吵翻天？唱多還是唱空？大型投行們為比特幣操碎了心_加密貨幣

大型投資銀行對比特幣及其在世界上的地位看法不一。

根據德意志銀行(DeutscheBank)的一份報告，比特幣現在是全球流通市值第三大貨幣。隨著這種加密貨幣本月飆升750%，一度達到6萬美元且市值超過1萬億美元，該行表示比特幣“太重要了，不容忽視。”

但大型投資銀行對于這種資產類別是否是一項長期價值主張，甚至它是否是一項價值主張，幾乎沒有達成共識。

近日，美聯儲主席杰伊·鮑威爾(JayPowell)重申了比特幣可以被視為黃金的替代品，但他表示，加密貨幣資產更多用于投機，而非支付。他表示：“加密資產的波動性很高，比如比特幣，因此作為一種價值儲存手段不是很有用，而且它們沒有任何支撐。”

許多銀行同意這一觀點，但有時他們的行動勝于言語。以下是全球大型銀行對比特幣的看法。

花旗集團

跨國投資銀行花旗集團(Citigroup)是首批涉足加密貨幣領域的大型銀行之一。2018年，該行想出了一種無需真正擁有加密貨幣就可以投資加密貨幣的方法——一種稱為“數字資產收據”(DAR)的工具，其工作方式與美國托管收據(ADR)類似。

最近，該行在2021年3月發表的一份長篇報告中鞏固了其對加密貨幣市場的看法，在報告中稱，比特幣正處于主流采用的“臨界點”。該銀行確實強調了一些擔憂，最明顯的是關于保管、資本效率、保險和加密貨幣挖礦的環境影響。

市場消息：FTX聽證會正在進行，但沒有眾議院的主要證人:金色財經報道，市場消息稱，FTX聽證會正在進行，但沒有眾議院的主要證人。（金十）[2022/12/13 21:42:07]

但最終，該行對加密貨幣市場的預期是積極的，比特幣“可能處于成為全球貿易首選貨幣的最佳位置”.

美國銀行

盡管花旗對比特幣持普遍積極的態度，但美國第二大銀行美國銀行(BankofAmerica)卻并非如此。

2021年1月，美國銀行首席投資策略師MichaelHartnett將比特幣最近的牛市稱為“所有泡沫之母”，稱比特幣“打破了先前的泡沫，例如2000年代初的互聯網泡沫”。

2021年3月，該行向其客戶發布了一份研究報告，再次抨擊了這種加密貨幣，認為由于比特幣的供應是由一小部分人控制的(也即所謂的“鯨魚”)，它不是一種對沖不斷上升的通貨膨脹的合適工具。

在其發布的題為《比特幣的骯臟小秘密》(Bitcoin'sDirtyLittleSecrets)的報告中，美國銀行的分析師認為，比特幣“仍然非常不穩定，不適合作為財富存儲或支付機制”。

與花旗一樣，美國銀行也強調了這種加密貨幣對環境的影響，指出其年度能源消耗可與荷蘭媲美。

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摩根士丹利

摩根士丹利(MorganStanley)成立于1935年，總部設在紐約，于2021年1月收購了商業智能軟件巨頭MicroStrategy10.9%的股份，這發出了一個明確的信號——MicroStrategy公司的首席執行官MichaelSaylor是比特幣最積極的倡導者之一。

這意味著，與2020年第三季度相比，摩根士丹利對MicroStrategy的持股增加了近500%，這是該行對Saylor的一大信任投票。

去年8月，Saylor領導的軟件公司MicroStrategy在比特幣上投入2.5億美元購買了21,454枚比特幣后，名聲鵲起。當時MichaelSaylor表示：“這項投資反映了我們的信念，即比特幣作為世界上最廣泛使用的加密貨幣，是一種可靠的價值儲存手段，是一種具有吸引力的投資資產，比持有現金具有更大的長期升值潛力。”

ETH 累計轉賬數量超過 8 億次:金色財經消息，Glassnode 數據顯示，ETH 累計轉賬數量超過 8 億次。[2022/8/22 12:39:17]

此后，MicroStrategy繼續大量購買比特幣。根據MicroStrategy的一份公告，截至今年2月24日，該公司持有總計約90531枚比特幣，總成本為21.7億美元。該公司表示購買比特幣是一項長期投資。

MicroStrategy公司首席執行官MichaelSaylor

2021年3月，根據摩根士丹利于今年3月9日向美國證交會(SEC)提交的一份文件顯示，該行正在創建一個“加密貨幣敞口籃子”，為其客戶提供對加密貨幣市場的間接敞口。

摩根大通在招股書中表示，該債務工具將主要傾向于Microstrategy、Square和RiotBlockchain等公司的股票，這些籃子內的公司“經營著認為與加密貨幣或其他數字資產直接或間接相關的業務”。

2021年3月17日，摩根士丹利宣布計劃為較富裕的客戶提供使用比特幣基金的渠道，成為首家向其富有客戶提供比特幣基金渠道的美國大型銀行。

據報道，目前該行有三支基金可供選擇：其中兩支來自億萬富翁MikeNovogratz的加密貨幣公司GalaxyDigital，第三支由資產管理公司FSInvestments和比特幣投資公司NYDIG聯合推出。

Coinbase與ENS合作允許用戶在Coinbase錢包中申請ENS域名:5月18日消息，Coinbase在加密會議Permissionless上宣布，正與ENS合作以允許用戶在Coinbase錢包中申請ENS域名。[2022/5/18 3:24:20]

