加密貨幣的風險。

Uniswap現已部署至Avalanche鏈上:7月13日消息，Uniswap官方發推稱，現已部署至Avalanche鏈上，用戶可通過Uniswap的前端直接交易Avalanche鏈上的各種代幣。[2023/7/13 10:52:02]

當涉及到防止傳統法律中的洗錢時，銀行需要一定數量的信息，以確保他們能夠管理在促進這些交易中涉及的任何潛在風險。加密貨幣也是如此。

如果銀行直接接觸到加密貨幣，可能會面臨挑戰，但如果客戶使用數字資產進行交易，銀行也可能會間接接觸到。

Coinbase國際市場交易量在8天內的交易額接近9億美元:金色財經報道，在6月21日至6月28日期間，Coinbase國際市場交易量接近9億美元。

該公司正在被美國證券交易委員會起訴，該公司在5月份表示，它將使國際用戶能夠通過一個位于百慕大的新平臺交易與比特幣和以太坊掛鉤的永久期貨。周三的成交量為7300萬美元，是過去8天的最低水平。在此期間，該公司交易了價值8.92億美元的加密衍生品。[2023/6/29 22:08:55]

有一系列的檢查可以幫助管理“反洗錢”風險：了解你的客戶、了解你的付款、了解客戶行為以及了解你的合作伙伴。

美聯儲7月加息100個基點的概率從昨日的78%降至42%:7月15日消息，據CME“美聯儲觀察”，美聯儲到7月份加息75個基點的概率為57.2%，加息100個基點的概率為42.8%；到9月份累計加息75、100個基點的概率均為0%，累計加息125個基點的概率為15.4%，累計加息150個基點的概率為53.3%，加息175個基點的概率為31.2%。(金十)[2022/7/15 2:14:30]

考慮到銀行每天可以處理的交易量，確保監控過程完全自動化對于降低可疑活動被遺漏的可能性至關重要。

3.金融機構需要哪些流程來限制涉及加密貨幣的風險?

需要靈活而高效的案例管理和審計解決方案。

銀行和金融機構需要實時追蹤交易和聯系的能力，以及迅速評估其風險水平的能力。

考慮到所涉及交易的數量和速度，他們還需要有一個警報系統，這個系統可以自動更新潛在的非法活動，為進一步調查提供數據。

當涉及到學習如何實現合規時，組織不需要處于黑暗中。金融行動特別工作組發布了一系列危險信號指標，有助于提高人們對錯誤的認識。由于存在技術障礙，全球許多司法管轄區和交易所在采納FATF指導方針方面進展緩慢，但確實存在旨在實現這一目標的工具。

4.有哪些實用的解決方案可以限制加密風險敞口?

遵循FATF制定的洗錢危險信號指標指導方針是一個不錯的開始。

與交易相關的危險信號指標可能涉及小額支付，或在報告閾值以下的重復數量。如果資金被發送到一個新創建的或以前不活躍的賬戶，也會發出警報。

交易方式也可能引起懷疑，特別是當存款與客戶的資料不符時。

其他指標可能涉及到發送者和接收者、資金或財富來源的不正常情況，以及與地理有關的可疑情況--例如，如果客戶的資金來自或發送到"未在客戶或交易所所在的司法管轄區注冊"的交易所。

這些指導方針詳細而全面，并配有完整的案例研究，有力地說明了金融機構應該尋找的情景類型。

5.區塊鏈分析軟件如何用于接觸加密貨幣的金融機構？

它們可以在所有主要區塊鏈上全天候實時監控交易。

可以確定與轉入和轉出交易相關的風險--包括高價值支付、涉及多種數字資產和/或賬戶的轉賬，以及看似沒有邏輯的業務解釋的交易。通過將實體在特定時間內頻繁轉移的情報拼湊在一起，也可以收集到更清晰的畫面。

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