觀點 | 從Twitter比特幣詐騙看密碼貨幣在監管下合規發行的必要性_數字人

作者：PlatON

北京時間7月16日凌晨3點左右，著名社交網站Twitter爆發嚴重安全事件，大批粉絲數量極高的Twitter賬號陸續被黑，從密碼貨幣行業的大型交易所、知名媒體、知名人士賬號開始，蔓延到多位全球知名公眾人物，其中包括比爾·蓋茨、亞馬遜創始人杰夫·貝索斯、彭博社創始人布隆伯格、特斯拉CEO埃隆·馬斯克、著名歌手坎耶·韋斯特、美國前總統奧巴馬和約瑟夫·拜登等等。

被黑賬號全都轉發了同一條堪稱“經典”的詐騙內容：以發福利為名義，誘導這些Twitter大號的粉絲們往某個賬號轉賬比特幣。截止今晨，該賬號已經收到12.86個比特幣，約合人民幣82萬余元。

密碼貨幣巨大隱患

密碼貨幣行業誕生短短十余年間，由于其長期處于缺乏合規性監管的空白地帶，加上一旦完成了轉賬交易即無法撤回和恢復的特定屬性，所以各類型騙局屢見不鮮。

觀點：數字人民幣將加速融入生活:4月3日消息，中國人民銀行公布已于3月31日召開的數字人民幣研發試點工作座談會上，宣布有序擴大數字人民幣試點范圍：增加天津市、重慶市、廣東省廣州市、福建省福州市和廈門市、浙江省承辦亞運會的6個城市作為試點地區，北京市和河北省張家口市在2022年北京冬奧會、冬殘奧會場景試點結束后轉為試點地區。

專家認為，數字人民幣擴大試點的時機已經成熟，有序增加試點地區正當其時。目前，數字人民幣已在批發零售、餐飲文旅、政務繳費等領域形成一批涵蓋線上線下、可復制可推廣的應用模式，隨著試點范圍的擴大，數字人民幣將加速融入百姓生活。（經濟日報）[2022/4/3 14:01:45]

今天凌晨盜取知名人士Twitter賬號進行的詐騙屬于典型的社交媒體贈送騙局——只要你向指定賬號轉賬若干密碼貨幣，他們會在隨后回饋你該金額的若干倍作為回報。用戶看到這些大V如此慷慨地發放福利，往往深信不疑。以前這種騙局通常是采用冒充用戶熟知的賬號進行，而今晨這場騙局可謂做到了極致，竟然盜用了真正的知名人士賬號來展開。

觀點：以太坊上的DeFi或正蠶食CeFi大量份額:CoinDesk發文稱，Glassnode數據表明，就以太坊而言，去中心化金融（DeFi）可能正蠶食中心化金融（CeFi）的大量份額。數據顯示，截至2020年12月9日，以太坊上中心化交易所ETH存款的費用已從2017年10月底的約26%降至不足1%。在過去的幾個月里，幾乎所有涉及中心化交易所的交易費用都用于ETH取款。[2020/12/12 14:58:06]

另外知名的龐氏騙局詐騙在密碼貨幣領域也是時有發生。騙局的組織者承諾高額的投資回報來吸引投資者，并將新收取投資者的資金添加到現金池中，這個現金池唯一的現金流入都來自于新的入場者，之前的投資者則會得到新入場投資者的資金作為投資回報。只有隨著新入場者的加入，這種循環才能夠持續下去。一旦沒有更多的現金維持來保障投資者的收益時，該騙局就會迅速瓦解。

觀點：真正的DeFi項目可能會擺脫監管行動:8月18日消息，Brookwood律師事務所的常務董事Collins Belton認為，對于立法者來說，真正的DeFi項目與ICOs相比屬于不同的法律問題，后者的集中化操作和安全類代幣的發行在DeFi領域基本上沒有，所以真正的DeFi項目可能會擺脫監管機構的監管。但他認為，穩定幣項目可能會受到更多的監管（decrypt）[2020/8/18]

2019年BEX數字資產管理平臺跑路就是此類騙局的典型案例，該平臺向投資人承諾每日利息率高達2.5%以吸引他們存入比特幣或者以太坊，但由于平臺根本沒有任何盈利能力，實際上前面投資者賺的利息都來自于后面新進的投資人。

