Aave創始人Stani Kulechov：DeFi的流動性或將分散到不同網絡_AVE

寫在前面：

在談到DeFi流動性的問題時，Aave創始人兼首席執行官StaniKulechov表示，目前市場的流動性聚集在以太坊，這對Aave是非常有利的，但他相信，未來流動性可能會分散到幾個不同的網絡中，這需要他們做出努力，這樣才能捕捉到這些流動性。此外，他還提到稱，目前Aave雖然掌握著管理密鑰，但在未來幾個月中，他們將實現去中心化的治理，允許LEND代幣持有人對智能合約的變更進行治理投票。

注：以下內容來自StakingRewards

SR:你能簡單介紹下自己，以及你的加密貨幣事業嗎？

Stani:

我十幾歲的時候做過一些編碼工作，但直到我在赫爾辛基大學學習法律時，我才真正進入加密貨幣領域。以太坊真正把我帶入了這個世界，我覺得這太酷了，你可以擁有一系列不可變和可追蹤的智能合約。我一直對金融很感興趣，所以我開始考慮如何將其應用于金融領域。

尤其是我認為它可以徹底改變借貸。如果你可以借錢給別人，而不需要做背景調查或信任他們，這會使得借貸更加順暢和快捷。我越來越深入以太坊社區，并開始考慮如何利用它來建立一個去中心化和無需信任的金融系統，我先是從ETHLend開始，之后，ETHLend就演變成了今天的Aave。

數據：某巨鯨從Binance提出約320萬美元山寨幣，包括LDO、AAVE和UNI:7月18日消息，據Lookonchain監測，某巨鯨地址剛剛從Binance提幣514,122枚LDO（約合104萬美元）、15,178枚AAVE（約合110萬美元）和172,584枚UNI（約合106萬美元）。[2023/7/18 11:02:03]

ETHLend和Aave都借鑒了傳統金融系統的重要方面，我認為這一點非常重要，因為傳統金融有很多已被證明是有效的、很酷的組成部分。傳統金融或“OldFi”，對ETHLend和Aave的某些方面起到了啟發作用，但后來我們試圖對其進行改進并使其去中心化。

為什么選擇DeFi?

SR:你認為去中心化金融與傳統金融相比最突出的優勢是什么？DeFi的秘密武器是什么？你個人最感興趣的是什么？

Stani:

我認為DeFi與“OldFi”相比最大的優勢之一，在于它無需信任和透明，用戶可以控制他們的資金流向，他們不需要信任任何人就能夠做到這一點。與傳統金融相比，DeFi的收益率更高，這對主流儲戶具有超強的吸引力。

現在是2020年，金錢不應該休眠，一旦人們發現他們的錢可以全天候為他們工作，就沒有理由把你的錢都存法在一個傳統的銀行里，在那里你幾乎沒有任何利息。此外，DeFi不需要任何信任，或披露你的身份、背景等，它使金融系統對每個人都更加方便和公平，即使是那些被排除外傳統金融系統之外的群體。另外，對于技術型用戶來說，DeFi還提供了更多的機會，比如說閃電貸，這在傳統金融系統中是永遠沒辦法做到的事情。

DOGE市值升至第14位 超越WBTC和AAVE:Coingecko數據顯示，DOGE市值升至第14位，超越WBTC和AAVE。截至目前，DOGE市值為47.24億美元，WBTC市值為37.84億美元，AAVE市值為36.53億美元。[2021/2/1 18:33:42]

對我來說，看到DeFi行業已經走了那么遠，這種感覺真的太棒了。現在有那么多項目對生態系統做出了貢獻，每天都有新項目在之前的想法基礎上涌現出來。我認為這種可組合性是DeFi的秘密武器，這對我個人來說是最令人興奮的部分。DeFi社區，以及以太坊社區，一直在努力幫助彼此，共同成長，這就產生了一些非常好的想法，這些想法建立在彼此的基礎上，有助于新項目和創新。

DeFi中的技術可組合性，實際上更多的是關于社區的人類可組合性，這就是為什么在DeFi中事情發生得更快，你很難跟上行業中發生的一切。在DeFi領域，人們總是有創新的意愿，而OldFi之所以落后，是因為這個社區沒有那么多人在不斷努力改進。

DeFi面臨的挑戰

SR：你認為DeFi需要克服哪些值得注意的挑戰，才能真正被采用？Aave又如何去解決這些挑戰？

Stani:

