DeFi用戶畫像：到底誰在用？_DEFI

前言：目前DeFi的整體用戶大約在十多萬，跟主流的web2應用相比，這個量級幾乎可以忽略不計，但是，對于加密領域，這是寶貴的火種。那么，這部分種子用戶為什么會使用DeFi？他們是什么樣的一群人，他們的需求是什么？是什么阻礙了當前DeFi的發展？回答這些問題對于推動DeFi的發展至關重要。本文作者Dex.blue，由“藍狐筆記”社群的“Joe”翻譯。

是什么阻礙了DeFi的發展？是什么驅動了DeFi的用戶采用？如今DeFi用戶的需求是什么？針對DeFi社區進行廣泛調查，目的就是要找到這些問題的答案。

在以太坊生態系統中，DeFi依然很新，但同時也是復雜且多樣化的領域。我們的目標是增進我們對用戶需求和目標的共同理解。

這也是我們跟其他DeFi團隊一起進行調查的原因。由于我們都致力于讓DeFi成長，且相信其強大的社區，因此，調查中的數據是開源的，每個人都可以從真實DeFi用戶中進行更深度的挖掘，并產生更深入的洞察。

查看調查結果，鑒于調查的時間和范圍，我們對結果的數量非常滿意。從數量上看，本次調查包括26個問題，平均完成時間為11:04分鐘，一共收到467份回復。

結果與見解

數據：DeFi TVL突破500億美元:金色財經報道，數據顯示，DeFi協議TVL金額突破500億美元，目前為501.5億美元，24小時增長3.85%。[2023/4/27 14:29:01]

調查包括2個部分。第一部分探討DeFi用戶的總體特征，包括人口統計、職業等。第二部分則深入研究用戶最常用的DeFi應用類別、使用模式、信任度以及挫敗感。其中的DeFi應用類別包括：去中心化交易所、衍生品平臺、借貸協議、游戲&NFT以及錢包。

第一部分的結論由dex.blue團隊直接給出，而第二部分的見解則來自于Argent、Kyber、dex.blue以及Maker的評論和反饋。

第一部分：受眾特征和總體用戶信息

*年齡

所有調查參與者的平均年齡為31歲，年齡范圍從16到66歲。

*地理分布

正如你從圖中所看到的，調查參與者的地理主要來源是歐洲、亞洲和北美，三者之間大致均等分布

Compound創始人稱8000萬美元的Bug給DeFi用戶帶來了“道德困境”:10月2日消息，Compound的代碼中一個Bug導致了COMP代幣的錯誤發放，而COMP代幣的目的是用于長期的流動性挖掘獎勵。Compound的推特賬號在不久后承認了這個Bug，并表示沒有用戶的資金受到威脅。該Bug只適用于Compound的Comptroller合同，該智能合約負責分配隨著時間的推移而獲得的流動性采礦獎勵。

在8000萬美元的Bug發生后，Compound創始人Leshner稱，這給DeFi用戶帶來了“道德困境”，現在幾乎所有的Comptroller合約都被耗盡了，有28萬個COMP錯誤地分配給了用戶。（Coindesk）[2021/10/2 17:20:35]

DeFi用戶的地理位分布

*職業

參與者的職業分布來看，符合大家的預期，大多數人要么在計算機、技術&軟件開發領域工作，要么在商業、金融&管理領域工作。

DeFi用戶的職業

DeFi基準利率今日為3.33%:金色財經報道，據同伴客數據顯示，08月04日DeFi去中心化金融基準利率為3.33%，較前一日下跌0.08。同期美國國債抵押回購率（Repo Rate）為0.05%，二者利率差為3.25%。

DeFi基準利率代表了DeFi融資難易程度，利率越高說明融資成本越高，利率越低說明融資成本越低。其與Repo Rate的利率差則便于DeFi與傳統市場作進行同類比較。[2021/8/4 1:33:31]

