四張圖讀懂2020年DeFi的爆發式增長_DEF

本文來源：星球日報，作者：區塊鏈Robin

今年區塊鏈領域最大的故事是去中心化金融的驚人增長。你可以從以下事實來衡量指數級的增長：2020年1月1日，DeFi鎖定的美元總價值為6.909億美元，現在——在寫這篇文章的時候——已經膨脹到驚人的117.3億美元——僅9月份的價值就比上月翻了三倍。

對于那些新手來說，DeFi指的是利用區塊鏈、加密貨幣和智能合約，為那些因地理、經濟和金融障礙而被擋在當前系統之外的人提供金融可及性&包容性。DeFi平臺屬于建立在支持智能合約的區塊鏈--主要是以太坊網絡--之上的去中心化應用。

Binance宣布將上線穩定幣FDUSD:金色財經報道，Binance宣布將上線穩定幣FDUSD，FDUSD是由 First Digital Labs 發行的 1:1 美元支持的穩定幣。FDUSD 的儲備由 First Digital Trust Limited 持有，First Digital是一家總部位于香港的合格托管商和注冊信托公司。[2023/7/26 15:59:19]

區塊鏈分析公司Chainalysis已經研究了2020年這一領域的天文數字式的增長。以下是幾張圖表，可以直觀地了解DeFi市場今年的發展情況。

加密初創公司在第二季度中籌集了23.4億美元的資金:金色財經報道，據PitchBook數據，加密初創公司在第二季度的382筆交易中籌集了23.4億美元的資金，這與2022年第一季度的121.4億美元的峰值相比出現了明顯下降。2023年第二季度最大的融資是LayerZero的1.2億美元B輪融資以及 Worldcoin的1.15億美元C輪融資。

Ava Labs 業務開發副總裁 Lydia Chiu表示，資本配置的下降可能歸因于美國的監管阻力，這使得第二季度許多與加密貨幣相關的交易結構傾向于傳統的風險投資結構，例如籌集股權，而不是代幣投資或未來代幣的簡單協議（SAFT）。[2023/7/11 10:47:43]

每周DeFi價值對比

美國運通計劃使用AI來批準信用卡和信用額度:金色財經報道，金融服務巨頭美國運通 (Amex) 計劃使用AI服務來驗證交易、批準信貸額度、分析客戶情緒和預測客戶財務狀況。美國運通數字實驗室高級副總裁 Luke Gebb表示，我們目前的假設是，我們將更適合通過伙伴關系使用LLM。我不認為我們會從頭開始建立自己的LLM。使用 AI 來批準信用卡和信用額度，這是一種有時會引起爭議的做法，它依賴于歷史趨勢來試圖確定申請人是否可能經歷重大的財務損失（或增長），以及其他事情，決定是否應該為該個人提供信用額度。[2023/5/31 11:49:02]

持有1枚以上ETH的地址數量達到歷史新高:金色財經報道，Glassnode數據顯示，持有1+ETH硬幣的地址數量剛剛達到1,564,372的歷史新高。[2022/7/27 2:40:22]

圖1-ChainalysisInsights

雖然在上圖中，DeFi部門的增長似乎主要發生在6月之后，但總體的情況并非如此。雖然從6月開始，增長確實真正爆發了，但實際從年初開始，增長就已經開始了。只是自6月以來，價值的增長如此巨大，以至于與之前5個月的增長相形見絀。在經歷了10月份的短暫停滯后，目前情況正在恢復。

DeFi平臺的周收入對比

圖2-ChainalysisInsights

去中心化交易所是最受歡迎的去中心化應用類型，上圖列出了這些DEXs在今年DeFi增長中的表現。可以看出，Uniswap、Kyber、CurveFinance和1inchExchange承擔了大部分的增長。

DeFi平臺收到的轉賬價值和數量

圖3-ChainalysisInsights

上圖按轉讓總價值和轉讓數量表示了2020年DeFi平臺收到的總價值。可以看到，大多數參與者是散戶，這從較高的轉讓數量就可以看出--10-1k美元區間的轉讓數量最高。盡管如此，機構投資者似乎正在推動這個市場領域的發展，1萬-10萬區間的轉讓價值最高，緊隨其后的是10萬-100萬區間。請注意，大資金投資者的轉賬數量規模是如何縮小的。

從非法來源向DeFi平臺發送的價值

圖4----ChainalysisInsights

盡管前面的三個數據突出了DeFi的巨大增長，但最后這個數據同樣令人不安，但可能并不奇怪。雖然被盜資金和被詐騙資金的價值在10月份達到了頂峰，但非法交易的比例僅為0.05%。與5月份1.00%的峰值相比，百分比的大幅下降歸功于自那時以來整體市場已經增長了很多。從這個角度來看，如果與非法活動相關的地址接收或發送的總加密貨幣交易量為1.1%相比，0.05%是一個相當小的數字。

與傳統金融體系中的中心化金融機構不同，DeFi平臺至少在理論上是由自執行代碼管理的，他們一般不會在任何時候控制用戶的資金。它們是根據平臺的底層協議在各個錢包之間進行路由。

雖然DeFi平臺的功能不像傳統的貨幣服務業務，可能不在當前的監管&合規要求之下--平臺代碼的審計、金融犯罪的責任&其他漏洞等懸而未決的問題依然存在。

目前，這方面還沒有太多明確的規定，這個行業還在繼續發展和擴張，金融的未來就在這里。

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