數字貨幣如何反洗錢？一覽《數字貨幣溯源技術白皮書》_數字貨幣

反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。從全球來看，反洗錢是金融監管中非常重要的工作。

隨著區塊鏈技術的廣泛應用，以比特幣為主的數字貨幣，以及越來越多基于區塊鏈技術的數字資產開始出現。而類似于比特幣這樣的數字貨幣，盡管絕大多數國家都沒有將其視為法定貨幣，但是的確已經在全球中獲得越來越多的使用場景，并且由于其設計的架構具有一定的匿名性，經常被認為可能會與違法犯罪行為相關。

如何能夠使得區塊鏈技術在符合監管的情況下大規模落地應用數字貨幣溯源技術對于鏈上和鏈下的數據進行分析、跟蹤、監管等等處理，對于區塊鏈技術發展具有重要的意義。數字貨幣溯源技術并不會破壞區塊鏈的“去中心化”的特點。相反，它將通過激發對網絡的更大信心從而鼓勵更加多的區塊鏈技術的參與者。

西班牙考慮使用本國數字貨幣替代歐元:金色財經報道，西班牙的執政機構西班牙社會黨（PSOE）提議創建一種國家數字貨幣以替代歐元。文本指出，數字貨幣將結束銀行對貨幣的“特權”，將國家數字貨幣定義為“一種數字公共貨幣，無形且完全可用于電子支付，但由國家支持，使其成為安全的錢”。[2021/6/30 0:15:55]

云安全聯盟大中華區在2020云安全聯盟大中華區大會上發布了《數字貨幣溯源技術白皮書》，對AML技術和應用進行分析總結，希望拋磚引玉，與行業專家一起在白皮書的基礎上結合新的創新和安全風險，為有關從業者提供一些指導。

動態 | 數字貨幣推特討論量：BTC位居首位 整體持續下降:據CoinTrendz數據顯示，過去1小時推特討論量排名前十中，BTC仍居首位，但整體討論量仍在持續下降中。前三分別為：BTC（84）、ETH（41）、XRP（36）。[2018/12/1]

本白皮書主要由CSA大中華區區塊鏈安全工作組-AML技術與安全小組專家撰寫，感謝以下專家的辛勤付出！

原創作者：鄧永凱、黃連金、劉林炫

審核專家：陳法山、石瑞生

貢獻單位：工商銀行

附：全文內容

動態 | Silvergate銀行擬將上市 推出數字貨幣專有網絡:據btcmanager消息，總部位于加利福尼亞州的Silvergate銀行正準備以5000萬美元的價格在紐約證券交易所上市，其股票代碼為“SI”。該銀行是控股公司Silvergate資本的一部分。近期，該銀行推出了一個專有網絡，在投資者和數字貨幣交易所之間提供24×7的美元轉換。[2018/11/23]

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