美國FinCEN針對加密錢包提出新規，要求其適用《銀行保密法》_INC

要點：

美國財政部下屬金融犯罪執法網絡已發布了針對未托管加密貨幣錢包的擬議規則；

這些規則將要求貨幣服務企業向FinCEN報告此類錢包的某些加密交易；

FinCEN稱這些規則旨在打擊非法活動。

美國財政部所屬機構金融犯罪執法網絡最近提議，要求銀行和貨幣服務企業記錄私人加密貨幣錢包的交易。數周來一直盛傳的流言塵埃落定。

美國FDA、財政部等幾個聯邦機構正在嘗試區塊鏈技術:美國食品藥品監督管理局（FDA）和美國財政部等幾個聯邦機構開始使用區塊鏈。FDA藥物評估和研究中心研究副主任Henry Francis已成功開發出基于區塊鏈的應用程序，該應用程序可自動從許多來源實時獲取加密數據。此外，財政部的金融創新與轉型辦公室（FIT）也正在嘗試區塊鏈，其第一個應用程序用于跟蹤移動設備，第二個應用程序用于軟件許可證管理。FIT還與美國國家科學基金會合作測試了使用區塊鏈是否可以改善撥款支付流程。（Cointelegraph）[2020/8/30]

圖片來源：shutterstock

美國FinCEN主任證實監管部門執法重點是虛擬貨幣AML合規問題:美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）主任Kenneth A. Blanco在共識區塊鏈會議上演講時證實，FinCEN和其他聯邦當局重點關注涉及虛擬貨幣的金融犯罪，特別是虛擬貨幣服務提供商是否履行了識別和報告此類活動的義務。FinCEN是《銀行保密法》的主要監管者和管理者，該法對金融機構（包括以虛擬貨幣進行交易的貨幣服務企業）規定了某些記錄保存、報告和其他反洗錢（AML）合規義務。聯邦當局此前曾表示，將更加關注虛擬貨幣領域的反洗錢合規問題。但Blanco這次的講話，或許是迄今為止最明確地表達了這一執法重點。[2020/5/16]

此前曾有消息稱，美國財政部正在制定影響加密錢包的法規。經過數周的猜測后，美國金融犯罪執法網絡近日發布了一項擬議的法規，要求銀行和貨幣服務企業記錄并驗證“向未托管的的加密錢包進行轉賬的客戶”信息，同時向執法部門提交相關報告。

美國FTC：聯邦法院叫停四人涉及推廣加密貨幣的洗錢計劃的活動:根據美國聯邦貿易委員會的要求，美國佛羅里達州的一個地區法院已經四人發布了臨時限制令，他們涉嫌推廣具有欺詐洗錢性質的加密貨幣投資計劃，法院凍結了被告的資產。今天公示的一項于2月20日發起投訴稱，這些人向潛在投資者承諾如果在加密貨幣中進行首次付款，將獲得重大回報，并特別提及了比特幣和萊特幣。[2018/3/17]

新規將于2021年1月4日前公開征求公眾意見。新規提議，“可兌換虛擬貨幣”和“法定貨幣數字資產”被歸類為“貨幣工具”，因此應遵守《銀行保密法》的相關規定。。

根據這些規定，任何交易總額超過10000美元的交易都必須在24小時內向美國財政部下屬的金融犯罪執法網絡報告，同時交易服務商必須核實客戶的身份；另外，許多交易都適用較低的3000美元的門檻。

其次，了解你的客戶規則甚至適用于私人加密錢包。

FinCEN表示，這種“有針對性地擴大BSA報告和記錄保存的義務”旨在阻止涉及加密貨幣的非法金融。公告寫道：

“美國當局發現，惡意行為者越來越多地利用CVC為國際恐怖主義融資、武器擴散、逃避制裁和跨國洗錢提供便利，同時使用其買賣受管制物質、被盜和欺詐性身份證件和接入設備、假冒商品、惡意軟件和‘其他電腦黑客工具、槍支和有化學物質’”。

該公告特別強調，有充分證據顯示，“匿名性加密貨幣”或門羅幣等隱私貨幣“與非法活動有著千絲萬縷的聯系”。

此外，提議的規則已被公開征求意見，FinCEN明確表示這只是走個過場：“FinCEN認為此提案不適用通知和評論規則制定要求，因為其涉及美國的外交職能，而且“通知和評論規則制定的公開程序不可行、不必要或違反公共利益。”

這些提議的改變并非完全出乎意料。上個月，加密貨幣交易所Coinbase的首席執行官布萊恩?阿姆斯特朗表示，其聽到了有關加密錢包法規即將出臺的傳言，并公開敦促財政部重新考慮：

“鑒于這些障礙，從加密金融機構到自我托管錢包的交易可能會減少。這將有效地為美國的加密金融服務創建一個“圍墻花園”，將我們與世界其他地方發生的創新隔絕開來。”

懷俄明州當選參議員辛西婭?拉米斯毫不隱瞞自己持有比特幣。在規則發布幾小時前，她在Twitter上發帖稱，在部長史蒂夫?努欽的領導下，美國財政部正在以錯誤的方式進行改革。

“國會最適合權衡重要的競爭政策問題。現在通過的一項規則也有可能將BSA擴展到超出國會意圖的新類型交易。財政部的規定也可能在沒有公開評論的情況下被通過，正如《行政程序法》中經常被濫用的部分。透明度造就好的政策。就是這么簡單。讓陽光照進來吧，部長先生。”

本文由decrypt.co授權翻譯。

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