深圳嚴打資金盤：產業鏈崩塌，操盤手流亡東南亞_數字人

來源：一本區塊鏈

作者：棘輪

在區塊鏈行業，深圳是眾多企業的首選城市。但在幣圈，深圳還有一個惡名——“資金盤之都”。

在這里，一套幣圈資金盤系統，只需幾千塊就能買到。從開發、運營、推廣到洗錢，資金盤都可以找到對應的外包商。

不過，在2019年末，深圳對資金盤展開了力度前所未有的打擊。這里的資金盤，終于迎來了窮途末路。

有操盤手連夜逃亡海外，有人選擇金盆洗手，甚至轉行開起了美容院。

深圳，正在摘掉自己“資金盤之都”的標簽。而區塊鏈行業也在不斷凈化，走向一個新的起點。

01?監管出手

一場整治行動，在深圳幣圈悄然降臨。

12月18日，深圳市互金整治辦召開了一場虛擬貨幣非法活動專項整治會議，相關部門聯合約談了8家“涉幣”企業。

深圳數字奇點科技有限公司、新三板上市公司互聯在線全資子公司以及6家涉幣公司，都出現在了約談名單中。它們或涉嫌開展代幣融資活動，或涉嫌開展虛擬貨幣交易所。

深圳數字人民幣紅包今晚啟用，有商場已低調測試數月:據澎湃新聞報道，在經歷3天的預約登記、搖號抽簽后，數字人民幣紅包中簽者可以于今晚18:00領取紅包后，前往羅湖區已完成數字人民幣系統改造的3389家商戶消費。此次發放的數字人民幣紅包共5萬個，每個200元，而此前申請者則超190萬，中簽率僅2.6%。

華潤中心萬象城共有100多家商戶參與測試，上述商戶的服務員稱，名額是央行派發的，會有規模等具體門檻的限制。據了解，該商戶對接的銀行是中國銀行，中國銀行每天都會派專人前來檢查系統、設備是否能正常運行。而該商場的其他一些參與試點商戶也告訴澎湃新聞記者，其試點對接的是中國銀行。

記者發現，商戶對接的銀行不同，試點的內容與形式也會有所不同。天虹百貨（東門店）則一直與工商銀行合作，該商場的一位商戶告訴澎湃新聞，商城內的所有商戶都參與到了數字人民幣及其紅包試點當中，數月前已經更換了系統，設備上仍然是使用原來的收銀機、掃碼槍收款。據這家商場的超市收銀人員透露，大概在疫情爆發期后的四五月，該商場就可以用數字人民幣了，有一批人已經在該商場內使用過。并且，另一位服務總臺的工作人員還告訴過澎湃新聞記者，工商銀行曾派專人來給收銀人員培訓數字人民幣的使用。[2020/10/12]

“對所有的都要約談，只不過這一次只約了8家。”深圳市地方金融監督管理局工作人員對澎湃新聞表示。

鏈上ChainUP創始人兼CEO鐘庚發：基于鏈上的全球化和本地化發展 已成立深圳辦公室:7月24日，由鏈上ChainUP主辦的“粵夜越上頭—鏈上ChainUP私享酒會”在深圳柏悅酒店池畔廳舉行。活動吸引了共計300+人參與，覆蓋了深圳本地投資機構、金融、礦業、媒體、基金、創投等區塊鏈行業人士。

鏈上ChainUP創始人兼CEO鐘庚發在開場致辭中表示，鏈上ChainUP一直以來都在進行全球化和本地化布局，自2017年成立以來，除新加坡總部以外，已經在日本東京、中國香港設立分公司，韓國首爾、中國北京等地區建立辦公室。近期，基于對大中華區深圳市場發展潛力的看好，也為了更好的深耕和服務整個東南沿海地區客戶及合作伙伴，深圳辦公室和本地化團隊已在近期落地。[2020/7/24]

這意味著，面對幣圈亂象，深圳監管正在主動出擊。

深圳互金整治辦文件

“這8家所謂的‘涉幣企業’，在深圳幣圈名氣不小。但它們畢竟是地上經營，相比之下，地下幣圈才是監管嚴打的對象。”深圳資深資金盤玩家老趙對一本區塊鏈表示，在深圳做資金盤的人，最近已有不少跑路。

