老樹發新芽？比特幣正在進軍以太坊的DeFi領域_BTC

去中心化金融最初是作為開發者和應用選手，在以太坊網絡上構建去中心化金融應用程序的游樂場。開發人員和年輕的項目團隊使用以太坊的開源工具來創建“無許可”的財務應用程序，以代替收取租金的中介機構。

這些分散的應用程序使具有互聯網連接的任何人，都可以訪問涵蓋加密資產的交換，保證金交易，金融衍生產品，合成資產，算法交易和借貸市場的各種金融產品和服務。

DeFi的兩個殺手級案例包括高收益的儲蓄賬戶和獲得信貸。Ether，Dai，USDC，Tether和其他加密資產的持有人可以將其資產借出并實現高個位數的年收益。在交易的另一方面，借款人可以將其加密資產作為抵押品，并獲得與法定貨幣綁定的穩定幣以進行杠桿交易或獲得信貸額度。

Character.AI以10億美元估值完成1.5億美元融資，a16z領投:3月24日消息，生成式AI初創公司Character.AI宣布以10億美元估值完成1.5億美元融資，a16z領投，GitHub前CEO Nat Friedman、Elad Gil、A Capital和SV Angel參投。

Character.AI表示新資金將使其能夠擴展“計算能力，從而產生具有高級推理和更高準確性的更復雜模型”。

此外，有消息稱Character.AI可能會探索加密（或更廣泛的Web3）和社交音頻市場，因為a16z一直是這兩個領域的重要參與者，但該公司截至目前尚未提供額外評論。（CNBC）[2023/3/24 13:23:23]

除了建立在以太坊之上，DeFi項目還主要使用以太作為基礎資產和主要抵押品來源。

愛馬仕贏得針對Metabirkins NFT的商標訴訟:2月9日消息，愛馬仕與NFT藝術家Mason Rothschild的案件于2023年2月8日作出判決，愛馬仕 (Hermès) 贏得了針對Rothschild的Metabirkins NFT系列的訴訟。陪審團判給愛馬仕133,000美元的賠償金。

此前消息，愛馬仕針對數字藝術家Mason Rothschild的NFT商標侵權案件將于下周一（1月30日）開庭，愛馬仕在一年前向美國紐約南區地方法院提起訴訟，認為Mason Rothschild推出并銷售的“MetaBirkin”NFT違反了商標法，因為相關NFT數字圖像均基于愛馬仕最經典的Birkin手提包創作。[2023/2/9 11:55:52]

DTCP將以軟銀支持的 3 億美元資金投資 web3:9月20日消息，專注于早期成長階段投資的德國風險投資機構DTCP（Digital Transformation Capital Partners）宣布旗下增長股權基金GE III完成首輪3億美元募資，投資方包括德國電信、軟銀、以及一些養老基金、企業、和家族投資辦公室等機構。

據悉，該基金仍會繼續募資，并計劃在2023年完成全部融資輪，DTCP將投資網絡安全、Web3、人工智能、金融科技、垂直SaaS解決方案等領域并專注于歐洲、以色列和美國市場。（Tech Funding News）[2022/9/20 7:08:27]

但是現在，該行業正在努力將比特幣注入DeFi生態系統。這些“比特幣錨定品”嘗試將比特幣的卓越流動性，交易量和用戶群與以太坊的可組合性和開源金融應用生態系統相結合，從而架起比特幣和以太坊的橋梁。將比特幣引入DeFi的一些項目包括WBTC，imBTC，tBTC，sBTC，renBTC和pBTC。

Web3基礎設施提供商Ankr與Polygon達成合作:金色財經報道，Web3 基礎設施提供商 Ankr 宣布與Polygon 達成合作，旗下 App Chains 將整合到 Polygon Supernets 并成為其認可基礎設施供應商，使 Web3 開發人員能夠輕松構建自定義區塊鏈并支持高質量的 Web3 游戲、金融產品和其他去中心化應用程序。據此前相關報道，Polygon 于今年四月推出專用區塊鏈網絡 Supernets，并宣布將投資 1 億美元資助使用該網絡的項目。（valuewalk）[2022/9/19 7:06:42]

通用方法是創建與比特幣市值掛鉤的，由比特幣抵押的ERC-20代幣。概括地說，該過程涉及用戶將比特幣存入智能合約，然后智能合約吐出新鑄造的比特幣掛鉤代幣，用戶可以在以太坊錢包中訪問該代幣。

智能合約利用比特幣的價格信息來監控基礎比特幣抵押品的價值，該價值等于新ERC-20代幣的價值。更加集中化的解決方案涉及第三方托管人，他們托管比特幣，鑄造新代幣并監視比特幣抵押品的價值。

隨著MakerDAO社區投票決定在Maker系統中將添加WBTC為抵押品，WBTC的數量激增。MakerDAO的Dai是與美元掛鉤的最大的去中心化穩定幣，并接受各種加密資產作為抵押，從以太坊開始，后來又加入了BAT，USDC和現在的WBTC。

為了打開保管庫并訪問Dai，用戶需要用這些加密資產充足的抵押倉位。WBTC的加入使WBTC的累計鏈上價值飆升至2200萬美元以上。

盡管WBTC有了顯著增長，但以太仍然是DeFi中最大的抵押品形式，其中有260萬個以太坊鎖定在DeFi協議中，在撰寫本文時價值5.2億美元。然而，隨著另類資產的到來，這種趨勢在最近幾個月明顯下降。

盡管WBTC最近取得了成功，但以太坊的純粹主義者批評MakerDAO將集中式令牌WBTC和USDC包括在內。由于WBTC和USDC依靠第三方保管人來持有基本的比特幣和美元，因此，如果這些實體要受到監管壓力的攻擊或脅迫，它們將具有交易對手的風險。另一個問題是這些實體審查和處理事務的能力，這對DeFi空間的精神是一種厭惡。

由于DeFi應用程序需要鎖定加密抵押品，因此它們會產生對該資產的需求并減少其在市場上的供應。自然，這會導致基礎資產的價格上漲。在DeFi中作為主要抵押資產出現的加密資產將從這些供求動態中受益最大。用戶需要購買并鎖定資產才能訪問DeFi產品和服務。

似乎比特幣和以太坊正在直接競爭以充當DeFi的主要儲備資產。但是，即使比特幣在市場上占據統治地位，由于DeFi應用程序需要用戶花費交易費，因此需要以太坊來處理交易，使得以太坊也將從中受益。

假設以太坊仍然是去中心化應用程序的主要平臺，而其他競爭平臺則無法搶占有意義的市場份額。

比特幣在以太坊的DeFi生態系統中的引入還處于初期，尚有待觀察比特幣是否會成為推動去中心化應用程序的領先儲備資產而出現。市場將決定哪種加密資產是最理想的，并應獲得貨幣獎勵：當用戶要求持有或鎖定令牌時，令牌所產生的價值。

最終用戶行為將選出最具有貨幣特征的加密資產作為最佳抵押品，而比特幣和以太坊將爭奪主導地位，因此DeFi可能會是這場戰斗的新戰場。

原文來源于福布斯英文版，由BluemountainLabs團隊編譯，英文版權歸原作者所有，中文轉載請聯系編譯。

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