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DeFi用戶畫像:到底誰在用?_DEFI

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前言:目前DeFi的整體用戶大約在十多萬,跟主流的web2應用相比,這個量級幾乎可以忽略不計,但是,對于加密領域,這是寶貴的火種。那么,這部分種子用戶為什么會使用DeFi?他們是什么樣的一群人,他們的需求是什么?是什么阻礙了當前DeFi的發展?回答這些問題對于推動DeFi的發展至關重要。本文作者Dex.blue,由“藍狐筆記”社群的“Joe”翻譯。

是什么阻礙了DeFi的發展?是什么驅動了DeFi的用戶采用?如今DeFi用戶的需求是什么?針對DeFi社區進行廣泛調查,目的就是要找到這些問題的答案。

在以太坊生態系統中,DeFi依然很新,但同時也是復雜且多樣化的領域。我們的目標是增進我們對用戶需求和目標的共同理解。

這也是我們跟其他DeFi團隊一起進行調查的原因。由于我們都致力于讓DeFi成長,且相信其強大的社區,因此,調查中的數據是開源的,每個人都可以從真實DeFi用戶中進行更深度的挖掘,并產生更深入的洞察。

查看調查結果,鑒于調查的時間和范圍,我們對結果的數量非常滿意。從數量上看,本次調查包括26個問題,平均完成時間為11:04分鐘,一共收到467份回復。

結果與見解

數據:DeFi TVL突破500億美元:金色財經報道,數據顯示,DeFi協議TVL金額突破500億美元,目前為501.5億美元,24小時增長3.85%。[2023/4/27 14:29:01]

調查包括2個部分。第一部分探討DeFi用戶的總體特征,包括人口統計、職業等。第二部分則深入研究用戶最常用的DeFi應用類別、使用模式、信任度以及挫敗感。其中的DeFi應用類別包括:去中心化交易所、衍生品平臺、借貸協議、游戲&NFT以及錢包。

第一部分的結論由dex.blue團隊直接給出,而第二部分的見解則來自于Argent、Kyber、dex.blue以及Maker的評論和反饋。

第一部分:受眾特征和總體用戶信息

*年齡

所有調查參與者的平均年齡為31歲,年齡范圍從16到66歲。

*地理分布

正如你從圖中所看到的,調查參與者的地理主要來源是歐洲、亞洲和北美,三者之間大致均等分布

Compound創始人稱8000萬美元的Bug給DeFi用戶帶來了“道德困境”:10月2日消息,Compound的代碼中一個Bug導致了COMP代幣的錯誤發放,而COMP代幣的目的是用于長期的流動性挖掘獎勵。Compound的推特賬號在不久后承認了這個Bug,并表示沒有用戶的資金受到威脅。該Bug只適用于Compound的Comptroller合同,該智能合約負責分配隨著時間的推移而獲得的流動性采礦獎勵。

在8000萬美元的Bug發生后,Compound創始人Leshner稱,這給DeFi用戶帶來了“道德困境”,現在幾乎所有的Comptroller合約都被耗盡了,有28萬個COMP錯誤地分配給了用戶。(Coindesk)[2021/10/2 17:20:35]

DeFi用戶的地理位分布

*職業

參與者的職業分布來看,符合大家的預期,大多數人要么在計算機、技術&軟件開發領域工作,要么在商業、金融&管理領域工作。

DeFi用戶的職業

DeFi基準利率今日為3.33%:金色財經報道,據同伴客數據顯示,08月04日DeFi去中心化金融基準利率為3.33%,較前一日下跌0.08。同期美國國債抵押回購率(Repo Rate)為0.05%,二者利率差為3.25%。

DeFi基準利率代表了DeFi融資難易程度,利率越高說明融資成本越高,利率越低說明融資成本越低。其與Repo Rate的利率差則便于DeFi與傳統市場作進行同類比較。[2021/8/4 1:33:31]

