OTC交易中第三方賬戶被凍結如何解決？以支付寶賬戶為例_OTC

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近來幣圈一直不太平，國內外各種大小事件持續發酵，前有OK創始人徐明星被抓導致平臺無法提幣，后有福布斯揭露幣安躲避美國監管，接著又傳出火幣COO被調查。三大交易所接連傳出負面消息，虛擬貨幣市場也被攪動的人心惶惶。在國內嚴打網絡賭博、網絡傳銷資金盤、殺豬盤、洗錢等新型網絡經濟類犯罪的大背景下，目前“幣圈”和“外貿圈”的凍卡情況愈演愈烈。機關在處理“凍卡”案件時，因每個地方辦案人員的辦案方式，對數字貨幣相關概念的認知度，以及當地經濟的發達程度等有所不同，就會出現同樣是“凍卡”但處理結果卻大不相同的現象。當然，這也和所收贓款涉及的案情等有關系。在這過程中如果第三方賬戶比如支付寶賬戶不慎被凍結，用戶應該如何解凍？

數字資產金融服務公司EQONEX推出NFT托管及OTC服務，首筆交易購入BYAC:金色財經消息，數字資產金融服務公司EQONEXLimited已宣布推出NFT托管和OTC（場外交易）服務，其托管業務伙伴Digivault是英國第一家基于加密資產制度、并在英國金融行為監管局完成注冊的獨立托管方。

據悉，EQONEX平臺上首筆OTCNFT交易標的是無聊猿BAYC，這筆交易的買方是EQONEX合作伙伴Secure DigitalMarkets（一家受監管的加拿大經紀公司），Secure DigitalMarkets在購買了Bored Ape Yacht Club NFT之后直接將其存入了Digivault。（Prnewswire）[2022/5/24 3:38:54]

OTC交易導致支付寶賬戶被凍結的情形

Swarm Markets 推出受監管的去中心化 OTC 交易:金色財經報道，總部位于柏林的 Swarm Markets GmbH 是一家受監管的去中心化金融基礎設施提供商，它宣布將在 2022 年第一季度推出高價值交易的點對點合同。所謂的 dOTC 服務使機構和專業投資者能夠使用第一個受監管的加密大宗交易智能合約代替傳統的場外交易 (OTC) 交易。根據 Messari Hub 的一份報告，從 2021 年 3 月到 9 月，執行超過 50 萬美元交易的獨立交易者數量增加了 140%。但是，迄今為止，沒有可用于消除交易對手的機構的大宗交易 P2P 智能合約風險。[2021/12/21 7:54:31]

本文主要對支付寶賬戶被凍結進行研究。支付寶被凍結主要分為兩種情況：一種是因為支付寶本身的風控導致賬戶無法正常收款；另外一種是司法凍結支付寶賬戶。支付寶作為一家互聯網科技公司，風控能力本身比較強大。用戶在交易數字貨幣時，有時候會不小心觸發其中的某些風控。這也就導致了用戶的支付寶賬戶被風控限制。因為導致風控的原因不同，支付寶風控解除的時間具有不固定性。如果是因為異常操作導致支付寶賬戶被風控，用戶通過聯系客服，在通過相關驗證以后，風控就會解除。此處對此種被凍結方式不予討論。

兩名中國比特幣OTC兌換商因幫助朝鮮黑客團隊洗錢被美國制裁:美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）周一宣布，兩名中國公民因為幫助朝鮮Lazarus黑客團隊洗錢而遭受制裁。這兩位中國公民經營比特幣場外兌換（OTC)業務，幫助客戶將比特幣兌換成法幣。此次遭受制裁的中國公民為江蘇南京的田先生和遼寧鞍山的李先生。美財政部公告稱，田和李從朝鮮黑客收到的加密貨幣價值超過9100萬美元。據公告，這筆錢是在2018年4月一次攻擊中被竊取的，黑客共盜竊了價值2.5億美元的加密貨幣。據悉，田寅寅通過與他的比特幣地址關聯的人民幣銀行帳戶轉移了價值3400萬美元的非法資金，還將價值近140萬美元的比特幣轉移到了預付的Apple iTunes禮品卡中，用來購買比特幣。[2020/3/3]

