美國共同基金大舉進入區塊鏈，中國基金公司為何按兵不動_ABS

文：互鏈脈搏·金走車

來源：互鏈脈搏

近日，富達加密部門富達數字資產宣布，紐約州金融服務部批準其加密托管服務FidelityDigitalAssetServices,LLC在紐約州經營信托業務的申請。此舉將擴大其潛在客戶群，使其與和Bakkt等已在紐約開展業務的托管業務展開競爭。

可見，全球最大的專業基金公司已在區塊鏈領域更進一階。不僅如此，互鏈脈搏關注到，先鋒集團、高盛集團、摩根大通等公司也均在積極布局區塊鏈和加密資產領域。

但與之相對，中國的基金公司卻相對保守，少有介入區塊鏈領域。互鏈脈搏關注到，這或與中國對數字資產的界定，以及國內基金公司的創新監管有關。

中國銀行、證券、信托、保險公司相繼入局區塊鏈

目前中國基金公司較少介入區塊鏈領域，而與之相對的是，中國金融機構中，銀行、證券、保險、信托等公司均在大力推動區塊鏈技術與行業的結合。并形成了不少典型的區塊鏈金融應用成果，如區塊鏈數字票據交易平臺；區塊鏈ABS；貸款清算；跨境支付等。

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其中，主要發力跨境支付領域的是銀行機構。當前，從中國央行、到大型股份制商業銀行、城市商行均在陸續推進區塊鏈應用與實踐。從今年3月和10月發布的區塊鏈信息服務備案清單中便可見一斑，兩批備案清單中便已涉及工商銀行、平安銀行、浙商銀行、江蘇銀行、微眾銀行、蘇寧銀行6家銀行，共計14項的區塊鏈服務。

此前，互鏈脈搏也曾在文章《決戰區塊鏈金融戰場中國金融機構行動圖譜》中統計，早在2017年，就已經有12家銀行在不同用例中上線了區塊鏈應用。

互鏈脈搏觀察，銀行機構的區塊鏈應用布局中，最主要的是跨境支付、供應鏈金融、貿易融資和貿易結算等方向。尤其在跨境支付領域，采用區塊鏈技術，不僅可以加快跨境支付轉賬速度，提高效率，還能降低成本，降低跨境支付參與方的門檻。

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另外在證券領域，亦有多家公司在推進區塊鏈與行業的結合，如華泰證券、國泰君安、廣發證券和德邦證券等券商。而在這之中，區塊鏈與ABS(資產證券化；Asset-backedSecurities)的結合已成為資產證券化領域的“新潮”。

自2017年9月以來，天風證券、德邦證券、廣發證券、華泰證券等便已陸續推出相關產品，據互鏈脈搏統計，目前市場上至少有7單區塊鏈ABS產品。

而在信托領域，同樣有公司推進區塊鏈ABS產品的發展。如2月22日，云南信托將底層消費金融資產入鏈上傳至招商銀行的資管ABS區塊鏈系統。

同時，信托公司還有基于區塊鏈技術的特性，發展更多業務。萬向信托接入了數字資產存證保管功能，通過將具體業務中的關鍵材料和信息在區塊鏈上進行存證，提高投資者數字資產的周密性和安全性。

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在保險領域，各公司也不甘示弱，陸續入局區塊鏈。2016年初，陽光保險就已推出基于區塊鏈技術的“陽光貝”積分計劃，此外，平安保險、泰康保險、易安保險和中國人壽保險等，也利用區塊鏈分別實現了積分功能、進行數據公開和建設了區塊鏈保險平臺等。

2018年3月，上海保監局與眾安科技共同打造區塊鏈再保險實驗平臺；次月，泰康在線推出了基于Fabric區塊鏈技術的“反飛蛾”聯盟平臺。

美國基金公司大舉入局加密資產方向

另一邊的美國，不僅有銀行、證券、信托、保險等公司在推動區塊鏈發展。基金公司同樣有相應的布局。

在前幾日，紐約州金融服務部批準富達投資的加密托管服務經營申請之前，富達便早已開展區塊鏈方向的探索。在2013年時，富達便推出了區塊鏈孵化器，并將之劃為富達應用技術中心的一部分，其后也持續有在數字貨幣發展領域開展實踐。

