還有2天FinCEN錢包監管落地？交易平臺和資本是什么反應？_CEN

美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）在 2020 年 12 月 23 日發布了一份文件，文件涉及可兌換虛擬貨幣或數字資產的某些交易的要求。這份文件目前正處于征詢公眾意見期，并將于美東時間 2021 年 1 月 7 日 23:59 到結束征詢，屆時或將成為正式的規定落地。

距離落地只有 2 天時間，該文件引起了美國加密社區強烈的討論，支付巨頭 Square、美國最大交易平臺 Coinbase、頂級風投 a16z 紛紛發表了自己的看法。對該文件的內容幾乎所有機構都持反面態度，并認為該規定的退出可能阻礙美國在加密貨幣反面的創新。

律動 BlockBeats 整理了多家美國企業對此文件的觀點。

律動注：該文件擬定于 12 月 18 日并發布于 federalregister.gov，但正式發布時間為 12 月 23 日，發布平臺 regulations.gov。

摩根士丹利料美股還有更大跌勢:1月28日消息，摩根士丹利跨資產策略師Andrew Sheets認為，由于美股難以適應政策收緊的時代，因此加倍押注美股將從贏家變為輸家。Sheets進一步強化了預期，認為經通脹調整的收益率將從嚴重負值水平回到疫情前的常態，可能給對利率敏感的增長股帶來新的沖擊，而這些股票驅動著美國的超大盤指數。“我們偏好在美國股市持有防御性頭寸，認為美股對實際利率走高最為敏感，表現會落后于世界其余地區的股票，”Sheets在接受采訪時表示。 （金十）[2022/1/28 9:18:32]

美國當局發現，惡意行為者越來越多地利用兌換虛擬貨幣（CVC）為國際恐怖主義融資、武器擴散、逃避制裁和跨國洗錢提供便利。

FinCEN 在評估后認為，因為國家安全需要，因此有必要建立一個有效的程序保護國家安全、協助執法、提高透明度，同時對創新的影響降到最低。

CFRA Research高級主管：距離美國批準比特幣ETF還有一兩年時間:CFRA Research ETF和共同基金研究高級主管Todd Rosenbluth表示，他認為比特幣或基于加密貨幣的ETF還需一兩年時間才會出現在美國。（Live Bitcoin News）[2021/4/8 19:56:26]

律動總結對市場影響較大的三條規則：

交易用戶需進行 KYC 驗證

受監管公司對大于 3000 美元的交易的非托管錢包用戶姓名和實際地址進行記錄和驗證

加密貨幣交易平臺需向 FinCEN 提交交易金額超過 10000 美元的交易信息

Gemini 認為該文件存在三大缺陷

由 Cameron Winklevoss 與 Tyler Winklevoss 雙胞胎兄弟創立的數字資產交易平臺 Gemini 希望 FinCEN 延長征詢期，并認為該文件存在三大缺陷：

美聯儲主席：經濟要完全復蘇還有很長的路要走:美聯儲主席鮑威爾表示，經濟復蘇仍然不均衡，而且不完整。現在對經濟最重要的事情是接種疫苗，要完全復蘇還有很長的路要走。此外，鮑威爾表示將在作證期間避談財政政策。（金十）[2021/2/24 17:45:40]

首先，該文件不太可能阻止非法金融活動，相反，它會產生相反的效果，可能會將加密貨幣活動趕出監管良好的美國市場的監管范圍，進入不受管制的市場。擬議規則沒有強大的執法效力，將對個人隱私產生重大有害影響。

然后，該文件充滿了含糊不清之處，這將嚴重破壞遵守誠信的努力，并可能對美國保持創新前沿的能力產生不利影響。

最后，該文件的制定顯然缺乏程序。按照草案的規定，這一規則所能做的就是促使不良行為者首先系統地將其加密貨幣從現有受監管的美國交易所撤回到個人錢包中，然后進行他們所設想的任何非法活動。