*投入資產比例

考慮到數字資產的波動性和資產類別的不成熟性，DeFi用戶平均持有其在加密資產全部儲蓄的54%。

加密資產的儲蓄分布

*活躍度

查看下面的條形圖，可以看到DeFi用戶的平均活躍度很高，大約75%的用戶每周至少跟其DeFi應用進行兩次交互。在75%的用戶中，幾乎有一半的人每天跟其dApp進行交互。

歐易OKEx DeFi播報：DeFi總市值522.50億美元 歐易OKEx平臺JST領漲:據歐易OKEx統計，DeFi項目當前總市值為522.50億美元，總鎖倉量為806.20億美元；

行情方面，今日DeFi代幣普漲；歐易OKEx平臺DeFi幣種漲幅最高前三位分別是JST、BADGER、PERP；

截至18:30，OKEx平臺熱門DeFi幣種如下[2021/6/10 23:27:55]

第二部分：DeFi應用的特定類別見解

盡管調查中的類別多于下面分析的類別，不過，本文僅選擇和評論具有代表性的樣本規模類別：

*去中心化交易所

*借貸平臺

*錢包

每個類別的回復數：去中心化交易所：211；衍生品平臺：22；游戲/NFT：18；借貸平臺：95；樂透：0；錢包：113。

1.去中心化交易所

*信任度

當問到關于DEX相關的問題時，安全性和信任度是關鍵。這是我們發現的：

1）去中心化交易所平均得到的信任度大約8.5分。沒有給出滿分的主要原因是新領域以及普遍的懷疑：“我只100%相信我的媽媽。”

DeFi策略游戲SOVI將進行挖礦升級，開啟HONOR榮譽積分計劃:3月26日凌晨00:30左右，DeFi策略游戲SOVI.Finance將進行流動性挖礦升級，并開啟HONOR榮譽積分計劃，開拓全新的生態應用場景。

HONOR榮譽積分計劃作為對現有的流動性挖礦升級，將在HECO鏈的3265600高度開啟新的挖礦激勵機制，用戶可以通過單幣質押SOVI或質押SOVI/USDT、SOVI/HT的LP令牌來獲得HONOR榮譽積分。

HONOR榮譽積分在SOVI生態中的應用場景豐富，目前已經公開的用途包括：一、兌換戰場收益分紅；二、購買高級NFT；三、升級戰場設施；四、進入精英戰場。[2021/3/25 19:18:02]

2）不過，一些回答者給出的分數低于6分，其主要原因是，要么因為近期歷史性的攻擊導致他們總體上不信任交易所，要么是因為他們本身不是開發者，無法驗證智能合約。

*交易動機

那么，受訪者在去中心化交易所進行交易的動機是什么：60%的去中心化交易所用戶告訴我們，其主要目標是獲得財務獨立。其他答案則是“了解底層技術”和“推動去中心化意識的進展”，兩者各占20%左右。

同樣清楚的是，那些使用基于高級訂單簿DEX的用戶比僅使用AMM類去中心化交易所的用戶的財務動機更高。

本次調查的目的之一是找出人們最初何時以及為什么開始交易。當被問及到這一點時，大多數交易者告訴我們，當他們有沖動時交易，大約三分之一的用戶說他們會安排時間或有時間做交易時進行交易。剩余的11%給出其他原因，例如特定需求或投資組合調整。

但是，觸發大多數去中心化交易所用戶產生交易沖動的是什么？

最初觸發用戶交易沖動的不少是來自于Twitter或其他社交媒體渠道的信息；在調查參與者中，基于研究的方法也很受歡迎，例如TA和市場情緒分析等。

2.借貸平臺

有56%的受訪者表示，其使用DeFi的目標是實現“財務獨立”。借貸協議在幫助用戶實現這一目標上扮演重要角色。

尤其是考慮到本次調查的受訪者他們在DeFi中擁有54%的資產，借貸協議提供了可增長，且能隨著時間推移利用這些財富的基礎設施。

在DeFi領域，迄今為止最受歡迎的借貸平臺是Compound，占據44%的市場份額，處于領先位置。剩余部分比DeFi其他類別更具分散化，其次是Aave，MakerDAO。在調查的參與者中，分布更為分散，Curve/iEarn、Nuo、Uniswap、Synthetix。