深圳市稅務局上線“區塊鏈破產事務辦理聯動云平臺”:近期，在深圳市發改委的牽頭推動下，深圳市稅務局研發上線了“區塊鏈破產事務辦理聯動云平臺”。該平臺利用區塊鏈技術不可篡改、公開透明、安全性高的特點，將破產流程中涉及政府部門的事務辦理、債權申報等事項進行全鏈條管理，并為用戶提供可查詢、可驗證、可追溯的信息化解決方案。目前，區塊鏈破產事務辦理聯動云平臺的首批用戶為深圳市稅務局和65家破產管理人。下一步，該平臺將向更多商事主體開放，同時推廣應用到民政、財政、金融、工信、人社、司法等部門，進一步健全辦理破產機制，打造更加優良的營商環境。[2020/7/6]

過去，很多資金盤會在深圳遙控指揮，收割全國。在幣圈，這已經是一個公開的秘密。

以“普銀幣”為例，這個資金盤打的是區塊鏈與實物藏茶擔保的旗號。它發行于2016年9月，發行方是深圳普銀區塊鏈集團有限公司。該公司通過操控幣價，收割了3000余位受害者。

再以“喜寶幣”為例。其前身是以農產品電商平臺為幌子的資金盤“一路有喜”，裁判文書顯示，其周利潤高達18%，一級代理還能通過拉人頭獲得6%的返傭。在深圳盤圈，這樣的模式被稱為“產品盤”“積分盤”。

央行深圳中心支行相關負責人：中國人民銀行貿易金融區塊鏈平臺已上線運行:5月15日，央行深圳市中心支行相關負責人透露，央行等四部門近日出臺的粵港澳大灣區金融支持政策已經有17條措施在深圳全市落地，在央行和國家外匯管理局統一部署下，《意見》提出的17條措施已在深圳全市落地，并取得較好成效。央行深圳中心支行相關負責人表示：“也就是資本項目收入支付便利化試點、外債登記管理改革試點、跨境資產轉讓業務試點、設立人民幣海外投貸基金、中國人民銀行貿易金融區塊鏈平臺上線運行等；目前還有11條措施尚待研究落地，包括探索建立跨境理財通機制、開展本外幣合一的跨境資金池業務試點、推動跨境征信合作、建立粵港澳大灣區金融監管協調溝通機制等。”（央廣網）[2020/5/16]

到后期，“一路有喜”操盤手放棄了“產品盤”的玩法，發行了“喜寶幣”，要求投資人直接認購。平臺甚至還找人開發了名為“數寶國際”的交易所，用于交易喜寶幣。

喜寶幣的發行量為10億，但外界流通的喜寶幣卻只有幾千萬。因此，平臺可以隨意操控幣價牟利。

實際上，深圳相關部門對資金盤的打擊，一直沒有停止。

政策 | 深圳擬建央行金融科技研究院 研究方向包括法定數字貨幣:據《上海證券報》消息，2018年深圳市政府工作報告顯示，深圳市要推動央行金融科技研究院項目落地，該研究院目前正在籌建中，未來研究方向不僅限于法定數字貨幣，還涵蓋整個金融科技方面的內容，包括大數據、人工智能和分布式賬本等技術。[2018/9/5]

2018年5月，深圳通報，涉及普銀幣的6名犯罪嫌疑人被抓，涉案資金3.07億元。這是深圳歷史上第一個被清剿的幣圈資金盤項目。

2019年5月，深圳南山法院審結了喜寶幣案，主犯盧某因組織、領導傳銷活動罪獲刑6年。

此后，深圳又陸續抓捕了多個資金盤團伙，其中的一些操盤手先后被判刑。

司法數據平臺OpenLaw數據顯示，以“深圳+虛擬幣”為關鍵詞的刑事判決書有323份，其中，有196份判決書的罪名為集資詐騙、非法吸收公眾存款或傳銷，它們都是資金盤案件的常見罪名。

02?興起

早在區塊鏈概念出現前，深圳就是許多資金盤項目的聚集地。

老趙是深圳一家直銷機構的區域代理，親眼見證了深圳幣圈資金盤的興衰。

“直銷、資金盤這兩個圈子不分家的。”老趙說，許多深圳的直銷從業者，不僅是資金盤的投資者，更是宣傳者。借助他們，一些資金盤項目得以發展壯大。

在他看來，在資金盤行業，深圳具備得天獨厚的優勢。它背靠香港，又是經濟特區，一直是內地人民心中“高大上”的代表。

“小城市的代理來深圳考察項目，看到深圳總部氣派的寫字樓、奢華的酒店，就會覺得這個盤子靠譜，能長久做下去。”老趙說。

但在早些年的時候，深圳的資金盤模式，都是積分盤、產品盤、互助盤。到2018年區塊鏈火了，幣圈、盤圈才開始逐漸合流。

到2019年，幣圈資金盤全面爆發，而深圳也在這時成為了一些幣圈人口中的“資金盤之都”。

“現在的一些幣種，都是2017年ICO火的時候出來的。到了2019年，團隊吹的牛皮一個沒實現，怎么辦？很簡單，到深圳請盤圈大佬設計個‘模式’就好了。”老趙調侃道。