*投入資產比例

考慮到數字資產的波動性和資產類別的不成熟性,DeFi用戶平均持有其在加密資產全部儲蓄的54%。

加密資產的儲蓄分布

*活躍度

查看下面的條形圖,可以看到DeFi用戶的平均活躍度很高,大約75%的用戶每周至少跟其DeFi應用進行兩次交互。在75%的用戶中,幾乎有一半的人每天跟其dApp進行交互。

歐易OKEx DeFi播報:DeFi總市值522.50億美元 歐易OKEx平臺JST領漲:據歐易OKEx統計,DeFi項目當前總市值為522.50億美元,總鎖倉量為806.20億美元;

行情方面,今日DeFi代幣普漲;歐易OKEx平臺DeFi幣種漲幅最高前三位分別是JST、BADGER、PERP;

截至18:30,OKEx平臺熱門DeFi幣種如下[2021/6/10 23:27:55]

第二部分:DeFi應用的特定類別見解

盡管調查中的類別多于下面分析的類別,不過,本文僅選擇和評論具有代表性的樣本規模類別:

*去中心化交易所

*借貸平臺

*錢包

每個類別的回復數:去中心化交易所:211;衍生品平臺:22;游戲/NFT:18;借貸平臺:95;樂透:0;錢包:113。

1.去中心化交易所

*信任度

當問到關于DEX相關的問題時,安全性和信任度是關鍵。這是我們發現的:

1)去中心化交易所平均得到的信任度大約8.5分。沒有給出滿分的主要原因是新領域以及普遍的懷疑:“我只100%相信我的媽媽。”

DeFi策略游戲SOVI將進行挖礦升級,開啟HONOR榮譽積分計劃:3月26日凌晨00:30左右,DeFi策略游戲SOVI.Finance將進行流動性挖礦升級,并開啟HONOR榮譽積分計劃,開拓全新的生態應用場景。

HONOR榮譽積分計劃作為對現有的流動性挖礦升級,將在HECO鏈的3265600高度開啟新的挖礦激勵機制,用戶可以通過單幣質押SOVI或質押SOVI/USDT、SOVI/HT的LP令牌來獲得HONOR榮譽積分。

HONOR榮譽積分在SOVI生態中的應用場景豐富,目前已經公開的用途包括:一、兌換戰場收益分紅;二、購買高級NFT;三、升級戰場設施;四、進入精英戰場。[2021/3/25 19:18:02]

2)不過,一些回答者給出的分數低于6分,其主要原因是,要么因為近期歷史性的攻擊導致他們總體上不信任交易所,要么是因為他們本身不是開發者,無法驗證智能合約。

*交易動機

那么,受訪者在去中心化交易所進行交易的動機是什么:60%的去中心化交易所用戶告訴我們,其主要目標是獲得財務獨立。其他答案則是“了解底層技術”和“推動去中心化意識的進展”,兩者各占20%左右。

同樣清楚的是,那些使用基于高級訂單簿DEX的用戶比僅使用AMM類去中心化交易所的用戶的財務動機更高。

本次調查的目的之一是找出人們最初何時以及為什么開始交易。當被問及到這一點時,大多數交易者告訴我們,當他們有沖動時交易,大約三分之一的用戶說他們會安排時間或有時間做交易時進行交易。剩余的11%給出其他原因,例如特定需求或投資組合調整。

但是,觸發大多數去中心化交易所用戶產生交易沖動的是什么?

