金色觀察丨交易所如何即支持隱私幣又遵守AML/KYC？_區塊鏈

金色財經? 區塊鏈12月19日訊? 最近幾個月以來，許多加密貨幣交易所都在紛紛下架隱私幣：Shapeshift于幾個月前已經下架了門羅幣（Monero）、Zcash和達世幣（Dash）；韓國加密貨幣交易所Bithumb在今年六月下架了門羅幣；目前幾乎所有的荷蘭國內加密貨幣交易所都已經將 Monero 下架；LiteBit也已經確認zcoin將會在12月22日正式下架。目前看來，這波下架潮的趨勢正在越演越烈，似乎很難停止。?

從全球范圍來看，韓國和日本這種亞洲國家對待隱私幣的監管措施是非常嚴厲的；在美國，特勤局已敦促美國國會針對以隱私為中心的加密貨幣的使用，盡快創建限制方式和舉措；在澳大利亞，迫于監管架構和銀行業的壓力，加密貨幣交易所也正在逐步下架隱私幣，據悉區塊鏈分析公司Chainalysis在澳大利亞和其他國家對隱私幣的監管決策中發揮了很大作用；而歐洲由于已經有了通用數據保護條例這樣的隱私條例法規，因此看起來似乎對隱私幣更加開放，但是法國財務委員會已經建議禁止使用隱私幣，再加之最近荷蘭實施了新的反洗錢法規，其中規定必須要了解加密貨幣交易的各方身份信息，這顯然對隱私幣產生了巨大影響。

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加密貨幣交易所為什么要下架隱私幣？

在大多數情況下，銀行、交易所和其他實體會覺得直接注銷與特定代幣相關的產品更簡單便捷，而不是花費資源和精力去真正創建詳細的合規性計劃。而對于遵守合規要求的小型加密貨幣交易所而言，下架隱私幣是一種最簡單的監管回應方式，這些加密貨幣交易所可能沒有資源向監管機構和銀行正確傳達他們的風險緩解策略。

荷蘭加密貨幣交易所LiteBit就是一個很好的例子，由于LiteBit項目規模較小，只是個區域性的加密貨幣交易所，而荷蘭監管機構認為其發行的隱私幣firo的風險過高，所以為了回應監管，下架代幣就是他們遵守AML / KYC（了解您的客戶/反洗錢）的唯一方法，也是最簡單的方式。

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不過要究其核心原因，這些加密貨幣交易所下架隱私幣主要還是由于隱私功能。比特幣誕生的初衷就是隱私，而且比特幣支持者們本身就不希望與傳統金融系統建立聯系，更不希望收到監管機構的監視和審查。所以對于許多加密貨幣用戶而言，隱私功能其實是非常重要的，但監管機構卻不這么認為，他們覺得隱私功能與了解您的客戶/反洗錢監管法規相抵觸，對隱私幣實施禁令并使其從加密貨幣交易所下架，將有助于打擊洗錢和非法使用加密貨幣的行為。?

金色晨訊 | 孫宇晨：希望修正巴菲特價值投資論:1.馬紹爾成立專項基金以支持其國家加密貨幣。

2.門羅幣或將引入CLSAG簽名方案。

3.美國證券交易委員會正就ICO起訴Kik。

4.瑞士智庫：瑞士央行應與大型行業機構合作開發瑞士法郎代幣。

5.俄羅斯最高仲裁法院法官敦促將數字貨幣納入民法。

6.蘋果公司將推出加密開發工具CryptoKit。

7.孫宇晨回應媒體：擬邀李林V神等赴巴菲特午宴 希望修正巴菲特價值投資論。

8.支付寶：區塊鏈技術已落地40余個場景。

9.BM：還沒決定是否禁止美國用戶使用 Voice，希望上線時能通過合規批準。[2019/6/5]

通過對全球加密交易所下架隱私幣行為的仔細分析，我們還驚訝地發現，事情其實不像想象中那么簡單，在許多情況下，隱私幣最后似乎都成為了替罪羊。例如在韓國，加密貨幣交易所聲稱下架隱私幣是為了遵循金融行動特別工作組（FATF）的規定，但問題是隱私幣監管其實與金融行動特別工作組無關；而日本監管機構之所以要“打擊”隱私幣，很大程度上是與加密貨幣交易所Coincheck被黑客攻擊竊取了大量新經幣（NEM）有關，但新經幣其實沒有任何隱私功能，黑客入侵Coincheck是因為這家交易所的安全性較弱而不是因為隱私幣所致，并且隱私幣并沒有被用來洗錢；而像Swyftx這樣的澳大利亞交易所顯然不同意監管機構禁止隱私幣，但隱私幣不應被禁止背后的原因尚未得到廣泛傳播。