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2018年10月，富達投資宣布成立名為富達數字資產的獨立公司，專門致力于提供企業級托管解決方案、加密貨幣交易執行平臺和機構咨詢服務。

2019年3月，正式推出托管服務。富達數字資產公司在其官方Twitter上宣布，已向一組“精選合格客戶”推出比特幣托管服務。其解決方案也將專注于對沖基金、家族基金、養老金、捐贈基金和其他機構投資者的需求。

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今年11月22日消息，富達數字資產總裁表示，富達加密部門富達數字資產有望在今年年底前注冊首個加密貨幣交易所。

不僅是富達，與之齊名的美國最大的基金管理公司先鋒集團，同樣有進軍區塊鏈領域。今年5月消息，先鋒集團正在使用區塊鏈來幫助管理一些應用最廣泛的金融產品的數據，包括其規模最大的共同基金——總市值8000億美元的股票市場指數基金。同時有報道稱，先鋒集團可能是第一家將區塊鏈作為核心服務的大型金融機構。

此外，2018年8月消息，高盛正考慮為加密基金提供托管服務，還表示正對相關服務進行研究；同時還與前高盛合伙人、億萬富翁MikeNovogratz向加密貨幣托管公司BitGoHoldingsInc.投資1500萬美元。

另據彭博社援引知情人士介紹，至少有三家大型華爾街基金托管公司——紐約梅隆銀行、摩根大通公司和北方信托公司，正致力于開發或探索加密托管服務。

可見，美國頭部的基金公司均有在進行區塊鏈及加密資產領域的探索和研究，并已逐步實現落地。

中國基金公司止步區塊鏈或困于監管

當前，中國的基金公司顯然是沒有與美國相較的區塊鏈項目。但互鏈脈搏關注到，國內的基金公司也并非是全然沒有關注到區塊鏈這片沃土。事實上，中國的基金公司也曾開展區塊鏈相關的研究和嘗試。

2016年1月時，華夏基金、安邦資產、泰信基金、交銀施羅德基金、銀華基金、匯添富基金、中銀基金等8家國內重量級公、私募基金的研究員，曾赴火幣網調研比特幣區塊鏈技術應用場景、討論商業模式。

2016年12月，中國匯銀集團已成立一個名為“匯銀區塊鏈投資”的比特幣投資基金，旗下管理資金規模達到2000萬美元。

2017年12月，鵬華基金推出了自己的技術平臺——A加平臺。A加平臺在大數據及量化科技應用、智能投顧、區塊鏈等方向都進行了投入，通過平臺將自身專業的資產管理能力與Fintech技術創新能力全面融合，為投資者提供精準財富管理解決方案。

但上述實踐均是于前幾年推動，且布局并不深入。

互鏈脈搏進而關注，導致中美基金公司區塊鏈業務發展差異的原因，首要是政策。

在美國，數字資產被劃分為證券類數字資產和非證券類數字資產。而數字資產被視為權益類資產，是指投資于股票、股票型基金等，包括股票，證券投資基金，股票型基金。因而基金公司可以入局。而中國方面，并未對數字資產進行明確的界定。

另一原因是，國內的基金公司的創新業務遭遇空白期。國內基金行業從業人員向互鏈脈搏透露，首先，監管層實際上更希望基金行業做好主動權益管理的本職，而對創新產品控制較為嚴格。如商品期貨基金都是研發了5年才獲批，像基于區塊鏈的類ABS等創新品種將會更難獲批。

其次，由于此前國內基金公司的創新步伐過大，導致一些發展亂象產生，監管介入，部分創新項目被叫停。由此基金公司也在創新發展方面也更為謹慎。

互鏈脈搏也關注到，近幾年，監管確實頻頻出擊基金平臺，全面圍堵基金銷售平臺運作過程中可能出現的各種風險隱患。2017年、2018年，監管持續嚴肅之風。

而監管的起始恰與區塊鏈發展的停滯相銜接，這或可得出國內基金公司止步區塊鏈的原因。

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