在DeFi進入主流應用之前，它必須克服的一個挑戰是使DeFi對普通用戶更加友好。對于很多人來說，DeFi的想法是革命性的，當我在給新人介紹DeFi的概念時，他們通常會感到驚訝，尤其是你能從存款中賺取多少利息，因為沒有一家正常的銀行允許你這樣做。

支持Aave的ETH-Matic跨鏈橋已開放:首個支持Aave的ETH-Matic跨鏈橋已經開放，用戶可在DeFi協議和L2網絡之間轉移Aave和其他代幣。跨鏈橋的智能合約將用戶的Aave 的aTokens(例如aUSDC)轉換為maTokens，然后在Matic網絡上提供給用戶。(Cointelegraph)[2021/1/22 16:46:19]

我認為對于很多人來說，“區塊鏈”或“加密貨幣”這個詞可能會讓人感到害怕，所以確保用戶體驗盡可能直觀是關鍵。

在Aave，我們會幫助用戶集成一些工具，Argent就是一個很好的例子，因為它非常簡單且易于使用，并且可以輕松地直接從錢包訪問Aave和其他DeFi協議。對于DeFi的主流采用而言，擁有像Argent這樣的平臺非常重要，它可以簡化整個流程，并為用戶提供無縫的平臺來探索DeFi選項。我們距離主流的采用，要比很多人想象的要近，用戶體驗每天都在提升。

Aave社區的反饋，也是我們克服這些挑戰的最佳資產之一，當人們使用DApp時，我們一直在努力改善用戶體驗。我們一直在問“如何使最終用戶更容易做到這一點”，“過程是否直觀”等。我們非常幸運能夠擁有如此積極參與，并響應迅速的社區。

Stakingvs借貸

SR：你如何看待接下來PoS加密資產的Staking和借貸之間的關系？會有競爭嗎？或者會有害嗎？

第三季度Aave和MakerDAO未償債務分別增長1309%和529%:Messari數據圖表顯示：截止第三季度結束，MakerDAO的未償債務從二季度的1.4億美元提升至8.5億美元，增長529%。而Aave更為亮眼，未償債務從2000萬美元增長到2.5億美元，漲幅為1309%。而這兩個平臺沒有任何流動性挖礦的激勵。值得注意的是，在第三季度，Aave收益率增長了197.4%。[2020/10/20]

Stani:

我認為Staking對于區塊鏈網絡而言，在安全性方面起到了至關重要的作用。一些PoS加密資產可能具有旨在保護協議本身的功能，例如“Aavenomics”是一種staking機制，它允許質押者為Aave協議的流動性提供者提供安全性。這是協議可伸縮性和吸引流動性提供者的關鍵部分。我并沒有看到各種Staking機制相互競爭，而是參與網絡的方式不同，每種方式都有自己的風險和回報機制。因此，質押者可以選擇他們想要的方式。

Aave平臺的風險

SR：你如何評估或量化Aave平臺所涉及的風險？比如資金安全等。

Stani:

我們非常重視安全，我真的認為安全應該永遠是DeFi的首要任務。

DeFi的可組合性是令人敬畏的，如果其中一個組件是不安全的，那么它也會使得生態系統面臨新的威脅，因此減輕DeFi中風險的措施是極其重要的。對于Aave協議，我們已經完成了2次安全審計，一次是通過OpenZeppelin，另一次是通過TrailofBits，兩次審計的結果你都可以在我們的網站上找到。我們始終希望對風險保持透明，并定期發布安全更新，其中會包含任何新信息。我們也有一個進行中的漏洞獎勵計劃，任何人如果在代碼中找到漏洞，我們就會獎勵你。

去中心化借貸協議Aave發布V2版 新增抵押品還款和降低Gas費等功能:去中心化借貸協議Aave發布V2版，旨在進一步推進去中心化發展，AaveV2版本將引入一系列新功能，從抵押還款方面，新版本功能允許用戶通過在1筆交易中直接用抵押品付款來去除杠桿化或平倉。從債務標記和信用委托方面，用戶的債務狀況將被標記(用戶將收到代表其債務的代幣)。債務的標記化使Aave協議中的本地信用委托成為可能，用戶可以通過冷錢包進行本地頭寸管理和針對特定用戶的流動性挖礦策略。從固定利率存款方面，可預測的存款利率為流動性提供者提供了明確的收入保證，而不受市場變化的約束。從借款利率方面，可以將借款利率鎖定在一定時間段內鎖定，提高了穩定的借款利率。私募方面，為了滿足機構需求，Aave協議將允許政府開放的私募市場來支持各種標記化資產。此外，本次版本還包括優化Gas費，實現對本機GasToken支持，進一步幫助用戶降低交易成本。增加安全性和債務、抵押保證金交易功能，以及增加特定的治理功能等。[2020/8/15]