動態 | ConsenSys成員評論Dfinity發布Canister SDK：還有很長的路要走:Code to Inspire聯合創始人、ConsenSys成員John Lili?針對去中心化計算平臺Dfinity發布編程語言Motoko及軟件開發工具包Canister SDK發表評論稱，“測試網發布之前還有很長的路要走，主網上線前有更長的路要走，目前只能啟動一個本地節點，Motoko新語言，感覺像TypeScript，Dfinity團隊也承認核心問題還非常艱難。”據此前消息，去中心化計算平臺Dfinity發布編程語言Motoko及軟件開發工具包Canister SDK（Alpha版本）。據介紹，編程語言Motoko正在開發中，可以與其他語言編寫的WebAssembly模塊連接，還計劃添加Rust支持。Motoko編譯器和語言將很快開源。軟件開發工具包Canister SDK是開發部門的Alpha軟件，未來將投入生產；目前開發程度較低，需要定期檢查以嘗試新功能。[2019/11/2]

聲音 | 韓國金融服務委員會官員：區塊鏈商用還有很長一段路要走:據報道，在全球區塊鏈委員會論壇上，韓國金融服務委員會官員Song Hyun Do稱，我們還處在這個行業的起步期，很多研究都是在摸索中進行，如對支付、交易、認證等系統的研究。區塊鏈技術有巨大潛力，但目前還不能大規模商業化，尤其在金融領域。區塊鏈技術最近的確對傳統的Swift壟斷結算產生了較大影響，但要商用，可能需要放松監管，那還有很長一段路要走。[2018/9/20]

a16z 認為該文件違反了《第四修正案》

由 A16Z 組建管理 3 億美元的加密投資基金 a16z 明確反對該文件的內容，認為該文件違反了《第四修正案》，將商業活動擴大到自托管錢包（self-hosted wallets）之外，并且起草文件的方式是不公平的。

Square 認為該文件限制了美國創新能力

 由 Twitter 創始人 Jack Dorsey 創辦的支付巨頭 Square 希望 FinCEN 延長征詢期，并且表示該文件會降低 Square 的競爭力，可能會增加不必要的交易摩擦，從而限制美國的創新能力。一旦該文件通過，將可能導致以下后果：

首先為傳統金融機構和加密貨幣交易的雙重標準創造了一個不公平的競爭環境；

其次該文件沒有解決或緩解特定風險；

再次該文件要求保存交易記錄的要求并沒有得到明確數據的支持；

然后該文件沒有解決加密貨幣交易的固有性質和現有合規協議的效力問題；

最后該文件無助（并有可能阻礙）執法工作。

Coinbase 認為該文件的征詢期需延長至 60 天

全球最大的數字貨幣交易平臺及區塊鏈綜合服務平臺之一 Coinbase 對 15 天的征詢期提出了異議，并認為應該延長至傳統的 60 天。

Coin Center 明確反對該文件

非營利性加密貨幣倡導組織 Coin Center 明確反對該文件的內容，并表示 15 天的征詢期過于短暫是無視并且蔑視公眾意見。同時，Coin Center 還認為這一過程是不民主、不負責、缺乏長期行政程序和規則制定規范的。

Electric Capital 落地可能帶來兩個新的問題

加密資產管理公司 Electric Capital 建議 FinCEN 將征詢期改為 60 天以確保各項規則能夠實現預期目標并且不會使美國公民產生損失。Electric Capital 還指出該文件可能帶來的問題：

一方面 FinCEN 或財政部集中數據存儲可能帶來網絡安全風險，這寫數據的匯總對美國公民構成了重大威脅；

另一方面破壞加密貨幣和區塊鏈高價值的創新應用，并導致美國在全球金融和技術市場中的利益受挫。

1 月 7 日，該文件的征詢期將到期。面對美國加密社區對該文件一邊倒的反對，FinCEN 并未做出新的回應。許多機構認為該文件并不能很好地被實施，并且該文件也可能因美國加密社區的壓力而延長征詢期，律動 BlockBeats 將對該事項后續進展保持持續關注。

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