LINK暴漲，DeFi 起飛，一文讀懂背后的秘密_DEF

隨著ChainLINK在DeFi中的廣泛應用，7月13日，LINK代幣價格突破8美元，再創新高，24小時漲幅超過30%。

事實上，6月以來，因為DeFi市場的繁榮，像LINK這樣價格飛漲的幣種比比皆是。一時之間，幣圈人仿佛夢回2017，那個令人難忘的瘋狂牛市。

目前，DeFi代幣的總市值已突破80億美元，DeFi項目共計鎖倉資金也突破25億美元，而且這個數字還在持續增長。

作為一種去中心化的新金融模式，DeFi能夠解決傳統金融市場的諸多痛點，前景被業內看好，但是目前階段也存在很多的問題亟待解決。

在比特幣大盤疲軟的情況下，DeFi的起飛究竟是虛幻的泡沫還是牛市的再次來臨？

一、DeFi賽道持續火熱，市值突破80億美元

流動性挖礦熱潮下，DeFi賽道持續火熱，DEX以及DeFi代幣也迎來了瘋狂的表現。

DeFi，即DecentralizedFinance，去中心化金融，也稱開放式金融。主要指的是基于智能合約平臺構建的加密資產、金融類智能合約以及協議。

LIQ Protocol集成Chainlink喂價服務以增強清算引擎精確性:10月22日消息，Solana鏈上DeFi清算協議LIQ Protocol宣布集成Chainlink，以提升LIQ清算引擎的精確性。此后，LIQ Protocol 列出的所有清算頭寸都將根據Chainlink喂價信息進行審查，以驗證其抵押率不足。

據悉，LIQ Protocol是一種去中心化的鏈上清算引擎協議，專為Solana網絡上的Serum市場和借貸平臺而構建。該協議在幾個不同的衍生品和借貸平臺上管理清算所涉資金。[2021/10/22 20:48:57]

DeFi目前主要是搭建在以太坊網絡上，已經出現了MakerDAO、Compound等知名度較高的應用。?根據DeBank上的數據，截至7月13日，DeFi項目共計鎖倉資金已突破25億美元，高達25.58億美元。

另外，DeFiMarketCap數據顯示，截至7月12日，DeFi代幣的總市值已突破80億美元，報約81.3億美元。

而在2個月前，DeFi總市值不到10億美元，漲幅超過700%。?????

Float Protocol集成Chainlink預言機解決方案:5月14日消息，穩定幣協議Float Protocol集成Chainlink預言機解決方案以推動其貨幣政策和價格穩定機制，防止例如API故障、價格短時異常以及通過閃電貸進行攻擊等問題。

穩定幣協議Float Protocol以協議中存儲一籃子加密貨幣的保險庫作為支撐發行穩定幣FLOAT，并通過頻繁的荷蘭拍賣來鑄造或購買并銷毀FLOAT從而改變供應量來穩定其價格。[2021/5/14 22:04:33]

DeFi的火熱使得COMP、BAL、LEND、KAVA、MKR等DeFi項目代幣的價格紛紛暴漲。

6月16日，中心化借貸協議Compound的治理代幣COMP上線，直接引爆了DeFi生態，COMP定價從18.4美元最高漲至362.13美元，漲幅接近20倍，目前，COMP價格在173美元左右。

6月24日，去中心化交易平臺Balancer接棒Compound，在以太坊部署其治理代幣BAL，BAL價格從種子輪0.6美元，最高漲到22美元，漲了近40倍，目前BAL價格維持在10美元左右。

Aave借貸協議的本地代幣LEND，從6月初的0.05美元左右漲到了目前的0.235美元附近，漲幅超過350%。實際上，自今年1月以來，LEND增長已達到創紀錄的1127%。

Chainlink和Aave等5家公司宣布推出新聯盟GoodFi助推DeFi行業發展:2月11日消息，DeFi項目Chainlink、Aave、Radix、mStable和加密分析公司Messari宣布，聯合推出一個新聯盟GoodFi。該聯盟旨在促進DeFi行業的教育、研究和實踐發展。（Cointelegraph）[2021/2/11 19:33:44]

MakerDao的治理代幣MKR，在5月份的時候價格還在300美元左右，6月份最高漲到了694美元；Kava的權益及管理型代幣KAVA在6月份也從0.45美元漲到了目前的1.8美元左右，漲幅超過300%。

另外還有SNX、KNC、LRC、REN等代幣的價格也都表現不俗，在今年上半年漲幅也都達到了220%至280%?。

幣價的暴漲直接導致了去中心化交易所的交易量的激增，DuneAnalytics的數據顯示，DEX6月的交易量創下了15.2億美元的歷史新高，較5月增長了70％。

大量用戶也被吸引進來，據DuneAnalytics數據，目前DeFi用戶總數達23.84萬，較6月份初增加逾23%。

SnowSwap集成Chainlink預言機Fast Gas:金色財經報道，Chainlink官方發推文稱，DEX項目SnowSwap已集成Chainlink的Fast Gas預言機，以為目前的以太坊Gas費提供高度可用的和防篡改的參考信息源，幫助用戶確定與LP策略相關的成本。[2021/2/3 18:44:08]

DeFi受到追捧，以太坊之外的公鏈也蠢蠢欲動，BTM、ONT、LAMB、OKChain等紛紛效仿，推出各種各樣的DeFi業務。?2017年時ICO火爆的場景，似乎正在幣圈再次上演。?

