行業觀察：投資比特幣的機構版圖（三）——Stone Ridge和紐約數字投資集團_DIG

如果你擁有一家資管巨頭公司，旗下管理資金規模達到100億美金，超過了蔚來汽車、58同城的總市值，你會選擇選擇“冒險”投資比特幣嗎？

StoneRidge這么做了，而且它做的遠不止如此。

它是個“比特幣大莊”。StoneRidge已經購入了40,000枚比特幣，當前總價值超過3.16億美金——“我們要悄悄地買入比特幣，然后驚艷所有人”。

它的創始人RossStevens隱秘而強力。不公開露面，沒有twitter賬號，發言極少，但每次發聲，都會引起微策略CEO等頭部人物的追隨呼應。

它不滿足于當投資人，還要當弄潮兒。2017年，StoneRidge創立了子公司紐約數字投資集團，“返聘”紐約金融服務局主管進公司，開始提供數字資產托管、借貸等多種服務。

StoneRidge的故事，得從頭講起。

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StoneRidge和神秘創始人RossStevens

StoneRidge成立于2012年，全稱是StoneRidgeAssetManagementLLC，主要提供替代性資產管理服務，創始人RossStevens，公司總部位于紐約。

從成立至今9年，StoneRidge的管理資金規模一日千里，已經達到了100億美金，主要面向美國和中國用戶提供投資組合管理和咨詢，“顧客”不僅包括個人投資者，還有機構、信托、私人基金和慈善組織。

這樣一家傳統資管巨頭，現在卻在鯨吞比特幣。根據StoneRidge的2020年股東信，“StoneRidge的股東已經共同持有了40,000枚比特幣”，占比特幣流通總量的0.19%。

作為一家資管公司，StoneRidge較為低調，但從其資產和人事安排中，我們可以發現他們轉向比特幣的一個重要人物——RossStevens。

RossStevens很少公開露面，沒有twitter賬號，發言極少，但每次發聲，都會引起微策略CEO等頭部人物的追隨呼應。2012年，他創立了StoneRidge，并從那時開始擔任該公司CEO至今。成立子公司紐約數字投資集團后，也是由RossStevens擔任CEO，統籌StoneRidge和NYDIG的數字資產戰略。

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去年12月13日，RossStevens罕見地對外發聲，解釋了自己對于比特幣看法和集團數字資產戰略，

“我們在2017年創辦了NYDIG，因為比特幣是StoneRidge為所有人提供金融安全保障的助推器。我認為比特幣是一種邊界不可知論者，它將永遠凝聚力量。比特幣可以推動全球公民選擇進入一個更光明、更公平的金融未來。從投資角度來看，我們一直認為比特幣優于現金。現在，隨著全球紙幣印刷和實際收益率的不斷下降，StoneRidge的10000枚BTC是我們財政儲備戰略的主要組成部分。NYDIG的公司資金解決方案對其他公司來說將是無價的，因為他們也會效仿比特幣標準，將其部分或大部分的財政戰略納入其中。自2019年初以來，美聯儲的資產負債表增加了3萬億美元，美元對BTC貶值了70%。”

消息放出當天，我們在《投資數字資產的機構版圖：微策略》里提到的比特幣大鱷MichealSaylor當天轉發了該條新聞。

工行業務總監：區塊鏈等技術在金融行業得到深入應用:工商銀行信息科技業務總監呂仲濤在接受記者采訪時表示，從技術基礎上看，中國正在躋身全球金融科技發展的“第一梯隊”，人工智能、大數據、區塊鏈等新技術在金融行業得到深入應用，很多銀行都在積極建設新技術平臺。從實踐運用上看，各行也紛紛加強金融科技的頂層設計和實施運用。他表示，經此一疫，各行業將加快生產要素、生產關系的重組升級和生產方式的變革突破，推動產業互聯網建設，進而推動金融服務供需關系的重塑。（經濟參考報）[2020/5/21]

紐約數字投資集團，“返聘”官員獲牌照？

紐約數字投資集團位于紐約市，RossStevens在2017年成立了這家子公司，作為StoneRidge數字資產業務的延伸，并且親自擔任執行主席。

根據公開數據，NYDIG一共經歷了4輪融資，總融資額1.05億美金。在私募股權輪共有3家投資者：FinTechCollective領投，RibbitCapital、BessemerVenturePartners參投，共計5000萬美金。去年12月11日，NYDIG又獲得了美國萬通保險公司的企業融資500萬美金。

動態 | 歐盟第五項反洗錢指令預計于1月10日在英國實施，將影響加密行業:金色財經報道，歐盟于今年4月發布的第五項反洗錢指令（5MLD）預計將于2020年1月10日在英國實施。這項立法試圖對開源軟件造成影響，使其受到客戶盡職調查和反洗錢要求的制約。通過該指令，英國財政部（HM Treasury）試圖監管數字資產、開源社區和編寫有助于比特幣和加密交易的代碼開發者。目前正在接受審核并處于5MLD范圍內的對象包括：幣幣交易服務提供商、點對點交易服務提供商（支持法幣和加密資產交易的公司）、比特幣和加密貨幣ATM機、發行新的加密資產（例如ICO）、開源軟件的發布（包括但不僅限于非托管錢包軟件）。對此，萊特幣創始人李啟威、Blockstream首席運營官Samson Mow等業內人士均認為新法規無法強制執行。[2020/1/3]

