加密貨幣洗錢分析：2019年犯罪分子如何轉移數十億美元_加密貨幣

本文來自?chainalysis?

原文作者?：NickChong

譯者：Moni

編者注：本文作了不改變作者原意的刪減。

如果你是一個黑客或是犯罪分子，當錢包里充滿了非法所得的加密貨幣，你不得不面對一個問題：

“我如何在不被捕的情況下將其轉換為現金？

”

答案一定是：洗錢。

歸功于區塊鏈固有的透明性特質，我們可以從較高的角度來看待加密貨幣洗錢生態系統，并獲得在傳統法定貨幣世界里無法獲得的一些價值。我們首先研究一下犯罪分子會把比特幣發送到哪些最常見的目的地。

請注意，上圖中風險服務指的是P2P交易、混合服務、高風險交易和一些賭博網站；非法服務指的是勒索軟件地址、受制裁的實體、暗網市場、以及與欺詐和被盜資金相關的地址。

盡管交易所一直是非法加密貨幣的熱門交易場所，但自2019年初以來，非法加密貨幣交易額的增長速度令人震驚。在整個過程中，我們追蹤到價值28億美元的比特幣從犯罪實體轉移到交易所，排名前兩名的交易所分別是幣安和火幣，這兩家交易所的非法加密貨幣交易所量占到了所有非法加密貨幣交易額的50%以上。

倫敦加密銀行Ziglu推出加密貨幣交易平臺:6月15日消息，倫敦加密銀行Ziglu在周一推出加密貨幣交易平臺。該公司僅在移動設備上啟動加密平臺，最初，只有iOS版本可用，但針對Android設備的版本也正在開發中。該平臺可將法定貨幣即時轉換為主要數字貨幣，包括比特幣，比特幣現金和以太坊。（financemagnates）[2020/6/15]

幣安和火幣在交易所領域里的優勢非常明顯，但這種優勢反而給他們帶來了負面影響，因為這兩家交易所里的非法比特幣交易比例也相對較高，而且他們是兩家最大的交易所，并且要遵守KYC規定，所以這可能令人感到意外。他們如何從犯罪人員那里獲得如此多的比特幣？首先，讓我們來針對兩個交易所持有非法資金的特定帳戶進行分析。

總體而言，幣安和火幣有超過30萬個人賬戶在2019年收到了犯罪源的比特幣，這些賬戶背后的人是誰？他們中有哪些重量級交易者嗎？下面，我們根據這些交易所在2019年收到的非法比特幣額度進行細分歸類（請注意，由于我們將非法資金連接到特定地址，所以下面這張圖上顯示幣安和火幣獲得非法比特幣的總價值約為11億美元，而不是14億美元。

行情 | 加密貨幣市場 24小時交易量為1165.92億美元:據CoinMarketCap數據顯示，加密貨幣市場總市值為2666.07億美元。 24小時交易量為1165.92億美元。前五成交額排行如下： 第一是USDT，其24小時成交額為403.92億美元，占比為36.54%； 第二是BTC，其24小時成交額為304.14億美元，占比為26.08%； 第三是ETH，其24小時成交額為127.66億美元，占比為10.94%； 第四是LTC，其24小時成交額為46.57億美元，占比為3.99%； 第五是BCH，其24小時成交額為42.54億美元，占比為3.64%。[2020/2/5]

解讀：?

綠色條形圖代表每個不同賬戶分類的唯一賬戶數量。同樣地，賬戶分類是基于犯罪來源和非犯罪來源獲得的比特幣總量進行劃分的，圖表中顯示的所有賬戶至少都收到過一些犯罪資金。

黃色條形圖和紅色條形圖堆疊部分顯示的每個不同賬戶分類里賬戶共同接收的比特幣總量。舉例來說，這意味著，2019年，收入最高的賬戶分類里的31個賬戶總共收到了價值超過80億美元的比特幣，而這31個賬戶中的每個賬戶分別收到了價值從1億美元到10億美元的比特幣。

動態 | 日本安裝加密貨幣交易追蹤系統:據bitcoin報道，日本國家警察署（NPA）宣布其已經制定了一項政策，正在安裝一套可視化虛擬貨幣的交易歷史的系統，將在下一財年啟動軟件，以追蹤加密貨幣交易的動向，來幫助調查與加密相關的網絡犯罪。據當地媒體報道，該系統預計將僅限于主要的加密貨幣。[2018/9/1]