另一種便是司法凍結，如果支付寶賬戶被司法凍結，通常是在執法過程中對用戶執行的強制措施，但賬戶被凍結并不意味著一定就觸犯法律，這主要是因為可能涉及到交易的資金系黑錢。

分析 | BTC交易額持續下跌，市場新增流量與OTC交易量同時萎縮:據TokenInsight數據顯示，反映區塊鏈行業整體表現的TI指數北京時間07月08日8時報905.78點，較昨日同期上漲22.9點，漲幅為2.59%。此外，在TokenInsight密切關注的28個細分行業中，24小時內漲幅最高的為去中心化交易所行業，漲幅為6.08%；24小時內跌幅最高的為其它技術或協議行業，跌幅為4.21%。

據監測顯示，BTC 24h交易額為$191億，活躍地址數和轉賬數分別較前日下降12.34%和15.58%。BCtrend分析師Jeffrey認為，市場新增流量與OTC交易量同時萎縮，短期或將盤整。

另據Bituniverse智能AI量化分析，今日行情可開啟XRP/ETH幣幣網格交易，區間0.00119096-0.00150941 ETH，同時賺取兩幣超額收益。

注：以上內容僅供參考，不構成投資建議。[2019/7/8]

OTC交易導致支付寶賬戶被凍結的解決途徑“

支付寶的司法凍結和銀行卡的司法凍結本質上沒有什么區別，因此這兩者的解決方式也比較類似，因此首先對銀行卡被凍結后處理的相關問題進行明確。

01

銀行卡涉嫌洗錢被凍結之后，用戶首先要與銀行聯系，弄清楚凍結的原因，確定辦案單位是還是法院還是其他機關，也可以適時委托律師介入說明情況，提供有利證據，要求及時解凍。

02

解除凍結后，是否罰款或者更進一步被追究刑事責任，取決于做出和解除凍結決定的執法機關。凍結存款，會有凍結通知書，用戶可以主動聯系通知書上顯示的行政機關。

03

關于凍結價額，根據《最高人民法院關于法院民事執行中查封、扣押、凍結財產的規定》第二十一條規定，查封、扣押、凍結被執行人的財產，以其價額足以清償法律文書確定的債權額及執行費用為限，不得明顯超標的額查封、扣押、凍結。

04

關于凍結期限，根據《最高人民法院關于法院民事執行中查封、扣押、凍結財產的規定》第二十九條規定，人民法院凍結被執行人的銀行存款及其他資金的期限不得超過六個月，查封、扣押動產的期限不得超過一年，查封不動產、凍結其他財產權的期限不得超過二年。法律、司法解釋另有規定的除外。申請執行人申請延長期限的，人民法院應當在查封、扣押、凍結期限屆滿前辦理續行查封、扣押、凍結手續，續行期限不得超過前款規定期限的二分之一。

正常交易的用戶被凍卡經常是因為錯誤凍結，一般是因為司法機關臨時凍結，大多會很快查清事實然后在三四天后解凍，所以如果被凍結并且凍結期限未知，用戶可稍安勿躁，不必著急聯系司法機構進行處理。如果凍結時間比較長，比如超過7天以上還沒消息的話，用戶就應該主動聯系，配合相關調查，了解凍結原因。

預防OTC交易中賬戶被凍結的措施

鑒于現在凍卡相對嚴峻的形勢，最安全的辦法，就是用戶不要出金。如果不得不出金的話，以下有幾個賬戶防凍結的思路或許可以幫助到大家：

1.涉及虛擬貨幣業務的卡專卡專用，出金卡不要使用常用的生活卡、工資卡、股票卡等等；

2.提現出金前先嘗試往支付寶充值1元錢，測試支付寶賬戶被沒被凍結再提現出金；

3.出金提現完盡早轉到地方性銀行的銀行卡、股票賬戶、理財賬戶里；

4.用戶最好選擇藍盾等平臺認證商家，因為電信詐騙分子高價買數字貨幣，并且使用普遍沒有交易過的新號。

從目前看來，炒幣的用戶支付寶就算被凍半年，一般到期都會解凍，支付寶續凍的情況比較少見。如果是續凍的話，一般都不會立即執行，用戶可以利用時間差及時把錢轉出來。

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