所謂“模式”，便是將數字貨幣引入資金盤常見的“靜態收益”“動態收益”，吸引韭菜入場。

在這個過程中，幣圈與盤圈對彼此的影響越來越深。

“以前，盤圈的朋友們都是以X哥、X姐、X總互稱。自從做了區塊鏈，許多人都給自己起了英文名字，上臺演講全部用英文名。”老趙說。

而這些英文名都非常浮夸，比如Caesar。“還有一個人自稱Lucifer。”老趙說。

此外，傳統盤圈的風格是，舞臺上充斥著大紅色的背板與金色字體，和幣圈合流后，它們的舞臺顏色換成了科技感更強的深藍色。

最搞笑的，是一位小有名氣的操盤手，在做了幣圈資金盤后，給自己配了一副黑框眼鏡。“眼鏡只有一個框，純粹是為了扮相。”老趙說。

在他看來，電影《讓子彈飛》中葛優的一段經典臺詞，同樣可以照搬到資金盤產業：

“……拉攏豪紳，繳稅捐款，他們交了，才能讓百姓跟著交款。得錢之后，豪紳的錢如數奉還，百姓的錢，三七分成。”

“我們這些做直銷的，手下都有一群代理，代理下面還有散戶。我們就是豪紳，我們先投錢，幫他們賺錢。”老趙說。

值得一提的是，在深圳，只要有錢，你可以迅速找到資金盤產業的整個鏈條。從資金盤系統定制、開發，到操盤手、推廣團隊、代理商，再到洗錢等周邊配套，無一不缺。

在這里，定制一套資金盤系統，最低只需要幾千塊。

“我們這里，電子寵物類平臺報價5000起，PlusToken模式一套5萬，支持法幣入金，每增加一個幣種，加價3000。”在深圳從事資金盤外包開發服務的小浩告訴一本區塊鏈。

2019年8月，寵物類資金盤的代表“華登區塊狗”崩盤。老趙透露，這一平臺的運營方就在深圳。

03?由盛轉衰

資金盤顯然不是一門長久的生意。早在監管全面介入之前，深圳盤圈就已開始式微。

“韭菜明顯不夠用了。”老趙說，“有的韭菜被割得太狠，已經出局。還有的韭菜學精了，甚至能預判操盤手的節奏，反割項目方。”

更令他氣憤的是，有的資金盤項目方完全“沒了規矩”，連他這樣的“豪紳”都要收割。即便如此，入不敷出，仍然成了許多資金盤的常態。

“要想吸引投資者，需要在豪華寫字樓租辦公室，雇不少員工。”老趙解釋稱，“還得在五星酒店搞招待。有的招待活動，一次就要二三十萬。”

他表示，許多資金盤每個月的運營成本，就需要幾十萬。“韭菜越來越少，老板一算賬，發現不但賺不到錢，搞不好還要搭錢。這半年來，有的資金盤上線一個月就跑路，原因就是如此。”

2019年年末，在監管重拳打擊之下，深圳的資金盤迎來了滅頂之災。

從產品盤、積分盤到幣圈資金盤，許多盤圈大佬經歷了深圳資金盤產業的多次升級，但此時此刻，仍然選擇離場。

老趙透露，這幾個月來，深圳盤圈不乏有人跑路到柬埔寨等東南亞國家，還有一些人選擇回歸實體產業。他身邊有個做資金盤的朋友，已經轉行開美容院了。

讓人欣慰的是，深圳還有眾多真正聚焦科技如何變革金融的企業。在深圳近日掀起的資金盤整治中，深圳本土的科技力量，也開始介入其中。

比如說，近日，騰訊披露了一組數據：騰訊自研的金融安全產品“靈鯤”系統，已經感知了超過800多家資金盤等高危金融平臺與200多家虛擬幣傳銷平臺。

目前，靈鯤系統已經參與到深圳市金融辦與廣東金融局對資金盤的打擊中。

2019年7月，黨中央、國務院印發文件，支持在深圳建設社會主義先行示范區。“開展數字貨幣研究”被寫入文件之中。

顯然，割韭菜的資金盤，與社會主義先行示范區的定位格格不入，與“開展數字貨幣研究”也是南轅北轍。

深圳已經動手摘除“資金盤之都”的標簽，同時大力打造區塊鏈創新高地。

一切，才剛剛開始。

*文中受訪者為化名。

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