紅色條形圖代表每個不同賬戶分類里所有賬戶收到的非法比特幣數量。

黃色條形圖代表每個不同賬戶分類中所有賬戶收到的合法比特幣數量。

從該圖中我們可以看到，這些帳戶中的一小部分非常活躍。三個收入最高的賬戶分類中的2196個賬戶，一共收到總價值近278億美元的比特幣。該圖還清楚地表明，來自犯罪源的比特幣僅占到了幣安和火幣的一小部分。盡管如此，上圖顯示的非法比特幣規模依然很大，因為在2019年收入最高的賬戶分類里，僅僅依靠31個賬戶就就獲得了價值超過1.63億美元的比特幣。

讓我們看一下這個圖表的另一個版本，其中包含了來自我們所知與非法活動有關的帳戶資金。

只有一小部分帳戶接收了發送到幣安和火幣的大部分非法比特幣，三個收入最高的賬戶分類中的810個賬戶從犯罪源那里獲得的比特幣總額超過8.19億美元，占比高達75%——哪些“巨鯨”是這些活動的背后推手？

日本大和證券的中田誠司社長：將考慮進入到加密貨幣產業中:據產經新聞23日報道，日本大和證券的中田誠司社長在與產經新聞進行采訪時表示，如果有商業機會培養加密貨幣作為結算基礎設施等，將考慮進入到加密貨幣產業中。還表示，如果加密貨幣的法律環境等有所改善，加密貨幣將有可能成為一個非常具有實用性的平臺。而改善現今加密貨幣的環境，大公司的參與則是必不可少的。[2018/5/23]

我們的分析表明，他們可能是場外交易經紀人。

場外交易經紀人主要促進個人買賣雙方之間的交易，這些買賣雙方基本上不愿或不想在公開交易所進行交易，場外交易經紀人與交易所關聯，但獨立運作。如果交易者想以設定的議定價格清算大量加密貨幣，他們通常會使用場外交易經紀人。場外交易經紀人是加密貨幣市場流動性的重要來源，雖然無法知道場外交易市場的規模，但我們知道其實非常大，加密貨幣數據提供商Kaiko甚至估計，場外交易可以占到了所有加密貨幣交易的很大一部分。

但是，問題在于，盡管大多數場外交易經紀人都經營的是合法業務，但其中有一些人是專門為罪犯提供洗錢服務的。場外交易經紀人通常對KYC要求比合規經營的交易所要低得多，他們中許多人利用這種寬松性幫助犯罪分子洗錢和兌換現金。一般的操作手法是：先把比特幣或其他加密貨幣兌換成穩定幣Tether，然后再把Tether兌換成法定貨幣。

根據對各種犯罪集團交易的分析，我們匯總了100個主要的場外交易經紀人名單，基于他們從非法來源獲得了大量加密貨幣這一事實，我們認為這些場外交易經紀人提供洗錢服務。雖然這不是一份詳盡清單，也沒有列出全部涉嫌犯罪的場外交易經紀人，而是我們根據調查洗錢的經驗所收集到的一個樣本——我們將其稱為“Rogue100”。

金色財經數據報道 加密貨幣當前總市值為23904億人民幣:根據AICoin數據顯示，目前加密貨幣總市值為23,904.622億人民幣。目前比特幣市值為8970億人民幣，目前占整個加密貨幣市值的37.52%，24小時成交額為8.5億人民幣；以太坊當前市值為4385億人民幣，占整個加密貨幣市值的18.35%，24小時成交額為5.1億人民幣；瑞波幣當前市值為1673億人民幣，占整個加密貨幣市值的7.00%，24小時成交額為8358萬人民幣。[2018/5/22]

“Rogue100”有70個接收非法比特幣的場外交易經紀人來自于火幣賬戶，在810個賬戶中有32個賬戶接收了最多的非法比特幣，其中20個賬戶在2019年收到了價值100萬美元或更多的非法比特幣。在此過程中，這70個場外交易經紀人總共從犯罪實體那里獲得了總計1.94億美元的比特幣。有趣的是，這70個“Rogue100”賬戶里沒有一個在幣安上運行，盡管他們可能在幣安或其他交易所擁有賬戶。