金色晨訊 | ETC預計于7月1日進行Atlantis硬分叉 孫宇晨拍下“巴菲特慈善午餐”:1.ETC預計于7月1日進行Atlantis硬分叉。

2.消息人士：Voice將通過政府下發的身份證對用戶進行身份驗證。

3.孫宇晨花費456.7888萬美元拍下“巴菲特慈善午餐”。

4.美SEC專員：需鼓勵在ETF領域進行創新 拒絕比特幣ETF是錯誤的。

5.趙長鵬：穩定幣發行正在測試階段，目前只鑄造了200英鎊。

6.Zcash或將在區塊高度570000進行友好型分叉。

7.OKEx上線合規透明穩定幣USDK。

8.前美國SEC執法部門負責人：SEC將很快打擊IEO。

9.巴西國有銀行將使用基于以太坊的穩定幣為紀錄片提供資金。[2019/6/4]

除此之外，最近在加密貨幣交易所下架的隱私幣達世幣（Dash）最初被認為是“Darkcoin”，其實這款加密貨幣是比特幣的一個分叉幣，早在幾年前就不再專注于隱私方面的功能，而專注于加密貨幣的其他用例，所以說Dash幣只早就不是隱私幣了，這次遭遇下架恐怕也引發了不少誤解。

金色財經現場報道 韓國Coinnest交易所創始人Eric Yoon：韓國政府推動交易所正規化發展:金色財經現場報道，在2018全球區塊鏈精英峰會上，進行以《數字資產交易所的生態架構與發展趨勢》為題的圓桌談論，韓國Coinnest交易所創始人Eric Yoon指出：韓國政府正在推動交易所正規化發展，韓國將在6月出臺很多政策，交易所會向牌照化方向發展；大公司會向區塊鏈領域進發；韓元與以太坊等大型數字資產的交易會增加。交易所有兩條路可以走：在區塊鏈技術比較成熟的國家準備符合當地政府監管的發展規劃，或者可以去印尼、非洲等國家進行交易所布局。技術強的公鏈會成為最有前途的項目。[2018/4/28]

說到底，這其實也向加密貨幣生態系統中的其他參與者發出了一個信號：就算沒有合規問題，交易所其實也可以直接下架加密貨幣，這顯然是具有深遠影響的。而且值得注意的是，加密貨幣交易所自己也可能會在沒有違反任何法律的情況下被“下架”，這是由于他們會持續受到來自監管機構及其銀行合作伙伴的軟壓力。

Coinbase UK 就是一個典型例子，他們之所以會下架 Zcash，就是因為其銀行合作伙伴 ClearBank對這個隱私幣感到非常擔憂。但如果其他銀行也隨之效仿，無疑會帶來很多問題。對于隱私幣這種規模較小的加密資產而言，從加密貨幣交易所下架會嚴重影響這些加密資產的生存能力，從而導致這些隱私幣的流動性大幅降低，甚至可能會跌破到“生死攸關”的水平。而另一些既定隱私幣只是促使用戶“在風險更高，合規性較低的司法管轄區進行交易”而已。

加密貨幣交易是否有可能在支持隱私幣的同時又遵守反洗錢/了解你的客戶法規？

的確，當受到監管機構和銀行的壓力之后，加密貨幣交易所下架隱私幣是一種省事的辦法，因為盡快下架隱私幣確實可以降低風險，但大多數司法管轄區其實并沒有對這些保護隱私的加密貨幣實行過于嚴格禁令，而在適應隱私幣之前，監管機構可能需要給出更詳細的反洗錢程序。另一方面，隱私幣信息其實是可以在監管機構和合規加密交易所范圍內被查看的，但如果這些交易所下架隱私幣，它們可能會轉移到其他司法管轄區一些監管不力的加密貨幣交易所里，結果反而不利于監管調查。

那么對于加密貨幣交易所而言，是否有可能在支持隱私幣的同時又遵守反洗錢法規呢？答案是肯定的。

現階段，鏈上分析就是一個解決了解您的客戶/反洗錢問題的方法，想要保護隱私幣的加密貨幣社區就應該更多地與合規專業人員合作，以確保他們對提交給銀行和監管機構的合規計劃感到滿意。

目前就有一家創建資源以協助加密貨幣交易所向監管機構解釋如何用合規方式支持隱私加密資產的公司——ComplyFirst。所以說，對于隱私幣項目而言，最好的方法可能就是提出高質量的意見和解決方案，以證明加密貨幣交易所真正需要解決的是了解您的客戶/反洗錢問題，而不是想著如何下架隱私幣。

實際上，隨著比特幣和以太坊區塊鏈開始開發越來越多的隱私功能，加密貨幣交易所將不得不努力構建必要的合規流程，否則到最后就不是像現在這樣隨便下架一款隱私幣那么簡單的了。而在加密貨幣交易所完善必要的合規流程之前，我們可能還是會看到一些隱私幣會被加密貨幣交易所下架，如果這些隱私幣想要繼續生存下去，那么就需要被迫刪除自己的隱私特征。

盡管在加密貨幣交易所推動了解您的客戶/反洗錢合規工作過程中，隱私幣將繼續面臨許多困難和挑戰，但隨著加密貨幣開始成為主流，相信這些隱私幣終會引起社區關注，而加密貨幣中的隱私技術最終也會普及。

本文部分內容來自雅虎財經

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