2018年12月14日，公司成立一年后，就宣布獲得了NYSDFS的Bitlicense，而目前一共有25家實體獲得該牌照。

通過這個牌照，NYDIG的子公司NYDIGExecution可以在紐約州境內運營數字資產相關服務，并且提供BTC、BCH、ETH、XRP和LTC5種資產的托管服務，包括自托管、第三方合同托管、NYDIGTrust或NYDIGExecution合同托管。

而另一家子公司NYDIGTrustCompanyLLC，也獲得授權，作為一家有限目的信托公司，來提供數字資產信托服務。

聲音 | Paysafe Group工程師：接受監管是數字貨幣行業走向成熟的唯一途徑:據Cryptovest消息，Paysafe Group工程師Yasen Yankov分享了他對大規模采用區塊鏈和加密貨幣的看法，他表示：“我們應該接受監管，這是行業走向成熟的唯一途徑。數字貨幣被大規模采用必須做三件事，第一、整個生態系統應該共享KYC；第二、共享支付方法和法幣交易的支付網關；第三、沒有人會去問數字貨幣究竟是什么東西。”[2018/9/15]

而NYDIG能這么順利地獲得Bitlicense數字資產經營牌照，坊間懷疑可能是“合法走后門”，打通了一個關鍵人物，BenjaminLawsky。

從2011年到2015年，Benjamin擔任紐約金融服務局主管，并且在他的任期內推出了BitLicense。離開金融服務局后，Benjamin成立了咨詢公司LawskyGroup，提供金融合規咨詢服務。問題在后面，到了2017年12月，Benjamin突然獲聘，成為了NYDIG的高管“electedmanager”，之后2018年11月，NYDIG獲得紐約金融服務局批準，拿到了BitLicense牌照。

盡管Benjamin的“返聘”在法律上沒有問題，但如此“瓜田李下”的關系，也讓一些人懷疑審批中是否有“后門”。

NYDIG的“數字資產進軍計劃”

NYDIG的“數字資產進軍計劃”正在有條不紊的推進。

目前，NYDIG已經支持BTC、BCH、ETH、XRP和LTC5種資產，提供了數字資產基金、托管、借貸、數字資產解決方案等服務。

目前NYDIG旗下推出了7只加密資產基金，總值約4.9億美元，7只基金的實質區別、管理模式，NYDIG還沒有公開披露闡述。

根據SEC公開文件，7只基金均為PooledInvestmentFund，銷售傭金、中介費是0美元。根據文件，這7只基金的總發行額、剩余待售總額均“不定”，所以未來仍可能進行募集。

同時，NYDIG的托管業務目前也發展較快，截止到1月28日，旗下托管的數字資產達到了30億美元，這其中有幾個值得注意的托管大客戶：

首先，上面提到的4.9億美元的數字資產基金，就是由NYDIG進行自托管，“自產自銷”。

2020年8月，母公司StoneRidge也來助力，宣布買入了1萬枚比特幣作為公司的資產儲備策略，由NYDIG來負責托管。

另外在2020年12月10日，保險巨頭MassMutual通過NYDIG，買入了價值1億美元的比特幣，并由NYDIG進行托管。

紐約市的QuonticBank也和NYDIG達成合作，由后者托管客戶存入的比特幣資產。

在借貸業務板塊，NYDIG依托它的自有資產和銀行伙伴，發展出了數字資產抵押借貸業務。用戶可以抵押數字資產借貸，也可以借出數字資產，獲取利息收益，但現在尚未披露更多借貸業務細節。

值得注意的是，在數字資產解決方案這塊，NYDIG已經“順利出圈”。

面向銀行客戶和企業客戶，NYDIG提供了一套全集成的數字資產解決方案，為對數字資產業務有意的公司提供白標解決方案，這項業務在去年年底取得了突破。

2020年12月15日，QuonticBank宣布和NYDIG達成合作，計劃推出比特幣獎勵支票賬戶計劃。

這次合作背后也有一個“曖昧”的牽頭人——PatrickSells。PatrickSells是QuonticBank的前首席創新官，在合作達成前不久，轉職于NYDIG，擔任他們銀行解決方案主管，可見NYDIG在“人事安排”上真有一手。

根據這項“比特幣獎勵支票賬戶計劃”，QuonticBank的用戶可以在QuonticBank開通比特幣獎勵支票賬戶。同時，NYDIG會在資產負債表上開通一個映射比特幣錢包。如果用戶消費200美元，就會獲得1.5%的比特幣獎勵。這時，QuonticBank就會向NYDIG轉賬3美元，委托后者買入3美元的比特幣并進行托管。

這個買入的比特幣就歸用戶所有——“消費即屯幣”。用戶可以持有比特幣，可以將比特幣兌現，但不能將比特幣轉出到外部錢包。

目前，這個“比特幣獎勵計劃”適用于美國包括紐約州在內的十幾個州，具體包括：阿拉巴馬州、阿肯色州、加利福尼亞州、馬里蘭州、馬薩諸塞州、密蘇里州、蒙大拿州、紐約州、賓夕法尼亞州、猶他州、威斯康星州和懷俄明州。

NYDIG的“數字資產進軍計劃”顯然沒有結束。作為一家傳統資管公司，StoneRidge和NYDIG探索出了一些具有創新性的數字資產產業模式。隨著2021年行情繼續，機構投資者加速進場，NYDIG“退而結網”，或將開辟出一些更具想象力的產業新賽道。

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