我們的風險管理團隊花了大量時間來分析和評估使用Aave所涉及的風險，我們還發布了一個風險框架，在向Aave協議添加新貨幣之前，我們會進行全面的風險評估，關于這些，你都可以在我們的風險框架中找到。

Aave是中心化還是去中心化的？

SR:你們有權使用智能合約的私鑰嗎？你是怎么存儲的？會不會有緊急關閉？有沒有計劃讓智能合約不可變？

Stani:

目前我們確實可以訪問私鑰，在最初的推出階段，我們希望確保協議的安全性，以防出現任何問題。然而，我們將很快推出去中心化治理，Aave協議的所有權將轉移到治理智能合約。一旦治理部署完畢，LEND代幣持有者將能夠對智能合約的更變進行投票。

DeFi的可組合性

SR：你怎么看和其他DeFi協議合作或整合的問題？

Stani:

DeFi的可組合性是生態系統中最酷的部分之一，我們努力確保我們的合作伙伴關系和整合，始終支持這種可組合性。我們在DeFi領域看到了許多項目的協同效應，我們認為項目之間建立在一起，以提高用戶體驗是很酷的。當然，我們必須評估集成的安全問題。

互操作性

SR：你是否認為區塊鏈互操作性是一項有意義的發展，可能會促進DeFi？

Stani:

我認同這個觀點，目前，DeFi的流動性聚集在以太坊，這對Aave非常有利。

然而，我相信，未來DeFi的流動性可能會分散到幾個不同的網絡中，這需要我們做出努力，以便我們能夠捕捉到這些流動性。

比特幣和DeFi

SR:你認為比特幣在DeFi領域會扮演什么樣的角色？

Stani:

解鎖比特幣在DeFi中的流動性具有巨大的潛力，保守的加密貨幣持有者通常會持有比特幣，而在比特幣自身的網絡中，你能夠做的事情是有限的。能夠在DeFi中利用比特幣，將為該領域帶來大量的流動性并促進DeFi的增長。最終，比特幣可以作為一種進入DeFi的工具。

如何評估抵押品

SR：你如何識別哪些資產是適合作為DeFi抵押品的？

Stani：

在將任何資產添加到Aave協議之前，我們的風險管理團隊會按照我上面提到的風險框架進行全面的風險評估。如果你閱讀了我們的風險框架，你可以找到Aave協議中可用的所有貨幣，并解釋為什么它們可以用作抵押品。只允許用于存入和借出的貨幣對協議的風險較小，因此，如果要將資產用作抵押品，則資產必須符合更嚴格的標準。

此外，作為抵押品加入Aave協議的每一種貨幣，都會增加協議的破產風險，因為這意味著協議更容易受到市場波動的影響。另外，被接受為抵押品的中心化貨幣，會使協議面臨中心化風險。基本上，我們首先會看智能合約的風險，關注代碼的安全，然后我們會研究治理中的對手方，如果這些風險不太高，我們將研究市場風險，包括波動性風險和流動性風險。這些是我們添加新抵押品之前必須要考慮的主要事項。

未來的計劃

SR：你能分享一下Aave接下來一年的路線圖嗎？有什么我們能期待的事嗎？

Stani:

我們剛剛發布了Aave協議的第二個貨幣市場——Uniswap市場！這是我們邁出的一大步，也是我們多市場策略中的第二個市場。

Uniswap市場允許Uniswap流動性提供者通過Aave進行借貸，允許Uniswap用于DeFi貸款，從而增加穩定幣的需求。Aave協議將成為創建貨幣市場的協議，不久我們將介紹Set市場等，這就是我現在要說的全部內容。最終，你將能夠創建自己的貨幣市場！

另外，在接下里的幾個月中，我們將發布我們的代幣經濟學或“Aavenomics”以及我們的治理，LEND代幣持有人將能夠對智能合約變更進行投票，從而使Aave協議生態完全去中心化。Aavenomics另一個有趣的部分在于它能將LEND放到安全模塊中，從而為流動性提供者提供一個安全網，以抵御各種協議風險。同樣，我們還會有激勵流動性提供者的計劃。

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