最初觸發用戶交易沖動的不少是來自于Twitter或其他社交媒體渠道的信息;在調查參與者中,基于研究的方法也很受歡迎,例如TA和市場情緒分析等。

2.借貸平臺

有56%的受訪者表示,其使用DeFi的目標是實現“財務獨立”。借貸協議在幫助用戶實現這一目標上扮演重要角色。

尤其是考慮到本次調查的受訪者他們在DeFi中擁有54%的資產,借貸協議提供了可增長,且能隨著時間推移利用這些財富的基礎設施。

在DeFi領域,迄今為止最受歡迎的借貸平臺是Compound,占據44%的市場份額,處于領先位置。剩余部分比DeFi其他類別更具分散化,其次是Aave,MakerDAO。在調查的參與者中,分布更為分散,Curve/iEarn、Nuo、Uniswap、Synthetix。

是什么讓一些平臺比其他平臺更受歡迎?你可能會認為利率/APY是選擇平臺的最關鍵標準。

但是,借貸平臺的UI/UX的易用性似乎是最關鍵的因素,36%的受訪者將此作為基礎平臺的最重要功能。利率/APY位居第二,而安全和可信賴度位居第三。

很明顯,借貸協議有機會提高其采用和易用性。只有19%的受訪者表示,他們最常使用的DeFi是“借貸協議”,而有46%的受訪者表示其最常使用的是去中心化交易所,24%的受訪者表示其最常使用的是錢包。

當然,在這些協議中,有不少協議,例如Maker、dYdX以及Compound都可以更好地教育更廣泛的DeFi生態系統,如何謹慎地使用“借貸”來幫助他們實現“財務獨立”的目標。

3.錢包

不出所料,MetaMask在某種程度上是訪問DeFi最受歡迎的錢包。71%的人選擇了它,而Ledger為32%,第三是TrustWallet,為27%。

在它們之后,移動錢包Coinbase、Argent、imToken基本上都在12%左右。盡管Argent是最受歡迎的智能合約錢包,但很顯然,新入局的玩家需要做大量工作,讓它顯得跟其他錢包不一樣。在硬件錢包市場上,這種差異已經發生,因為Ledger越來越領先于Trezor。誰能趕上MetaMask和Ledger?或許更好的問題是,哪個手機錢包最好地補充其功能?在受訪者中,很少有人只使用一種錢包,因此沒有一種錢包通吃所有。未來你可能會看到分散的市場。

盡管默認情況下,加密是全球性的,但錢包的歡迎程度很大程度上受到地區因素的影響。調查顯示,imToken主要在亞洲使用。TrustWallet在亞洲是最接近于MetaMask歡迎度的錢包。

是什么阻礙了DeFi的發展?

調查中最后一個問題,也許是最有趣的問題,“是什么阻礙了DeFi的發展”?最常見的答案是教育/市場。對我們多數人來說,這并不奇怪。但是,它強調了更多可訪問和對初學者友好的學習資源的必要性。一位受訪者提到“缺乏對初學者的解釋,過多的高層級加密闡述。”

緊隨教育和市場之后,是安全的考慮、UI/UX以及流動性。考慮到DeFi應用的最新發展,跟Web3相比Web2應用更易用、跟中心化平臺相比去中心化交易所的流動性在增長但很小,這些摩擦點似乎很合理,但在中期內可以解決。

下一步

最終來說,本次調查幫助解答了一些問題,但是,這些答案也引發了如下的討論:

*吸引更多用戶使用DeFi還缺少什么樣的基礎教育?

*如果大多數DeFi用戶是出于賺錢的動機使用DeFi,那么,我們可以做些什么來支持這一點?

*用戶在DeFi中的“De”部分真正關心的是什么?

社區也可以獲得調查數據,并尋求更多線索和見解,希望這些數據對社區有幫助。下面是調查數據:https://drive.google.com/open?id=12PacSzrtzX6ytls95dA7FIzwGiJBnjKbJTIrC_aLnRE

最后,藍狐筆記也做一個簡單的調查,請問你是DeFi用戶嗎?如果是請回答最常使用的DeFi項目。謝謝。

------風險警示:藍狐筆記所有文章都不能作為投資建議或推薦,投資有風險,投資應該考慮個人風險承受能力,建議對項目進行深入考察,慎重做好自己的投資決策。

Tags:DEFIDEFEFICOMIC DeFiDeFiHorseValuedefi vSWAPSAFECOMET

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