而傳統互聯網世界的網絡釣魚詐騙、模仿知名軟件的惡意應用程序詐騙等手段也承繼到了密碼貨幣產業中進一步“發揚光大”。這些騙局是整個行業發展極其重大的隱患，一方面給新用戶的加入帶來了巨大門檻，同時對整個行業的形象破壞力驚人，可以說是密碼貨幣在全球普及的首要障礙。

聲音 | Telegram首席執行官反駁SEC觀點 稱代幣銷售并非出于籌資需要:Telegram首席執行官Pavel Durov反駁了美國證券交易委員會（SEC）律師Jorge Tenreiro的說法，即Telegram 2018年的代幣出售是為了補充現金儲備。這一指控也是SEC在Telegram出售未注冊證券一案中論點的核心部分。在長達18個小時的證人陳述中，Durov反駁稱：“通常情況下，我不會把我的個人儲蓄與Telegram的需求分開。如果我看到Telegram需要更多資源，我會很樂意加大投資，因為我是一個不愿擁有任何地產的人。”Durov聲稱，向投資者出售Gram代幣并不是為了給公司籌集資金，而是要確保足夠多的代幣被質押，從而保證TON這一PoS區塊鏈網絡的穩定。（CoinDesk）[2020/1/23]

全球加強產業監管

密碼貨幣，或稱虛擬貨幣背后的技術其本身無疑是中性的，但其發行和交易卻存在著被詐騙者利用的巨大風險。隨著密碼貨幣產業的高速發展，目前全球各國對密碼貨幣的法律監管也日趨嚴格，各國政府采用了不同力度的監管措施，例如基于現有體系來謹慎監管，或者專門出臺針對性的成文法規，也有通過沙盒的方式在受控環境中監管發行等等。

其中比較典型的是日本政府專門出臺針對性成文法規的道路。日本政府首先從正面界定了“虛擬貨幣”的法律含義，并要求“虛擬貨幣交易服務提供商”完成登記注冊程序，才能向日本居民提供虛擬貨幣兌換服務。日本政府的主要監管目標是：

保護在貨幣交易所中進行交易的客戶

反洗錢和反恐怖融資。為應對虛擬貨幣監管要求，日本于2017年專門修改了《支付服務法》，增加了虛擬貨幣的相關章節。

而根據根據日本《防止犯罪收益轉移法》的要求，“虛擬貨幣交易服務提供商”有義務：

驗證客戶和對客戶業務有實質控制權的人的身份數據

保持驗證記錄和交易記錄七年

向有關當局報告可疑交易

合規發展勢在必行

密碼貨幣產生于互聯網，發展也高度依賴互聯網，這就導致了其也具備互聯網高效傳播和影響能力巨大的特征，加上金融屬性濃厚，極易觸發人的逐利心態，因此密碼貨幣中存在的各類型風險非常容易傳染和放大。

隨著科技的不斷創新和普及，密碼貨幣產業發展帶來的風險也逐漸影響到社會的各個方面：

密碼貨幣持有者主要會承擔交易和持有過程中的市場風險，例如今晨發生的來自于世界頂尖平臺的詐騙風險，或者來自于系統技術漏洞的安全風險，以及非法交易承擔的法律合規風險等等。

從國家的角度來看，密碼貨幣的無序野蠻發展將嚴重危害國家金融安全，一旦監管不力，則極易為跨境洗錢和恐怖犯罪活動提供便利條件。

而密碼貨幣的交易商和發行人，除了要承擔市場風險、信用風險和合規風險外，還得承擔可能遭受技術漏洞或人為因素帶來的安全風險。這類事故屢見不鮮，一旦發生則會造成極為重大的損失。

所以密碼貨幣相關產業如果要繼續前行，則必須在國家相應法律法規的許可之下遵守監管規定，加強合規性管理，以盡量杜絕各類違法犯罪行為的發生，保護好大到國家，小到投資人的各方面利益。

當然，密碼貨幣誕生的時間還只有十余年，我們對其本質內涵的認知還遠遠不夠全面和深刻，各國監管當局和國際組織對于它的監管理念和法律制度也存在分歧和差異。但我們相信，今晨這種轟動性的詐騙事件的出現，一定會讓政府以及密碼貨幣發行人和交易商進一步強化對監管和合規發行的認知深度，統一協調監管，共同推動密碼貨幣走上健康發展的道路。

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