凍卡風波再起，一文教你如何正確防凍、解凍_區塊鏈

“我的卡被凍結了，我只有這一張銀行卡，錢全在這里面了，不解封生活都成問題了，怎么搞哦？”，?一位最近賣幣套現的投資者無奈的在社群中吐槽。

凍卡并非新鮮事，但在社群親眼看到群友被凍卡，一時間草木皆兵，人心惶惶，顯然這次凍卡潮與往期不太一樣，凍卡的波及范圍更大更廣。此次凍卡潮甚至引發了一部分人極度恐慌，有人認為這是?

新版“94”，??新一波打擊即將來臨，各種各樣的猜測也紛紛而起。

值得慶幸的是，絕大多數被凍卡的投資者在三天后就解封了，這讓每位投資者都長舒一口氣。

一、凍卡風波從何起?

為什么9月以來各個社群被凍卡的現象突然增加，很多人不由自主的聯想到曾今的“94”風波，但隨著越來越多的卡被解封和各方消息的披露，整個事件的全貌也隨之浮現。

1、凍卡權限下放??

此次凍卡潮與

《部關于修改<機關辦理刑事案件程序規定>的決定》密切相關，該決定在2020年7月4日第3次部務會議審議通過，自2020年9月1日起施行。

美國卡內基梅隆大學獲得2000萬美元聯邦資金:5月22日消息，總部位于美國賓夕法尼亞州匹茲堡的卡內基梅隆大學獲得了 2000 萬美元的聯邦資金，用于創建一個旨在制定公共政策的全新人工智能研究所。該研究所將促進人工智能工具的改進，以協助自然災害和公共衛生事件等社會環境下的決策程序。該大學機器學習系教授 Aarti Singh 將擔任研究所所長。 該研究所的研究人員將在開發和培訓新技術的同時咨詢公共衛生官員、應急管理人員和社區工作人員，以及行為和認知科學家。[2023/5/22 15:19:11]

其中，針對或者主要利用計算機網絡實施的犯罪、用于實施犯罪行為的網絡服務器、使用的服務器所在地、網絡服務提供者所在地、被侵害的網絡、及其管理者所在地、以及犯罪過程中犯罪嫌疑人、被害人使用的網絡信息系統所在地、被害人被侵害時所在地和被害人財產遭受損失所在地、機關都可以管轄。

簡而言之就是，

非法詐騙行為的任何一環涉及的所在地，這些所在地的都可以管轄。這也很多人的銀行卡被異地凍結的原因。

知情人士：Do Kwon個人護照曾在塞爾維亞被扣留:3月23日消息，據知情人士透露，Do Kwon 的個人護照曾在塞爾維亞被扣留。

此前報道，黑山內政部長 Filip Adzic 今日在其社交平臺宣布，Terraform Labs 聯創 Do Kwon 在黑山被捕。[2023/3/23 13:22:29]

2、不論行業領域??

隨著各行各業的凍卡現象出現，可以得出一個結論，此次凍卡潮?

并非針對區塊鏈行業，??除了區塊鏈行業，外貿行業也出現了集體凍卡現象。區塊鏈行業和外貿行業都有一個共同特性就是資金

“全球化自由流動”，而這種資金全球流動的便利性恰恰就被犯罪分子給盯上了。

綜上兩條信息，今年之所以出現很多行業會出現大面積“凍卡潮”，

和國家今年集中嚴打網絡賭博、電信詐騙、殺豬盤、網絡、傳銷資金盤等違法犯罪活動有關。這些黑產借助加密貨幣OTC交易完成xi錢后，普通投資者的銀行卡就可能流入了黑錢，進而導致被凍卡。

Axie Infinity開發商任命前Robinhood合規高管James Nguyen任總法律顧問:9月30日消息，據外媒報道，AxieInfinity開發商Sky Mavis已宣布任命前Robinhood首席合規官James Nguyen擔任該公司總法律顧問，負責該公司法律和監管事務，并將構建一個法律部門推動其全球業務和運營。James Nguyen精通越南語，曾在Robinhood團隊負責建立、開發和擴展加密貨幣業務及其產品。（Bloomberglaw）[2022/9/30 6:04:22]

隨著時間推移，各個社群越來越多的凍卡者被解封，因為此次對黑產的打擊力度前所未有，不免出現誤傷情況，一般誤傷的銀行卡?

3天后就自動解封了，??長則一兩周內解封，所以作為普通投資者的我們大可不必過于擔憂。

因此文章開頭提到的新版“94”謠言也就不攻自破，在信息繁雜的區塊鏈行業，空頭勢力和部分媒體會借機夸大其詞，惡意制造恐慌情緒來謀取利益，作為投資者務必擦亮眼睛。

Kevin O’Leary警告：大規模的加密恐慌事件即將發生:7月10日消息，Shark Tank明星Kevin O’Leary表示，大規模的加密恐慌事件即將發生。

“目前還沒有大人物歸零，我認為這仍然會到來。 很難說是誰，因為這將是因為杠桿和他們沒有披露的交易對手持有的某種關系，我現在只是在猜測，但如果發生這種情況，對市場將是非常健康的。

Voyager太微小了。這并不重要。其余方在總市值方面有點無關緊要。比特幣和加密貨幣市場本身的總市值幾乎被削減了一半，所以你會認為我們正在走向底部。\"

此外，Kevin O’Leary強調，他仍在等待一場足以撼動加密行業的重大投降事件。（Dailyhodl）[2022/7/10 2:03:23]

二、如何有效降低凍卡風險？

多數凍卡是誤傷，短時間都會解封，但也要提前打預防針，作為普通投資者可以采取以下方案來降低凍卡概率和風險：

JMMB Group正在探索牙買加CBDC項目:6月8日消息，JMMB Group表示，目前公司正處于該國央行數字貨幣（CBDC）項目的探索階段，該項目目前正在全國推廣。JMMB數字服務總經理Gifford Rankine稱，目前，公司正在尋找合適的技術合作伙伴，為我們的客戶提供最大的價值。

牙買加央行推出的數字貨幣Jam-Dex項目現在正由國家商業銀行（NCB）通過其Lynk錢包推動。隨著該項目的提速，預計其他金融機構也將加入，尤其是在該國試圖加快數字經濟發展的背景下。

JMMB表示，公司在執行數字轉型機制方面非常先進，其還在準備推出一系列新產品，以此尋求實現其增長目標。（Jamaica Observer）[2022/6/8 4:10:46]

1、專卡專用??

