DeFi 10月回顧：“老將”集體休整，“新兵”接力來戰_穩定幣

10月份，加密貨幣市場悲喜兩重天，PayPal、星展銀行、FTX等相繼宣布在加密貨幣的交易、支付等領域取得進展，比特幣也成功突破14000美元，漲至近兩年多時間以來的高點。與比特幣相對的是DeFi領域的落寞，收益率的下降使得DeFi失去了對投資者的吸引力，進入DeFi的資金在連續幾個月的增長以后也已經達到瓶頸。

最受影響的是聚合理財類項目，YFI、YFII在10月份的跌幅都在60%以上。因為收益率的降低，使用聚合理財平臺的收益將很難彌補0.5%的本金損失。得益于與Curve的深度綁定，yEarn中鎖定的資金仍有5.4億美元；而dfi.money中鎖定的資金已經降至2245萬美元，這一數字已經不及YFII市值的一半。其它處于通脹中的DeFi項目也沒有逃脫暴跌的命運，UNI的價格在10月份下跌45%，重新回到2美元附近；COMP的價格也跌至100美元以下。

當前DeFi協議總鎖倉量達702.9億美元:金色財經報道，Tokenview鏈上數據顯示，當前DeFi項目總鎖倉量（TVL）為702.9億美元。鎖倉量資產排名前五（美元）：Curve（119.48億-0.26%）；Maker（66.15億-0.16%）；UniswapV3（45.21億-11.99%）；Aave（41.92億+5.65%）；WBTC（30.91億-0.34%）。[2022/12/26 22:06:53]

10月份，鎖定在各個DeFi協議中的資產開始減少，總鎖倉量為137.6億美元，相比一個月前減少3.9%，真實鎖倉量增加2.1%，這也與DeFi類代幣的價格暴跌有關。在Uniswap發行自己的治理代幣后，很多大資金進入Uniswap提供ETH與穩定幣交易對的流動性，僅僅是Uniswap中鎖定的資金就接近30億美元。

在DeFi市場行情低迷的情況下，市場上每個細分領域也有明星項目的出現。BarnBridge是一個跨平臺的分級衍生協議，通過收益率、波動率等指標量化標記不同DeFi產品的風險，為風險分級，之后將可以根據風險的不同，推出不同的金融衍生品。AndreCronje的又一個項目keep3r也吸引了很多人的關注，Keep3r是一個去中心化的眾包網絡，可以通過大家去中心化地完成某項工作，其中第一個工作UniswapV2Oracle，即收集Uniswap交易對的移動平均價，實現了去中心化預言機的功能。這兩個項目都有很好的創新性，前者實現了復雜的金融功能，后者極簡化地實現了預言機等DeFi協議。

多鏈DeFi平臺Rubic宣布與公鏈項目Harmony達成合作:多鏈DeFi平臺Rubic宣布與公鏈項目Harmony達成合作，將使用戶能夠直接在Rubic.exchange進行Harmony網絡上的交易，并將幫助兩個平臺獲得新用戶，在一站式生態系統中為來自不同網絡的用戶開辟更多的交易可能性。

據悉，Harmony是資產、收藏品、身份和治理的開放平臺。Harmony的安全跨鏈橋提供與以太坊、幣安和其他網絡之間的跨鏈資產轉移。（Medium）[2021/7/17 0:59:29]

穩定幣規模穩步增長

因為需求的持續增長，穩定幣資產的規模繼續增加。截至10月底，以太坊網絡中的穩定幣已經達到166億美元，過去一個月增加10.2%。其中ETC20USDT的發行量升至109.3億美元，占以太坊網絡中穩定幣總量的65.76%，占比下降。USDC的發行量由25.3億美元升至29.4億美元，占比升至17.69%。

DeFi 概念板塊今日平均跌幅為1.86%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均跌幅為1.86%。47個幣種中9個上漲，38個下跌，其中領漲幣種為：REP(+24.87%)、NMR(+8.70%)、UMA(+4.35%)。領跌幣種為：HOT(-10.97%)、AKRO(-10.12%)、SNX(-7.14%)。[2021/7/17 0:58:52]

穩定幣類項目被很多投資者所看好，市場上也有各種各樣的穩定幣項目不斷涌現。OUSD是OriginProtocol發行的具有彈性供給量的穩定幣，通過將USDT、USDC、DAI這幾種底層穩定幣部署到其它DeFi協議中來產生收益，相當于穩定幣的聚合挖礦，dForce等也有類似的功能。