二、DeFi為何火爆？

實際上DeFi問世不過短短兩年時間，發展勢頭卻十分迅猛。而DeFi最近能夠忽然爆火，也與很多因素有關。

第一，DeFi作為去中心化的新金融模式，確實具有價值，是比較好的區塊鏈應用。DeFi降低了中心化機構的組織作用，消除了地域限制，能夠有針對性地解決目前金融市場的諸多痛點。

Chainlink收購隱私預言機解決方案DECO:Chainlink收購康奈爾大學的隱私預言機解決方案DECO，具體金額未披露。根據該公司發布的公告，這是Chainlink迄今為止的第二次收購。（CoinDesk）[2020/8/29]

DeFi這種去中心化金融模式使用戶在參與門檻、資產管理上具備更加自主的權利，隨著代碼替代人工，用機器信任代替組織和人工信任，為用戶提供了更加透明、安全、可信的投資環境。

相應的，DEX也區別于中心化交易所，DEX有不同的合規框架和結構，比如沒有地域阻擋，沒有KYC，產品可多元化，交易市場多元化。因此，未來想象空間、交易容量極大。?虎符聯合創始人陳小海就認為，DeFi火熱源于其與生俱來帶有跟整個區塊鏈技術，或者與未來市場結合落地的可能性。

第二，幣圈投資者有真實的理財需求。目前DeFi產品主要集中在去中心化借貸上，借貸是金融的核心需求。在牛市遲遲未到，缺乏新的資金入場的情況下，借貸平臺的出現，能夠盤活現有的存量資金，而且還吸引了不少增量資金。

DefiLabs代代就曾表示：“Defi不會只是一時的熱點，背后有真實的使用需求。后面defi領域會有更多創新、目前的項目也會得到更多市場和資金的關注，長期發展。不過，今年很有可能在二級市場會面臨一波小泡沫。度過fomo期后，defi會長期發展下去。”

第三，大批投機分子、羊毛黨的涌入也助推了DeFi項目的火熱。根據debank的利率數據，compound上BAT的30日平均存款利率能達到17.26%，對于長期囤BAT的人來說，把幣存進來吃利息便是一筆不小的收益。

但高收益的利率只是暫時留住了用戶，當羊毛黨獲利退出后，DeFi協議的代幣市場必然會回歸理性。

第四，幣圈的過度炒作。中國人民大學金融科技研究所高級研究員蔡凱龍告訴天天鏈訊，目前DeFi的火熱，有很大一部分原因是幣圈的概念炒作。

幣圈習慣于炒作概念，制造爆點。2017年是ICO，2018年是交易挖礦和DAPP，2019年是IEO和模式幣，今年則是DeFi。

不過蔡凱龍也充分肯定了Defi的價值，他認為盡管目前DeFi被過度炒作，但其優勢不可掩蓋，仍是推動普惠金融發展的全新的金融科技方式。

三、DeFi會帶來大牛市嗎？

幣圈行情沉寂兩年，終于迎來了DeFi的爆發。老朋友們應該記得，現在的DeFi代幣暴漲像極了2017年的1CO項目，似乎大牛市又來了。

V神也指出，DeFi的發展可能會帶來下一個牛市。“越來越多的人在使用區塊鏈和DeFi應用程序，也有越來越多的企業開始搭建這類應用程序。如果牛市將至，我認為DeFi可以幫助實現，但是目前Defi承諾的高利率要非常小心。”

目前DeFi行業里，以Compound為代表的“流動性挖礦”十分突出，Compounds激勵借貸雙方進入代幣池，用戶借/貸資產將獲得Compound代幣獎勵，也就是說Compound付錢給人們使用他們的產品。

V神認為，從長遠來看，無法找到DeFi利率高于傳統金融利率的原因，因此這不是可持續的，僅專注于高收益是不正確的道路。他更希望的是DeFi在兩到四年后會比現在更平穩、更穩定、更有用。

回顧區塊鏈10年歷史，始終離不開價格的表現。所謂區塊鏈1.0，也就是比特幣，從0漲到現在的9000美金左右，不僅對全世界普及了區塊鏈概念，而且造就了目前行業里的大部分基礎設施，比如大型交易所、大型礦機企業。

區塊鏈2.0也就是以太坊帶來的智能合約，從價格上講也造就了2017年的發幣高潮，行業整個陷入狂潮。LawrenceLessig，行業一大批項目、公鏈、應用崛起。

那么DeFi是否就是區塊鏈3.0的代表？現在還不能下定論，為無銀行賬戶的人提供金融服務的普惠金融愿景還很遙遠。但有跡象表明，DeFi像極了前兩次波段，既有暴富效應，也有技術和應用上創新。

可以肯定的說，DeFi帶來的大牛市還是可以期待的，但是有兩個變量因素。

第一，傳統機構甚至是傳統資金是否認同DeFi。因為任何價格的暴漲都是資金推動起來的，外部龐大的資金是否愿意進來，決定了DeFi的規模，以及代幣價格的上揚幅度。

區塊鏈1.0、區塊鏈2.0，都吸引了大量外部資金進入，從而造就了大牛市。如果僅僅是幣圈存量資金的博弈，沒有活水，那么DeFi就是無源之水。

第二，DeFi是否會發展到普遍可適用、簡單可操作。實話說，區塊鏈領域的應用門檻都太高，新用戶學習成本太大。DeFi目前用戶才20多萬，而且基本上是行業老人。

就像V神所說，如果DeFi能夠解決上面兩個問題，并且更平穩、更穩定、更有用，那么區塊鏈3.0所帶來的大牛市不是沒可能。

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