是什么讓一些平臺比其他平臺更受歡迎？你可能會認為利率/APY是選擇平臺的最關鍵標準。

但是，借貸平臺的UI/UX的易用性似乎是最關鍵的因素，36%的受訪者將此作為基礎平臺的最重要功能。利率/APY位居第二，而安全和可信賴度位居第三。

很明顯，借貸協議有機會提高其采用和易用性。只有19%的受訪者表示，他們最常使用的DeFi是“借貸協議”，而有46%的受訪者表示其最常使用的是去中心化交易所，24%的受訪者表示其最常使用的是錢包。

當然，在這些協議中，有不少協議，例如Maker、dYdX以及Compound都可以更好地教育更廣泛的DeFi生態系統，如何謹慎地使用“借貸”來幫助他們實現“財務獨立”的目標。

3.錢包

不出所料，MetaMask在某種程度上是訪問DeFi最受歡迎的錢包。71%的人選擇了它，而Ledger為32%，第三是TrustWallet，為27%。

在它們之后，移動錢包Coinbase、Argent、imToken基本上都在12%左右。盡管Argent是最受歡迎的智能合約錢包，但很顯然，新入局的玩家需要做大量工作，讓它顯得跟其他錢包不一樣。在硬件錢包市場上，這種差異已經發生，因為Ledger越來越領先于Trezor。誰能趕上MetaMask和Ledger？或許更好的問題是，哪個手機錢包最好地補充其功能？在受訪者中，很少有人只使用一種錢包，因此沒有一種錢包通吃所有。未來你可能會看到分散的市場。

盡管默認情況下，加密是全球性的，但錢包的歡迎程度很大程度上受到地區因素的影響。調查顯示，imToken主要在亞洲使用。TrustWallet在亞洲是最接近于MetaMask歡迎度的錢包。

是什么阻礙了DeFi的發展？

調查中最后一個問題，也許是最有趣的問題，“是什么阻礙了DeFi的發展”？最常見的答案是教育/市場。對我們多數人來說，這并不奇怪。但是，它強調了更多可訪問和對初學者友好的學習資源的必要性。一位受訪者提到“缺乏對初學者的解釋，過多的高層級加密闡述。”

緊隨教育和市場之后，是安全的考慮、UI/UX以及流動性。考慮到DeFi應用的最新發展，跟Web3相比Web2應用更易用、跟中心化平臺相比去中心化交易所的流動性在增長但很小，這些摩擦點似乎很合理，但在中期內可以解決。

下一步

最終來說，本次調查幫助解答了一些問題，但是，這些答案也引發了如下的討論：

*吸引更多用戶使用DeFi還缺少什么樣的基礎教育？

*如果大多數DeFi用戶是出于賺錢的動機使用DeFi，那么，我們可以做些什么來支持這一點？

*用戶在DeFi中的“De”部分真正關心的是什么？

社區也可以獲得調查數據，并尋求更多線索和見解，希望這些數據對社區有幫助。下面是調查數據：https://drive.google.com/open?id=12PacSzrtzX6ytls95dA7FIzwGiJBnjKbJTIrC_aLnRE

最后，藍狐筆記也做一個簡單的調查，請問你是DeFi用戶嗎？如果是請回答最常使用的DeFi項目。謝謝。

------風險警示：藍狐筆記所有文章都不能作為投資建議或推薦，投資有風險，投資應該考慮個人風險承受能力，建議對項目進行深入考察，慎重做好自己的投資決策。

Tags：DEFIDEFEFICOMIC DeFiDeFiHorseValuedefi vSWAPSAFECOMET

AAVE