星盟王少杰：安全是DeFi不斷升級的方向:4月26日，在《佟掌柜的朋友們》·海外優質項目分享成都站活動上，王少杰認為，DeFi和傳統金融的對比，DeFi解決的最大問題是信任。通過DeFi的形式，是一個點對點的形式，用代碼和智能合約綁定了人和人的信用。不管你投多少錢，最終用代碼來約束，這是對于中心化經營的改革和挑戰，也是未來必然發展的方向。DeFi現在最大的問題是安全，這是DeFi最需要加強的一點，也是不斷升級的方向。[2021/4/27 21:03:56]

抵押借貸三巨頭穩固

抵押借貸市場仍然是以Compound、Maker、Aave為主，總借款量升至24.8億美元，過去一個月上升26.1%。Compound和Aave均是借貸市場的底層協議，各種理財平臺都會將資金存入Compound與Aave以獲取代幣獎勵。去中心化穩定幣協議MakerDAO中質押的資產與抵押生成的穩定幣DAI也穩步上升。

OKEx DeFi播報 | DeFi總市值103.5億美元，SUN領漲:據OKEx統計，DeFi項目當前總市值為103.5億美元，總鎖倉量為133.8億美元，DeFi賺幣產品累計總投資額183,400,000美元。

行情方面，今日DeFi代幣普漲，OKEx平臺DeFi幣種漲幅前三位分別是SUN、ZIL、TAI。截至15:00，OKEx平臺熱門DeFi幣種及賺幣產品數據如下。[2020/9/30]

上個月月底發行的Qian協議folk自MakerDAO，但清算線比MakerDAO低，也沒有穩定費率，對于想要借入穩定幣的人更加友好。但如果碰上3.12這樣的極端行情，遭遇的風險也更高。截至10月31日，Qian協議中鎖定的資產有2400萬美元，生成了1700萬QUSD穩定幣。

DEX成交量銳減17.7%

去中心化交易所中鎖定了大量資金，但是交易量并沒有隨著資金量提升。10月底的日成交量比一個月前下降17.7%。Uniswap牢牢的占據了交易量的榜首，成交量幾乎占據DEX總成交量的70%。Uniswap所消耗的gas費幾乎也占了以太坊主網的20%。在經歷了一輪fork與改進之后，去中心化交易所的格局基本趨于穩定。1inch.exchange與其自動做市服務平臺Mooniswap的代幣1INCHtoken在預挖了兩個多月之后，上線時間可能已經臨近。

跨鏈資產錨定BTC增長27.9%

雖然DeFi理財的收益降低，但仍然有更多的原生比特幣鎖定后跨鏈到以太坊上。10月底比特幣錨定幣的發行量達到15萬枚，過去一個月增長20.2%。作為一種中心化發行的比特幣錨定幣，WBTC的發行量一直占據主導地位。目前，WBTC的發行量達到11.8萬，過去一個月增長27.9%，在比特幣錨定幣中的占比也從73.9%升至78.7%。

tBTC作為一種新型跨鏈資產，發行量在最近幾個月也保持了較好的增長態勢。tBTC采用去中心化托管人的方式，由Keep、Summa、Cross-Chain聯合發行。每一筆BTC存款都由不同的多簽用戶控制，多簽用戶必須超額抵押以太坊作為抵押物。目前，tBTC的發行量為983枚。

合成資產

受DeFi市場的整體影響，合成資產項目中的代表Synthetix也表現不佳，任何處于高通脹的DeFi資產都沒有逃脫暴跌的命運，過去一個月SNX的價格下跌35%。在去年修改經濟模型之后，SNX的價格一路向上，直到今年，成為市場上少有的百倍幣。質押SNX不僅可以獲得系統中的交易手續費，還可以獲得較高的通脹獎勵，同時這也意味著在市場整體向下時更可能進入死亡螺旋。

杠桿交易新項目崛起

杠桿交易平臺因為資金安全與效率等問題，并沒有得到很好的發展。根據DeBank的數據，截至10月底，以太坊中杠桿交易的總持倉量只有2317萬美元，dYdX占總量的97.16%。dYdX也多次遭遇閃電貸攻擊，NexusMutual也因此賠付。與之相對的，去中心化期權市場卻迎來了很多人的關注，Opyn、Hegic等的鎖倉量仍在增長。

DeFi在經過幾個月的快速發展之后集體回落，市場熱度也重新由DeFi轉向比特幣。總體而言，DeFi也是比較容易實現應用的一個方向，在低成本的礦工退出之后，市場仍然很有可能繼續發展。

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