TVL一路升到160億＋，DeFi的2021是一片金海嗎？_DEFI

前言：2020是不平凡的一年，也是屬于DeFi的一年。實際上DeFi已經存在了幾年，但直到2020年才爆發式增長，總價值鎖定一躍升到了160億＋美元規模。

2020的后半場，加密貨幣市場引發了一輪又一輪的狂歡。而DeFi從中脫穎而出，從單純的實驗擴展到了成熟的數十億美元行業。

但隨著DeFi的影響力不斷壯大，社區生態的陰暗面也隨之滋生。根據CipherTrace發布的最新報告，這種熱潮也吸引了黑客大舉進攻DeFi，導致迄今為止DeFi的黑客最多。該報告突出顯示：

Trader Joe在Arbitrum鏈上TVL突破6300萬美元，創歷史新高:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，去中心化交易平臺Trade Joe在Arbitrum鏈上總鎖倉量已突破6300萬美元，創歷史新高，此外，Trade Joe在Avalanche鏈上總鎖倉量突破1.36億美元。[2023/3/30 13:35:04]

“在2020年的前六個月中，所有盜竊事件中有45％是DeFi黑客，相當于約5,150萬美元，占該時期黑客數量的40％。到目前為止，在2020年下半年，DeFi在所有數字貨幣盜竊案中占了50％的份額，平均大約為4,770萬美元，占同期被盜案數量的14％。”

數據：以太坊橋TVL達到114.4億美元:金色財經報道，DuneAnalytics數據顯示，以太坊橋當前TVL達到115.3億美元。其中鎖倉量最高的5個橋分別是Polygon Bridges（40.9億美元）、Arbitrum Bridges（24.5億美元）、Avalanche Bridge（20.8億美元）、Fantom Anyswap Bridge（10億美元）、Near Raibow（8.7億美元）。[2022/6/6 4:04:07]

有“賊惦記”，一方面說明DeFi市場如今遭受到了野蠻生長的反噬，安全環境十分脆弱；但也從側面展示了DeFi作為掘金藍海的超凡魅力。

從2020年初開始，DeFi的TVL增長和增長高達700％，盡管8月和9月有所回落，但是前景依然可期。

以太坊橋TVL達到229.5億美元:金色財經報道，Dune Analytics數據顯示，以太坊橋當前TVL達到229.5億美元。其中鎖倉量最高的5個橋分別是Avalanche Bridge（59.87億美元）、Polygon Bridges（52.69億美元）、Fantom Anyswap Bridge（35.61億美元）、Ronin Bridge（31.28億美元）、Arbitrum Bridges（30.06億美元）。[2022/2/22 10:07:16]

一、摩根士丹利看好DeFi，認準2021持續增長

近日，摩根士丹利數字資產市場負責人AndrewPeel在由《TheBlock》組織的小組會議中表示，其所代表的機構對DeFi的巨大興趣預計將在2021年繼續增長。

YouSwap TVL突破90677119USDT:據官網顯示，YouSwap TVL鎖倉資金量突破90677119USDT，其中ETH鏈 TVL為 16381826USDT，HECO鏈 TVL為17725529USDT，BSC鏈 TVL為56565888USDT，創造歷史新高。

截至8月4日11:00，YouSwap累計交易總額達114997120 USDT，累計挖礦總產值1785991USDT。YouSwap現已上線DAO池鎖倉挖礦，更可獲取稀缺NFT。[2021/8/4 1:33:18]

Peel進一步認為，該領域提供的技術將在未來幾年中“以某種更規范的方式加以利用”，并用于數字金融基礎設施的創新。

他指出在八、九月的時候，去中心化交易所Uniswap的交易量達到了前所未有的高，這不應該被大家忽略。

他將DeFi形容為“迷人的領域”：

這個領域的成長動能將會繼續，而傳統金融也會繼續注意這個領域。我已經觀察到DeFi的爆炸性成長，而DeFi這個領域相當迷人。自2017年的以太坊智能合約啟動時，我們看到了許多革命性的應用。

諸如像是SushiSwap、PickleFinance這些流動性挖礦的應用，我覺得用食物當作迷因跟LOGO很有創意。

他認為DeFi的“可編程合約”應該作為數位金融基礎的一部分。“我認為DeFi會和ICO一樣，在2021年至2022年期間會被傳統金融以合規方式加以利用。”

二、華爾街聚焦DeFi，期待更多金融拓展

9月開始，DeFi的熱度下降，進入年底比特幣大勢上升，輿論對DeFi的看衰情緒漸漸提升。

但從市場來看，事實并非如此。

即使多數DeFi幣在下跌，但鎖定在DeFi的資產正在增加。據DeFiPulse數據，目前DeFi的TVL已經來到了162億美元，遠高于九月的110億美元。

事實上不只華爾街，連美國商品期貨交易委員會旗下LabCFTC都注意到了DeFi，在其撰寫的數位資產入門指引中，特別點名有必要對DeFi的金融、治理和市場等議題做深入研究，強調出區塊鏈技術已逐步邁入金融范疇。

對傳統金融來說，DeFi還是野路子。

但今年以來，各國對央行數字貨幣的推進越來越快，CBDC落地后，勢必會有DeFi應用將其和DeFi領域串連。而今年的DeFi也證明，將傳統金融商品的概念放在DeFi應用中，甚至可以比在傳統金融中有效率。

三、2021的DeFi將怎樣發展？

LiquidApps首席執行官BeniHakak認為“DeFi是退化的金融，但到2021年它可能變得更加可持續。”

到2021年，DeFi可能會從退化的金融向分散化和可持續的金融科技環境自然演變。

實際上，LiquidApps的首席執行官推測，DeFi也可能會出現期權，保險，儲蓄和投資等新的分散式應用程序。

DeFi可能會催生一系列模仿傳統金融手段的去中心化工具，這些工具會結合傳統金融的特征，同時又具有去中心化金融特有的透明性和去中心化的特征。

另外，2020年的繁榮景象會吸引更多人才投入到DeFi的開發中。隨著機構的觀點加持、應用領域的不斷延展以及“人”的聚集。2021年的DeFi起飛，值得期待。

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