請記住，“Rogue100”只是我們代表Chainalysis客戶進行調查過程中被人工識別為參與洗錢活動的場外交易經紀人。我們認為，在其他活躍度較高的吸收非法資金幣安和火幣賬戶中，有相當一部分屬于未被發現的場外交易經紀人。

“Rogue100”中的100個賬戶是非常活躍的交易者，對加密貨幣生態系統也會產生巨大影響。自2017年底以來，他們每個月收到的比特幣數量都在穩定增長，但今年的活動激增。這些賬戶在2019年獲得了價值超過30億美元的比特幣，其中許多在我們之前討論的PlusToken騙局中發揮了重要作用。總體而言，“Rogue100”賬戶收到的資金可以占到給定月份里所有比特幣交易資金的1%。

通過在ChainalysisReactor中分析“Rogue100”賬戶交易，我們可以看到兩個非法場外交易經紀人如何從犯罪源那里獲取資金。

在最左側，我們看到資金從犯罪實體開始，通過中介錢包，然后再轉移到兩個場外交易經紀人，這兩個場外交易經紀人都在Rogue100名單里，他們再將加密貨幣轉移到火幣交易所，那里最有可能轉換為現金。

我們還可以在ChainalysisReactor中看到兩個非法場外交易經紀人經常相互交易，下面是“Rogue100”中三個非法場外交易經紀人的示例。

交易所可能會把非法場外交易經紀人的交易按照合法客戶去處理，但是從我們的現場情報中知道，洗錢者和其他罪犯經常互相進行大筆交易，試圖通過這種人為手段愚弄Chainalysis之類的區塊鏈分析軟件，避免犯罪錢包被暴露。

雖然很難估計從犯罪錢包向場外交易經紀人發送加密貨幣的具體比例，但我們的分析表明，執行比特幣交易中很大比例的場外交易經紀人正在接收非法資金，而且這些行為方式也暗示他們希望隱藏交易性質。

加密貨幣行業對場外交易

和洗錢活動能做些什么？

場外交易經紀人推動的洗錢基礎設施幾乎可以實現所有其他犯罪類型——這些犯罪類型在Chainalysis發布的《加密犯罪報告》中都涵蓋了。畢竟，如果犯罪分子無法通過非法手段兌現他們所收到的加密貨幣，那么利用加密貨幣洗錢的動機就會大大減少。這不僅意味著受犯罪影響的受害者數量會大幅減少，而且隨著加密行業尋求與監管機構和傳統金融機構合作并推動采用率的提高，還有助于提高加密貨幣的聲譽。

幸運的是，執法機構、監管機構和加密貨幣公司可以采取一些步驟來開始杜絕洗錢活動-這一切都始于透明度。洗錢在法定貨幣世界里通常被認為是一個黑匣子，只有通過獲得搜查令并仔細研究犯罪嫌疑人的銀行記錄才能打開它。但是，使用Chainalysis之類的區塊鏈分析工具，我們可以分析記錄在區塊鏈上的交易，并深入了解犯罪分子如何更快地洗錢。執法人員和監管機構需要成為這項技術的專家，才能開始去打擊加密貨幣行業中的洗錢活動。

我們還呼吁加密貨幣交易所對場外交易經紀人和在其平臺上運行的其他嵌套服務提供商進行更廣泛的盡職調查。根據大多數司法管轄區的法律規定，包括火幣和幣安在內的大多數大型交易所已經在收集有關客戶的KYC信息。我們的分析表明，這些加密貨幣交易所未來會將檢查范圍擴大到場外交易，并確保場外交易具有有效的KYC流程，以便在打擊洗錢方面發揮自己的作用。

幣安的反應

在發布本文之前，Chainalysis與幣安共享了分析結果，幣安首席合規官SamuelLim回應如下：

幣安致力于清理加密貨幣中的金融犯罪并改善行業的健康狀況。我們將繼續改進專有的KYC和反洗錢技術，以及我們與之合作的第三方工具和合作伙伴，以進一步加強幣安的合規性標準。

幣安的核心價值觀之一就是保護我們的用戶，無論是通過提高平臺安全性，還是通過中止可疑交易。幣安認識到，我們有確保平臺完整性并保護平臺免受不良行為者影響的責任。隨著全球資本流入加密貨幣，我們意識到了非法資金的增長趨勢和動向，我們正在與志趣相投的合作伙伴合作，以改善現有系統并解決這些問題。

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