這三支比特幣基金中，GalaxyBitcoinFundLP和GalaxyInstitutionalBitcoinFundLP的最低投資額分別為2.5萬美元和500萬美元，FSNYDIGSelectFund的最低投資額為2.5萬美元，但摩根士丹利只允許銀行存款至少為200萬美元的客戶投資。

因此，該行在2021年3月17日的一份報告中斷言加密貨幣即將成為一種可投資資產類別，也就不足為奇了。

德國商業銀行

據英國《金融時報》報道，盡管德國第二大銀行德國商業銀行(Commerzbank)已經涉足區塊鏈，但該行并不認為比特幣值得一提，此前該行曾將比特幣描述為一種投機性資產。

但事實勝于雄辯——據《華爾街日報》報道，2021年3月，德國商業銀行的風險投資部門參與了以色列加密貨幣初創公司Curv的融資，該公司為比特幣等加密貨幣提供安全基礎設施。隨后，Curv被PayPal收購，而PayPal去年宣布支持支持比特幣和其他加密貨幣。

安全團隊：ALG代幣發生Rug Pull，損失約581.5 BNB:5月17日消息，據派盾監測，ALG代幣發生Rug Pull，幣價下跌99.95%，約581.5 BNB轉入Tornado Cash。[2022/5/17 3:22:21]

據報道，PayPal去年推出了一項新服務，使其客戶可以直接從其PayPal賬戶購買、持有和出售加密貨幣。首批名單上的加密貨幣包括比特幣(BTC)、以太幣(ETH)、比特幣現金(BCH)和萊特幣(LTC)，并計劃在2021年上半年擴展到Venmo和“部分國際市場”。

高盛集團

總部位于紐約的高盛集團(GoldmanSachs)是歷史最悠久的投資銀行之一。據報道，該投行將于本月中旬重啟比特幣期貨交易，為比特幣期貨開設交易柜臺。同時，高盛還在探索推出比特幣交易所交易基金(ETF)。

期貨合約使買家在未來某一日期以給定價格購買某項資產。購買期貨合約既可用于投機，也可用于對沖價格波動。高盛不是第一家提供比特幣期貨合約的公司，其他金融巨頭(如CMEGroup(芝加哥商業交易所集團)、IntercontinentalExchange(洲際交易所)和Fidelity(富達)已經提供比特幣期貨交易一段時間了。

事實上，這家備受尊敬的公司早在2018年就宣布了建立加密貨幣交易平臺的計劃，只是在2018年晚些時候，由于比特幣價格暴跌，這家公司悄然擱置了這個想法。

而到了2020年，該行完全改變了態度，甚至否認比特幣是一種資產類別，對交易加密貨幣的對沖基金發出警告，稱比特幣缺乏認真的投資理由。

然而，似乎高盛高管們在2020年夏天開始(再次)重新考慮自己的立場，當時該行發布了招聘數字資產副總裁的廣告。高盛也通過其在特斯拉(Tesla)的持股間接持有比特幣(摩根大通也是如此)。

此外，據報道，高盛提供加密托管服務的計劃也迫在眉睫。

摩根大通

作為最大的投資銀行之一，摩根大通(JPMChase)對比特幣這個世界上最受歡迎的加密貨幣的看法兜了一大圈。

2017年，其首席執行官JamieDimon給比特幣貼上了“欺詐”的標簽，甚至表示，他將解雇任何被發現使用比特幣交易的摩根大通交易員。

但多年來，該行對比特幣的的觀點似乎有所軟化，2021年1月該行的一份研究報告甚至預測，比特幣的價格將升至14.6萬美元。

到了2020年12月，摩根大通的策略師表示，未來幾年，全球的保險公司和養老基金可能會效仿MassMutual's(麻省共同人壽保險公司)的做法，向比特幣投資6000億美元。

“MassMutual's公司購買了價值1億美元的比特幣比特幣，是機構投資者接受比特幣的又一個里程碑。可以看到，隨著其他保險公司和養老基金效仿MassMutual，未來幾年潛在的需求可能會增加，”摩根大通策略師NikolaosPanigirtzoglou寫道。

值得注意的是，2019年2月摩根大通宣布將推出自己的穩定幣JPMCoin，用于即時結算客戶間的支付交易。在官宣一年多之后的2020年10月，該行正式上線JPMCoin，并被一家大型跨國科技公司用于全天候跨境支付。

紐約梅隆銀行

作為美國歷史最悠久的銀行之一，紐約梅隆銀行(BankofNewYorkMellon)在加密貨幣方面的起步并不順利。據去年曝出的報道，2016年，該公司將超過1億美元匯入一個與所謂的加密龐氏騙局OneCoin有關的賬戶。

但在2021年2月，控制著約2萬億美元資產的紐約梅隆銀行做出了大膽的舉動，宣布了代表客戶存儲和管理比特幣和其他數字資產的計劃，也即代表其資產管理客戶持有、轉移和發放比特幣和其他加密貨幣。

上圖：今年2月11日，紐約梅隆銀行在Twitter上“宣布成立紐約梅隆銀行數字資產部門，該團隊致力于為傳統和數字資產(包括#加密貨幣)建立首個多資產托管和管理平臺。”

紐約梅隆銀行的資產服務和數字業務首席執行官RomanRegelman表示：“數字資產正成為主流的一部分。”

“當世界上最大的托管公司宣布將為數字資產提供托管服務時——這感覺像是市場的一個轉折點，”老牌社交投資平臺eToro的美國董事總經理GuyHirsch對此評論道。

你如何看待比特幣的波動性和耗能問題？你贊同哪家銀行的觀點？歡迎在評論區發表你的看法。

編輯：南風

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