準備多張銀行卡，OTC交易用單獨一張卡，必須將生活日用的銀行卡嚴格分離，否則一旦被凍卡，你卡中的其他資金也會被凍結，嚴重影響日常開支。OTC交易專用卡盡量不要與其他賬戶發生轉賬關系，

因為凍卡并不是馬上被凍，有的是幾周、幾月后才被凍，如果與其他賬戶發生轉賬關系，整個資金鏈上的卡都要被凍。建議直接提取現金后，在存入其他銀行卡。

2、遠離非主流OTC??

非主流OTC包括小OTC平臺、場外社群，也包括個人之間的代買，小OTC平臺往往?

缺乏有效的風控機制，??更容易被黑錢鉆漏洞。場外社群和個人之間的代買，你不知道交易方真實身份，背后的資金是否安全。

對于有法幣交易需求的投資者最好選擇火幣的?

藍盾商家，??因為藍盾商家必須在火幣上抵押資產才能獲到藍盾認證，再者藍盾商家有嚴格的風控管理。退一萬步講，一旦投資者在藍盾商家賣幣被凍卡，藍盾商家想推卸責任也推卸不掉，必須協助投資者解封，畢竟在火幣上質押了很多資產。

此次，火幣作為第一大OTC平臺，匯聚了大量的流量，黑產的殺入最為頭痛也是火幣，這也倒推了火幣在風控策略上的不斷升級，尤其是OTC交易人臉識別驗證，因為身份證、銀行卡都可以被購買，但

人臉識別驗證無法利用其他人，必須真人上陣，這對于黑產者無疑是重錘。

三、凍卡之后的解凍指南

最頭痛的莫過于已經發生了凍卡，該怎么辦。多數投資者一旦碰上了凍卡，往往是急得跺腳。首先要明確一點，法律法規并未禁止私人持有及合法流轉比特幣，比特幣被認定其為“網絡虛擬財產”，

比特幣雖不是法定貨幣，但并不妨礙其作為財產而受到法律保護。作為投資者在OTC交易比特幣，并不違法，所以無需過多擔憂。

多數凍卡案例中主要分為2種，

一種是短期凍結，一般3天后或幾周內自動解封，

第二種就是長期凍結，一般是半，半年后還可能會續凍。

先談第一種，這是多數凍卡者的情況，根據實戰經驗，這三天就別去聯系求解凍，往往適得其反。最佳的策略就是靜靜等待，根據筆者社群被凍者的經驗，被凍的當天十分慌張，因為金額不算太大，慢慢也就不理睬了，被凍期間就是該吃吃，該喝喝，一周后發現突然解封了。

市場上絕大多數凍卡者都是這種情況，這部分更多是來自誤傷，所以靜靜等候就行了。??

一旦凍卡期超過了數周，或發現凍結期限變成了半年，就說明被凍的資金?

涉及黑產??了，這個時候就必須積極主動了。

第一步：追查原因??

帶上個人的身份證、銀行卡去開戶行網點詢問凍結原因，

查清被誰凍了，以及什么原因導致被凍。最后你獲取的信息要有具體的機關信息、凍結文書編號，最好有詳細的紙質版“凍結信息”。

部分投資者跟銀行尋求相關信息時，銀行可能不會告訴你，此時就要拿起法律作為武器，因為銀行有告知義務。如果還是受到阻礙，就要通過銀行官方客服進行投訴，講明你的遭遇，一般經過投訴后，投資者就能很快獲取凍結信息。

第二部：自證清白??

接下來就是主動聯系發起凍結的機關，來證明自己不是黑產的團伙，是個守法的公民。在與機關聯系時，

需要問清究竟是哪一筆交易導致了凍卡。搞清是哪一筆交易后，就需要你把OTC平臺的訂單信息、商家對話記錄、銀行卡流水找出來。

與此同時，你要證明你是清白的，需要你的工作證明、以及各類資產證明，以此來證明該銀行卡的收入均是?

合法來源。

比特幣作為新興產物，可能部分地方部門并不了解比特幣是什么，為了應對這種情況，你最好主動做好普及知識，來證明自己只是交易比特幣，并沒有涉案。如果有需要，必要時請找律師來維護自己的權益。

可以發現，只要涉及黑產，你在解封的道路上將異常麻煩，所以在進行OTC交易前，一定要選擇主流OTC平臺，

因為大平臺在防范黑產這塊做得相對更好，從而減少接觸到黑產的可能性。

結語

此次凍卡潮并非針對區塊鏈行業，且多數是誤傷，一般3天后便自動解封，一旦遭遇凍卡也無需過度驚慌，比特幣交易本身并不違法，違法的是黑產。在OTC平臺選取上，要著重選擇風控機制完善的大平臺，來降低被凍的幾率。在凍卡風波下，希望每一位投資者都能夠對凍卡有充分的認識，以及掌握被凍后的自救方式。

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